财联(lián)社(shè)5月5日讯（记者封其(qí)馈赠的意思娟）五一劳(láo)动节后的首个(gè)交易日，A股银行板(bǎn)块大(dà)象(xiàng)起(qǐ)舞。在银(yín)行(xíng)板(bǎn)块火热行(xíng)情(qíng)的催(cuī)化下(xià)，“中字头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营数(shù)据和基金重仓已经悉数(shù)披露(lù)。当行情出现(xiàn)异动，明星(xīng)基金经理的(de)重仓(cāng)情况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银行(xíng)、农业银行3家国有上市大行(xíng)以及招商(shāng)银行。这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓工商银行最多的机构为(wèi)中泰(tài)资(zī)管，由姜诚在(zài)管(guǎn)的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重仓工商银行最多(duō)的单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银行、农业银行(xíng)。同时，建信基金周智硕去年(nián)四季度新(xīn)发产品在(zài)今年一(yī)季(jì)度也重(zhòng)仓(cāng)了工商银行。

　　截至(zhì)一季度(dù)末，姜(jiāng)诚在管基金(jīn)十大重仓股中，工(gōng)商银(yín)行、招商银行赫然在列。被誉为“零售(shòu)之王”的(de)招商银(yín)行，也(yě)得(dé)张坤(kūn)青睐，旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹精选(xuǎn)持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品(pǐn)；此外(wài)，还(hái)有(yǒu)张清(qīng)华旗下多只(zhǐ)产品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农(nóng)商行的丘栋(dòng)荣，一季度(dù)减持了苏农(nóng)银行(xíng)、常熟(shú)银行。一季度末(mò)数据显示，苏(sū)农银行(xíng)前十大流通股(gǔ)动(dòng)中，丘栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价(jià)值品(pǐn)质一年3只产品均有减持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经(jīng)一季度(dù)大手笔减持(chí)1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚(gēng)基金(jīn)的身影。而此前多个(gè)季(jì)度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基金公司中，排(pái)在(zài)首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商(shāng)行之(zhī)王”宁(níng)波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇(huì)添(tiān)富(fù)价(jià)值精选A、陈一峰在管的(de)安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工(gōng)行头号粉丝，还重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募(mù)基金及券商资管(guǎn)旗(qí)下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓了工商银行(xíng)A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元(yuán)。以重(zhòng)仓数(shù)据(jù)而(ér)言(yán)，较去年四(sì)季(jì)度(dù)，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银(yín)行A股的58家(jiā)机(jī)构(gòu)中，有(yǒu)55家公募(mù)基金以及中泰资(zī)管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商(shāng)银(yín)行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产(chǎn)品(pǐn)。去年年末，在持(chí)仓工(gōng)商银行483只产品中，中(zhōng)泰(tài)星元价(jià)值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银(yín)行最多(duō)的主(zhǔ)动管(guǎn)理产品。2022年三季(jì)度(dù)、四季度(dù)，该(gāi)产品十大重(zhòng)仓股(gǔ)中(zhōng)均有(yǒu)工商(shāng)银行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元(yuán)价(jià)值优选A今(jīn)年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同(tóng)类(lèi)产品排在1188名，排(pái)名位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银(yín)行分(fēn)别为在(zài)姜诚在管产品第三、第(dì)八十(shí)大重仓股。过去的一季度，工商银行股价(jià)累(lèi)计涨超9％，而(ér)招商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国(guó)建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥(ní)等地产产(chǎn)业链企业以及农药化工企业(yè)华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管产品前三大重仓行业依次为制造业、金融业以及批发和零售业，持仓(cāng)占(zhàn)净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场(chǎng)称(chēng)之为中生(shēng)代“黑马”的周(zhōu)智硕(shuò)建信(xìn)智(zhì)远先锋A一季度增持(chí)工(gōng)商银行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行(xíng)成为(wèi)该产(chǎn)品的第二大重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信智(zhì)远先锋A成立(lì)于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产品(pǐn)尚未(wèi)持有(yǒu)工(gōng)商银(yín)行。今年以(yǐ)来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在(zài)一(yī)季报(bào)中(zhōng)，周智硕指出，建信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻(xún)找竞(jìng)争力突出、风(fēng)险(xiǎn)收益(yì)比较高、有望穿越周期的公(gōng)司这条(tiáo)主线(xiàn)进行(xíng)投资，重点投(tóu)资了(le)电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车、电力设备及新能源(yuán)等(děng)行业的企(qǐ)业(yè)。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基金(jīn)前十大重仓(cāng)股中并无银行(xíng)个股，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇(huì)能(néng)源(yuán)等(děng)煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三安光电等半导体材料公司(sī)以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新能(néng)源产业链公司(sī)。

　　工商银(yín)行之外(wài)，姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴(xīng)为价值(zhí)精选A、中泰红利优(yōu)选一年均重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别(bié)持有建设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大(dà)国有大行(xíng)中，易方达(dá)张清华执(zhí)掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持有A重仓了(le)邮储银(yín)行，以2993.31万股(gǔ)的(de)持(chí)股数量，在一众重仓该股的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持苏农银行，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行的4家基金公司中，中庚(gēng)基金(jīn)持(chí)股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十大流通(tōng)股(gǔ)东一季度(dù)累计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价(jià)值品质一年持(chí)有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产(chǎn)品(pǐn)分别为苏农银行第三、第七、第十(shí)大(dà)流通(tōng)股东(dōng)；持股保持(chí)不变的中庚价(jià)值灵动灵活(huó)配置，则为苏农银行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十(shí)大流通(tōng)股东行列(liè)后，便不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年(nián)三季度分别增持苏(sū)农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持(chí)不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流通股(gǔ)东(dōng)以来，中庚价值领航、中庚价值品质(zhì)一年(nián)于今年一季度首度减持苏农银(yín)行；同在一(yī)季(jì)度减持(chí)外，中庚(gēng)小盘价值已在(zài)2022年一至三季(jì)度(dù)连续(xù)减(jiǎn)持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示，重仓常(cháng)熟(shú)银(yín)行的(de)基金产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前(qián)多个(gè)季度，中庚基(jī)金(jīn)持股数量在一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排(pái)在首(shǒu)位。仅(jǐn)从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金便开(kāi)始减持(chí)常熟银行。去年(nián)四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领(lǐng)航一馈赠的意思(yī)季度末仍持(chí)有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通股东。同期(qī)，中(zhōng)庚价值品质(zhì)一(yī)年持有退(tuì)出常熟银行十大流(liú)通股东行列；在去(qù)年(nián)四(sì)季(jì)度(dù)，这2只(zhǐ)产品已分别减持(chí)了常熟(shú)银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗下产品(pǐn)也(yě)曾连续多(duō)个季度增(zēng)持过(guò)常熟银行、苏农银行这(zhè)2家苏南(nán)地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁(níng)波(bō)银(yín)行也得到了(le)诸多明(míng)星(xīng)基(jī)金经理(lǐ)的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波(bō)银(yín)行的基金(jīn)产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的(de)，还(hái)包括陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之(zhī)王”招商银行最(zuì)多的是易方达基金，与(yǔ)此同时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方达蓝筹精选是重仓招(zhāo)商银行最多的单(dān)只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商(shāng)银行(xíng)较多的产品，还包括劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企(qǐ)业(yè)三年持(chí)有、以及张清华在管的易方达裕(yù)丰回报(bào)A、易方达丰和A、易(yì)方达安心(xīn)回(huí)报A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建议(yì)关注(zhù)优质城商行(xíng)，辅以(yǐ)优质农商(shāng)行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队5月4日最新研(yán)报，银(yín)行业(yè)一季度收(shōu)入增速略高于(yú)2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相(xiāng)比2022四季(jì)度(dù)的(de)低点(diǎn)，一季(jì)度(dù)的收(shōu)入(rù)增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城(chéng)商(shāng)行业(yè)绩最好，其次是农(nóng)商行，然后是大行(xíng)，最后是股(gǔ)份行。国有(yǒu)大行(xíng)利润增速大致符(fú)合预期。其中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行(xíng)和建行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入(rù)增速中行(xíng)、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮储银行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资(zī)产质量平稳(wěn)，其中工行、农行(xíng)和建行不良率持平(píng)，中行、交行和邮储下降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都(dōu)有提高(gāo)，其中中行增幅最大(dà)。需要注意(yì)的(de)是(shì)，一季度保费收入对营收(shōu)贡献较大，持续(xù)性存(cún)疑；此外，银行和保险(xiǎn)公(gōng)司的(de)会计(jì)规则有差别，需(xū)要注意口径差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收(shōu)入增(zēng)速负增长。收入压力主要是由于(yú)1月1号贷(dài)款重定(dìng)价导致贷款利率很低，还(hái)有年初(chū)一些(xiē)大银行以极低(dī)利率(lǜ)去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以一季度息差(chà)压(yā)力最大(dà)。三四(sì)月份(fèn)极低(dī)利率(lǜ)消失后，该团(tuán)队认为息差压力后面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上(shàng)述4类银行中利(lì)润增速和收入(rù)增速韧性最强，海通(tōng)国际建议关注优质的城商行，辅(fǔ)以比较优质(zhì)的农商行。城商行是行业(yè)里最(zuì)强的子版(bǎn)块(kuài)，建议持续关(guān)注。农商行中，常熟(shú)银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴(tiē)近中特(tè)估概念，团队(duì)首选利润(rùn)增速最好(hǎo)的交通银行，其次是(shì)收入增速最超预期的中国(guó)银(yín)行，再次是(shì)结构数据(jù)（手续费收入）超预期的(de)邮储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农业银行也值得关注。股份行中，该团队建议关注一季报不错的低估值黑(hēi)马股，比如利润和(hé)收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构(gòu)热门(mén)股中，估值可能修复的招商(shāng)银(yín)行(xíng)和平安银(yín)行可以(yǐ)在业绩真空期(qī)进行博弈(yì)和交(jiāo)易。

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