财(cái)联社5月5日(rì)讯（记者封(fēng)其(qí)娟）五一劳动节(jié)后的首(shǒu)个(gè)交易日(rì)，A股银行板块大象起舞。在银(yín)行板块火热行情(qíng)的催化下，“中字头”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着上市银行一(yī)季(jì)报披露(lù)拉下(xià)帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和(hé)基(jī)金重(zhòng)仓已经(jīng)悉(xī)数披露。当行情出现异动，明星基金经理(lǐ)的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银行、农业(yè)银(yín)行(xíng)3家国有(yǒu)上市大行以及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商银行(xíng)最多的机构为(wèi)中泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价值优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的单(dān)只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建设银行(xíng)、农业银行(xíng)。同时，建信基金周智硕去年四季度新(xīn)发产品在今(jīn)年一季度也重仓了工商银行。

　　截至一季度末，姜诚(chéng)在管基金十大重仓股中，工商(shāng)银(yín)行(xíng)、招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)赫然(rán)在列。被(bèi)誉为“零售之(zhī)王”的招商银(yín)行(xíng)，也得张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选持(chí)有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股(gǔ)最多的单只产(chǎn)品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品(pǐn)也重仓了(le)招(zhāo)商银行。

　　此(cǐ)前(qián)偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农银行、常熟银行。一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，苏农银(yín)行前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚(gēng)价值领(lǐng)航(háng)、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年3只产品(pǐn)均有减(jiǎn)持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股(gǔ)；经一季(jì)度(dù)大手笔(bǐ)减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常(cháng)熟(shú)银(yín)行的基金(jīn)产品(pǐn)中已无中庚(gēng)基(jī)金的身影。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数(shù)量在一众重仓(cāng)该股的(de)基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也(yě)在一季度被朱少醒旗下富国(guó)天惠精选(xuǎn)成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在(zài)管产品，重(zhòng)仓持有(yǒu)。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金(jīn)及券商资管旗下共计138只产(chǎn)品重仓(cāng)了工(gōng)商银(yín)行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去年四(sì)季度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿(yì)元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股的58家机构中，有55家(jiā)公(gōng)募基金(jīn)以及中(zhōng)泰资管(guǎn)、光证资管、银河(hé)金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示，中泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均(jūn)重仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持(chí)有(yǒu)工商银行1.14亿股，重(zhòng)仓有(yǒu)工(gōng)商银行最多的(de)单(dān)只基金产品。去年年末，在持仓(cāng)工商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持(chí)仓工商银行最(zuì)多的(de)主动管(guǎn)理产品。2022年三季度(dù)、四(sì)季度，该产品(pǐn)十大(dà)重仓股中均(jūn)有工商(shāng)银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今(jīn)年以来(lái)的收益(yì)率为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银行分别(bié)为在姜(jiāng)诚(chéng)在管产(chǎn)品(pǐn)第三、第八(bā)十大重仓(cāng)股。过(guò)去的一(yī)季度，工商银行股价(jià)累(lèi)计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商银行股(gǔ)价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海螺水泥(ní)等(děng)地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒升(shēng)、扬农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管产品前三大(dà)重仓行业依(yī)次为制造(zào)业、金融(róng)业以及批(pī)发和零(líng)售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市(shì)场称之为中生代(dài)“黑马(mǎ)”的周智(zhì)硕(shuò)建信智远先锋A一季(jì)度增持(chí)工商银(yín)行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银(yín)行成(chéng)为该(gāi)产品的第(dì)二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于(yú)2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿(yì)元。去年年(nián)报显示，该产(chǎn)品尚(shàng)未持有(yǒu)工商银(yín)行。今(jīn)年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产(chǎn)品中，排在第2394位(wèi)，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将自下而上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益比较高、有(yǒu)望(wàng)穿(chuān)越周期(qī)的公司这条(tiáo)主线进行投资，重点投(tóu)资(zī)了电子、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设备及新能(néng)源等行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智硕在管基金前(qián)十大重(zhòng)仓(cāng)股中(zhōng)中国哪里的莲子最好吃并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公(gōng)司(sī)、中瓷电子、三安光电等(děng)半(bàn)导体材料公(gōng)司以及南都(dōu)电源、TCL中(zhōng)环等新(xīn)能源产业链(liàn)公司(sī)。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优选(xuǎn)一年均重仓了(le)建(jiàn)设银行、农业银行，截(jié)至一(yī)季(jì)度末，这2只产(chǎn)品分(fēn)别(bié)持有建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行1583.87万(wàn)股(gǔ)、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六(liù)大国有(yǒu)大(dà)行中(zhōng)，易方(fāng)达(dá)张(zhāng)清华(huá)执(zhí)掌的(de)易(yì)方达悦(yuè)兴一年持有A重(zhòng)仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股的(de)持股(gǔ)数量(liàng)，在一众重仓该股的基金产品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季(jì)度起，中(zhōng)庚基金至今已连(lián)续4个季度(dù)减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季(jì)度末(mò)，中(zhōng)庚基金(jīn)共计持有该股(gǔ)2907.76万(wàn)股，即(jí)使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在(zài)重仓苏农(nóng)银行的4家(jiā)基(jī)金(jīn)公司中，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度(dù)，苏农(nóng)银(yín)行前(qián)十(shí)大(dà)流通股(gǔ)东一季度(dù)累(lèi)计(jì)减持的(de)1862.45万股(gǔ)，来自丘(qiū)栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质一年(nián)持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只产品分(fēn)别为苏农银行第三、第七(qī)、第十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)；持股保持不变的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻(jī)身苏农(nóng)银行(xíng)十大(dà)流通股东行列后，便(biàn)不曾减持过。该(gāi)产品(pǐn)曾在2021年四季(jì)度(dù)、2022年(nián)三季度分(fēn)别增持苏农银行(xíng)833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十大(dà)流通股东以来，中庚价值(zhí)领航、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年于今(jīn)年一季度(dù)首度减持苏农银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘(pán)价(jià)值已在2022年一至三季度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金(jīn)的身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度，中庚(gēng)基(jī)金持(chí)股数量(liàng)在一(yī)众重仓(cāng)该股的基(jī)金公(gōng)司中，排在(zài)首位。仅从(cóng)重仓数据看，自(zì)2022年四季(jì)度末起，中庚(gēng)基金便开(kāi)始减(jiǎn)持(chí)常(cháng)熟银行。去年四季度，该基金公司首度(dù)减(jiǎn)持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚(gēng)基金更是(shì)大手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季(jì)度末(mò)仍持有常熟银(yín)行4294.16万(wàn)股，位居该公司第八(bā)大流(liú)通(tōng)股东。同期，中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一年持有退出常熟银行十大流通股东行列；在(zài)去年四季(jì)度，这(zhè)2只产(chǎn)品已分别减持(chí)了常(cháng)熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续(xù)多个季度增(zēng)持过(guò)常熟银行(xíng)、苏农银行(xíng)这(zhè)2家苏南(nán)地区(qū)的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波(bō)银(yín)行(xíng)也得到(dào)了诸(zhū)多明(míng)星基(jī)金经理的(de)青睐。截(jié)至一季度末，在一众重仓宁波银(yín)行的基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)，朱少醒旗(qí)下富(fù)国(guó)天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富价值精选A分(fēn)别(bié)以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还(hái)包括陈一峰在(zài)管的安信价值精选以(yǐ)及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产(chǎn)品(pǐn)。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商银(yín)行(xíng)最多的(de)是易方达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商(shāng)银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品，季末(mò)持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银(yín)行较多的产品(p中国哪里的莲子最好吃ǐn)，还包括劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三(sān)年持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达丰和A、易方达安心(xīn)回报A、易方达(dá)悦兴一年持有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城(chéng)商行，辅以优质(zhì)农(nóng)商行

　　据海通国际林加力团队(duì)5月4日最新研报(bào)，银行业一季度收入增(zēng)速(sù)略高于2022年(nián)。由于(yú)2022年增速(sù)是逐季下(xià)降的，相比2022四季度的(de)低点，一季度的收(shōu)入增(zēng)速有(yǒu)明显(xiǎn)的修复。

　　经(jīng)过(guò)对比，海通国际认(rèn)为(wèi)城商行业(yè)绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是大行，最后是股份(fèn)行。国有大行利润(rùn)增速大致符合预期。其中(zhōng)农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交(jiāo)行和邮储(chǔ)银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交(jiāo)行、邮储(chǔ)银行均为(wèi)正增长，其中(zhōng)中行(xíng)收(shōu)入增速达到11.6％，整体表现不(bù)错(cuò)。

　　林(lín)加力(lì)团队指出，大行资产(chǎn)质(zhì)量平稳，其(qí)中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮储(chǔ)下降，中(zhōng)行下降(jiàng)明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖(gài)率(lǜ)都有提高，其中中行增幅(fú)最(zuì)大。需要注意的(de)是，一季度保费收入对营(yíng)收贡(gòng)献(xiàn)较大，持续(xù)性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司的会计(jì)规则有差别，需要注(zhù)意(yì)口径差异对利润的影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收入增速负增(zēng)长。收(shōu)入压力主要是由(yóu)于1月1号贷款重定价(jià)导致(zhì)贷款(kuǎn)利率很低，还有年初一些大银行以极(jí)低利率(lǜ)去(qù)抢大(dà)额对公客户(hù)的贷款，所以一季(jì)度息(xī)差压力最大。三四(sì)月份极低利率消失后(hòu)，该(gāi)团队认为息差压(yā)力(lì)后(hòu)面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类(lèi)银行中利润增速(sù)和(hé)收入增速(sù)韧性最强(qiáng)，海通国际建议(yì)关注优质的城(chéng)商行，辅(fǔ)以比较优(yōu)质的农(nóng)商行。城商行(xíng)是行业里最强的子版块，建议持续关注。农商(shāng)行中，常熟银行财报(bào)表现最好。

　　林(lín)加力团队认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团(tuán)队首(shǒu)选利(lì)润增速最好(hǎo)的交通银行(xíng)，其次是收(shōu)入增(zēng)速最超预期(qī)的中(zhōng)国(guó)银(yín)行，再次(cì)是结(jié)构数据（手续费收入）超预(yù)期的邮(yóu)储银(yín)行，拨备覆盖率较高的(de)农业银(yín)行也值得关注。股份行中，该(gāi)团队建议关注一(yī)季报不(bù)错(cuò)的低估值黑马股，比如利润和(hé)收入增速较好的(de)浙商银行(xíng)；机(jī)构(gòu)热门股中，估值可能修(xiū)复的招商(shāng)银行(xíng)和(hé)平(píng)安银行可以在业绩真空(kōng)期进行博弈和交易。

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