财联社5月5日(rì)讯（记(jì)者封其(qí)娟）五一劳动(dòng)节后的首个交易(yì)日，A股(gǔ)银(yín)行板(bǎn)块(kuài)大象起舞。在银行板块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动，明星(xīng)基(jī)金(jīn)经理的重(zhòng)仓情(qíng)况更为引(yǐn)人关(guān)注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了(le)工商(shāng)银(yín)行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有(yǒu)上市大(dà)行以(yǐ)及招商(shāng)银行(xíng)。这一阶段，重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银行最多的机构(gòu)为中泰资管，由(yóu)姜诚在(zài)管的4只产品重仓持有，旗下中泰星(xīng)元价值优选A也(yě)凭借(jiè)1.14亿(yì)股(gǔ)的(de)持股数(shù)量，成为重仓工商银(yín)行最(zuì)多的单只产品。工商银行之外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)产品还重(zhòng)仓了建设(shè)银(yín)行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四季度新(xīn)发产品在(zài)今(jīn)年一季度也重仓了工(gōng)商(shāng)银(yín)行。

　　截至(zhì)一季(jì)度末(mò)，姜诚在(zài)管基(jī)金十(shí)大重仓股(gǔ)中，工(gōng)商银行、招商银(yín)行赫然在列(liè)。被誉为“零售(shòu)之王”的招商(shāng)银行(xíng)，也得张坤青睐，旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选持(chí)有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的单(dān)只产品；此(cǐ)外，还有张清华旗下多(duō)只产品也(yě)重仓了招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银(yín)行(xíng)、常熟银行。一(yī)季度末数(shù)据(jù)显示，苏农银(yín)行(xíng)前十(shí)大流通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一(yī)年(nián)3只产(chǎn)品均(jūn)有减持(chí)苏农(nóng)银行，共(gòng)计减持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一季(jì)度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金(jīn)产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此(cǐ)前(qián)多(duō)个季度，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金(jīn)公(gōng)司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王(wáng)”宁波银行也在一季(jì)度被朱少醒旗下富(fù)国天惠精(jīng)选成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉(fěn)丝(sī)，还重仓(cāng)建行农(nóng)行(xíng)

　　wind数据显示，截至一(yī)季(jì)度末，58家公募基(jī)金(jīn)及券商资管旗下(xià)共计(jì)138只产品重(zhòng)仓了工(gōng)商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据(jù)而言(yán)，较去年四季(jì)度，机构共(gòng)计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中(zhōng)泰资管、光证资管(guǎn)、银河(hé)金汇3家券商资管。这其(qí)中，重(zhòng)仓(cāng)工商(shāng)银行最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末(mò)数据显(xiǎn)示，中泰(tài)资管姜诚旗菠萝蜜不熟剥开后还能再放熟吗，菠萝蜜不熟剥开后还能再放熟吗下4只产品均(jūn)重仓工商银(yín)行，共(gòng)计(jì)持股(gǔ)2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优选A共计持(chí)有(yǒu)工商银行(xíng)1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)基金产品。去年(nián)年末，在持(chí)仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值优选A以1.05的持股数(shù)量成为(wèi)持仓工商银行(xíng)最(zuì)多的主动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金网(wǎng)最新数据显示，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选(xuǎn)A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一(yī)季报，工商银行(xíng)、招商银行分别为(wèi)在(zài)姜诚(chéng)在管(guǎn)产品第(dì)三(sān)、第八十大重仓(cāng)股(gǔ)。过去的一季(jì)度，工商银行股价累计涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产(chǎn)业(yè)链企业以及农药化工企(qǐ)业华鲁恒(héng)升(shēng)、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚(chéng)在(zài)管产品(pǐn)前三(sān)大重(zhòng)仓行业依次(cì)为制造业、金(jīn)融业以及批(pī)发(fā)和(hé)零售业，持仓占净值(zhí)比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为(wèi)中(zhōng)生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同(tóng)时，工商银行成为该产品的(de)第二(èr)大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成(chéng)立于(yú)2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产(chǎn)品尚未持(chí)有工商银行(xíng)。今年(nián)以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在(zài)同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名(míng)位于中后(hòu)段(duàn)。

　　在(zài)一季报中(zhōng)，周(zhōu)智(zhì)硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突出(chū)、风险收益(yì)比较高、有望穿越周期的公司这条主线进行(xíng)投(tóu)资(zī)，重(zhòng)点投资(zī)了(le)电子、煤炭(tàn)、医药(yào)、银行、化(huà)工(gōng)、有色、汽车、电力(lì)设(shè)备及(jí)新能源等(děng)行业的企业。

　　整体来看，截(jié)至一(yī)季度末(mò)，周智硕在管基金前十大重仓股中并无(wú)银行个(gè)股，主要重仓(cāng)了兖(yǎn)矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等(děng)半导(dǎo)体材(cái)料公(gōng)司以及南(nán)都(dōu)电(diàn)源(yuán)、TCL中环等新能(néng)源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴(xīng)为价(jià)值精(jīng)选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓了建设银行、农业银行，截(jié)至一季度末，这2只产品分(fēn)别持有建设银行(xíng)、农(nóng)业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达(dá)张(zhāng)清华执掌的易方达悦兴一年(nián)持(chí)有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万(wàn)股的持股数(shù)量，在(zài)一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金产品中(zhōng)排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋荣减持(chí)苏南农(nóng)商(shāng)行、张坤、张清华重仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连(lián)续(xù)4个季度减(jiǎn)持(chí)苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股(gǔ)，即(jí)使较(jiào)上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家基金(jīn)公司中，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流通股东一季度累计减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗(qí)下(xià)3只产品。这(zhè)一(yī)季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第(dì)十大流(liú)通股东；持(chí)股保持不(bù)变的中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活(huó)配置，则为苏农银行的(de)第八大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置(zhì)以(yǐ)1612.26万股跻身(shēn)苏农银行(xíng)十大流通股东行列后(hòu)，便不曾减(jiǎn)持(chí)过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中庚价值品(pǐn)质菠萝蜜不熟剥开后还能再放熟吗，菠萝蜜不熟剥开后还能再放熟吗(zhì)一(yī)年于今年一(yī)季度首度减持(chí)苏农银行；同在一(yī)季(jì)度减持外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至(zhì)三季度连续减(jiǎn)持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行(xíng)的基金(jīn)产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一(yī)众重仓该股的基金公(gōng)司(sī)中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银行(xíng)。去年四季度，该基金公司首度减持了(le)8520.98万股；今(jīn)年一季(jì)度，中庚基(jī)金更(gèng)是大手笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值领航(háng)一季度末(mò)仍持有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质(zhì)一年持有退出(chū)常熟银行十大流通股东行列(liè)；在去年四(sì)季度(dù)，这2只产(chǎn)品(pǐn)已分别减持(chí)了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农银(yín)行这2家(jiā)苏(sū)南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银(yín)行也(yě)得(dé)到了诸多明星基金经理的青睐。截(jié)至一季度(dù)末，在一众重仓宁波银行的基金产品中(zhōng)，朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价(jià)值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还(hái)包(bāo)括陈一峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售(shòu)之王”招商(shāng)银行最多的是易方达基(jī)金，与此同时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精选(xuǎn)是(shì)重仓(cāng)招(zhāo)商银行最多的(de)单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多(duō)的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达(dá)优质(zhì)企业三年持有、以及张清华在(zài)管的(de)易方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易方(fāng)达安心(xīn)回报A、易方达悦兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据(jù)海通国(guó)际(jì)林加力团队5月4日(rì)最新研报，银(yín)行业一季(jì)度收入增速略高于2022年(nián)。由(yóu)于2022年(nián)增速是逐(zhú)季下(xià)降的(de)，相比2022四(sì)季度的(de)低点，一季度的收入增(zēng)速(sù)有(yǒu)明显的修复(fù)。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通国际认为城商行(xíng)业绩最好(hǎo)，其(qí)次是(shì)农商(shāng)行，然后(hòu)是大行，最后是股份行。国有大(dà)行利润(rùn)增速大致符(fú)合(hé)预期。其中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收入(rù)增速中行、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮储银行(xíng)均为(wèi)正增长(zhǎng)，其中(zhōng)中行收入增速达(dá)到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行资产(chǎn)质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交(jiāo)行和邮(yóu)储下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提(tí)高，其中中(zhōng)行增幅最(zuì)大。需(xū)要注意的是，一季度保(bǎo)费收入对营收贡献较大，持(chí)续性存疑；此外，银行(xíng)和(hé)保险公司(sī)的(de)会(huì)计规则有差(chà)别，需要注意口径(jìng)差异对利润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增(zēng)速负增长。收入(rù)压力主要是由(yóu)于1月1号(hào)贷款重定(dìng)价(jià)导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初一(yī)些(xiē)大银(yín)行以极低(dī)利率去抢(qiǎng)大(dà)额对(duì)公客户的(de)贷款，所(suǒ)以一季度息差压力最(zuì)大。三四月份极低利率(lǜ)消失后，该团队认为息(xī)差压力(lì)后面(miàn)会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基(jī)于城(chéng)商行在(zài)上(shàng)述(shù)4类(lèi)银行中利润增速和收入增(zēng)速(sù)韧(rèn)性最强，海通国(guó)际建议关注优(yōu)质(zhì)的城商行，辅以比较优(yōu)质的农商(shāng)行。城(chéng)商行是行业里最(zuì)强的子版块，建议(yì)持续关注。农商行中，常熟银行财报表现(xiàn)最好(hǎo)。

　　林加力(lì)团队(duì)认为，大行贴近中(zhōng)特(tè)估概念，团(tuán)队首选(xuǎn)利润增(zēng)速最好的交通银行，其次(cì)是收入(rù)增速(sù)最(zuì)超预期的中国(guó)银行，再次是结构数据（手续费收(shōu)入）超(chāo)预(yù)期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银行也值(zhí)得关注。股份行中，该团队建议关注(zhù)一季报不错的低估(gū)值黑马股，比如利润和收入增速较好的浙(zhè)商(shāng)银行(xíng)；机构热门(mén)股中，估值可能(néng)修(xiū)复的(de)招商银行和平安银(yín)行(xíng)可(kě)以在业绩真(zhēn)空期进(jìn)行博弈和交易(yì)。

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