财(cái)联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后的(de)首个交易日(rì)，A股银行板块(kuài)大(dà)象(xiàng)起舞。在银(yín)行板块火热行情的催化下(xià)，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季报(bào)披(pī)露拉下帷幕(mù)，经营(yíng)数据和(hé)基金(jīn)重仓已经悉数披露(lù)。当行情出现异动，明星基(jī)金经理的重(zhòng)仓(cāng)情况更(gèng)为引人(rén)关(guān)注(zhù)。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持有了(le)工商银行、建设银行、农(nóng)业(yè)银(yín)行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多的机构为中(zhōng)泰资管，由(yóu)姜(jiāng)诚在管的(de)4只产(chǎn)品重(zhòng)仓(cāng)持有，旗下(xià)中泰(tài)星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量(liàng)，成为(wèi)重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的(de)单(dān)只产品。工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚(chéng)在(zài)管产品还重仓了建(jiàn)设银行(xíng)、农(nóng)业银行(xíng)。同时，建信基(jī)金周智硕去(qù)年四季度新发(fā)产品在今年一(yī)季度也(yě)重仓了工商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚(chéng)在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫然(rán)在列。被(bèi)誉为“零售之王(wáng)”的招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)，也得张坤青睐(lài)，旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选持(chí)有招(zhāo)商银行1.15亿(yì)股，是重仓该(gāi)股(gǔ)最多的(de)单只(zhǐ)产品；此(cǐ)外，还有张清华旗下多只产(chǎn)品(pǐn)也重仓(cāng)了招(zhāo)商银(yín)行(xíng)。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行的丘栋荣，一(yī)季度减持(chí)了苏农(nóng)银行、常熟银行。一季度末数据(jù)显示，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)动中(zhōng)，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一(yī)年3只产(chǎn)品均有(yǒu)减持苏农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟(shú)银行的基金产(chǎn)品(pǐn)中已无中(zhōng)庚(gēng)基金的(de)身影(yǐng)。而此前多个季度(dù)，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首(shǒu)位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行(xíng)之王(wáng)”宁波银行也在一季度被朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选以(yǐ)及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老(lǎo)将(jiāng)在管产品(pǐn)，重(zhòng)仓持有。

　　姜(jiāng)诚(chéng)已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度末，58家公募基金及券(quàn)商资管旗(qí)下(xià)共计138只产品重仓了工商银行A股，持股(gǔ)总(zǒng)量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以(yǐ)重(zhòng)仓数(shù)据而(ér)言(yán)，较(jiào)去(qù)年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募基金以及中泰(tài)资管、光(guāng)证资管、银河金汇3家券商资管。这其中(zhōng)，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的要数(shù)中泰资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中(zhōng)泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重(zhòng)仓工(gōng)商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中泰星元价(jià)值优选A共计(jì)持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去年年末(mò)，在持仓工商银(yín)行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值优选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行(xíng)最多的主动管(guǎn)理产(chǎn)品(pǐn)。2022年三季度(dù)、四季度，该产品(pǐn)十大重(zhòng)仓股(gǔ)中均(jūn)有工商银行。

　　天天站姐主要是做什么的，站姐是什么干什么的基金网最新数据显示，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品(pǐn)排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据(jù)一季(jì)报，工商(shāng)银行、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在管产品第(dì)三(sān)、第八十大重仓股。过去(qù)的一季度，工(gōng)商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺(luó)水泥等地产产业链企业以及(jí)农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依(yī)次为制造业、金(jīn)融业以及批(pī)发和零(líng)售(shòu)业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生代“黑马(mǎ)”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一(yī)季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成(chéng)立(lì)于(yú)2022年10月，季末(mò)总(zǒng)规(guī)模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品(pǐn)尚(shàng)未持有工商银行。今年以来，该产(chǎn)品已亏(kuī)损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中后(hòu)段。

　　在(zài)一季报中，周(zhōu)智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找(zhǎo)竞(jìng)争力突出、风险收益(yì)比较高、有望(wàng)穿(chuān)越周(zhōu)期的公司这(zhè)条(tiáo)主线进行投(tóu)资，重点投站姐主要是做什么的，站姐是什么干什么的资了电子、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色(sè)、汽(qì)车(chē)、电力设(shè)备及新能源等行业的企(qǐ)业。

　　整体来看，截(jié)至一季度末，周(zhōu)智硕在管基金前(qián)十大(dà)重仓(cāng)股中(zhōng)并(bìng)无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公(gōng)司(sī)、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体材料(liào)公司以及(jí)南(nán)都电(diàn)源、TCL中环等(děng)新(xīn)能源产业(yè)链公(gōng)司。

　　工商银(yín)行(xíng)之外，姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰红利优(yōu)选一年均重仓了建设银行、农业银行，截至(zhì)一季度末，这2只产品分别(bié)持有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有大行中(zhōng)，易方(fāng)达张清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一(yī)年持有A重仓了邮储(chǔ)银行(xíng)，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓(cāng)该股的基金产(chǎn)品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年(nián)二(èr)季(jì)度(dù)起，中庚基金至(zhì)今已连续4个季度减持(chí)苏农(nóng)银行，共计减超(chāo)1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚(gēng)基(jī)金共(gòng)计持(chí)有该股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使较上(shàng)一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行(xíng)的4家基金(jīn)公司(sī)中，中庚(gēng)基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农(nóng)银行前十大流通股(gǔ)东一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产(chǎn)品。这一(yī)季度(dù)，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价(jià)值品质一年持有(yǒu)分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经此(cǐ)减持(chí)，这3只产品分别为苏农银行(xíng)第三、第七、第(dì)十大流通股东；持股保持不变的(de)中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活(huó)配置(zhì)，则为(wèi)苏农银行(xíng)的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季(jì)度(dù)，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身(shēn)苏农银行(xíng)十大流(liú)通股(gǔ)东行列(liè)后，便不曾(céng)减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四(sì)季度、2022年三季度(dù)分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银行十大流通(tōng)股东以来，中庚价(jià)值领航、中庚价值品质一年于(yú)今年一季(jì)度首度减持苏农银行；同(tóng)在一季度减持外，中庚小盘价(jià)值已在(zài)2022年一至三季度连续减持苏宁(níng)银行共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末(mò)数(shù)据显示，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一(yī)众重仓该股的(de)基金公司中，排在首(shǒu)位(wèi)。仅从重(zhòng)仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基(jī)金便(biàn)开始减持常(cháng)熟银行。去(qù)年四(sì)季(jì)度，该(gāi)基(jī)金公司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是(shì)大手笔(bǐ)减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值领航一季度(dù)末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司(sī)第八(bā)大(dà)流通股(gǔ)东。同(tóng)期(qī)，中庚价值品质一(yī)年持有(yǒu)退(tuì)出常熟银行十大流通股东(dōng)行列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地(dì)区的农(nóng)商行。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之王”，宁波银行也得(dé)到了诸多明星基金经理的(de)青睐(lài)。截至一(yī)季度末(mò)，在(zài)一众重仓宁(níng)波银行的基(jī)金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富(fù)国天惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股(gǔ)数量，排(pái)名第一、第三(sān)；这一阶段，重(zhòng)仓宁(níng)波银行的(de)，还(hái)包括陈(chén)一峰(fēng)在管的安信(xìn)价(jià)值(zhí)精(jīng)选以(yǐ)及(jí)工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老将在(zài)管产品。

　　在一季度，重仓“零售之(zhī)王”招(zhāo)商银(yín)行最多的是易方达(dá)基金(jīn)，与此同(tóng)时(shí)，张坤旗下(xià)易方达(dá)蓝筹精选是重(zhòng)仓招(zhāo)商银(yín)行最多(duō)的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行(xíng)较多(duō)的产(chǎn)品(pǐn)，还包(bāo)括劳杰男旗下汇(huì)添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张坤(kūn)旗下易(yì)方达(dá)优质企(qǐ)业(yè)三年(nián)持有、以及(jí)张清(qīng)华(huá)在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易方达安心回报A、易方(fāng)达悦(yuè)兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅以优质农商(shāng)行(xíng)

　　据(jù)海(hǎi)通国际林(lín)加(jiā)力(lì)团队5月4日最新研报，银行业一(yī)季(jì)度收入(rù)增(zēng)速略高(gāo)于2022年。由(yóu)于(yú)2022年增速是(shì)逐季下降的，相比2022四季度的低(dī)点，一季度的收入增速有明(míng)显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行(xíng)业绩最(zuì)好，其(qí)次是农商行，然(rán)后(hòu)是大(dà)行，最(zuì)后是股份行(xíng)。国有大(dà)行利(lì)润增速大致(zhì)符合(hé)预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期(qī)；交行和邮(yóu)储银行(xíng)分别(bié)为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增速(sù)中(zhōng)行、农行、建行(xíng)、交行、邮储(chǔ)银(yín)行(xíng)均为正(zhèng)增长(zhǎng)，其中中(zhōng)行收(shōu)入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力团队指(zhǐ)出，大(dà)行资产质量(liàng)平稳，其中工(gōng)行、农行和建行不良率持平，中(zhōng)行、交行和邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备(bèi)覆盖率(lǜ)都(dōu)有提高，其(qí)中中行增幅(fú)最(zuì)大。需要注意的是(shì)，一季度保费收入(rù)对营收(shōu)贡献(xiàn)较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保险(xiǎn)公司的会(huì)计规则有差(chà)别，需要注意口(kǒu)径差异(yì)对利润(rùn)的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总体收入增(zēng)速负增(zēng)长(zhǎng)。收入(rù)压力(lì)主要(yào)是由于(yú)1月1号贷款重定价导致贷(dài)款(kuǎn)利率很低，还(hái)有年初一些大(dà)银行以极低利率去抢大额对公客(kè)户的贷款，所以一季(jì)度息差压力最大。三四月(yuè)份极低利率消失后(hòu)，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行(xíng)在上述4类银(yín)行中利润增速和收(shōu)入增速韧性最强，海(hǎi)通国际建议关注优质(zhì)的城商行，辅以比较(jiào)优质的农商行。城商行是行业(yè)里最强的子版块，建议持续(xù)关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴近中特估概念，团(tuán)队(duì)首选利润增速最好的(de)交通银行，其次是(shì)收入增速最超预期的中国银行，再次是(shì)结构数据（手续费收(shōu)入）超预期的邮(yóu)储银行(xíng)，拨备覆盖率(lǜ)较高(gāo)的农业银行也值得(dé)关注。股份行中，该团队建议关注一季报不(bù)错的低估值黑马股(gǔ)，比如利(lì)润(rùn)和收入(rù)增(zēng)速较好的(de)浙(zhè)商银(yín)行；机(jī)构热门股中，估值可能修复的招商银行和平安银行可(kě)以在业(yè)绩真空期进行博弈和交易。

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