财(cái)联社(shè)5月5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后的首(shǒu)个(gè)交易日，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在银行(xíng)板块(kuài)火热行情的(de)催化下，“中字头(tóu)”众多个股亦(yì)被(bèi)点燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市银行一季报披露(lù)拉(lā)下帷(wéi)幕，经营数据和基(jī)金重仓(cāng)已经悉数(shù)披露(lù)。当行情出现异动，明星基金经理的重仓情(qíng)况(kuàng)更为(wèi)引人(rén)关(guān)注(zhù)。

　　据(jù)一季报披露，姜诚(chéng)重仓(cāng)持有了工商银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家国有(yǒu)上(shàng)市大行以及(jí)招商银行。这(zhè)一(yī)阶段，重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多的机构为(wèi)中泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚在管(guǎn)的4只产品重仓持(chí)有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的(de)持(chí)股(gǔ)数量，成(chéng)为重仓工商银行最多的(de)单只产(chǎn)品(pǐn)。工商银行(xíng)之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了建设银行(xíng)、农(nóng)业(yè)银行(xíng)。同时(shí)，建信基(jī)金周智硕去年(nián)四季度新发产品在(zài)今年一季度(dù)也重仓了工商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚(chéng)在管基(jī)金十大(dà)重仓股中(zhōng)，工商银行、招商(shāng)银行(xíng)赫然在列(liè)。被誉为“零售之(zhī)王”的(de)招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗(qí)下(xià)易(yì)方达蓝筹(chóu)精选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是重(zhòng)仓该股(gǔ)最多(duō)的单只产(chǎn)品；此(cǐ)外，还有(yǒu)张(zhāng)清华旗下多(duō)只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农(nóng)商行的丘栋(dòng)荣，一季(jì)度减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银行。一(yī)季度(dù)末(mò)数据显示，苏农银(yín)行前十大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价(jià)值品质一年3只产品均有减持(chí)苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季(jì)度(dù)大手笔减持1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的基邵阳学院是几本大学金产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金持股数(shù)量在(zài)一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁(níng)波银行(xíng)也在一季度被朱(zhū)少醒旗(qí)下富(fù)国天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以及工银瑞信旗(qí)下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品，重仓(cāng)持(chí)有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显(xiǎn)示，截(jié)至一季度末，58家公募(mù)基金及(jí)券商资管旗(qí)下(xià)共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓(cāng)了工(gōng)商银行(xíng)A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而言，较去年(nián)四季度，机(jī)构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募(mù)基金以及中(zhōng)泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季(jì)度末(mò)数据(jù)显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿(yì)股(gǔ)。其(qí)中，中泰(tài)星元价(jià)值优(yōu)选A共计持(chí)有工商银行(xíng)1.14亿(yì)股，重仓有工商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)基金(jīn)产品。去年年末(mò)，在持仓工商银(yín)行483只产品(pǐn)中，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的持股数(shù)量成为持仓(cāng)工商银行最多的(de)主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中(zhōng)均(jūn)有(yǒu)工商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金网(wǎng)最新数据显(xiǎn)示(shì)，中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值优选A今年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名(míng)，排(pái)名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行(xíng)、招商银(yín)行分别为在姜诚在(zài)管(guǎn)产品第(dì)三(sān)、第八十大重仓股。过去(qù)的一(yī)季度，工商银行股价(jià)累计涨超9％，而招商(shāng)银行股价(jià)累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建发(fā)股份(fèn)、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业以及(jí)农(nóng)药化工(gōng)企业(yè)华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚(chéng)在管产品前三大(dà)重仓(cāng)行业(yè)依次(cì)为制造(zào邵阳学院是几本大学)业、金融业以及批发和零售业，持(chí)仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中生代“黑(hēi)马(mǎ)”的周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工(gōng)商银行成为该(gāi)产品的第二大(dà)重仓股。

　　在一(yī)季报(bào)中，周(zhōu)智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将自下而(ér)上，寻(xún)找竞争力突出(chū)、风险收益比较高、有(yǒu)望(wàng)穿(chuān)越周期的公司这条主线(xiàn)进行投资，重(zhòng)点投资(zī)了(le)电子、煤炭(tàn)、医药、银行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车(chē)、电(diàn)力设备及新能源(yuán)等行(xíng)业(yè)的企业。

　　整体来(lái)看，截至一季(jì)度(dù)末，周智硕在管(guǎn)基金前十(shí)大(dà)重(zhòng)仓股中并无银行个(gè)股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能(néng)源(yuán)等煤(méi)炭公司、中瓷(cí)电子、三安(ān)光电等半导体材料公(gōng)司以及南都电源(yuán)、TCL中环等新能源产(chǎn)业链(liàn)公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰红利优选一年均(jūn)重仓(cāng)了(le)建设银行、农业银行，截(jié)至一季度末，这2只产品分别持(chí)有建设银行、农(nóng)业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有(yǒu)大行中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年(nián)持有A重仓了邮储(chǔ)银行(xíng)，以2993.31万股的(de)持(chí)股数量，在一(yī)众重仓该股的(de)基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏(sū)南(nán)农商(shāng)行(xíng)、张坤(kūn)、张清华(huá)重(zhòng)仓(cāng)招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中(zhōng)庚基金(jīn)至今已连续4个季(jì)度减持苏农银行(xíng)，共(gòng)计减超1.41亿(yì)股。今(jīn)年一(yī)季度末(mò)，中庚基金共(gòng)计(jì)持有该(gāi)股2907.76万股，即使(shǐ)较上(shàng)一季(jì)度(dù)减持7726.62万股，在(zài)重仓苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量仍为最(zuì)多(duō)。

　　较(jiào)上一(yī)季度(dù)，苏农银行前十大(dà)流(liú)通股东一季(jì)度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年(nián)持(chí)有分别减(jiǎn)持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此(cǐ)减持，这3只产品分别(bié)为苏农银行第三、第七(qī)、第十大(dà)流通(tōng)股东；持股保持(chí)不变(biàn)的(de)中庚价(jià)值灵(líng)动灵活配置，则为苏农银(yín)行的第八大(dà)流(liú)通股东(dōng)。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价(jià)值(zhí)灵(líng)动灵活(huó)配置以1612.26万股跻(jī)身苏(sū)农(nóng)银行十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)行列(liè)后，便不(bù)曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四季度(dù)、2022年(nián)三季度分别增(zēng)持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持不变。

　　自(zì)“入围”苏(sū)农银(yín)行十大流通股东以(yǐ)来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)于(yú)今年一(yī)季度首度减持苏农(nóng)银行；同在一季度减持(chí)外(wài)，中庚小盘价值已在2022年(nián)一至三季度连续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度(dù)末数据(jù)显示，重仓常熟(shú)银(yín)行的基金产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多(duō)个(gè)季度，中庚基金(jīn)持股数量在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位。仅从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年四季(jì)度末起，中庚基金便开始减持常熟(shú)银行。去(qù)年(nián)四季(jì)度，该基金公司(sī)首度(dù)减持了8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年一季度，中庚基金更是(shì)大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持(chí)2442.7万(wàn)股，中庚价值(zhí)领航(háng)一季(jì)度末(mò)仍持有(yǒu)常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大流通股(gǔ)东。同期，中庚价值品质一年持(chí)有退出常熟银行十大(dà)流通股(gǔ)东行列；在去(qù)年(nián)四季度，这2只产(chǎn)品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之(zhī)前(qián)，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续多个季度增持(chí)过常(cháng)熟银行、苏农银(yín)行这2家苏(sū)南地区(qū)的(de)农商行。

　　身为(wèi)“城(chéng)商行之(zhī)王”，宁(níng)波(bō)银行也得到了诸多(duō)明星(xīng)基金经理的青睐(lài)。截至(zhì)一季度(dù)末，在一众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱少醒(xǐng)旗(qí)下富国(guó)天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价值精选A分(fēn)别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持(chí)股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包(bāo)括陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一(yī)季(jì)度，重仓“零售之(zhī)王”招(zhāo)商银(yín)行(xíng)最多的(de)是易方(fāng)达基金，与此同(tóng)时(shí)，张坤(kūn)旗下易(yì)方达蓝筹精选是(shì)重(zhòng)仓招商(shāng)银行最多的单只产品，季(jì)末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招商银(yín)行较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下(xià)中泰(tài)兴为价值精选A、中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企业三年(nián)持有(yǒu)、以(yǐ)及张(zhāng)清华在管的易(yì)方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A等产品、

　　卖方(fāng)建议关(guān)注优质(zhì)城(chéng)商行，辅(fǔ)以优(yōu)质农商(shāng)行

　　据海通(tōng)国际林加(jiā)力(lì)团队(duì)5月4日最新研(yán)报，银行(xíng)业一季度收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对(duì)比，海(hǎi)通国际认(rèn)为城商行业绩最好，其次是农商行(xíng)，然后是(shì)大(dà)行，最后是股份行。国有大行利润(rùn)增(zēng)速大致符(fú)合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行(xíng)分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速(sù)中(zhōng)行、农行、建行(xíng)、交(jiāo)行(xíng)、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队(duì)指出，大(dà)行资产质量平(píng)稳，其中(zhōng)工行、农(nóng)行和(hé)建(jiàn)行不良率持平(píng)，中(zhōng)行、交行和邮储下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨(bō)备覆盖率都(dōu)有提高(gāo)，其中(zhōng)中行增幅最大。需要注意的是，一(yī)季度保(bǎo)费收(shōu)入对营收贡(gòng)献较(jiào)大，持(chí)续性存疑(yí)；此外，银行和(hé)保险(xiǎn)公司的(de)会计规则有差别，需要注意口径差(chà)异对利润的影响。

　　股(gǔ)份(fèn)行(xíng)总体收(shōu)入增速负增(zēng)长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定(dìng)价导(dǎo)致贷款利率很低，还有(yǒu)年初一些大银行以(yǐ)极(jí)低利率去抢大额对(duì)公客户(hù)的贷款，所以(yǐ)一季度息差(chà)压(yā)力最大。三四月份极低(dī)利率(lǜ)消(xiāo)失后，该团(tuán)队认为息(xī)差压力后面会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银行中利(lì)润增速和收入增速韧性(xìng)最(zuì)强，海通(tōng)国(guó)际(jì)建议关注优质的城商行，辅以比较(jiào)优质的农商(shāng)行(xíng)。城商行是行业里最强(qiáng)的(de)子(zi)版(bǎn)块(kuài)，建议持续(xù)关(guān)注。农商行中，常熟银行财报表(biǎo)现最(zuì)好。

　　林(lín)加力团(tuán)队(duì)认(rèn)为，大行(xíng)贴(tiē)近中特估(gū)概念(niàn)，团(tuán)队首选利润增速最好的交通(tōng)银行(xíng)，其次是收入增速最(zuì)超预期(qī)的中国银行，再次是结构数(shù)据（手续费收入(rù)）超(chāo)预(yù)期(qī)的邮储(chǔ)银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农(nóng)业银行也值得(dé)关注。股份行中(zhōng)，该(gāi)团队建(jiàn)议关注一季报(bào)不(bù)错的低估值(zhí)黑(hēi)马股，比如利润(rùn)和收(shōu)入增速较好的浙商银行；机构(gòu)热门(mén)股中(zhōng)，估值可能修复的招商(shāng)银行和平安银行可以在业绩真空期进行(xíng)博弈和交易。

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