大(dà)家早上好！昨夜(yè)今晨，又有(yǒu)很多大事发生！

　　美联储如期加息25个基点；美联(lián)储主席鲍威(wēi)尔表示，尚未就是(shì)否(fǒu)停止加(jiā)息(xī)作出明(míng)确决定！

　　美国三大股指随(suí)后全线收(shōu)跌(diē)；美国证(zhèng)券(quàn)交易委(wěi)员不会（SEC）考虑禁止做空，尽管市场对(duì)银行(xíng)财(cái)务健康状况(kuàng)的担忧(yōu)打压股市。

　　美银行危机愈演愈烈，西(xī)太平洋银行盘后重挫超60％！

　　中概股涨跌不一；知(zhī)临集团一度狂飙近300％！

　　美联储如(rú)期加息25个基点

　　当地(dì)时(shí)间5月(yuè)3日，美国联(lián)邦储备委员会(huì)（美联储）发布最新(xīn)的(de)联邦公开市场(chǎng)委员会（FOMC）货币政策会议纪要，根据会议纪要公布的内容，美联储将联邦(bāng)基金(jīn)利率目(mù)标区间上调25个基点到5％至5.25％之间。

　　据Wind资讯，此次加息为(wèi)自去年3月以来连续第十次(cì)加(jiā)息，本轮已(yǐ)累(lèi)计加息500个基点。美联储FOMC声(shēng)明删(shān)除(chú)了此前暗示未来(lái)还会加(jiā)息的措辞，称货(huò)币政策更紧缩(suō)的程度程度取(qǔ)决于经济状况。

　　美联(lián)储FOMC声明删(shān)除了此(cǐ)前暗示未(wèi)来还会加息的(de)措辞。美联(lián)储FOMC声明显(xiǎn)示，政策(cè)更紧缩的程度程(chéng)度取(qǔ)决于经济(jì)；信贷紧缩的影(yǐng)响程(chéng)度不确定；申美国银行体系是健全和(hé)有(yǒu)弹(dàn)性的。

　　美联储FOMC声明表示，第一季度(dù)经济活动以适度(dù)的速(sù)度扩张；最近(jìn)数(shù)月的就业(yè)人口增幅是稳健的；对(duì)美(měi)国(guó)国债和MBS持仓的减(jiǎn)持速度将(jiāng)保(bǎo)持不变，即每月减持(chí)600亿美(měi)元美债与350亿(yì)美(měi)元抵(dǐ)押(yā)支(zhī)持证(zhèng)券（MBS）。

　　美国(guó)利率期(qī)货显示交易(yì)员在美联储(chǔ)利率决议(yì)后已经(jīng)定(dìng)价6月和(hé)7月会暂停加息、9月(yuè)会进行降(jiàng)息(xī)。

　　三菱日联(lián)美国(guó)宏观策略主管George Goncalves表示，FOMC这份声明与(yǔ)美联(lián)储在(zài)2006年的声明一致，当(dāng)时美联(lián)储将联邦基金利(lì)率推高至5.25％的(de)峰值(zhí)。他们(men)从来没有直截(jié)了(le)当地说(shuō)“我(wǒ)们结束（加(jiā)息）了”，但在我看来，这是(shì)他们(men)已经是最接(jiē)近这么做(zuò)了。

　　在随后举行的新(xīn)闻发(fā)布(bù)会(huì)上，美联储主席鲍威尔表示，今天没有做出暂停加息的决定，我们(men)将通(tōng)过逐次会议(yì)决定利(lì)率的结果。根据(jù)美联(lián)储自己(jǐ)的(de)预(yù)测，周(zhōu)三的加息(xī)可能(néng)是美联储2023年的最(zuì)后一次加息。然而，鲍威尔(ěr)表示，如果(guǒ)通胀率居高(gāo)不下，可能需要进一步收紧(jǐn)货币政策。

　　在过去的一年(nián)里，美联(lián)储主席(xí)鲍威尔一再表示，在通胀(zhàng)得到控制之前，有必(bì)要继续加息。目(mù)前的年(nián)通货膨(péng)胀率为5％，仍远高于美联储(chǔ)2％的(de)目标(biāo)。

　　鲍威尔称未定何时停(tíng)止(zhǐ)加息

　　当(dāng)地(dì)时间5月(yuè)3日(rì)，美(měi)联储主席鲍威(wēi)尔在(zài)新闻发布会上就(jiù)当天(tiān)的加息(xī)决定发表(biǎo)讲话，表示(shì)美联储尚未就是否停(tíng)止加息作出明确(què)决(jué)定。

　　鲍威(wēi)尔称，美国目前通胀(zhàng)率仍然(rán)远(yuǎn)高于(yú)2％的目标，美联储将“依(yī)赖(lài)数据”继续(xù)制(zhì)定货币政策(cè)，未来仍有可能继续加息。他认为需要更多数据来决定联邦(bāng)基金利率(lǜ)是否具有足够的紧缩(suō)作用。

　　鲍(bào)威(wēi)尔当天(tiān)提到摩根大通(tōng)收购(gòu)第一共和银行时表示，大型银行进行大规模收购并不是(shì)好政策，但是此次(cì)倒闭的银(yín)行被收购对于(yú)银(yín)行系统(tǒng)是(shì)个(gè)好结果，在(zài)系(xì)统内(nèi)拥有不同规模的银行以(yǐ)实现不(bù)同的目标是有价值的。

　　美联储主席鲍(bào)威尔新闻(wén)发布会要点总结：

　　1、利(lì)率政策：FOMC的确讨论(lùn)过暂停加息的(de)可能性，但没有决定在(zài)5月份就这样做；感觉我们离(lí)终(zhōng)点(diǎn)越来越接近；原则上无需(xū)加(jiā)息至太(tài)高的(de)水平。

　　2、通胀(zhàng)方面：通胀(zhàng)远高于目标，但已有所(suǒ)缓和(hé)，通胀压(yā)力继续高企，要降(jiàng)低(dī)通胀(zhàng)还有很长的路要走(zǒu)；如果(guǒ)通胀持续高企，我们不会降息。

　　3、经济(jì)方面(miàn)：美国可能会出现轻微的经济衰退；经(jīng)济(jì)可能面(miàn)临(lín)来自紧缩信贷的(de)阻力(lì)。

　　4、银行业(yè)危(wēi)机(jī)：地区性银(yín)行发挥非常重要的作用(yòng)；不(bù)希望大型银行进行(xíng)大规(guī)模收购；银行业情(qíng)况总体上有所改善；美国银行(xíng)系统健康(kāng)且具有弹性。

　　5、债(zhài)务上限：如果无法(fǎ)达成(chéng)债务(wù)上限(xiàn)协议，将对(duì)美国(guó)经济(jì)造成“高度不(bù)确定的(de)”后果；美联(lián)储认(rèn)为(wèi)，债(zhài)务上限(xiàn)对前景构成风险。

　　6、就业方面：劳动(dòng)力(lì)市(shì)场有(yǒu)一定的(de)走(zǒu)弱，但仍然(rán)太强劲(jìn)；随(suí)着时间的推移，工资水平(píng)仍高于2％的通胀水平；现在我们需要集(jí)中精力将(jiāng)通胀降下来；职位空缺仍然非(fēi)常高；可以(yǐ)在(zài)不大(dà)幅提高(gāo)失(shī)业率(lǜ)的情况(kuàng)下(xià)给就业市场(chǎng)降温。

　　美国(guó)三大(dà)股指(zhǐ)全线(xiàn)收跌

　　SEC不会考(kǎo)虑(lǜ)禁止做空

　　当(dāng)地时间5月3日，美联储宣布加息25个(gè)基点(diǎn)后，美国三大股指全线收(shōu)跌。截至(zhì)收盘(pán)，道指跌0.8％报33414.24点，标普500指数跌0.7％报4090.75点，纳指跌0.46％报12025.33点。美国三大股指录得连(lián)续(xù)第三日下跌。

　　美(měi)国证(zhèng)交会官员表(biǎo)示，美国证券交易委(wěi)员不会（SEC）考(kǎo)虑(lǜ)禁(jìn)止做空，尽(jǐn)管市场对银行财务健康状况的担忧打压股市。

　　科技股涨跌不一，苹果跌0.65％，亚马逊涨(zhǎng)0.02％，奈飞涨(zhǎng)0.55％，谷(gǔ)歌涨0.09％，脸书(shū)跌0.92％，微软跌0.33％。

　　银行股全线走(zǒu)低，摩根大(dà)通(tōng)跌(diē)2.07％，高盛跌1.39％，花旗跌0.7％，摩根士丹利跌1.75％，美(měi)国银行跌1.03％，富国银行(xíng)跌0.46％。

　　能(néng)源股集体下(xià)跌，埃(āi)克森美孚跌1.97％，雪佛龙跌2％，康(kāng)菲石油跌2.67％，斯伦贝谢跌(diē)1.99％，西(xī)方石(shí)油跌1.77％。

　　美国至4月28日当周(zhōu)MBA30年期固定(dìng)抵押(yā)贷款利(lì)率6.5％，为三周来首次(cì)下降，前值6.55％。当周购房按揭抵押贷款申请指数下跌2％；再(zài)融资申请指数上升0.8％，为连续第二周上(shàng)升。

　　美国4月ADP就业人(rén)数29.6万人，为2022年(nián)7月(yuè)以来最大(dà)增幅，预(yù)期14.8万人，前值14.5万人。

　　美国4月Markit服务业PMI终值53.6，预期53.7，初值53.7；综合(hé)PMI终值 53.4，预(yù)期53.5，初值53.5。

　　美国4月ISM非(fēi)制造业PMI升至51.9，预(yù)期51.8，前(qián)值51.2。分项指数方面，新订(dìng)单指数(shù)大幅上升至56.1，前值52.2；就业指数(shù)50.8，前值51.3；库存指数47.2，前值52.8。

　　美银(yín)行危机愈演愈烈

　　西太平洋银行盘后(hòu)重挫超60％！

　　周(zhōu)三(sān)盘后(hòu)交易中(zhōng)，PacWest Bancorp（西(xī)太平洋银行）股价一度重挫60.61％，此前有报(bào)道称该银行正(zhèng)在考虑包括自身出售(shòu)的(de)战略选(xuǎn)择。

　　有(yǒu)报(bào)道称，PacWest一直在评估各种选择，包(bāo)括分拆或融(róng)资。报(bào)道称，由于(yú)PacWest没有很多(duō)潜在买家(jiā)对整个公司感(gǎn)兴趣，因此正式(shì)出售(shòu)尚未开始。

　　自今年3月硅(guī)谷银(yín)行（Silicon Valley Bank）倒闭以来(lái)，许多西海岸地区(qū)银行的(de)股价受到的打击(jī)尤(yóu)为严重，部分原因是人们担心它(tā)们(men)的客户基(jī)础相(xiāng)似。本周，第(dì)一共和银行（First Republic Bank）被监管机构(gòu)接(jiē)管，并出售(shòu)给摩根大通（JPMorgan Chase）。

　　总部(bù)位(wèi)于(yú)洛(luò)杉矶的PacWest的(de)市值(zhí)约为(wèi)7.5亿美元，今年以来下跌了72％。周(zhōu)三，PacWest股(gǔ)价在常(cháng)规交(jiāo)易(yì)时段(duàn)下跌近(jìn)2％，连续第五个交易日下跌。

　　其他地区(qū)银行在报告发布后的(de)盘后交易(yì)中(zhōng)下跌，SPDR标准普(pǔ)尔地区银(yín)行ETF下(xià)跌4.4％。Western Alliance Bancorp股价下(xià)跌29％，Comerica下跌11％。KeyCorp股(gǔ)价下跌6％。

　　PacWest报告称(chēng)，截至3月31日(rì)，第一(yī)季度总存款减少逾50亿美(měi)元，至282亿美(měi)元。然(rán)而(ér)，该公司表示，从3月20日到季度末，其存(cún)款净收益为11亿美元。PacWest还表示，从3月31日到(dào)4月24日，存(cún)款又增加了7亿美元(yuán)。

　　银(yín)行板块这(zhè)一大(dà)跌加剧了该(gāi)行(xíng)业自周一以来(lái)的跌(diē)势。继3月份(fèn)硅谷(gǔ)银(yín)行（Silicon Valley bank）府试院试乡试会试殿试顺序，院试乡试会试殿试顺序记忆口诀和Signature bank之(zhī)后，First Republic是今(jīn)年(nián)第(dì)三家(jiā)倒闭的大(dà)型地区性银(yín)行。

　　摩根(gēn)大通(tōng)首席(xí)执行官杰米？戴(dài)蒙周一表示，地区银(yín)行危机的初始阶段(duàn)已经“结束”，华(huá)尔(ěr)街分析师对存款外逃(táo)问题已经(jīng)得到控(kòng)制持谨慎乐(lè)观态度。第一(yī)共和(hé)银(yín)行报告称，第一季(jì)度存款下降了约40％，这引发了(le)人们对该银行如何能够独立生(shēng)存的质(zhì)疑。

　　不(bù)过，其他多数地区性银行的(de)存款下降(jiàng)幅(fú)度较小，PacWest等一些银行的存款在3月(yuè)底开始反弹。

　　不过，最(zuì)近的银行倒闭以及预期的监(jiān)管改革，也让人(rén)们对中(zhōng)型地区性银行(xíng)的长(zhǎng)期盈利(lì)前景产(chǎn)生(shēng)了疑问。

　　KBW分(fēn)析(xī)师David Konrad最近(jìn)在(zài)给客户(hù)的(de)报告中称(chēng):"我(wǒ)们认为，资产规模在5000亿美(měi)元至(zhì)600亿美元之间的银行是当下(xià)环境中最(zuì)明(míng)显的(de)赢家，而在800亿至1200亿美元(yuán)之间(jiān)的银行可(kě)能是一个无地带，因为在(zài)这个范(fàn)围内的银行可(kě)能需要缩(suō)小规(guī)模以避免(miǎn)新的监管规(guī)定，或者更积极地进行并购以扩大规模并吸收监管(guǎn)成(chéng)本。"

　　地区银行面临的另一(yī)个问题是(shì)美(měi)联储进一步收(shōu)紧的可能性(xìng)。更高的(de)利率(lǜ)将提高(gāo)银行持有存款(kuǎn)的(de)成本，同时也会(huì)降(jiàng)低其账面上(shàng)长期债(zhài)券(quàn)和贷款的市场价值。

　　对这些资产(chǎn)市场价(jià)值(zhí)的担忧，是(shì)今年(nián)3月硅谷(gǔ)银行(xíng)（Silicon Valley Bank）首次遭(zāo)遇挤兑(duì)的导火索(suǒ)之一(yī)。美(měi)联储将(jiāng)基准利(lì)率(lǜ)上调0.25个百分点，但是市场对(duì)未来政策走势分歧依然较大。

　　热门(mén)中概股涨跌不一

　　热门中概股涨跌(diē)不(bù)一(yī)，知临集(jí)团狂飙(biāo)104.64％，GD CULTURE涨(zhǎng)69.71％，中阳金融涨59.97％，领涨(zhǎng)中概(gài)股。此外(wài)，老(lǎo)虎(hǔ)证券涨(zhǎng)4.76％，再(zài)鼎医(yī)药涨4.36％，亿(yì)航智能涨3.66％，BOSS直聘涨2.47％，金山云涨2％。跌幅方(fāng)面，乐居跌22.83％，能链智电跌5.55％，高途(tú)集团跌5.24％，携程网跌4.66％，新濠博亚娱(yú)乐跌4.1％，陆金所(suǒ)控股跌(diē)3.68％。中概新能源(yuán)汽(qì)车(chē)股涨跌互现，蔚来汽车(chē)涨2.68％，小鹏汽车跌0.77％，理想汽(qì)车跌0.74％。

　　知临集团(tuán)一度狂(kuáng)飙(biāo)近300％

　　知(zhī)临(lín)集(jí)团一度狂飙296.43％，盘初(chū)一度(dù)触及熔断。随后(hòu)涨(zhǎng)幅收(shōu)窄，收于5.73美元，涨104.64％。

　　知临集团是一家(jiā)中(zhōng)国(guó)香(xiāng)港制药公司，目前处(chù)于临床(chuáng)前阶(jiē)段(duàn)，致力于(yú)开发和(hé)商业化广泛的治疗和诊(zhěn)断技(jì)术，以解决未满足的医疗需求(qiú)。知临集(jí)团已(yǐ)获得其技(jì)术的(de)独家许可。此外(wài)，知临集团还在开发某(mǒu)些专有技术作(zuò)为候选产品。知(zhī)临集(jí)团正在寻求神经(jīng)病学，传染病，胃肠病学，肿瘤(liú)学和其他(tā)疾病领(lǐng)域的治疗和诊断项目（包括寻求使用(yòng)天然物质提取物或衍生(shēng)物治疗疾(jí)病的项目）。知临集团也(yě)有专(zhuān)注(zhù)于(yú)手术机器人的项目。此(cǐ)外，知临集团开设(shè)了(le)一家医疗诊所，AML诊(zhěn)所(suǒ)，2018年6月，其最初的(de)重(zhòng)点是治(zhì)疗由现代(dài)久坐不动的(de)生活方式和(hé)人口老龄化(huà)引起的(de)慢性病。

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