财(cái)联社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一(yī)劳动节(jié)后的首(shǒu)个交(jiāo)易日，A股(gǔ)银(yín)行(xíng)板块大象起舞。在银行(xíng)板(bǎn)块火热(rè)行情的催化(huà)下，“中字头”众多(duō)个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉(lā)下帷幕，经营数(shù)据(jù)和基金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披露。当行(xíng)情出现异动(dòng)，明星基金经理(lǐ)的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚(chéng)重仓持有了(le)工商银行、建设(shè)银(yín)行、农业(yè)银(yín)行3家(jiā)国有(yǒu)上(shàng)市大(dà)行以(yǐ)及(jí)招商(shāng)银(yín)行。这(zhè)一阶段(duàn)，重(zhòng)仓工商银行最多的机(jī)构为(wèi)中泰资管，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗下中泰(tài)星元价值(zhí)优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的单只产(chǎn)品(pǐn)。工商(shāng)银(yín)行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在(zài)管产品还重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行(xíng)、农业(yè)银行。同时，建信基金周智硕去(qù)年四季(jì)度新发(fā)产品(pǐn)在今年一季度(dù)也重仓了(le)工商银(yín)行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管(guǎn)基金十大重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然(rán)在列。被誉为“零售之王”的(de)招商(shāng)银行，也得张坤青(qīng)睐，旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精选持(chí)有招商银(yín)行1.15亿股，是重(zhòng)仓(cāng)该股最多(duō)的(de)单只产品；此(cǐ)外，还(hái)有张(zhāng)清华旗下多只产(chǎn)品也重仓了招(zhāo)商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的丘栋荣，一季(jì)度减持了(le)苏农银行(xíng)、常熟银行。一(yī)季度(dù)末数据显示，苏农银行前十大(dà)流通股动(dòng)中(zhōng)，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年3只产品均有减持苏(sū)农(nóng)银(yín)行(xíng)，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经(jīng)一季(jì)度大手(shǒu)笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前(qián)多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位(wèi)。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行之王”宁波银行也(yě)在(zài)一季度被朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管的安信价值(zhí)精(jīng)选以及(jí)工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在管(guǎn)产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚(chéng)已(yǐ)成工行(xíng)头号粉丝，还重(zhòng)仓建(jiàn)行农行

　　wind数据(jù)显示，截至(zhì)一季度末，58家公(gōng)募(mù)基金及券商资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而(ér)言，较(jiào)去年四季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商(shāng)银(yín)行A股的58家机构(gòu)中(zhōng)，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商(shāng)资(zī)管。这(zhè)其中(zhōng)，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资管(guǎn)姜诚(chéng)旗下4只产品均重(zhòng)仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最(zuì)多的单只基金产品。去(qù)年年末(mò)，在(zài)持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商银行(xíng)最多的主动管理产品(pǐn)。2022年三(sān)季度、四季度，该产(chǎn)品十(shí)大重仓(cāng)股中均有工商(shāng)银(yín)行。

　　天天基(jī)金(jīn)网最新数据(jù)显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银(yín)行分别(bié)为在(zài)姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十大重仓股。过去的一(yī)季度(dù)，工商银行(xíng)股价(jià)累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥(ní)等地产产业(yè)链企(qǐ)业以及农药(yào)化工(gōng)企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总(zǒng)体而言，姜(jiāng)诚在(zài)管产品前三大重仓行业依次为制造业、金融(róng)业(yè)以及(jí)批发和零售(shòu)业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为(wèi)中(zhōng)生代“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智硕(shuò)建信智远先(xiān)锋A一季度(dù)增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工商银行(xíng)成为该(gāi)产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总(zǒng)规模为5.19亿元。去(qù)年(nián)年报显示，该产品尚未(wèi)持有(yǒu)工商银行(xíng)。今年以(yǐ)来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信(xìn)智远先锋A将自下而上，寻(xún)找竞(jìng)争力(lì)突出、风险(xiǎn)收益比较高(gāo)、有望穿越周期的(de)公司这(zhè)条主(zhǔ)线进行投资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电(diàn)力设备及新能源(yuán)等行业的企(qǐ)业(yè)。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周(zhōu)智(zhì)硕在(zài)管基金前十大重(zhòng)仓(cāng)股(gǔ)中(zhōng)并(bìng)无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电(diàn)等半导体材料公(gōng)司以(yǐ)及南都电源、TCL中环等新能源(yuán)产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰(tài)红利(lì)优选一年(nián)均重仓了建设银行、农业(yè)银(yín)行，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别持有建设(shè)银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六(liù)大国有大(dà)行中(zhōng)，易(yì)方达张清(qīng)华(huá)执掌的易方(fāng)达(dá)悦兴一(yī)年(nián)持有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股(gǔ)数量，在一众(zhòng)重仓该股的基金产品(pǐn)中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏(sū)南农商行、张(zhāng)坤、张(zhāng)清(qīng)华重仓招行

　　从重仓(cāng)数(shù)据(jù)看，自2022年二(èr)季度(dù)起(qǐ)，中庚基金至今(jīn)已连续4个季度减持苏(sū)农银行，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股。今年一(yī)季度(dù)末(mò)，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使较上一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银(yín)行(xíng)的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度(dù)，苏农银行(xíng)前十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值(zhí)领航、中庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质(zhì)一年持有分(fēn)别减持(chí)了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)分(fēn)别为苏农银行第三(sān)、第七、第十大流(liú)通股东；持(chí)股保持(chí)不变的中庚价值灵(líng)动灵活配(pèi)置，则为(wèi)苏(sū)农银行的第八大(dà)流通(tōng)股东。

　　自(zì)2021年三季(jì)度(dù)，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大流通(tōng)股东(dōng)行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四季(jì)度(dù)、2022年三季度分别(bié)增持(chí)苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持(chí)不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)品质一年于今年(nián)一季度首度(dù)减持苏农(nóng)银行；同在一季度(dù)减(jiǎn)持外(挂号信几天能到，一般什么情况会用挂号信wài)，中(zhōng)庚小盘价值已在2022年一(yī)至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数(shù)据显(xiǎn)示，重仓常熟银(yín)行的基(jī)金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚(gēng)基金持股数(shù)量在一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基金公司(sī)中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟银(yín)行(xíng)。去年四季度，该基金公司首度(dù)减持(chí)了8520.98万股；今年(nián)一季(jì)度，中庚基金更是大(dà)手笔减持常熟银(yín)行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万(wàn)股，中庚价(jià)值领航一季度末仍持有常(cháng)熟银(yín)行4294.16万股，位居该(gāi)公(gōng)司第八大(dà)流通(tōng)股东。同期，中庚价值品质(zhì)一(yī)年持(chí)有退(tuì)出常熟(shú)银行(xíng)十大流通股东行列；在去(qù)年(nián)四季度，这(zhè)2只产(chǎn)品已分别减持了常熟银(yín)行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连(lián)续多个季度增持(chí)过常熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波(bō)银行也得(dé)到了诸多(duō)明星基金(jīn)经(jīng)理的青睐。截至一(yī)季(jì)度末，在(zài)一(yī)众重仓宁波银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗(qí)下富国(guó)天(tiān)惠精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富(fù)价(jià)值精(jīng)选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波(bō)银行的，还(hái)包括陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品(pǐn)。

　　在一(yī)季度(dù)，重仓“零售(shòu)之王”招商(shāng)银行最多的(de)是易(yì)方达基金，与此(cǐ)同时(shí)，张坤旗(qí)下易方达蓝筹(chóu)精选(xuǎn)是重仓招商银行最多(duō)的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓(cāng)招商银行(xíng)较多的(de)产(chǎn)品，还包括劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤旗下易方(fāng)达优(yōu)质企业三年持(chí)有、以及张清华在管的易方达裕丰回报A、易方达(dá)丰(fēng)和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建议关注优质城商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据(jù)海通国(guó)际林加(jiā)力团(tuán)队5月4日最(zuì)新(xīn)研报，银行业(yè)一季度(dù)收(shōu)入增速(sù)略(lüè)高于2022年(nián)。由于2022年增(zēng)速是(shì)逐季(jì)下降的(de)，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季(jì)挂号信几天能到，一般什么情况会用挂号信度(dù)的收入增速有明显的修复。

　　经(jīng)过(guò)对比，海通国际(jì)认为城商行业绩最好，其(qí)次是农商行，然后(hòu)是大行，最后(hòu)是股(gǔ)份(fèn)行。国有大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预(yù)期；交行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮(yóu)储银(yín)行均为正增长，其(qí)中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队(duì)指出，大行资(zī)产质量平稳，其(qí)中工(gōng)行、农行(xíng)和建行(xíng)不(bù)良率持平，中行(xíng)、交(jiāo)行和邮储下降，中(zhōng)行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有(yǒu)提(tí)高，其中中行增幅最大(dà)。需要(yào)注意的是，一季度(dù)保(bǎo)费收入对(duì)营收(shōu)贡献较(jiào)大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会(huì)计(jì)规(guī)则有差(chà)别，需要注意口径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份行(xíng)总体(tǐ)收(shōu)入增速负增长。收入压力主要是由于1月1号(hào)贷款(kuǎn)重定价导致贷款利率很低，还有年初一些大银行(xíng)以极低利率去抢大额对公(gōng)客户(hù)的贷款(kuǎn)，所以一季度息差压力最(zuì)大。三四月份极低利率消失后，该(gāi)团队认(rèn)为息差压力(lì)后面会(huì)逐步(bù)缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银行中利(lì)润增(zēng)速(sù)和收入增速韧性最强，海通国际建议(yì)关(guān)注优(yōu)质的城(chéng)商行，辅(fǔ)以比较优质的(de)农(nóng)商行。城商行(xíng)是行业(yè)里(lǐ)最强的子版块，建议(yì)持续关注。农商行(xíng)中，常熟银行财(cái)报表现最好。

　　林加力(lì)团队(duì)认(rèn)为，大(dà)行贴近(jìn)中特估概念，团队首(shǒu)选利(lì)润增(zēng)速(sù)最(zuì)好的交通银行，其(qí)次是收入(rù)增速最超预期的中国银(yín)行(xíng)，再(zài)次是(shì)结(jié)构数据（手续(xù)费收(shōu)入(rù)）超(chāo)预(yù)期的(de)邮(yóu)储银(yín)行，拨备覆盖率较高的(de)农(nóng)业银(yín)行也(yě)值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议(yì)关注(zhù)一(yī)季报不错的(de)低估值黑马股(gǔ)，比(bǐ)如利润和收入(rù)增速(sù)较好的浙商银行(xíng)；机构热门(mén)股中，估值可能修复的(de)招商(shāng)银行和平安(ān)银(yín)行可(kě)以在业绩真空期进行(xíng)博弈和(hé)交易。

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