财联社5月5日(rì)讯（记者(zhě)封其娟）五一劳动节后的(de)首(shǒu)个交易(yì)日(rì)，A股(gǔ)银行板块(kuài)大象起舞。在银(yín)行板块火热行情的(de)催(cuī)化下，“中字头”众多个(gè)股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着(zhe)上市银行一季报披(pī)露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露。当行情(qíng)出现异动，明(míng)星基金(jīn)经理(lǐ)的重仓情况更为(wèi)引人关注。

　　据一季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓持有了(le)工商(shāng)银行、建设银行、农业银行3家国有(yǒu)上市(shì)大(dà)行以及招商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行最多(duō)的(de)机构为中泰资(zī)管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重仓(cāng)持有，旗下中泰星元价值优(yōu)选A也(yě)凭借1.14亿股的(de)持股数(shù)量，成为重仓工商银行(xíng)最多的单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)还重仓了建设银行、农业(yè)银(yín)行。同时，建信基金周(zhōu)智硕去年四季度新发产品在今(jīn)年一季(jì)度也(yě)重(zhòng)仓了工商(shāng)银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基金十大重仓股中(zhōng)，工商(shāng)银行、招商(shāng)银行赫然在(zài)列。被(bèi)誉(yù)为(wèi)“零(líng)售之(zhī)王(wáng)”的招商银行，也得(dé)张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是(shì)重(zhòng)仓该股最多(duō)的单只产(chǎn)品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了(le)招(zhāo)商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银行、常熟(shú)银行。一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，苏(sū)农银(yín)行前十大(dà)流通股动中，丘(qiū)栋(dòng)荣在(zài)管(guǎn)产品占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产品均有减持苏(sū)农(nóng)银行，共计减(jiǎn)持(chí)1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产(chǎn)品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基(jī)金的身影。而(ér)此前多(duō)个(gè)季度，中庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的(de)基金公司(sī)中，排(pái)在首位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商(shāng)行之(zhī)王”宁波银(yín)行也在一季度被朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富(fù)价值(zhí)精(jīng)选A、陈一峰在管的(de)安信(xìn)价值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老(lǎo)将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工(gōng)行(xíng)头号粉(fěn)丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数据(jù)显(xiǎn)示，截(jié)至一季度末，58家公募基金(jīn)及券(quàn)商资管旗下共计(jì)138只产(chǎn)品重仓了工商(shāng)银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去年四季(jì)度(dù)，机构共(gòng)计减持超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以及中泰资管(guǎn)、光证资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这(zhè)其中，重仓工商银(yín)行最多的(de)要数中泰(tài)资管(guǎn)。

　　一(yī)季度(dù)末数据(jù)显示，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品(pǐn)均重仓(cāng)工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优(yōu)选A共(gòng)计持有工商银(yín)行(xíng)1.14亿(yì)股，重仓有工商银(yín)行最多的(de)单(dān)只基金产品。去年年末，在持仓工商(shāng)银行483只产品中，中泰(tài)星元(yuán)价值优(yōu)选A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工(gōng)商银(yín)行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基(jī)金网(wǎng)最新数(shù)据显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商银行(xíng)分(fēn)别为在(zài)姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品第三(sān)、第八十大重仓(cāng)股(gǔ)。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价(jià)累计跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了(le)中国建筑(zhù)、建发股份、海(hǎi)螺水泥(ní)等地(dì)产(chǎn)产(chǎn)业链(liàn)企业以及(jí)农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大(dà)重(zhòng)仓行(xíng)业依(yī)次为制造业、金(jīn)融(róng)业以(yǐ)及批发(fā)和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为(wèi)中(zhōng)生代“黑(hēi)马(mǎ)”的(de)周智(zhì)硕建信(xìn)智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时(shí)，工商银行成(chéng)为该产(chǎn)品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年(nián)10月，季末总(zǒng)规模(mó)为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该(gāi)产品尚(shàng)未持有工商(shāng)银行。今(jīn)年以来，该(gā拙荆是什么意思，拙荆是什么意思i)产(chǎn)品已(yǐ)亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在(zài)同(tóng)类(lèi)的3536只产品中(zhōng)，排(pái)在第2394位(wèi)，排名(míng)位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕(shuò)指出，建(jiàn)信智远先锋(fēng)A将自下而上(shàng)，寻(xún)找竞争力(lì)突(tū)出、风险收益比较高、有望穿(chuān)越(yuè)周期的公司这条主(zhǔ)线进行(xíng)投资(zī)，重点投(tóu)资了电(diàn)子、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设备及新(xīn)能(néng)源等行(xíng)业(yè)的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度(dù)末(mò)，周智(zhì)硕在管基金前十大重仓股中(zhōng)并无银行个股(gǔ)，主要重仓了(le)兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体(tǐ)材料(liào)公司以及(jí)南都(dōu)电源、TCL中环(huán)等新能源产业链公(gōng)司。

　　工(gōng)商(shāng)银(yín)行之外(wài)，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选(xuǎn)A、中泰红利优选一(yī)年均(jūn)重仓了建设银行、农业银(yín)行，截至一季度末(mò)，这2只产品(pǐn)分别(bié)持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易方达张清(qīng)华执掌的易方达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A重仓(cāng)了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量(liàng)，在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金产(chǎn)品中(zhōng)排(pái)名(míng)第五。

　　丘栋荣(róng)减持苏南农商(shāng)行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度(dù)起，中庚基金(jīn)至今已连续4个季度减持苏(sū)农银行，共(gòng)计减超1.41亿股。今(jīn)年一季(jì)度末，中庚基(jī)金共(gòng)计持(chí)有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上(shàng)一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行的4家(jiā)基金公(gōng)司中，中庚基金持(chí)股(gǔ)数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前(qián)十大流通股东(dōng)一季度(dù)累(lèi)计减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋(dòng)荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质一年(nián)持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为苏(sū)农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚价值(zhí)灵(líng)动灵活(huó)配置，则为苏农(nóng)银行的第八大(dà)流通(tōng)股东。

　　自2021年三(sān)季(jì)度(dù)，中(zhōng)庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十大(dà)流通股东行列后，便(biàn)不(bù)曾减(jiǎn)持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持(chí)不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)品质一年于今年一季度(dù)首度减(jiǎn)持苏农银行；同(tóng)在一季(jì)度减持(chí)外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一(yī)至三季度连续减持苏宁银行共(gòng)计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度(dù)，中庚基(jī)金持(chí)股(gǔ)数量在(zài)一众重仓该股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在(zài)首位。仅从重仓数(shù)据看，自2022年四季度(dù)末起，中庚基金便开始减持常熟银(yín)行。去年四季度，该(gāi)基(jī)金公(gōng)司(sī)首度减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常(cháng)熟银行(xíng)的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持(chí)有常熟(shú)银行(xíng)4294.16万股，位(wèi)居该公司第八(bā)大流通(tōng)股东。同期，中庚价值(zhí)品质一年持有退出常熟银行十大流通(tōng)股东行(xíng)列；在(zài)去年四(sì)季度，这(zhè)2只产品已分别(bié)减(jiǎn)持(chí)了常熟(shú)银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗(qí)下(xià)产品(pǐn)也曾连续多个季度增持(chí)过常(cháng)熟银行、苏农(nóng)银(yín)行这(zhè)2家苏南地(dì)区的农商(shāng)行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁波(bō)银行(xíng)也得到了诸(zhū)多明星基金(jīn)经理(lǐ)的青睐。截(jié)至一季度末，在一(yī)众重(zhòng)仓宁波(bō)银行的(de)基金产品中，朱(zhū)少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇(huì)添富(fù)价(jià)值精(jīng)选A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的(de)，还包括陈一(yī)峰在管(guǎn)的安信价(jià)值(zhí)精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商(shāng)银行最多的(de)是易方达基(jī)金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行最多的(de)单只产品，季(jì)末持有1.15亿(yì)股；此外，重(zhòng)仓招商(shāng)银行较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方达优质企业三(sān)年持有、以(yǐ)及张(zhāng)清(qīng)华在管的易方达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安(ān)心(xīn)回报A、易(yì)方达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关(guān)注(zhù)优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林(lín)加(jiā)力团队5月4日(rì)最新研报，银行业(yè)一季度(dù)收入增(zēng)速(sù)略高(gāo)于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下(xià)降的(de)，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速(sù)有明显的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为(wèi)城商行业绩(jì)最好，其次是农商行，然后是(shì)大行，最后(hòu)是股份(fèn)行。国有大行利(lì)润增速大致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和(hé)邮储(chǔ)银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期(qī)。收(shōu)入增速中(zhōng)行、农(nóng)行、建行、交行(xíng)、邮(yóu)储银行均为正增长，其中中行收入增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林(lín)加力(lì)团队指出(chū)，拙荆是什么意思，拙荆是什么意思大行资产质量平稳，其中工行、农(nóng)行和(hé)建(jiàn)行(xíng)不良(liáng)率持平，中行、交行和邮储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增(zēng)幅最大。需要(yào)注意的是，一(yī)季度保(bǎo)费收(shōu)入对营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此外，银(yín)行和保险公司(sī)的会计(jì)规则有(yǒu)差别，需要注(zhù)意口径差(chà)异对利润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收(shōu)入增(zēng)速负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款(kuǎn)利(lì)率很低，还有年初一些大银行(xíng)以极(jí)低(dī)利(lì)率去抢大额对公(gōng)客户的贷款，所(suǒ)以一季度(dù)息差压(yā)力最大。三四月份极(jí)低利率(lǜ)消失后(hòu)，该(gāi)团(tuán)队认为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行在(zài)上(shàng)述4类(lèi)银行(xíng)中利润增速和收入(rù)增速韧性最强，海(hǎi)通国际(jì)建议关注优质(zhì)的城商行，辅(fǔ)以比较(jiào)优质的农(nóng)商行(xíng)。城商行是行业里(lǐ)最强(qiáng)的子版块，建议持续(xù)关(guān)注。农商行中，常熟银(yín)行财报表现(xiàn)最好(hǎo)。

　　林(lín)加(jiā)力团(tuán)队认为，大(dà)行贴近(jìn)中特估概念，团队首选利润增(zēng)速最好的(de)交通银行，其次是收入增速最超预期的中(zhōng)国银行(xíng)，再次是结构(gòu)数据（手续费(fèi)收(shōu)入）超预(yù)期的(de)邮(yóu)储银行，拨(bō)备(bèi)覆盖率(lǜ)较(jiào)高的农业银(yín)行(xíng)也值得(dé)关注(zhù)。股份行中，该团队建(jiàn)议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润和收入增速较好的(de)浙商银行；机构热门股中，估值可(kě)能修复的招商银行和平安银行可以在业(yè)绩真空期进行博弈和交易。

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