财联社5月5日讯（记者封其娟）五(wǔ)一劳动(dòng)节后的(de)首个交易日，A股银行板块大象起舞。在(zài)银行板块火热(rè)行情的催化(huà)下，“中(zhōng)字(zì)头”众多个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市银(yín)行一季(jì)报披露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数据(jù)和基金重仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出现异动，明星基金经(jīng)理的重仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓持(chí)有了工商银行、建设银行(xíng)、农业银行3家(jiā)国有上市大行以(yǐ)及招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓工商银(yín)行最多的机构为(wèi)中泰资管，由(yóu)姜(jiāng)诚在管(guǎn)的4只产品重仓持有(yǒu)，旗(qí)下中泰星元价值优选A也(yě)凭借1.14亿股的(de)持股数(shù)量，成(chéng)为重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行最多的(de)单只产品(pǐn)。工商银行之外(wài)，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品还重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农(nóng)业银行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四季度新(xīn)发(fā)产品在今年一季(jì)度也(yě)重仓了(le)工商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓(cāng)股中(zhōng)，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零售之王”的(de)招商银行，也得(dé)张坤(kūn)青睐(lài)，旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精选持有(yǒu)招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只(zhǐ)产品；此(cǐ)外(wài)，还有张清华旗下(xià)多只产品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏(piān)爱苏南(nán)地区农商行的丘栋荣，一季度减持(chí)了苏(sū)农银行、常熟银(yín)行。一季度末数据显示，苏农银行前(qián)十大流(liú)通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一(yī)年3只产品均有(yǒu)减持苏(sū)农(nóng)银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股(gǔ)后，重仓(cāng)常熟(shú)银(yín)行的基金产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁波(bō)银行也(yě)在一(yī)季(jì)度被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A、陈(chén)一峰在管的(de)安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老将在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头(tóu)号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截(jié)至(zhì)一季度末，58家公募基金(jīn)及券商资管旗(qí)下共计138只产品重仓(cāng)了工(gōng)商银(yín)行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿(yì)元。以(yǐ)重(zhòng)仓数据而(ér)言，较(jiào)去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构中，有55家公募基金以及中泰资(zī)管(guǎn)、光证资管、银河金汇(huì)3家(jiā)券商资管。这(zhè)其中，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资(zī)管姜诚(chéng)旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A共计(jì)持(chí)有(yǒu)工商银(yín)行(xíng)1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最多的单只基金产品。去年年(nián)末(mò)，在持仓工商银行483只(zhǐ)产(chǎn)品中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工商(shāng)银行最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四季(jì)度，该产品十大重仓股中均有工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)。

　　天天基金网最(zuì)新数据显示，中泰(tài)星元价值优选A今年以来(lái)的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季报，工商(shāng)银(yín)行、招商(shāng)银行分别为(wèi)在姜诚在(zài)管(guǎn)产品第三、第八(bā)十大重仓股。过去的一季度，工商银(yín)行(xíng)股价(jià)累(lèi)计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计(jì)跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产产业(yè)链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓行业依(yī)次为制造(zào)业、金融业以及批发(fā)和零售业，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中生代“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一(yī)季度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行成为该产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为(wèi)5.19亿元。去年(nián)年报显示，该产品尚(shàng)未持有工商银(yín)行。今年以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排(pái)在第2394位，排名位(wèi)于中后段(duàn)。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力(lì)突出(chū)、风险收益(yì)比较高、有望穿越周期的公司这条主线进行投资，重点投(tóu)资(zī)了电子、煤炭(tàn)、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备及新(xīn)能(néng)源等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至(zhì)一季度(dù)末(mò)，周智(zhì)硕在管基金前(qián)十大重仓(cāng)股(gǔ)中并无银行(xíng)个(gè)股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能(néng)源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导(dǎo)体材料公司以及南都(dōu)电源(yuán)、TCL中环(huán)等新能源产业链(liàn)公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了(le)建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品分别(bié)持有建设银(yín)行、农业(yè)银行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张清华执掌的(de)易方达悦兴一年持有A重(zhòng)仓(cāng)了(le)邮储银行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股的持股(gǔ)数量，在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重仓数(shù)据看(kàn)，自2022年二季度(dù)起，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)至(zhì)今已(yǐ)连续4个季度减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年(nián)一季(jì)度末，中庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万(wàn)股(gǔ)，在重仓苏农银(yín)行的4家基金公司中，中庚基金持股数(shù)量仍(réng)为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行(xíng)前十大流通股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一(yī)季度，中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年持(chí)有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此(cǐ)减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第(dì)七、第十(shí)大流通股东；持股保持不(bù)变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的第八大流(liú)通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股(gǔ)跻(jī)身苏农(nóng)银行十大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)行列后(hòu)，便(biàn)不曾减持过。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度分(fēn)别增持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其(qí)余(yú)季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十(shí)大流(liú)通股东以来，中庚(gēng)价值领航(háng)、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一(yī)年(nián)于今年一季度首(shǒu)度减(jiǎn)持苏(sū)农(nóng)银行；同在(zài)一季度减持(chí)外，中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值已在2022年(nián)一至(zhì)三(sān)季(jì)度连续(xù)减持(chí)苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一(yī)季度末数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，重仓常熟银行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个(gè)季(jì)度，中庚基(jī)金持股数(shù)量在一(yī)众重(zhòng)仓该股的基(jī)金(jīn)公司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年四季(jì)度末(mò)起，中(zhōng)庚基金便开始减(jiǎn)持(chí)常熟银行。去(qù)年(nián)四季度(dù)，该基金公司首度减持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今年(nián)一(yī)季度，中庚(gēng)基金更是大手(shǒu)笔(bǐ)减(jiǎn)持常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价(jià)值领航一季度末仍(réng)持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流(liú)通股东(dōng)。同期，中庚价值品质一(yī)年持(chí)有退出常熟银行十大流通股东(dōng)行列(liè)；在去年(nián)四季度，这2只(zhǐ)产品已(yǐ)分(fēn)别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度(dù)增(zēng)持过(guò)常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的农商(shāng)行。

　　身(shēn)为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一(yī)众(zhòng)重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国(guó)天惠精(jīng)选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名(míng)第一(yī)、第三；这一阶(jiē)段，重仓(cāng)宁波银行的，还包括陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及工(gōng)银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产(chǎn)品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售(shòu)之王”招(zhāo)商银行最多的(de)是(shì)易方达基金，与此同时(shí)，张坤旗下(xià)易方(fāng)达(dá)蓝(lán)筹精选是重仓奶油奶酪可以放冷冻保存吗，奶油奶酪可以放冷冻保存吗多久招商(shāng)银行(xíng)最多的(de)单只产品，季末(mò)持有(yǒu)1.15亿(yì)股；此(cǐ)外(wài)，重仓招商银行较多(duō)的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下(xià)易方(fāng)达优质企业三年持有、以及张清华(huá)在管的(de)易方达裕丰回(huí)报A、易(yì)方达丰和(hé)A、易方达(dá)安心回报(bào)A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城(chéng)商行(xíng)，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国(guó)际(jì)林加力团队5月(yuè)4日最新研报(bào)，银行业一季(jì)度收入(rù)增速略(lüè)高(gāo)于(yú)2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季度(dù)的收(shōu)入增速有明显的(de)修复。

　　经过对比，海通国(guó)际认为城商行业绩最(zuì)好(hǎo)，其次是农商行，然后是大行，最后(hòu)是股(gǔ)份行(xíng)。国有大行利润增速(sù)大(dà)致符合预期。其(qí)中农(nóng)行为1.75％，工行、中(zhōng)行和(hé)建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行(xíng)、交行、邮(yóu)储(chǔ)银行均为正(zhèng)增长，其(qí)中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加(jiā)力团队指(zhǐ)出，大行资产质量(liàng)平稳，其中工(gōng)行、农行和建行不良率持平，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖率都(dōu)有提高，其中(zhōng)中行增幅最大。需(xū)要(yào)注意的是，一季度保费收入对营收贡献较大(dà)，持(chí)续性存疑；此(cǐ)外(wài)，银行和(hé)保险公司(sī)的会计规则有差别，需要注(zhù)意口径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收(shōu)入压力主要是(shì)由于1月1号贷款(kuǎn)奶油奶酪可以放冷冻保存吗，奶油奶酪可以放冷冻保存吗多久重定价导致贷款利率很低，还有年初一些大银行(xíng)以极(jí)低利率去抢大额对公客户的贷款，所以一季度息差压(yā)力最大。三四月(yuè)份极低(dī)利(lì)率(lǜ)消失后(hòu)，该团队(duì)认为息差(chà)压(yā)力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在(zài)上述(shù)4类银行中利润增速(sù)和收入(rù)增速(sù)韧性最强(qiáng)，海通(tōng)国(guó)际(jì)建议关注优质的城商行，辅以(yǐ)比较优质(zhì)的农(nóng)商行(xíng)。城商行是行业里(lǐ)最强的(de)子(zi)版块(kuài)，建议(yì)持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团队(duì)首选利润增(zēng)速最(zuì)好的交(jiāo)通(tōng)银(yín)行，其次是收入(rù)增速最(zuì)超预期(qī)的中国银行(xíng)，再次是结构数(shù)据(jù)（手续费收入）超预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的(de)农业银行(xíng)也值得(dé)关注。股份(fèn)行中，该团队(duì)建议关注一(yī)季报不错的低估值黑(hēi)马股，比如(rú)利润和(hé)收入增速较(jiào)好的浙商银行；机构(gòu)热门股中，估值可能修复(fù)的招商银行和(hé)平安银行(xíng)可以在业绩(jì)真空期进行博(bó)弈和交(jiāo)易。

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