财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五一(yī)劳动节后的首个(gè)交易(yì)日，A股(gǔ)银行板块(kuài)大象起舞。在银行(xíng)板块火(huǒ)热行情的催化下，“中(zhōng)字头(tóu)”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报(bào)披露(lù)拉下帷幕，经(jīng)营数据(jù)和基金(jīn)重(zhòng)仓已经悉(xī)数披(pī)露。当行(xíng)情出(chū)现异动，明星基金经理的(de)重(zhòng)仓情(qíng)况更为(wèi)引人(rén)关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)3家国有上市(shì)大行以及招商银行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最多的(de)机(jī)构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品(pǐn)重仓持有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量(liàng)，成为(wèi)重仓工商银(yín)行最多(duō)的单只产(chǎn)品。工商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品(pǐn)还重仓了建设银(yín)行、农(nóng)业银行。同时，建信基(jī)金(jīn)周智硕去年四季度新发产品(pǐn)在今年一季度(dù)也重仓了工商银(yín)行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基(jī)金(jīn)十(shí)大重仓股(gǔ)中，工商银行(xíng)、招商银行(xíng)赫然在列。被誉为“零(líng)售之(zhī)王”的招商银行，也得(dé)张坤青(qīng)睐，旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹精选持(chí)有招商(shāng)银(yín)行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此(cǐ)外，还有张清华旗下多只产(chǎn)品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农(nóng)商行(xíng)的(de)丘栋荣，一季(jì)度减持了苏农银行、常(cháng)熟银(yín)行。一季度末数据显示，苏农银行(xíng)前十(shí)大(dà)流通股(gǔ)动中，丘(qiū)栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质(zhì)一年(nián)3只产品均有减持苏(sū)农银行，共计减持(chí)1862.45万股(gǔ)；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重(zhòng)仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一(yī)众重仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银行(xíng)也在一季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管(guǎn)的安(ān)信价值精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老将(jiāng)在管产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工(gōng)行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金及券商资管旗下共计138只产品(pǐn)重仓了工商(shāng)银行A股，持股(gǔ)总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元(yuán)。以(yǐ)重仓(cāng)数据而言，较去(qù)年四季度，机(jī)构共(gòng)计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商银行A股(gǔ)的58家(jiā)机(jī)构中，有55家公募基金(jīn)以(yǐ)及中泰资管、光(guāng)证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这(zhè)其中，重仓工商银(yín)行最多(duō)的(de)要数中泰资管。

　　一季度末数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，中泰资管姜诚旗下4只产(chǎn)品均(jūn)重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优选A共计持(chí)有(yǒu)工商银行(xíng)1.14亿(yì)股，重仓有工商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的单只基(jī)金产品。去年(nián)年末，在持仓工商银行(xíng)483只产品中，中泰(tài)星元价(jià)值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最多的主动(dòng)管理产(chǎn)品。2022年(nián)三季度、四(sì)季度(dù)，该产品十(shí)大(dà)重仓股中均有(yǒu)工商(shāng)银行。

　　天天基(jī)金网最新(xīn)数据(jù)显示，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A今(jīn)年(nián)以来(lái)的(de)收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中(zhōng)段。

　　据一季报(bào)，工商银(yín)行、招商(shāng)银行分别为在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八(bā)十大重(zhòng)仓股。过去的一季度(dù)，工商银行股价累计(jì)涨超9％，而招商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓了中国建(jiàn)筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥等(děng)地产产业链企业以(yǐ)及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业依次为制(zhì)造业、金(jīn)融业以及批发和零售业(yè)，持仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季(jì)度(dù)增持工商(shāng)银行(xíng)1198.7万股。与此(cǐ)同(tóng)时，工商(shāng)银行成为(wèi)该产(chǎn)品的(de)第(dì)二大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该产品尚未持(chí)有工(gōng)商银行。今(jīn)年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在(zài)一(yī)季报中(zhōng)，周(zhōu)智硕(shuò)指出(chū)，建信智远先锋A将(jiāng)自下而(ér)上，寻找竞争力突出、风险收(shōu)益比较(jiào)高、有望穿越周期的公司这(zhè)条主线进行(xíng)投资(zī)，重点(diǎn)投资了电子、煤(méi)炭、医药、银(yín)行、化(huà)工、有色、汽(qì)车、电力设备及新能源等行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周智硕在管基金前十大重(zhòng)仓股(gǔ)中(zhōng)并无银(yín)行(xíng)个股，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能(néng)源等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三(sān)安光(guāng)电等半导体材(cái)料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环等新能(néng)源产(chǎn)业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓(cāng)了建设银行、农业(yè)银行，截至一季度末(mò)，这(zhè)2只产品分别持有(yǒu)建设银行(xíng)、农业(yè)银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执(zhí)掌(zhǎng)的易(yì)方(fāng)达悦兴一年(nián)持(chí)有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的(de)持(chí)股数量，在一众重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农商行(xíng)、张(zhāng)坤、张(zhāng)清华重(zhòng)仓(cāng)招行

　　从重仓数据(jù)看(kàn)，自(zì)2022年(nián)二季(jì)度起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今(jīn)已连续4个季度减持苏农银行(xíng)，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一(yī)季度末(mò)，中庚(gēng)基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使(shǐ)较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的(de)4家(jiā)基金公司中，中(zhōng)庚基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一(yī)季(jì)度，苏农银行(xíng)前(qián)十大流通(tōng)股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)旗下3只产品。这一季(jì)度，中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质(zhì)一年持有分别减持(chí)了(le)519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持(chí)，这3只产品分(fēn)别为苏(sū)农银行第三、第(dì)七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第八大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)。

　　自2021年三(sān)季(jì)度(dù)，中庚价(jià)值灵动灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身(shēn)苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东以(yǐ)来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一年于今年(nián)一季度首度减持苏(sū)农(nóng)银行；同在一季度减持外，中庚(gēng)小盘价值(zhí)已在(zài)2022年一至三季度连(lián)续减持苏(sū)宁银行共(gòng)计(jì)2846.27万(wàn)股。

　　一季度(dù)末数(shù)据显示(shì)，重仓(cāng)常熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公司中，排在(zài)首位。仅(jǐn)从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年四季度(dù)末(mò)起，中(zhōng)庚(gēng)基金便开(kāi)始减持(chí)常熟(shú)银行。去年四季度，该基(jī)金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一(yī)季(jì)度，中庚基金更(gèng)是大手(shǒu)笔减持(chí)常熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航(háng)一季度(dù)末仍持有常(cháng)熟银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位居该公司第八(bā)大流通(tōng)股东。同期，中庚价(jià)值品质一年持(chí)有退出常熟(shú)银纯银手镯品牌排行榜前十名，中国纯银首饰十大品牌行十(shí)大流通股(gǔ)东(dōng)行列；在(zài)去(qù)年(nián)四季度，这2只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)已分(fēn)别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季(jì)度增(zēng)持过(guò)常熟(shú)银行、苏农(nóng)银行这2家苏(sū)南地区(qū)的农商行。

　　身为“城(chéng)商行(xíng)之(zhī)王”，宁(níng)波银行也得到了诸多明星基(jī)金经理(lǐ)的青睐。截至(zhì)一季度末，在(zài)一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰(jié)男旗(qí)下(xià)汇添富价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数(shù)量，排名第一(yī)、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一峰在(zài)管的(de)安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之(zhī)王”招商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的是易(yì)方达基金，与此同时，张坤旗(qí)下易(yì)方达(dá)蓝筹精选是重仓招商(shāng)银行最多(duō)的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重(zhòng)仓招(zhāo)商银行(xíng)较多的产品，还包括劳(l纯银手镯品牌排行榜前十名，中国纯银首饰十大品牌áo)杰男旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为(wèi)价值(zhí)精(jīng)选A、中泰(tài)星(xīng)元(yuán)价值优(yōu)选A、张坤(kūn)旗下易方达(dá)优质企(qǐ)业三年持有、以及张清华在管(guǎn)的易方(fāng)达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方(fāng)达(dá)悦兴一(yī)年持(chí)有A等产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方建议(yì)关注优质城商(shāng)行(xíng)，辅以优质农(nóng)商行

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报，银行业(yè)一季度收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相(xiāng)比2022四季度的低(dī)点(diǎn)，一季度的收入增速(sù)有(yǒu)明显的(de)修(xiū)复。

　　经过对(duì)比(bǐ)，海通国际认为城商行业绩(jì)最(zuì)好，其次(cì)是农商(shāng)行(xíng)，然后是大行，最(zuì)后是(shì)股份行。国有大行利润增(zēng)速大致符合预(yù)期。其(qí)中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速(sù)中行、农行、建行(xíng)、交(jiāo)行、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其中中(zhōng)行收入增速达(dá)到(dào)11.6％，整(zhěng)体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队纯银手镯品牌排行榜前十名，中国纯银首饰十大品牌指出(chū)，大(dà)行资(zī)产质量(liàng)平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不良率(lǜ)持平，中(zhōng)行、交行和邮(yóu)储下(xià)降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增(zēng)幅(fú)最大。需要注意的是(shì)，一季(jì)度保(bǎo)费收入对(duì)营收贡献较(jiào)大，持(chí)续(xù)性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司(sī)的会计规(guī)则有差(chà)别，需要(yào)注意口(kǒu)径差异对(duì)利润的影响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体收(shōu)入增(zēng)速负增长。收入压力主要(yào)是由于1月1号(hào)贷款重定(dìng)价导致贷款利(lì)率很低，还有年初一些大银行(xíng)以极低利率去抢大额(é)对公客(kè)户(hù)的(de)贷(dài)款，所以一季度息差压力最大。三四月份(fèn)极低利(lì)率(lǜ)消(xiāo)失后，该团队认(rèn)为息差压力后(hòu)面会逐步(bù)缓(huǎn)解。

　　基于城商(shāng)行在(zài)上述4类银行中利润增(zēng)速和收入增速(sù)韧性最(zuì)强，海通国际(jì)建议关注(zhù)优质(zhì)的城商行(xíng)，辅(fǔ)以比(bǐ)较优质的农(nóng)商行。城商行是(shì)行业里最强(qiáng)的(de)子(zi)版块，建议持续(xù)关(guān)注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银行财报表现最好(hǎo)。

　　林加力团(tuán)队认(rèn)为，大行贴近中特估概(gài)念，团队首(shǒu)选利(lì)润增(zēng)速最(zuì)好的(de)交通银行，其(qí)次是收入增(zēng)速最超预(yù)期的中国(guó)银行，再次是结构数据(jù)（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨备覆盖率较高(gāo)的农(nóng)业银行也(yě)值得关注。股份行中，该团队建议关(guān)注一季报不错的(de)低估值黑马股(gǔ)，比如利(lì)润和收(shōu)入增速较好的浙商银行；机构热门股中(zhōng)，估值可能(néng)修复的招商(shāng)银行和(hé)平安银行可(kě)以(yǐ)在业绩(jì)真空期进行博弈和交易(yì)。

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