财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后(hòu)的首个交易日，A股银行板块大象起(qǐ)舞。在银(yín)行板块火热行情(qíng)的(de)催化下，马斯克会加入中国国籍吗“中(zhōng)字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市(shì)银(yín)行一(yī)季(jì)报披露(lù)拉下(xià)帷幕，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉数(shù)披露。当行(xíng)情出现异动，明星基金经理(lǐ)的重仓情(qíng)况(kuàng)更为引人关注(zhù)。

　　据一(yī)季报披露，姜诚重仓持有了工商银行(xíng)、建设银行、农(nóng)业银行3家国(guó)有上市大行以及招商银(yín)行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的机构为中泰资(zī)管，由(yóu)姜诚(chéng)在管(guǎn)的(de)4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重(zhòng)仓(cāng)工商银行最(zuì)多的单(dān)只产品。工(gōng)商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)在管产品还重(zhòng)仓了(le)建设银行、农(nóng)业银行。同时，建信基金周智硕去年四季(jì)度新发(fā)产品(pǐn)在今(jīn)年(nián)一季度(dù)也(yě)重仓(cāng)了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫(hè)然(rán)在列。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商银行，也得张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只(zhǐ)产品；此外，还(hái)有张(zhāng)清(qīng)华旗(qí)下多只产品也重(zhòng)仓(cāng)了招商银(yín)行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商行的(de)丘栋荣，一季度减持(chí)了苏农银行(xíng)、常熟银行(xíng)。一季度(dù)末(mò)数据显示，苏农银行前十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年3只产品(pǐn)均(jūn)有(yǒu)减(jiǎn)持(chí)苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)持(chí)1862.45万(wàn)股；经(jīng)一季度(dù)大手(shǒu)笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银(yín)行(xíng)的基(jī)金产(chǎn)品中已无中庚基(jī)金(jīn)的(de)身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基(jī)金(jīn)持股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股(gǔ)的(de)基(jī)金公司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之(zhī)王(wáng)”宁波银行也在一季度被(bèi)朱少醒旗(qí)下富国天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利等(děng)老(lǎo)将在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头(tóu)号粉丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据(jù)显示，截(jié)至(zhì)一季度末(mò)，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗(qí)下共计138只(zhǐ)产品重仓了工商银行(xíng)A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元(yuán)。以重(zhòng)仓数据而(ér)言，较(jiào)去年四季(jì)度，机构共计(jì)减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机(jī)构中，有55家公募基金以及中泰资(zī)管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多(duō)的要数中(zhōng)泰资管。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金(jīn)产品(pǐn)。去年年(nián)末，在(zài)持仓工(gōng)商银行483只产品中，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为持(chí)仓工(gōng)商银行最(zuì)多(duō)的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季度，该产品(pǐn)十大重仓股(gǔ)中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基金网最新数据(jù)显示(shì)，中泰(tài)星元价(jià)值优(yōu)选A今年以来(lái)的收益率为(wèi)1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商(shāng)银行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过(guò)去的一季度，工商银行股价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商(shāng)银(yín)行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产产业链企业(yè)以及(jí)农药(yào)化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚在(zài)管产品(pǐn)前(qián)三(sān)大重仓(cāng)行(xíng)业依次为制造业、金融(róng)业(yè)以及批(pī)发和(hé)零(líng)售业，持仓占净值比(bǐ)分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中(zhōng)生代(dài)“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工商(shāng)银(yín)行成为该产品的第(dì)二大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A成(chéng)立于2022年10月，季末(mò)总(zǒng)规(guī)模为5.19亿元。去年年报显示，该产品尚未持有工商银行。今年以来，该产品已(yǐ)亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第2394位，排(pái)名位于(yú)中后段(duàn)。

　　在(zài)一(yī)季报(bào)中(zhōng)，周智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A将自下而上，寻(xún)找竞(jìng)争(zhēng)力突出(chū)、风险收益比较(jiào)高、有望穿越周期的(de)公司这条主线进行投资，重点投资了电子(zi)、煤炭、医药(yào)、银行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽车、电(diàn)力设备及新能源等行(xíng)业的企业。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至一季度末，周(zhōu)智硕在管基(jī)金前十(shí)大(dà)重仓(cāng)股中(zhōng)并无(wú)银行(xíng)个股，主要重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电(diàn)子、三安(ān)光(guāng)电等(děng)半导体材料(liào)公司(sī)以及(jí)南都(dōu)电源、TCL中环(huán)等新(xīn)能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗(qí)下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰(tài)红利优选(xuǎn)一年(nián)均重仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银行，截至一季度(dù)末，这2只(zhǐ)产品(pǐn)分别持(chí)有建(jiàn)设(shè)银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方达张清(qīng)华执掌的易(yì)方达悦兴一年持有A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数量(liàng)，在(zài)一众重(zhòng)仓(cāng)该股(gǔ)的基(jī)金产品中排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减(jiǎn)持苏(sū)南(nán)农商行、张(zhāng)坤、张清华(huá)重(zhòng)仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自(zì)2022年二季度起，中庚基(jī)金至今已连续4个季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行(xíng)的4家基(jī)金公司中，中庚基金持股数量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行(xíng)前十大流通股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这(zhè)3只产(chǎn)品(pǐn)分别为苏农银行第(dì)三、第七、第十大流通股东(dōng)；持股(gǔ)保持不变的(de)中(zhōng)庚价值灵(líng)动灵活配置(zhì)，则为苏农(nóng)银行的第八大流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流通(tōng)股东行列后(hòu)，便不(bù)曾(céng)减持过(guò)。该产品(pǐn)曾在2021年四(sì)季度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余(yú)季度(dù)保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大(dà)流通股东以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值品质(zhì)一年于今年一季(jì)度(dù)首度减持苏(sū)农银行(xíng)；同在一季(jì)度减持外，中庚(gēng)小盘价值已在(zài)2022年一至三(sān)季(jì)度连(lián)续(xù)减持(chí)苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数(shù)据显示，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基金产(chǎn)品中已无中庚基(jī)金的身(shēn)影。而此前(qián)多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公(gōng)司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度(dù)末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持(chí)常熟银行。去年(nián)四(sì)季度，该(gāi)基金公(gōng)司首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大(dà)手笔减持(chí)常熟银(yín)行(xíng)的1.04亿股。

　　经(jīng)过减(jiǎn)持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值领航一季度末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八大(dà)流(liú)通(tōng)股东。同(tóng)期，中庚价(jià)值品质一年持有退出常熟银行十大流通(tōng)股东行列；在(zài)去年四季度，这2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个季度(dù)增持过常(cháng)熟银行(xíng)、苏(sū)农银行这(zhè)2家苏南地(dì)区(qū)的农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城(chéng)商(shāng)行之王(wáng)”，宁波(bō)银行也得到了诸多明星(xīng)基金经(jīng)理的青睐。截至(zhì)一季度末，在一众重仓(cāng)宁(níng)波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A分别以(yǐ)3000万(wàn)股、1501.88万股持股(gǔ)数量(liàng)，排名第一(yī)、第(dì)三；这(zhè)一(yī)阶段，重仓宁波银行(xíng)的，还包括陈(chén)一峰在(zài)管的安(ān)信价(jià)值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在管产(chǎn)品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售(shòu)之(zhī)王”招(zhāo)商(shāng)银行最多的(de)是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精(jīng)选是重仓招(zhāo)商银行最多(duō)的单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商(shāng)银(yín)行较多的产品，还包括(kuò)劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚旗(qí)下(xià)中泰兴为价(jià)值精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张(zhāng)坤旗下(xià)易方达优质企业三年持有(yǒu)、以及张清(qīng)华在(zài)管的易方达裕(yù)丰回报A、易方达(dá)丰和A、易方(fāng)达安心回报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注优质城(chéng)商行(xíng)，辅(fǔ)以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加(jiā)力团队5月(yuè)4日(rì)最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国(guó)际(jì)认为城商行业绩最好，其次(cì)是农商行，然(rán)后是(shì)大行，最后是股份(fèn)行。国有大行(xíng)利润(rùn)增速大致(zhì)符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合预期；交(jiāo)行和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于预期。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮储(chǔ)银行均(jūn)为正增长，其中(zhōng)中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质(zhì)量(liàng)平(píng)稳，其中工行(xíng)、农(nóng)行和(hé)建行不良(liáng)率持(chí)平，中(zhōng)行(xíng)、交行和邮储(chǔ)下降，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需(xū)要注意的是，一(yī)季度保费收入(rù)对营收贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此外(wài)，银行和(hé)保险公司的(de)会计规则有差别，需(xū)要注意口径差异对利(lì)润(rùn)的影(yǐng)响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体收(shōu)入增速负(fù)增长。收入压力主(zhǔ)要是由于(yú)1月1号(hào)贷款重定价导致贷款利率(lǜ)很(hěn)低，还有年初一(yī)些大银行(xíng)以极低(dī)利率去(qù)抢大额对(duì)公客户的贷款，所以一季度息(xī)差压力最大。三四月份极低利率消失(shī)后，该团队认为息差压力后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类银行中利润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通(tōng)国际建议关注优质的城商行，辅以比较优(yōu)质的农商行。城商行是行业里(lǐ)最强(qiáng)的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报(bào)表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增(zēng)速(sù)最好的交通银行，其(qí)次是(shì)收入(rù)增速最超(chāo)预期的中(zhōng)国银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得关注。股份行中(zhōng)，该团队建议关注一季报(bào)不错的低估值黑马股，比马斯克会加入中国国籍吗如利润和收入增速较好的浙商银(yín)行；机(jī)构(gòu)热门股中(zhōng)，估值可能(néng)修(xiū)复的(de)招(zhāo)商银行和平安银(yín)行可以在(zài)业绩真空期进(jìn)行博(bó)弈和交易。

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