预期(qī)收益(yì)率计算公式？是期望收益率=(期末价格-期初价格+现金股息)/期(qī)初(chū)价格(gé)的。关于预期收益率计算公(gōng)式以及股票预期收益率计(jì)算公式，投资组合的预期(qī)收益(yì)率计算公式，证券组(zǔ)合(hé)预期收益率计算(suàn)公式，债券预期收益率(lǜ)计算公式，投资预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)计算公式等问题，小(xiǎo)编将(jiāng)为你整理(lǐ)以下的知识答案：

预期收益率是什么

　　预期收益率也称为(wèi)期望收益率的。

　　是指在不确定的条(tiáo)件下，预测的某(mǒu)资产未来可实现的收(shōu)益(yì)率。对于无(wú)风险(xiǎn)收益率，一(yī)般是以(yǐ)政府短期债(zhài)券的(de)年利率为基(jī)础的(de)。

　　在(zài)衡量市场风险和收益模(mó)型中，使用最久，也是(shì)大多数(shù)公(gōng)司采用的是资(zī)本资产定价模型(CAPM)，其(qí)假设是尽(jǐn)管分散投资对降低公司的(de)特有风(fēng)险(xiǎn)有好处(chù)，但大部(bù)分(fēn)投资者仍(réng)然(rán)将(jiāng)他们的资产集中(zhōng)在有限(xiàn)的(de)几(jǐ)项资(zī)产上。

预(yù)期(qī)收益率(lǜ)计(jì)算公式

　　是(shì)期望收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初(chū)价格的。

期望收益(yì)率的计算公式

　　期望收(shōu)益率=(期末价格-期初(chū)价格+现金股息)/期初价格(gé)

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最(zuì)久，也是至今大(dà)多(duō)数公(gōng)司采用的(de)是(shì)资本资产定价模(mó)型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分散投资(zī)对降(jiàng)低(dī)公(gōng)司的(de)特有风(fēng)险有好处，但大部分投(tóu)资者仍然将(jiāng)他(tā)们的资产(chǎn)集(jí)中在有限(xiàn)的(de)几项资(zī)产上。

　　比(bǐ)较流(liú)行的(de)还有后来兴起(qǐ)的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设(shè)是投资者会利用套利的机会获利，既如果两个投资组合面临(lín)同样的风险但提供不(bù)同的预期收(shōu)益率(lǜ)，投(tóu)资者会选择(zé)拥有较高预期收益率(lǜ)的投资(zī)组(zǔ)合，并不会调整收益至均衡(héng)。

　　我们主要(yào)以(yǐ)资本资产定价模型为(wèi)基础，结合套利定价模型来计算(suàn)。

　　首先一个(gè)概念是(shì)β值。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与市场投资组合的协方差/市(shì)场投资组合的方差(chà)

　　市(shì)场(chǎng)投资组合与其自身的协(xié)方差(chà)就是市场投资组(zǔ)合的(de)方(fāng)差，因此市场(chǎng)投资组合的(de)β值永远等于1，风险(xiǎn)大于(yú)平均(jūn)资产的(de)投资β值大于(yú)1，反之小于(yú)1，无风险投资β值等于0。

　　需(xū)要说明的是(shì)，在投(tóu)资组合中(zhōng)，可能会有(yǒu)个别资产的收益率小于0，这说明，这(zhè)项资产的(de)投资(zī)回报率会小(xiǎo)于无风险利率。

　　一般(bān)来(lái)讲，要避免这样的投(tóu)资项目，除(chú)非你(nǐ)已经很好(hǎo)到做到分散(sàn)化。

　　首先确定一(yī)个可(kě)接受的收益率，即(jí)风险溢酬。

　　风(fēng)险溢酬衡量了一个(gè)投资(zī)者将其资(zī)产从无风险投资转移(yí)到一个(gè)平均的风(fēng)险投资(zī)时所需要的额外收益。

　　风险溢酬是你投资组(zǔ)合的预期收益率减去无(wú)风险投资的(de)收益率的(de)差(chà)额。

　　这个数(shù)字(zì)一般(bān)情(qíng)况下(xià)要大于1才有意(yì)义，否则说明你的投(tóu)资(zī)组合选择是有问题的。

　　风(fēng)险(xiǎn)越高，所期望的风险溢酬就应(yīng)该越大。

　　对于无风险收益率，一般是以政府长期债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在(zài)美(měi)国等发达市场，有完善(shàn)的股票市场作为参(cān)考依(yī)据(jù)。

　　就(jiù)目前我国的情况(kuàng)，从(cóng)股票市场尚难得(dé)出一个合(hé)适的结论，结合国民(mín)生产总值的(de)增长率来估计(jì)风险溢酬未尝不是(shì)一(yī)个(gè)好的选择(zé)。

预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)和无(wú)风险收(shōu)益率(lǜ)有什么区别

　　预(yù)期(qī)收益率也称为 期(qī)望收(shōu)益率，是指(zhǐ)在不确定(dìng)的条(tiáo)件下，预测的(de)某资产(chǎn)未来可(kě) 实(shí)现 的收益率。

　　对于(yú)无(wú)风(fēng)险收益率(lǜ)，一(yī)般(bān)是以(yǐ)政府(fǔ)短期债券的年利(lì)率为基础的。

　　在衡(héng)量市场风险(xiǎn)和收益模(mó)型(xíng)中，使用最久(jiǔ)，也是至(zhì)今大多数公司(sī)采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分散投资 对降低公司的 特有风(fēng)险 有好(hǎo)处，但大部分投资者(zhě)仍然(rán)将他(tā)们的资产集中(zhōng)在有限的几项资产上。

　　在衡量 市场风(fēng)险 和收益模型中，使用最久，也是至今大多数公(gōng)司采用的(de)是 资本资产定(dìng)价(jià)模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资(zī) 对降低(dī)公司的 特有风险 有(yǒu)好处，但大(dà)部分投资(zī)者仍然将他们的资(zī)产集中在有限的几项资产上。

预(yù)期收益率计算(suàn)公式(shì)是怎样的？

　　预期收益率也称(chēng)为期(qī)望收益率，是指在(zài)不确定的条件下，预测(cè)的某资(zī)产未来可实现的收益(yì)率。

　　预期收益(yì)率的公式为(wèi)：资产i的预(yù)期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市(shì)场投资(zī)组(zǔ)合的预期收益率，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投(tóu)资组合的风险溢酬。

　　拓展资料

　　预期年化(huà)预期收(shōu)益率是怎(zěn)么算出来的 逾期年化预期收(shōu)益率是指(zhǐ)投资(zī)期限为一年(nián)所获(huò)的(de)预(yù)期(qī)预(yù)期收益率(lǜ)，也是将(jiāng)当前(qián)预期(qī)收益率换算成年预期收益率的一种计算(suàn)方法，计算公式(shì)为：年化(huà)预期收益率=（投(tóu)资(zī)内预期收(shōu)益/本金）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预(yù)期(qī)年化预(yù)期收益=投(tóu)资金额×预期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你(nǐ)用(yòng)1万元购买了一个(gè)投资期限为30的理财产品，该产品的(de)预期年化预期收益率(lǜ)为4.5%，那么你可获得的(de)预期预期(qī)收益(yì)为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投(tóu)资期限刚(gāng)好为(wèi)1年，那么预期预期收益的计算方式会更(gèng)简单：预期年化预期收益=本金×预期年化预期收益率，即450元(yuán)。

　　2、七(qī)日年化预期收益率是什么意思

　　在实际投资过程中，七日年化预期收(shōu)益率(lǜ)也是经常遇(yù)到的一个(gè)概念，七(qī)日年化预期收益率是指将7日的平均(jūn)预期收益水平(píng)换算成年化率后得出(chū)的预期收益率，常用于货币基金(jīn)。

　　七日年(nián)化预期收(shōu)益率往往都是(shì)浮动的，不代表(biǎo)未来的年化(huà)预期收益率，但可用于参考该理财产(chǎn)品的盈利水平。

　　 一般情况下，预期年(nián)化预期收益率越(yuè)高(gāo)的产品，风险也越大。

　　此外，投(tóu)资(zī)期限越长(zhǎng)的产品，预期(qī)预(yù)期(qī)收益(yì)率往往也越高。

　　以上关于预期年化预期收益率是怎么算出来的(de)的内容，希望对(duì)大家有所帮(bāng)助。

　　温馨提示，理财有风(fēng)险，投资需谨慎。

　　预期收(shōu)益(yì)率计(jì)算公式(shì)？是(shì)期望(wàng)收(shōu)益率(lǜ)=(期末价格-期(qī)初价格+现金股(gǔ)息)/期(qī)初价格的(de)。关于(yú)预期(qī)收益率计(jì)算公(gōng)式以及股票预期(qī)收(shōu)益率计算公式，投(tóu)资组合(hé)的预期收益(yì)率计算(suàn)公式(shì)，证券组合预期收益率(lǜ)计算公式，债券(quàn)预期收益(yì)率计(jì)算公(gōng)式(shì)，投资预期收益率计算(suàn)公式(shì)等问题，小编将为你整理以下的知识答案(àn)：

预期收(shōu)益率是什么

　　预(yù)期收益(yì)率也(yě)称为期望收益率的。

　　是(shì)指在不确定的条件下，预测的某资(zī)产未来可(kě)实现的收益率。对于无风险(xiǎn)收益率，一般(bān)是以政(zhèng)府(fǔ)短(duǎn)期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风(fēng)险和收益模(mó)型中，使用最久，也是(shì)大多数公司采(cǎi)用(yòng)的(de)是资本(běn)资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投资(zī)对降低公司的特有风险(xiǎn)有好(hǎo)处，但大部分投资(zī)者仍(réng)然(rán)将他们的资产(chǎn)集中在有限的(de)自相矛盾选自哪本书作者是谁，自相矛盾选自哪本书作者是谁时期几项资(zī)产(chǎn)上。

预期(qī)收益率计(jì)算公式(shì)

　　是期望收益率(lǜ)=(期末价格(gé)-期初价格(gé)+现金(jīn)股(gǔ)息)/期初价格的。

期望收(shōu)益率的计算公式

　　期望收(shōu)益(yì)率=(期(qī)末价格-期初(chū)价格(gé)+现(xiàn)金股息)/期初价格

　　在(zài)衡量市(shì)场(chǎng)风(fēng)险和收益模型中，使用最久，也是(shì)至今大多数公司(sī)采用的是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽(jǐn)管分(fēn)散(sàn)投资对降低公司的特(tè)有风险(xiǎn)有好处，但(dàn)大部分投资(zī)者仍然将他们的资产集中在有(yǒu)限的几(jǐ)项资产上(shàng)。

　　比(bǐ)较(jiào)流(liú)行(xíng)的还(hái)有后来兴起的套利定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假(jiǎ)设是投资(zī自相矛盾选自哪本书作者是谁，自相矛盾选自哪本书作者是谁时期)者会利用套利的机会获利，既(jì)如(rú)果两个投资组合面临同样的风险但提供(gōng)不同的预(yù)期收益率，投资者会选择拥有较高预期收益率的投资(zī)组合，并不会(huì)调整收(shōu)益(yì)至均衡。

　　我们主要以资本资产定价(jià)模型为基础，结合套利定(dìng)价模型来(lái)计算。

　　首先一个概念是β值。

　　它表(biǎo)明—项(xiàng)投资的(de)风险(xiǎn)程度(dù):

　　瓷(cí)产的β值=资(zī)产i与市场投资(zī)组合的协方差/市场投资组合的方差

　　市场(chǎng)投资组合与其自(zì)身的协(xié)方差就是市场投资组合(hé)的方差，因此市场投(tóu)资组(zǔ)合(hé)的β值(zhí)永(yǒng)远等于1，风险(xiǎn)大于(yú)平均资产的(de)投资β值(zhí)大(dà)于1，反之小于(yú)1，无风险投(tóu)资β值等于0。

　　需要说明(míng)的是，在投资(zī)组合中(zhōng)，可能会有个别资产的收益(yì)率小于0，这说明(míng)，这项资产的投资回(huí)报(bào)率会(huì)小于无风险利(lì)率。

　　一般来讲，要避(bì)免这样的投资项(xiàng)目(mù)，除非你已经很好到做到分散化(huà)。

　　首(shǒu)先确定一个(gè)可接受的收益(yì)率，即风险(xiǎn)溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个投资者将(jiāng)其资产从(cóng)无风险(xiǎn)投资(zī)转(zhuǎn)移到一个平均的风险投(tóu)资(zī)时所需要的(de)额(é)外收(shōu)益。

　　风险溢酬是你投资组(zǔ)合的预(yù)期收益率减去无风险投资的(de)收益率的差(chà)额。

　　这个数字(zì)一(yī)般情况下要大于(yú)1才有(yǒu)意(yì)义，否则说明你的投(tóu)资组合选择是有问题的。

　　风险越高，所期望的(de)风险溢酬就应该越大。

　　对于无(wú)风险收(shōu)益率，一般是以政(zhèng)府长期(qī)债券的年利率为基础的。

　　在美国等发(fā)达市(shì)场，有完善的股票市(shì)场作为参考依据。

　　就(jiù)目前我国的情况(kuàng)，从股票市场尚难得出一个合适的(de)结论，结(jié)合(hé)国民生(shēng)产总值的增长率来估(gū)计(jì)风(fēng)险溢酬未尝不(bù)是一(yī)个好(hǎo)的选(xuǎn)择。

预期(qī)收益率(lǜ)和无风险(xiǎn)收益率有什(shén)么区别(bié)

　　预期收益率也(yě)称(chēng)为 期望收(shōu)益(yì)率，是指(zhǐ)在不确定的(de)条件下，预测的某资产(chǎn)未来(lái)可 实(shí)现 的(de)收(shōu)益率。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一般(bān)是以政府短(duǎn)期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用(yòng)最久，也是至今大多数公司采用的是 资本资产定价模型(xíng) (C自相矛盾选自哪本书作者是谁，自相矛盾选自哪本书作者是谁时期APM)，其假设(shè)是尽管 分散投(tóu)资 对降(jiàng)低公司的 特有风险 有好处，但(dàn)大部(bù)分投资者仍然将他(tā)们(men)的资产(chǎn)集中在有限的几项资产上。

　　在(zài)衡量 市场风险 和(hé)收益模型中(zhōng)，使用(yòng)最久，也是至今大多数公(gōng)司采用的是 资本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对(duì)降低公(gōng)司的(de) 特(tè)有(yǒu)风(fēng)险 有好处，但大部分(fēn)投资者仍(réng)然将(jiāng)他(tā)们(men)的资产(chǎn)集中在有限的(de)几(jǐ)项资产上。

预期收益率(lǜ)计(jì)算公(gōng)式是怎样的？

　　预期收益(yì)率也称为期望收益率，是指在不确定的条(tiáo)件(jiàn)下，预测的某资产未来可实现的收益率。

　　预期收益率的公(gōng)式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收(shōu)益率，E（Rm）：市(shì)场(chǎng)投资组(zǔ)合的预(yù)期(qī)收益率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资组合(hé)的风(fēng)险(xiǎn)溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期(qī)年化预期收(shōu)益率(lǜ)是怎么算出(chū)来的 逾期年化预期收益率是指投资(zī)期限为一年所(suǒ)获的预期预期(qī)收益率，也是(shì)将当(dāng)前预期收益率换算成年预(yù)期收益率的(de)一种计算方(fāng)法，计(jì)算公(gōng)式为：年化预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)=（投(tóu)资(zī)内预期(qī)收益/本(běn)金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投(tóu)资金额(é)×预期年化预期(qī)收益率×投资期限/365。

　　例如(rú)你用(yòng)1万元购买了一个投资(zī)期限为(wèi)30的理财产品，该产品(pǐn)的(de)预期年(nián)化预期收益率(lǜ)为4.5%，那么你可获得(dé)的(de)预期预(yù)期收益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如(rú)果投资(zī)期限刚(gāng)好为1年，那(nà)么预期预(yù)期收(shōu)益的计算方式会更简单：预期年化预期收(shōu)益(yì)=本金×预期年(nián)化预期收益率，即(jí)450元。

　　2、七日年化预期收益率是什么意思

　　在实际(jì)投资过程中，七日年化预(yù)期(qī)收益(yì)率(lǜ)也是(shì)经常遇到的一个概念，七日年化预(yù)期(qī)收益率是指将(jiāng)7日(rì)的平(píng)均预期收益(yì)水平换(huàn)算成年化(huà)率后得出的预期(qī)收益率，常用于货币基金。

　　七日(rì)年(nián)化预(yù)期(qī)收益率往往(wǎng)都是浮动的，不代表未来的年化预(yù)期(qī)收益(yì)率，但可用于(yú)参考(kǎo)该理(lǐ)财(cái)产品(pǐn)的盈利水(shuǐ)平。

　　 一般情况下，预期年化预(yù)期收益率(lǜ)越高的产品，风(fēng)险也(yě)越大。

　　此外，投资期限越长的产品(pǐn)，预(yù)期预期收益率往往也越(yuè)高(gāo)。

　　以(yǐ)上关于预期年化预(yù)期收益率(lǜ)是怎么算出来的的(de)内容，希望对大家(jiā)有(yǒu)所帮助。

　　温馨提示，理财有风险，投资(zī)需(xū)谨(jǐn)慎。

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