大家早上好(hǎo)！昨夜今晨，又有很(hěn)多大事发生！

　　美联储如期加息25个基点(diǎn)；美联储主席(xí)鲍威(wēi)尔表示，尚(shàng)未就是否停止加息作出(chū)明确决定(dìng)！

　　美国三大(dà)股指随后全线收(shōu)跌；美国(guó)证券(quàn)交易委员不会（SEC）考虑禁(jìn)止做空，尽(jǐn)管(guǎn)市场对(duì)银行(xíng)财务健(jiàn)康(kāng)状况(kuàng)的担忧打(dǎ)压股市。

　　美银行危机愈演愈(yù)烈，西太平洋(yáng)银行盘后重挫超60％！

　　中概股涨跌不一(yī)；知临集团一度狂飙近300％！

　　美联储如期加息25个基点

　　当地时(shí)间(jiān)5月3日(rì)，美国联邦储备委员(yuán)会(huì)（美联储）发布最(zuì)新的联邦公开市场委(wěi)员(yuán)会(huì)（FOMC）货币政策会(huì)议纪要，根据会议纪(jì)要公(gōng)布的内容(róng)，美联储将联邦基(jī)金利率(lǜ)目标区(qū)间上调25个基点(diǎn)到5％至5.25％之(zhī)间(jiān)。

　　据Wind资讯(xùn)，此次(cì)加息为自(zì)去年3月以来连(lián)续第十(shí)次加息，本轮(lún)已累计加息500个基点。美联储FOMC声明(míng)删除了此(cǐ)前暗示未(wèi)来(lái)还会(huì)加息的措辞，称货(huò)币(bì)政策更紧缩的(de)程(chéng)度程度取(qǔ)决于经(jīng)济状况。

　　美联(lián)储FOMC声明表示，将把累(lèi)积紧缩效应(yīng)和政策(cè)滞后性纳入考(kǎo)量(liàng)；通胀率居高不下，高(gāo)度关注通(tōng)胀风险；信贷环境(jìng)收紧可(kě)能会打压经济活动；加息决定(dìng)得(dé)到FOMC委员一致通过。

　　美联(lián)储(chǔ)FOMC声明删除了此(cǐ)前暗示未来还会(huì)加息的措辞。美联储FOMC声明显示，政策更紧(jǐn)缩(suō)的程度程度取决于经(jīng)济；信贷紧缩(suō)的影响程度不(bù)确(què)定(dìng)；申美国银行体系是(shì)健全和有弹性的。

　　美(měi)联储FOMC声明表(biǎo)示，第一(yī)季度经(jīng)济活动以适度的速(sù)度扩张；最(zuì)近(jìn)数月的(de)就业(yè)人口增幅是稳(wěn)健的；对美国国债和MBS持仓的(de)减持速度将保持不变(biàn)，即每月(yuè)减持600亿美元美债与350亿美元抵押支持(chí)证券(quàn)（MBS）。

　　美国利率(lǜ)期(qī)货(huò)显示交易员在美(měi)联储利率(lǜ)决议(yì)后已经定价6月和7月会暂(zàn)停加息、9月会进(jìn)行降(jiàng)息。

　　三菱日联美国(guó)宏观策略(lüè)主管George Goncalves表示，FOMC这份声(shēng)明(míng)与(yǔ)美联储(chǔ)在2006年的声(shēng)明一(yī)致，当时(shí)美联储将联邦基金利(lì)率(lǜ)推高至5.25％的(de)峰(fēng)值。他们从来没有直截了当(dāng)地说“我们结(jié)束（加息）了”，但(dàn)在我看来，这是他们(men)已(yǐ)经是最接近(jìn)这么做了(le)。

　　在(zài)随后举行的新闻发布会(huì)上，美联储主席鲍威(wēi)尔(ěr)表示，今天没有(yǒu)做出暂停加息的决定，我们(men)将通过逐次(cì)会议决定(dìng)利率的(de)结果(guǒ)。根(gēn)据美联储(chǔ)自己(jǐ)的预测，周三的(de)加息(xī)可能是美(měi)联储2023年(nián)的最后一次(cì)加息(xī)。然而，鲍威尔表示，如果(guǒ)通胀率居高不下(xià)，可能(néng)需要(yào)进一(yī)步(bù)收紧货(huò)币政策。

　　在过去的一年里(lǐ)，美联储(chǔ)主席鲍威尔一再表示，在通胀得到控制之前(qián)，有必要继续加息(xī)。目前的年通(tōng)货膨胀率为5％，仍远高(gāo)于(yú)美联储2％的目(mù)标。

　　鲍威尔称未定(dìng)何时(shí)停止加息

　　当地时间5月3日，美联储主席(xí)鲍威(wēi)尔在新(xīn)闻发布会上(shàng)就当(dāng)天的加息决定发(fā)表讲(jiǎng)话(huà)，表示美联储尚未就是否停止加息(xī)作出明确(què)决定。

　　鲍威(wēi)尔称，美国目(mù)前通胀(zhàng)率仍然(rán)远高于2％的目标，美(měi)联储将“依赖数据”继续(xù)制定货(huò)币政(zhèng)策，未来仍有可能(néng)继续(xù)加息。他认(rèn)为需(xū)要更多数据来决定联邦基金利率是否具有(yǒu)足够的紧缩(suō)作用。

　　鲍威尔当天提到摩根大通(tōng)收购第一(yī)共(gòng)和银行(xíng)时表示，大型(xíng)银(yín)行进行(xíng)大规模(mó)收(shōu)购并不(bù)是好政策，但是此(cǐ)次(cì)倒(dào)闭的银(yín)行(xíng)被(bèi)收购对于(yú)银(yín)行系统是个(gè)好结果，在系统内拥有不同规模(mó)的银行以(yǐ)实(shí)现(xiàn)不(bù)同的目标(biāo)是有价值的(de)。

　　美联储主席鲍威尔新闻(wén)发布会要点总(zǒng)结：

　　1、利率政(zhèng)策(cè)：FOMC的(de)确讨论(lùn)过暂停加息的可能性，但(dàn)没有决定在(zài)5月份就这样做；感觉我们(men)离终(zhōng)点(diǎn)越来越接(jiē)近；原则上无需加(jiā)息至(zhì)太高的(de)水平。

　　2、通(tōng)胀方面：通胀远高于目标，但已(yǐ)有所缓和，通胀(zhàng)压力继续高企，要降(jiàng)低通胀还有(yǒu)很长(zhǎng)的路要走(zǒu)；如(rú)果通胀持续高企，我们不会(huì)降息(xī)。

　　3、经济方面：美国可能(néng)会出现轻微的经济衰(shuāi)退；经济(jì)可(kě)能面临(lín)来自紧缩信贷的阻(zǔ)力(lì)。

　　4、银(yín)行业危机：地区性银行(xíng)发(fā)挥非常重要(yào)的作(zuò)用(yòng)；不(bù)希望(wàng)大型银行进行大规模收购；银行业情(qíng)况总(zǒng)体(tǐ)上(shàng)有所改善；美国银行系统(tǒng)健(jiàn)康且具有(yǒu)弹(dàn)性(xìng)。

　　5、债(zhài)务上(shàng)限：如果无法达成(chéng)债务上限协议，将对美国经济造(zào)成“高度不确定的(de)”后(hòu)果；美联储认为，债务(wù)上限对前景构成风险(xiǎn)。

　　6、就业方面：劳动力市场有一定(dìng)的走弱，但仍然太强劲(jìn)；随着时间的推移(yí)，工资水平仍高(gāo)于2％的(de)通胀水平；现在我(wǒ)们(men)需要(yào)集(jí)中(zhōng)精力将(jiāng)通胀降下来；职位空缺(quē)仍(réng)然非(fēi)常高(gāo)；可以(yǐ)在不大幅提(tí)高(gāo)失业率(lǜ)的情况下给就(jiù)业市场降温。

　　美国三大(dà)股指全线收(shōu)跌

　　SEC不(bù)会考(kǎo)虑(lǜ)禁止做空

　　当(dāng)地(dì)时间5月3日，美(měi)联储(chǔ)宣布(bù)加息25个基(jī)点后，美国三大股指全(quán)线收跌。截至(zhì)收盘，道(dào)指跌0.8％报33414.24点(diǎn)，标普(pǔ)500指(zhǐ)数跌0.7％报4090.75点，纳(nà)指跌0.46％报12025.33点(diǎn)。美(měi)国三大(dà)股指录得连续第三日下跌。

　　美(měi)国(guó)证交会官员表示，美国证券交(jiāo)易(yì)委员不会（SEC）考(kǎo)虑禁止(zhǐ)做空，尽管(guǎn)市(shì)场对(duì)银(yín)行财(cái)务健康状况的担忧打压股(gǔ)市。

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　　科技股涨跌不一(yī)，苹果跌0.65％，亚马逊涨0.02％，奈飞(fēi)涨(zhǎng)0.55％，谷歌涨0.09％，脸(liǎn)书(shū)跌(diē)0.92％，微(wēi)软跌0.33％。

　　银行股(gǔ)全(quán)线走低(dī)，摩根大通(tōng)跌(diē)2.07％，高盛跌1.39％，花(huā)旗跌0.7％，摩根士(shì)丹利跌(diē)1.75％，美(měi)国(guó)银行跌1.03％，富国银行(xíng)跌(diē)0.46％。

　　能源股(gǔ)集(jí)体(tǐ)下跌，埃克森(sēn)美孚跌1.97％，雪(xuě)佛龙跌2％，康菲石油跌2.67％，斯(sī)伦贝谢跌1.99％，西方(fāng)石油跌1.77％。

　　美国至4月28日当周MBA30年期固定抵押贷款(kuǎn)利率6.5％，为三(sān)周(zhōu)来首(shǒu)次下降(jiàng)，前值6.55％。当周购房按揭(jiē)抵押贷(dài)款申请指数下跌(diē)2％；再(zài)融资申(shēn)请指数上升0.8％，为连续第二周上升。

　　美国4月ADP就(jiù)业人数29.6万(wàn)人，为2022年7月以(yǐ)来最大增幅，预(yù)期14.8万人(rén)，前(qián)值14.5万(wàn)人。

　　美国4月Markit服务(wù)业PMI终(zhōng)值53.6，预期53.7，初值(zhí)53.7；综合PMI终值 53.4，预期53.5，初值53.5。

　　美国4月ISM非制(zhì)造业(yè)PMI升至51.9，预期51.8，前(qián)值51.2。分项指数方面，新订单指(zhǐ)数大幅上升至56.1，前(qián)值(zhí)52.2；就(jiù)业指(zhǐ)数(shù)50.8，前值(zhí)51.3；库存指数47.2，前(qián)值52.8。

　　美银行危(wēi)机愈演愈烈

　　西太平洋银行盘后重挫超60％！

　　周(zhōu)三盘后交易(yì)中，PacWest Bancorp（西(xī)太(tài)平洋银行）股价一度重挫60.61％，此前(qián)有报道(dào)称该银行正(zhèng)在考虑(lǜ)包括自身(shēn)出售的战略选择。

　　有(yǒu)报道称，PacWest一直在(zài)评估(gū)各种选择(zé)，包括分拆或融资。报道称，由于(yú)PacWest没有很多潜在买家对整个公司感(gǎn)兴趣(qù)，因此正式出售尚未开始(shǐ)。

　　自今年3月硅谷银(yín)行（Silicon Valley Bank）倒闭(bì)以来，许(xǔ)多西海(hǎi)岸(àn)地(dì)区银(yín)行的股(gǔ)价受到的打击(jī)尤为严(yán)重，部(bù)分原因是人们担心它们的客户基础相似(shì)。本周(zhōu)，第一共和银(yín)行（First Republic Bank）被(bèi)监管机构接管，并出售给摩根大通(tōng)（JPMorgan Chase）。

　　总(zǒng)部位于洛杉矶的PacWest的(de)市值约为7.5亿美元，今年以来下(xià)跌了72％。周(zhōu)三，PacWest股价(jià)在常规交(jiāo)易(yì)时段下跌近(jìn)2％，连续第五个交易日下(xià)跌。

　　其他地区银行在报(bào)告发布后(hòu)的盘后交易中(zhōng)下跌，SPDR标(biāo)准普尔地区银行ETF下跌4.4％。Western Alliance Bancorp股价下跌29％，Comerica下跌(diē)11％。KeyCorp股价下(xià)跌6％。

　　PacWest报告称(chēng)，截(jié)至(zhì)3月31日，第一季度总存款减少逾(yú)50亿美元，至282亿(yì)美元(yuán)。然而，该公司(sī)表示，从(cóng)3月20日到(dào)季度末，其存(cún)款净收(shōu)益(yì)为11亿美元。PacWest还(hái)表(biǎo)示，从3月31日到4月24日，存款又增加(jiā)了7亿美(měi)元。

　　银(yín)行板(bǎn)块这一大跌加剧(jù)了该行业自周一以来的跌势。继3月份硅谷银行（Silicon Valley bank）和Signature bank之后，First Republic是今年(nián)第三家倒闭的大型地区性(xìng)银(yín)行。

　　摩根大通首席执行官杰米？戴(dài)蒙周一表示，地区银行危机(jī)的初始阶段已经“结束”，华(huá)尔街分析师对(duì)存款外(wài)逃问题(tí)已(yǐ)经(jīng)得(dé)到控制(zhì)持(chí)谨慎(shèn)乐观态度。第一共和银(yín)行报告(gào)称，第一季度存款下(xià)降了约40％，这引发了(le)人们对该(gāi)银行如何能够独立生存(cún)的质疑。

　　不过，其他多数(shù)地区(qū)性银(yín)行的存款下降幅度较(jiào)小，PacWest等一(yī)些银行的存款在3月底(dǐ)开始反弹(dàn)。

　　不过，最近(jìn)的银行倒闭以(yǐ)及预期(qī)的监管改革，也(yě)让人们对中型地区性银行的长期盈利前景产(chǎn)生了疑问。

　　KBW分析师(shī)David Konrad最近在给客户的报告中称:"我(wǒ)们认为(wèi)，资产规模在5000亿美元至600亿美元(yuán)之(zhī)间的银行(xíng)是当下环境中最明(míng)显的(de)赢家，而在800亿至1200亿美元(yuán)之(zhī)间的银行可能是一个无地(dì)带，因(yīn)为在这(zhè)个范围内的(de)银行可能需要缩(suō)小规模以避免新的(de)监(jiān)管规定，或者更积极地(dì)进(jìn)行并购以扩(kuò)大(dà)规(guī)模并(bìng)吸收监管(guǎn)成本。"

　　地区银(yín)行面临的另一个问(wèn)题是美联(lián)储进一(yī)步收紧的(de)可能性。更高的利(lì)率将提高银行持有(yǒu)存款的(de)成本，同时也会降低其账面上长期债(zhài)券和(hé)贷款的市场价值。

　　对(duì)这(zhè)些资产(chǎn)市(shì)场价值的担(dān)忧，是(shì)今年3月(yuè)硅谷银行(xíng)（Silicon Valley Bank）首(shǒu)次遭(zāo)遇挤(jǐ)兑的导(dǎo)火索(suǒ)之(zhī)一。美联储将基准利率上调0.25个(gè)百分点，但是市场对未来政(zhèng)策走势分歧依(yī)然较大。

　　热(rè)门(mén)中概股涨跌(diē)不一

　　热(rè)门中概股涨跌不(bù)一，知临集(jí)团狂飙104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中阳(yáng)金融涨59.97％，领涨(zhǎng)中概股。此外，老(lǎo)虎证券涨4.76％，再鼎医药涨4.36％，亿航智能涨3.66％，BOSS直(zhí)聘涨2.47％，金山云涨2％。跌(diē)幅方面(miàn)，乐居跌(diē)22.83％，能链智电跌5.55％，高途集团跌(diē)5.24％，携程网跌4.66％，新(xīn)濠博(bó)亚(yà)娱乐跌4.1％，陆金所控股跌3.68％。中概新能源(yuán)汽(qì)车股涨(zhǎng)跌互现，蔚来汽车涨(zhǎng)2.68％，小鹏汽车跌0.77％，理(lǐ)想(xiǎng)汽车(chē)跌(diē)0.74％。

　　知临集团(tuán)一度(dù)狂(kuáng)飙(biāo)近300％

　　知临集团一度狂飙296.43％，盘(pán)初一度触(chù)及熔断。随后涨幅收窄，收于5.73美元，涨104.64％。

　　知临集团是一家中国香港制药公司，目(mù)前处于临床前阶段，致力于(yú)开发(fā)和商(shāng)业化广泛的治疗和诊断技(jì)术，以解决未(wèi)满足的医(yī)疗(liáo)需求。知临集(jí)团已获得其技术(shù)的独家许可。此外(wài)，知临集(jí)团还在开(kāi)发某些专有技术作为候选产品(pǐn)。知(zhī)临集团正在(zài)寻(xún)求神经病(bìng)学，传(chuán)染病(bìng)，胃肠病学，肿瘤学(xué)和其他疾病领域(yù)的治疗和诊断项(xiàng)目（包括寻求(qiú)使用天然物质提(tí)取物(wù)或(huò)衍(yǎn)生物治疗(liáo)疾病(bìng)的项目）。知临集团也有专(zhuān)注于手术机(jī)器人的项(xiàng)目。此外，知临(lín)集团开设(shè)了(le)一(yī)家医疗诊所，AML诊所，2018年6月，其(qí)最初的重点是治疗由现代久坐不动的生(shēng)活(huó)方式(shì)和人口老龄(líng)化引(yǐn)起的慢性病(bìng)。

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