今(jīn)年(nián)以来基金(jīn)代销机(jī)构被(bèi)基金公司(sī)解(jiě)约的情形明显增多。

　　近日，又有多家基金公司发布与基(jī)金代销机构解约(yuē)的(de)公告。截至6月1日，今年以来(lái)已有18家基(jī)金公司宣(xuān)布与28家基(jī)金代销机构终止(zhǐ)合作。而从机构类型看，中(zhōng)小型独立(lì)基金销售机构居(jū)多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近(jìn)年来由(yóu)于经营不善或违规，已有多(duō)家(jiā)基金销售机构主动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人士认为，基金公司与基金销售机构之(zhī)间的合(hé)作本就是双向选择，在高质量发展(zhǎn)背景(jǐng)下，基金公司严(yán)格(gé)筛选代销机构也是(shì)降本(běn)增效的主流选择。未(wèi)来(lái)，基金代(dài)销行(xíng)业优胜劣(liè)汰生态(tài)或将(jiāng)持续。

　　公(gōng)募密集终(zhōng)止与基(jī)金代销机构合作

　　6月1日，西部(bù)利得基金(jīn)发布(bù)公(gōng)告(gào)，自2023年6月(yuè)9日起，终止浦领(lǐng)基金(jīn)办理该公司(sī)旗下基金的相关销售业(yè)务(wù)。值得(dé)注意的(de)是，今年以来，还(hái)有方正富(fù)邦基金、平安基金，以及海富(fù)通基金停止了与浦领基金(jīn)的(de)基(jī)金销售合作关(guān)系(xì)。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布公告，经(jīng)与北京虹点基(jī)金销售有限公司、上海凯石财富基金销售有限公司协(xié)商一致，自2023年5月(yuè)29日(rì)起，上述基金(jīn)销售机(jī)构(gòu)将不(bù)再代理销售(shòu)公司(sī)旗下所有公募基金。

　　就(jiù)在(zài)此前的5月18日，长(zhǎng)盛(shèng)基(jī)金也发布(bù)公(gōng)告称，与方德保险(xiǎn)代理(lǐ)有限公司、民(mín)商基金(jīn)销售（上(shàng)海）有(yǒu)限公司协(xié)商一致，自2023年5月(yuè)18日起，上述(shù)基金销售机构(gòu)将不(bù)再代理公司(sī)旗下所有(yǒu)公募基金(jīn)。自公告之日(rì)起，上述公(gōng)司不再办理(lǐ)本公(gōng)司旗下基金的开户、认购、申购(gòu)等基(jī)金买(mǎi)入的相关业务(wù)，只保留赎回业务，直至所有客户赎回(huí)全部(bù)份额。而在今年4月，西部利(lì)得基金、上银基金也(yě)终止了与民商基(jī)金的(de)基金销售合作，上银基(jī)金则于2月终止(zhǐ)与该机(jī)构的合(hé)作关系(xì)，但(dàn)也有宝(bǎo)盈基(jī)金、万家基金(jīn)新增与(yǔ)民商基金的销售(shòu)合作。

　　据中国基金报(bào)记者统计(jì)，截至(zhì)6月1日，今年以来，已(yǐ)有18家基金公司宣(xuān)布与28家基金代销机构终止(zhǐ)合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司终止合计7家独立基金(jīn)销售机构的合(hé)作(zuò)；3月(yuè)，有(yǒu)8家(jiā)基金(jīn)公司终(zhōng)止了合计17家独(dú)立基金销(xiāo)售机(jī)构的代销合作，其中(zhōng)包括1家(jiā)保险公司；4月，有5家基金公司终止了(le)合计6家独立基金销(xiāo)售机构(gòu)的合(hé)作；5月以来，则(zé)已(yǐ)有9家(jiā)基金公司宣布终止(zhǐ)了合计12家基(jī)金代销机构的合作(zuò)，这其中包括(kuò)独立基(jī)金(jīn)销售机(jī)构、银行和(hé)保险。

　　目前这些(xiē)代销机构中(zhōng)，正融基金解除合作(zuò)关系的基金公司最多(duō)，年内已有5家(jiā)；而基金(jīn)公司中，长盛基(jī)金(jīn)解除合作关(guān)系最为(wèi)频繁(fán)，3月以来(lái)几乎(hū)每(měi)月都会和基金(jīn)代销机构(gòu)解(jiě)除(chú)合作关系(xì)，目前已累(lèi)计(jì)解(jiě)约11家(jiā)，海(hǎi)富通基(jī)金今年2月和(hé)3月(yuè)分别解除5家合作关系，已累计10家(jiā)。

　　严(yán)格筛选代销机构

　　助推降本增(zēng)效

　　整体来看(kàn)，前述被解(jiě)约的基金销售机构多为中小(xiǎo)型机(jī)构。

　　业内人士(shì)表示，随着(zhe)代(dài)销(xiāo)机(jī)构数量增(zēng)多及监管趋严，近几(jǐ)年公(gōng)募基金(jīn)公司对于代(dài)销机(jī)构(gòu)的选择标准也在提高。在高(gāo)质量发展背景下，严格筛选基(jī)金代(dài)销机构，也是实现降本增效(xiào)的一大举措。

　　一(yī)家基金公司内部人员表示，基(jī)金公司终止与(yǔ)销售(shòu)机(jī)构的(de)合作，无非(fēi)是以下三种情况：一是基金销量(liàng)一直得不到有效增长，对基金(jīn)公司整体(tǐ)基金销售(shòu)贡献不大(dà)；二(èr)是受到监管处罚；三是销售机构主业发生改变(biàn)。

　　“实际上(shàng)，前两年就这(zhè)样终止过(guò)一(yī)轮，理由(yóu)无非就是这些。”但该内(nèi)部(bù)人(rén)员(yuán)也坦言，今年以来权益市场低(dī)迷，基金销售(shòu)困(kùn)难(nán)也加(jiā)速了对尾(wěi)部销(xiāo)售机构的淘汰。“上太多(duō)销售合作机构，没有太大(dà)意义，只是徒增(zēng)后台工作量(liàng)。”

　　华林证券(quàn)董事总经理贾(jiǎ)志也表示(shì)，基金公司终(zhōng)止(zhǐ)与代销(xiāo)机(jī)构的合(hé)作(zuò)，通常是基(jī)金代销(xiāo)机构销(xiāo)售能力较弱，且又受到监管的(de)处罚，就会很(hěn)果断地(dì)解除合作关系。“基金公司与(yǔ)基金代销机构(gòu)的合作是市场化的，要(yào)考(kǎo)虑维护成(chéng)本与合作(zuò)的(de)潜(qián)力，基金公司(sī)会依据自身的发(fā)展状况(kuàng)有(yǒu)选择的与基金代销机构合作(zuò)。”

　　北方一家(jiā)公(gōng)募公(gōng)司(sī)渠道(dào)负(fù)责人透露，其(qí)所在公司选择基金销售(shòu)公司(sī)，有一(yī)套完整的(de)基金销(xiāo)售评估(gū)办(bàn)法，比如基金销(xiāo)售保有规模、机构(gòu)成立时间、综合能力，以及(jí)与哪些公司(sī)合作等(děng)都是考核的要素，其中，要(yào)求其(qí)公募基金销售保有规模排(pái)名排名(míng)前100，是硬性(xìng)指标(biāo)。

　　“跟基(jī)金销售机构合作后，需要对(duì)接系统(tǒng)，每年要付出(chū)系统维(wéi)护成本，很(hěn)多销售公(gōng)司一年的保有量也没有(yǒu)多少，甚(shèn)至都覆盖(gài)不了成本。”据(jù)该(gāi)负责人透露(lù)，即便是(shì)前100名(míng)，也有相当(dāng)一部分(fēn)达不到标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金公司与(yǔ)基金代销机构(gòu)的合作是(shì)双(shuāng)向选择，基金公司希望能有销售能力强的(de)机构合作，头部代销机构(gòu)也(yě)会对基金公(gōng)司的投研能力，管东北电力大学专科什么专业最好就业，东北电力大学专科什么专业最好找工作(guǎn)理规模，也有(yǒu)一定的要求。

　　此外，另(lìng)据某基金研(yán)究人士称，目前基金代销(xiāo)的机构主要分东北电力大学专科什么专业最好就业，东北电力大学专科什么专业最好找工作(fēn)为(wèi)银行(xíng)、第三(sān)方基金销售(shòu)机构，以及券商，从禀赋(fù)来说，各有千秋，比如，银(yín)行在(zài)渠道(dào)方面基础较强(qiáng)，更擅长固收类产品的服务，第三方销售渠(qú)道线上(shàng)渠道较强，尤其(qí)是蚂蚁、天天等(děng)互联网平台流量形成显著(zhù)护城(chéng)河，随着(zhe)AI演进，领先地(dì)位将更加夯实，而券商是以线下营业部为抓手，对权(quán)益(yì)类产品服务能力较强(qiáng)。

　　贾志表示，未来的基(jī)金销售市场，主要还是在银行渠道和头部(bù)互联网(wǎng)公(gōng)司，券商作(zuò)为后(hòu)起之秀，也(yě)是(shì)不容忽视的力(lì)量(liàng)。

　　马(mǎ)太效(xiào)应显(xiǎn)著

　　基金代销行(xíng)业优胜(shèng)劣汰(tài)或将持续

　　近年来，马太效应依然(rán)是(shì)基金销售(shòu)行(xíng)业所面临的重要趋(qū)势。

　　中国基金业(yè)协会最新(xīn)公布的公募基金(jīn)销售保(bǎo)有(yǒu)量数据显示，一(yī)季度(dù)，三方机构销售(shòu)增(zēng)长最(zuì)为明显，互(hù)联(lián)网流(liú)量优势继续发(fā)力，银(yín)行、三方、券商(shāng)代销占比(bǐ)已从过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第(dì)三(sān)方独立(lì)基(jī)金销(xiāo)售渠道中，头部机构竞(jìng)争优势更为突出。截至今年一季度末，公募基金销售保有规模前(qián)100强中，21家独(dú)立基(jī)金销售机构保有(yǒu)2.81万亿非货币市场公募基金。而前三名蚂(mǎ)蚁基金(jīn)、天天基金(jīn)、腾安基(jī)金(jīn)合(hé)计保有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比这21家中(zhōng)排在(zài)末位的泛华普益基金销(xiāo)售有限公司，其(qí)非货币市场公募基(jī)金保有规模为54亿元(yuán)，首尾差距十分明显，未上榜的独立基金销售(shòu)机构保(bǎo)有(yǒu)规模则更(gèng)少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月(yuè)1日，在全市(shì)场473家基金代销机构(gòu)中，目前共有26家基金销售(shòu)机(jī)构的代销(xiāo)基金数量在7000只以(yǐ)上，与此同时(shí)，也有(yǒu)111家基金(jīn)销售机构(gòu)代销数(shù)量(liàng)不足百只。而在(zài)115家独立基金销售机构(gòu)中，15家代销数量在7000只以上，17家(jiā)代销不足白只。其中，还有(yǒu)6家(jiā)目前只跟1家(jiā)基(jī)金公司合作。

　　实际上，近些年(nián)来基金销(xiāo)售行业(yè)分(fēn)化(huà)更趋(qū)明(míng)显，不少中小型基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)在行业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根(gēn)据(jù)证监会网站(zhàn)显示，近期(qī)深圳(zhèn)前海凯恩斯基金(jīn)销售有(yǒu)限公(gōng)司向中国证券监督管理委员会提(tí)交了(le)注(zhù)销公募证(zhèng)券投资基金销售业务许可证的(de)申(shēn)请(qǐng)，根据《行政(zhèng)许(xǔ)可法(fǎ)》《证券投资基金(jīn)法》《公开(kāi)募集证(zhèng)券投资基金销(xiāo)售(shòu)机构监督(dū)管理办法》等有关规(guī)定，中国证券监督管理(lǐ)委员(yuán)会决定注销深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售有限(xiàn)公司公募证券投资(zī)基(jī)金销售业务许可证。

　　同样(yàng)是在4月，上海证监(jiān)局挂出(chū)了(le)注销永(yǒng)鑫保险销售服务(wù)有限公司公募证券投资基金销售业务许可证的公示。永(yǒng)鑫保(bǎo)险(xiǎn)销(xiāo)售也(yě)是目前第一家主动注销基金销售牌照的保险代理公(gōng)司。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构由于经营困难等原因，主动注销基金销售牌(pái)照，退(tuì)出竞争行业。比如河南安存基金(jīn)、科地瑞富基金(jīn)、晟视天(tiān)下(xià)基金、植(zhí)信基金(jīn)、唐鼎(dǐng)耀(yào)华(huá)基金等多家(jiā)机构(gòu)都选(xuǎn)择主(zhǔ)动注销基(jī)金代销(xiāo)牌(pái)照。

　　不过，也(yě)有机构是由于违规等原因(yīn)被吊销牌照(zhào)，比(bǐ)如，去(qù)年12月，上海证(zhèng)监局(jú)发布(bù)消息(xī)，宣布注销上(shàng)海久富财富(fù)基金销售牌照(zhào)。此前，泰诚财富、财路基金、大(dà)泰金石(shí)基金等第三方代销机构也被吊销(xiāo)了牌照。

　　业内人士(shì)认为，严监管态势下(xià)，未来基金代销行业优胜劣汰生态或(huò)将持续(xù)。

　　编辑：舰(jiàn)长

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