财联(lián)社5月5日讯(xùn)（记者封其(qí)娟）五(wǔ)一劳动节(jié)后的首个交易日，A股银(yín)行板块大象起舞。在(zài)银(yín)行板(bǎn)块(kuài)火热行情的催化下(xià)，“中字头”众多(duō)个股亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着(zhe)上市银行一季报披露(lù)拉下帷(wéi)幕，经营数(shù)据(jù)和基金重仓已经悉数(shù)披露。当行(xíng)情(qíng)出现异动，明星(xīng)基(jī)金经理(lǐ)的重(zhòng)仓情况(kuàng)更为引人关注(zhù)。

　　据一季报披(pī)露(lù)，姜诚重仓持有(yǒu)了工商(shāng)银行、建设银行、农业银(yín)行3家国有(yǒu)上市大(dà)行以及招商银行。这一阶段，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多的(de)机构为(wèi)中(zhōng)泰资管，由(yóu)姜诚在管的(de)4只(zhǐ)产品(pǐn)重仓持(chí)有，旗下中(zhōng)泰星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数量，成为重仓工商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)。工商银行之(zhī)外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设银(yín)行、农业银行。同时(shí)，建信(xìn)基金周智硕去年(nián)四(sì)季度新发产品(pǐn)在(zài)今年一季度(dù)也重(zhòng)仓(cāng)了工商银行(xíng)。

　　截至一季度末(mò)，姜(jiāng)诚在管(guǎn)基金十(shí)大重仓股(gǔ)中(zhōng)，工(gōng)商银行、招商银行赫然在列。被(bèi)誉为“零售之(zhī)王”的招商银行，也得(dé)张坤青(qīng)睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选持有招商(shāng)银行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是(shì)重仓(cāng)该(gāi)股(gǔ)最多的(de)单(dān)只产品；此外(wài)，还有张清华旗(qí)下(xià)多只产品也(yě)重仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商(shāng)行的丘栋(dòng)荣，一季度减持(chí)了苏农银行、常(cháng)熟银行(xíng)。一(yī)季(jì)度末数据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年3只产(chǎn)品均有减(jiǎn)持苏农银行，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一(yī)季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的(de)基金产品中已无(wú)中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一(yī)众重仓该(gāi)股(gǔ)的基金公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波(bō)银行也(yě)在一季度被朱少醒旗下富国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一(yī)峰(fēng)在管的安信价值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉(fěn)丝(sī)，还(hái)重仓(cāng)建(jiàn)行农行

　　wind数据显示(shì)，截至(zhì)一季(jì)度末，58家公募(mù)基金及券商资管(guǎn)旗下(xià)共计(jì)138只产品重仓了工商银(yín)行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以(yǐ)重(zhòng)仓(cāng)数据(jù)而言，较去(qù)年(nián)四(sì)季度，机构(gòu)共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的(de)58家(jiā)机构中(zhōng)，有55家(jiā)公(gōng)募基金以及(jí)中泰资管(guǎn)、光证资(zī)管、银河金汇3家(jiā)券商资管。这其中(zhōng)，重仓工商(shāng)银(yín)行最多的(de)要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数(shù)据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产(chǎn)品均重仓工商银行(xíng)，共计(jì)持股2.06亿(yì)股。其中，中(zhōng)泰星(xīng)元(yuán)价值优选A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单(dān)只基(jī)金产品(pǐn)。去年年末，在持仓工商(shāng)银行483只产品(pǐn)中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数(shù)量成为持仓工商银行(xíng)最多(duō)的主动管(guǎn)理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度，该产品(pǐn)十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网(wǎng)最(zuì)新(xīn)数据(jù)显(xiǎn)示，中泰星元价值(zhí)优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产(chǎn)品(pǐn)排(pái)在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招商银行(xíng)分别为在姜诚在管产品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过(guò)去的一(yī)季度，工商(shāng)银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还重仓了中国建(jiàn)筑(zhù)、建发(fā)股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业(yè)链企(qǐ)业以及农药(yào)化(huà)工企业(yè)华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重仓行业依次为制造业、金融(róng)业以及批发和(hé)零售业，持仓占(zhàn)净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场(chǎng)称之(zhī)为中生(shēng)代“黑马”的(de)周(zhōu)智硕(shuò)建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A一季度增(zēng)持工商银行(xíng)1198.7万股(gǔ)。与此同时，工(gōng)商银行(xíng)成为该产品的第二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产品尚未持(chí)有工商(shāng)银行(xíng)。今年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产(chǎn)品中，排(pái)在第(dì)2394位，排(pái)名位于中后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕(shuò)指出，建信(xìn)智远先锋(fēng)A将自(zì)下(xià)而上，寻(xún)找竞争力突出(chū)、风险(xiǎn)收益比较(jiào)高、有望穿越周(zhōu)期的公司这条主线(xiàn)进(jìn)行投(tóu)资(zī)，重点投资(zī)了电子(zi)、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等(děng)行业的企(qǐ)业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季(jì)度末，周智硕在管基(jī)金前(qián)十(shí)大(dà)重仓(cāng)股中并无银行个股(gǔ)，主要重仓了(le)兖矿能源(yuán)、广(guǎng)汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子(zi)、三安光(guāng)电等半导体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业(yè)链公(gōng)司(sī)。

　　工(gōng)商银行之外(wài)，姜诚旗(qí)下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选(xuǎn)一(yī)年均(jūn)重仓(cāng)了建设银行(xíng)、农(nóng)业银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品分(fēn)别持有建设银(yín)行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达张清华执掌的易方(fāng)达悦兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓了邮储银行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股的持股数量，在一众(zhòng)重仓该(gāi)股(gǔ)的基金产品中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行(xíng)、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年二(èr)季(jì)度(dù)起，中(zhōng)庚基金(jīn)至今已(yǐ)连续(xù)4个(gè)季度减持苏农银行，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末(mò)，中庚(gēng)基金(jīn)共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持(chí)7726.62万(wàn)股(gǔ)，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公司中，中庚基金(jīn)持股数量仍为(wèi)最多(duō)。

　　较上(shàng)一季度(dù)，苏农银(yín)行前十大(dà)流通股(gǔ)东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年持有分别(bié)减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这(zhè)3只(zhǐ)产品(pǐn)分别为苏农(nóng)银行第三、第七(qī)、第十(shí)大流(liú)通(tōng)股东；持股(gǔ)保持不变未来出现丧尸的几率大吗，未来有可能出现丧尸吗的中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配置，则为苏农(nóng)银行的第八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季(jì)度，中(zhōng)庚价值灵动灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便(biàn)不曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四季(jì)度、2022年(nián)三季度分(fēn)别增持苏(sū)农(nóng)银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十(shí)大流通(tōng)股(gǔ)东以来，中庚价值领航、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年于今(jīn)年一季(jì)度首度减持苏农银行；同在一(yī)季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一至三季(jì)度连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示(shì)，重(zhòng)仓常(cháng)熟(shú)银行的基金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前多个季(jì)度(dù)，中庚基金持(chí)股数量(liàng)在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公司中，排(pái)在首位(wèi)。仅从(cóng)重仓数(shù)据看，自2022年四季度(dù)末(mò)起，中庚基金便开始减持常熟(shú)银行。去年四季(jì)度(dù)，该基金公司首度减持(chí)了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基金(jīn)更(gèng)是大手笔(bǐ)减持常(cháng)熟(shú)银(yín)行的(de)1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价(jià)值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价(jià)值品质一年(nián)持有退(tuì)出常熟(shú)银行十大流通股东(dōng)行列；在去(qù)年四季度，这2只产品已(yǐ)分(fēn)别减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下(xià)产品也曾连(lián)续多个季度增持过(guò)常熟银(yín)行、苏农银行(xíng)这2家苏(sū)南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也得(dé)到(dào)了诸(zhū)多明星(xīng)基金经(jīng)理的青(qīng)睐。截至(zhì)一季度末(mò)，在(zài)一众重仓宁(níng)波银(yín)行的基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名第一(yī)、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁波(bō)银行的，还包(bāo)括(kuò)陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信价值精选以及工(gōng)银瑞(ruì)信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之(zhī)王”招(zhāo)商银行(xíng)最(zuì)多的是易(yì)方达基金，与此同时(shí)，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精(jīng)选是重仓招商银(yín)行最(zuì)多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤(kūn)旗(qí)下易方(fāng)达优(yōu)质企业三年持有、以及(jí)张(zhāng)清(qīng)华在(zài)管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方(fāng)达安心回报(bào)A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等(děng)产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质(zhì)城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月4日最新研报(bào)，银行(xíng)业一季度收入增速略高于2022年(nián)。由于2022年增速(sù)是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季度的低(dī)点，一季度的收入增速有明(míng)显的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认(rèn)为城商行业绩最好，其(qí)次是农商行，然后是大行，最后是股(gǔ)份(fèn)行。国有(yǒu)大行利润增速(sù)大致(zhì)符合预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行(xíng)和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入(rù)增速(sù)中行、农行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮储(chǔ)银行(xíng)均(jūn)为(wèi)正(zhèng)增长，其中中行收入增速达(dá)到11.6％，整(zhěng)体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加力团队指出，大行资产质量(liàng)平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行(xíng)不良(liáng)率持平，中(zhōng)行、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五(w未来出现丧尸的几率大吗，未来有可能出现丧尸吗ǔ)大行(xíng)拨(bō)备覆盖率(lǜ)都(dōu)有(yǒu)提高，其中中行(xíng)增幅最大。需要注意的是，一季度保(bǎo)费收(shōu)入对营(yíng)收贡献较大，持续性存疑；此外，银行和(hé)保险公(gōng)司的会计(jì)规则(zé)有差别，需要注(zhù)意口(kǒu)径差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总(zǒng)体收入(rù)增速负(fù)增长。收入压(yā)力主要(yào)是由于1月(yuè)1号贷款重定(dìng)价导致(zhì)贷款利率很(hěn)低，还有年初一(yī)些(xiē)大银行以(yǐ)极低利率去(qù)抢大额对公客户的贷款，所以一(yī)季度(dù)息(xī)差(chà)压力最大。三四月份极低利率消失后，该团(tuán)队(duì)认为息差压力(lì)后面(miàn)会(huì)逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中利润增速和收入增速韧性最强，海通国际建议关注(zhù)优(yōu)质的城(chéng)商(shāng)行(xíng)，辅以(yǐ)比较优(yōu)质的农商行。城商(shāng)行是(shì)行业(yè)里最强的(de)子版块(kuài)，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟银行(xíng)财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为(wèi)，大行(xíng)贴近中特估概念(niàn)，团(tuán)队首(shǒu)选利润增(zēng)速最好(hǎo)的交通(tōng)银行(xíng)，其次是收入增速最(zuì)超预期的中(zhōng)国银(yín)行，再(zài)次是结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖(gài)率较高的农业银行也(yě)值得关注。股份行(xíng)中(zhōng)，该团(tuán)队(duì)建议(yì)关注一季(jì)报不(bù)错的低估值黑(hēi)马股，比如利润和收(shōu)入增速(sù)较好的浙商(shāng)银(yín)行；机构热(rè)门股中(zhōng)，估值可能修复的招商银行和(hé)平安(ān)银行可(kě)以在业绩(jì)真空期进(jìn)行博弈和(hé)交易。

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