财联社(shè)5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易(yì)日(rì)，A股银(yín)行板(bǎn)块(kuài)大象起(qǐ)舞。在银行板块(kuài)火(huǒ)热(rè)行情的(de)催化下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随(suí)着(zhe)上市银行一季(jì)报(bào)披露拉下帷幕，经(jīng)营数据和基金重(zhòng)仓(cāng)已(yǐ)经悉数披露。当行情出(chū)现异动，明(míng)星(xīng)基(jī)金(jīn)经理的重仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据一(yī)季报披(pī)露(lù)，姜诚重仓(cāng)持(chí)有了工(gōng)商银行(xíng)、建设银行(xíng)、农业银(yín)行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多(duō)的机构为中泰资(zī)管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品(pǐn)重(zhòng)仓持有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的(de)持股数(shù)量(liàng)，鸡蛋羹水放多了怎么补救，鸡蛋羹不凝固怎么补救成为重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的单只产品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管产品还(hái)重仓了建设银行、农业银行。同时(shí)，建信基金周智硕去年四(sì)季度新发产品在今年一(yī)季度也(yě)重仓(cāng)了工(gōng)商(shāng)银行(xíng)。

　　截至一季度(dù)末(mò)，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓股中，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行赫然在列(liè)。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青(qīng)睐(lài)，旗下易方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多(duō)的单只产(chǎn)品；此(cǐ)外，还有张清华旗下多(duō)只(zhǐ)产品也重(zhòng)仓了招商银(yín)行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱苏南地区农商行的(de)丘栋荣，一(yī)季(jì)度减持了苏农银(yín)行、常熟(shú)银行。一季度末(mò)数(shù)据显示，苏农银行前(qián)十大流通股动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年3只产品均有减持(chí)苏(sū)农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常(cháng)熟银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)已(yǐ)无(wú)中庚基金的身(shēn)影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该(gāi)股的(de)基金(jīn)公(gōng)司(sī)中(zhōng)，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁波(bō)银行(xíng)也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在(zài)管(guǎn)的(de)安信价(jià)值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将(jiāng)在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行头(tóu)号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基金(jīn)及券商资管旗(qí)下(xià)共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总(zǒng)量(liàng)为9.07亿元(yuán)。以重(zhòng)仓数据而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机(jī)构中，有55家(jiā)公募基金以及中泰(tài)资(zī)管、光证资管、银河金(jīn)汇3家券(quàn)商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要(yào)数(shù)中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下(xià)4只产品均(jūn)重(zhòng)仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共(gòng)计持有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工(gōng)商(shāng)银(yín)行最多的单只基(jī)金产(chǎn)品。去年(nián)年末，在持(chí)仓工商(shāng)银行483只产品(pǐn)中，中泰星元(yuán)价值优选A以(yǐ)1.05的(de)持股数量成为持仓工商银行(xíng)最(zuì)多的主动管理产品。2022年三季度(dù)、四季度，该产品十大(dà)重仓股中均有工商银行。

　　天天基金(jīn)网最(zuì)新数据显示，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A今年以来的收益(yì)率为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一(yī)季报，工商(shāng)银(yín)行、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)第三、第(dì)八(bā)十大(dà)重仓股。过去的一季度，工(gōng)商(shāng)银行股价累计(jì)涨超9％，而(ér)招商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国(guó)建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地产产业链企业(yè)以及农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化(huà)工等(děng)。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前三大(dà)重(zhòng)仓行业依次为制造业、金融业以及(jí)批发(fā)和零售(shòu)业，持仓占净值(zhí)比(bǐ)分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为(wèi)中(zhōng)生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智远先锋A一季度增(zēng)持工商银(yín)行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工(gōng)商银(yín)行成为该(gāi)产(chǎn)品的第二(èr)大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月(yuè)，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产(chǎn)品(pǐn)尚未(wèi)持有工商银行。今年以来(lái)，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报中，周智硕(shuò)指出，建信智远(yuǎn)先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风(fēng)险收益比较高、有望(wàng)穿越周期的(de)公司这条主线进行(xíng)投资，重点(diǎn)投资了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电(diàn)力设(shè)备(bèi)及(jí)新能(néng)源等(děng)行业的(de)企业。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截至一(yī)季度(dù)末，周(zhōu)智硕在管(guǎn)基金(jīn)前十大(dà)重仓股中并无银(yín)行个股，主要(yào)重仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光电等(děng)半导体材料公(gōng)司(sī)以及南都(dōu)电(diàn)源(yuán)、TCL中环等(děng)新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)红利优选一年均(jūn)重(zhòng)仓了(le)建设(shè)银(yín)行、农业银行，截至一(yī)季度末，这2只(zhǐ)产品分(fēn)别持有建设银行(xíng)、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易方达张(zhāng)清(qīng)华执掌的(de)易(yì)方达(dá)悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的(de)持股数量，在一众重仓该股的基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商(shāng)行、张坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季(jì)度起(qǐ)，中庚(gēng)基金至今已连续(xù)4个(gè)季(jì)度减持(chí)苏农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季度(dù)末，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万股，即(jí)使较(jiào)上一(yī)季度减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金(jīn)公司中(zhōng)，中庚基(jī)金持(chí)股(gǔ)数(shù)量(liàng)仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银(yín)行前十大流(liú)通(tōng)股东(dōng)一(yī)季度(dù)累计减持的1862.45万(wàn)股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年持有分(fēn)别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分别为苏(sū)农(nóng)银行第(dì)三、第七、第十大流(liú)通股东；持股(gǔ)保持不变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季(jì)度(dù)，中庚价值灵(líng)动(dòng)灵活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四(sì)季度(dù)、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银(yín)行十大流通股(gǔ)东以来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年于今(jīn)年一季度首度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)；同在一季(jì)度减持外，中庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值已(yǐ)在2022年一至(zhì)三季(jì)度连续(xù)减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据显示(shì)，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股数量(liàng)在(zài)一(yī)众重仓(cāng)该股的基金公司中(zhōng)，排(pái)在首位。仅从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟(shú)银行。去年四(sì)季(jì)度(dù)，该基金公(gōng)司首度减持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更是(shì)大(dà)手笔减持常熟(shú)银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍(réng)持(chí)有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八大流通股东。同(tóng)期(qī)，中庚价值品质一年持有退出常熟(shú)银行(xíng)十(shí)大流通股东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了常熟鸡蛋羹水放多了怎么补救，鸡蛋羹不凝固怎么补救银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续(xù)多个季(jì)度增(zēng)持(chí)过常熟银行、苏农银(yín)行这2家苏(sū)南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价(jià)值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安(ān)信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利(lì)等老将在管产品。

　　在一季度(dù)，重(zhòng)仓(cāng)“零售(shòu)之(zhī)王”招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)最多的是易方(fāng)达基金(jīn)，与此同时(shí)，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精(jīng)选是重仓(cāng)招商银(yín)行(xíng)最多的(de)单只产品，季(jì)末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗(qí)下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方达优质企业三年(nián)持(chí)有、以及(jí)张清华在(zài)管的易(yì)方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心(xīn)回报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关(guān)注优(yōu)质城(chéng)商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据海通国际林加(jiā)力团队5月4日最(zuì)新研报，银行业(yè)一季度收(shōu)入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降的，相(xiāng)比2022四季度(dù)的(de)低点，一季度的收入增(zēng)速有明显的修复。

　　经(jīng)过(guò)对比，海通(tōng)国(guó)际认(rèn)为城商行业(yè)绩最(zuì)好，其次是农商(shāng)行，然后是大行，最后是股份行。国有(yǒu)大行(xíng)利(lì)润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之间(jiān)，符(fú)合预(yù)期；交(jiāo)行和(hé)邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银行(xíng)均(jūn)为(wèi)正增长(zhǎng)，其中中行收入增(zēng)速达到(dào)11.6％，整体表(biǎo)现不错(cuò)。

　　林(lín)加力团(tuán)队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工(gōng)行(xíng)、农行和建行不良率持平，中行、交行和(hé)邮储下(xià)降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都有提高，其中(zhōng)中行增幅最大(dà)。需(xū)要注意的是，一季度保(bǎo)费收入对营收贡献(xiàn)较(jiào)大，持续性存疑(yí)；此(cǐ)外，银行和保险公司的会计(jì)规则有差别，需要注意口径(jìng)差(chà)异对利润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负增长。收入(rù)压力主要是由于1月(yuè)1号(hào)贷款重定价(jià)导致贷款利率很(hěn)低，还(hái)有年初一些大银行(xíng)以(yǐ)极低利率去抢大额对公客户的(de)贷款(kuǎn)，所以一季度息差压(yā)力最(zuì)大。三四(sì)月份极低利(lì)率消失后，该团队认为息(xī)差(chà)压(yā)力后(hòu)面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商行在上述(shù)4类(lèi)银行中利润增速和收入增速韧性最强，海(hǎi)通国际(jì)建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农商行(xíng)。城商(shāng)行是行业(yè)里(lǐ)最(zuì)强的子版块，建议(yì)持续关注。农商行中，常熟(shú)银行财报(bào)表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近(jìn)中特估概念，团(tuán)队首(shǒu)选利润增速最好的交通(tōng)银(yín)行，其次(cì)是(shì)收入(rù)增(zēng)速最超预(yù)期的(de)中(zhōng)国银行(xíng)，再次是结构(gòu)数据（手续费(fèi)收入(rù)）超预期的(de)邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农业银行也值得关(guān)注(zhù)。股份(fèn)行中，该团队建议关注一季报(bào)不错的低(dī)估值黑马股，比(bǐ)如利润和收入(rù)增速较(jiào)好的浙商银行(xíng)；机构热门股中，估(gū)值可能修复的招商银行和平安银(yín)行(xíng)可以在(zài)业绩真(zhēn)空期进(jìn)行博弈和交易。

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