财联社(shè)5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的(de)首个交易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在(zài)银行板块火热(rè)行(xíng)情的催化(huà)下，“中字头”众多个股亦被(bèi)点(diǎn)燃。

　　随着上市(shì)银行(xíng)一(yī)季(jì)报披露拉下帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓已经悉(xī)数披露。当(dāng)行情出现异动，明(míng)星基(jī)金经理的重(zhòng)仓情况更为引人(rén)关注。

　　据一(yī)季报披露，姜诚(chéng)重仓持有了工(gōng)商银行(xíng)、建设银(yín)行(xíng)、农业银(yín)行(xíng)3家(jiā)国有上(shàng)市大行以及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工(gōng)商(shāng)银行最多(duō)的机构为中泰资管，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗(qí)下中泰(tài)星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿股的持(chí)股数量，成为重仓(cāng)工商银行(xíng)最多的单只产品。工商银(yín)行之外，姜诚(chéng)在管产品还重仓了(le)建设(shè)银行、农业银行。同时，建信基金(jīn)周智硕去(qù)年(nián)四季(jì)度新发产品(pǐn)在今年(nián)一季度(dù)也重(zhòng)仓了工商银行。

　　截(jié)至(zhì)一季度末，姜(jiāng)诚在管基金十大重仓(cāng)股中，工(gōng)商(shāng)银(yín)行、招(zhāo)商银行赫然在列。被(bèi)誉(yù)为“零(líng)售(shòu)之王”的招商银(yín)行，也得张坤(kūn)青睐，旗下(xià)易(yì)方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是(shì)重仓(cāng)该股(gǔ)最(zuì)多的单只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还有张(zhāng)清(qīng)华(huá)旗下(xià)多(duō)只(zhǐ)产(chǎn)品也重仓(cāng)了招商银(yín)行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱苏南地区(qū)农商行的丘栋荣，一季度减持了苏(sū)农银行、常熟(shú)银行(xíng)。一季(jì)度(dù)末数据显示，苏(sū)农银(yín)行前十(shí)大流通股动中，丘(qiū)栋(dòng)荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一(yī)年3只(zhǐ)产品均有减持苏(sū)农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持(chí)1.04亿股(gǔ)后，重仓常(cháng)熟银行的基(jī)金产(chǎn)品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基(jī)金(jīn)的身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排(pái)在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外(wài)，“城(chéng)商行之王(wáng)”宁(níng)波银行也在一季(jì)度被(bèi)朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选(xuǎn)A、陈一峰(fēng)在(zài)管的(de)安信价值精(jīng)选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品，重仓(cāng)持(chí)有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末，58家公募基金及券商资管旗(qí)下共计138只产品重(zhòng)仓(cāng)了工商(shāng)银行A股(gǔ)，持(chí)股(gǔ)总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共计(jì)减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银(yín)行A股的(de)58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管(guǎn)、光证(zhèng)资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行最多(duō)的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度(dù)末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优选A共(gòng)计持有工商(shāng)银行1.14亿(yì)股(gǔ)，重(zhòng)仓(cāng)有(yǒu)工商银行最多的单(dān)只基金产品。去年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产品中，中泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A以1.05的(de)持股数量(liàng)成为持仓工(gōng)商银行最多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产品(pǐn)十(shí)大(dà)重(zhòng)仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数(shù)据(jù)显示，中(zhōng)泰星(xīng)元价(jià)值(zhí)优选A今年(nián)以来的收益率为1.18％，在2256只同(tóng)类(lèi)产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季(jì)报，工商银行、招商银行分别为在姜诚(chéng)在(zài)管产品第三、第八十大重仓股。过(guò)去的一季度，工商银行(xíng)股(gǔ)价累计(jì)涨超(chāo)9％，而招(zhāo)商银行股价累(lèi)计跌超(chāo)18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水泥(ní)等地(dì)产产业链企(qǐ)业以及农药(yào)化工企(qǐ)业华鲁恒(héng)升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品前三大(dà)重仓(cāng)行业(yè)依次(cì)为制造业、金融业以(yǐ)及(jí)批(pī)发(fā)和零售业，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为(wèi)中(zhōng)生代“黑马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A一季(jì)度增(zēng)持工商银行1198.7万股。与(yǔ)此(cǐ)同时，工商银行(xíng)成为该(gāi)产品的第二大重仓股。

　　建(jiàn)信智远先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.1二氧化硫与溴水反应方程式和离子方程式，二氧化硫与溴水反应方程式双线桥9亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产品(pǐn)尚未持(chí)有工商(shāng)银行。今(jīn)年(nián)以来(lái)，该产(chǎn)品已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同类(lèi)的(de)3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排(pái)名(míng)位于中后(hòu)段。

　　在一(yī)季报中，周智硕(shuò)指(zhǐ)出，建信(xìn)智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益比较(jiào)高、有(yǒu)望穿越周期(qī)的公(gōng)司这条(tiáo)主线进(jìn)行(xíng)投(tóu)资，重点(diǎn)投(tóu)资了电(diàn)子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基(jī)金前十(shí)大(dà)重仓股(gǔ)中(zhōng)并无银行个股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓(cāng)了兖矿能(néng)源、广汇能源(yuán)等煤炭公(gōng)司、中瓷电子、三安(ān)光(guāng)电等半导体材料公(gōng)司(sī)以及南(nán)都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源产业(yè)链公司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚(chéng)旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓(cāng)了建设银行(xíng)、农(nóng)业银行，截至(zhì)一(yī)季度末，这2只产品分别持有建设银行、农(nóng)业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达(dá)张(zhāng)清华执掌的易方(fāng)达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股(gǔ)的(de)持(chí)股数(shù)量，在一众重(zhòng)仓(cāng)该股(gǔ)的基金产品(pǐn)中排(pái)名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商行(xíng)、张(zhāng)坤、张(zhāng)清华重(zhòng)仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中(zhōng)庚(gēng)基金至今(jīn)已连续4个季度(dù)减持(chí)苏(sū)农银(yín)行(xíng)，共(gòng)计减超1.41亿股。今(jīn)年(nián)一季度末(mò)，中庚基金共(gòng)计(jì)持(chí)有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏(sū)农(nóng)银行的(de)4家基金(jīn)公(gōng)司(sī)中，中庚基金持股数量仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行前十大(dà)流通(tōng)股东(dōng)一季度累计(jì)减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一季度(dù)，中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中庚价(jià)值品质一(yī)年持(chí)有(yǒu)分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分(fēn)别为苏农银行(xíng)第(dì)三(sān)、第七、第十大流通股东；持股保(bǎo)持不变的(de)中庚价(jià)值灵动灵活(huó)配置，则为苏(sū)农银(yín)行的(de)第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大(dà)流(liú)通股东(dōng)行列后，便(biàn)不(bù)曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别增(zēng)持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余(yú)季度保(bǎo)持不变。

　　自(zì)“入围”苏农银行十大流通股(gǔ)东以来(lái)，中(zhōng)庚价值领航、中庚(gēng)价值品质一年于今(jīn)年一(yī)季度首(shǒu)度减(jiǎn)持(chí)苏农银行(xíng)；同在一季度减持(chí)外，中庚小盘价值(zhí)已在2022年一至三季度连续减持(chí)苏宁银行(xíng)共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示(shì)，重仓(cāng)常熟银行的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的(de)基(jī)金公司中，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银(yín)行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是(shì)大(dà)手笔减持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流(liú)通股(gǔ)东。同(tóng)期(qī)，中庚价值品质一年持有退出(chū)常(cháng)熟银(yín)行十大(dà)流通股东(dōng)行(xíng)列；在去年四(sì)季度，这2只产(chǎn)品已分别(bié)减持(chí)了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾(céng)连续(xù)多个(gè)季度增持(chí)过(guò)常熟银(yín)行、苏农银行(xíng)这2家(jiā)苏南地区的(de)农商行。

　　身(shēn)为“城商行(xíng)之王(wáng)”，宁波(bō)银(yín)行(xíng)也(yě)得(dé)到了诸(zhū)多(duō)明星(xīng)基金经理的青睐。截(jié)至一季度末二氧化硫与溴水反应方程式和离子方程式，二氧化硫与溴水反应方程式双线桥，在一众重仓宁波银行的基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A分别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量，排名第一、第(dì)三；这(zhè)一阶(jiē)段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括陈一(yī)峰在(zài)管(guǎn)的安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之(zhī)王”招商银行最多的(de)是易方达(dá)基(jī)金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方(fāng)达蓝筹精选是(shì)重仓招(zhāo)商(shāng)银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商(shāng)银行较多的产品，还包括劳(láo)杰男旗(qí)下(xià)汇(huì)添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰(tài)星元(yuán)价值优选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方达优质企业三年持(chí)有、以及张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行(xíng)，辅以优(yōu)质农(nóng)商行

　　据海通国(guó)际林加力(lì)团队5月4日最新(xīn)研(yán)报，银行业(yè)一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐(zhú)季(jì)下降的(de)，相(xiāng)比2022四季(jì)度的低点，一季度的收(shōu)入增(zēng)速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为城(chéng)商行业(yè)绩最好，其次是农商行，然后(hòu)是大行，最后是股(gǔ)份行。国有大行利润(rùn)增速大(dà)致符(fú)合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和(hé)建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收(shōu)入增速中(zhōng)行(xíng)、农行(xíng)、建行、交行、邮(yóu)储银(yín)行均为正增长，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团队指出，大行(xíng)资(zī)产(chǎn)质(zhì)量平(píng)稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交(jiāo)行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨(bō)备(bèi)覆盖率都有提高，其中中行增(zēng)幅最大。需要(yào)注意的是，一季度保(bǎo)费收入(rù)对营收贡(gòng)献较大，持续(xù)性存疑；此外，银行和保(bǎo)险(xiǎn)公(gōng)司的会(huì)计(jì)规(guī)则有差别，需(xū)要注意口(kǒu)径差异对利润(rùn)的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速(sù)负(fù)增长。收入压力主要是由于1月1号(hào)贷款重定(dìng)价(jià)导(dǎo)致贷款(kuǎn)利(lì)率很低(dī)，还有年初一些大(dà)银(yín)行以极低利率去抢大额对(duì)公(gōng)客户的贷款，所以一季度息差压(yā)力最大。三四月份极(jí)低利率消失后，该团队认为息(xī)差压(yā)力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述(shù)4类银行中利润增速和收(shōu)入(rù)增速韧性最强，海(hǎi)通国(guó)际建议关注优质的城商行，辅(fǔ)以(yǐ)比较优(yōu)质的农商行。城商行是(shì)行业里最强(qiáng)的子(zi)版(bǎn)块(kuài)，建议持续(xù)关注。农商行中，常熟银(yín)行财(cái)报(bào)表现(xiàn)最好。

　　林加(jiā)力团队(duì)认为，大行(xíng)贴近中特(tè)估(gū)概念，团队(duì)首选(xuǎn)利润增(zēng)速最好的交通银行，其次是收(shōu)入(rù)增速最超(chāo)预期的中国银(二氧化硫与溴水反应方程式和离子方程式，二氧化硫与溴水反应方程式双线桥yín)行(xíng)，再次是结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖(gài)率(lǜ)较高的农业银行也值(zhí)得(dé)关注。股份行中，该团队建议(yì)关注一季报不错的低(dī)估值黑(hēi)马股(gǔ)，比如(rú)利(lì)润和收入增速较好(hǎo)的浙商银行；机构(gòu)热(rè)门股中，估值可(kě)能(néng)修复的招(zhāo)商(shāng)银行和平安银行可以在业绩真空期进行(xíng)博(bó)弈(yì)和交易。

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