今年以来基金(jīn)代销(xiāo)机构被基(jī)金公司(sī)解约的情形(xíng)明显增多。

　　近日(rì)，又(yòu)有(yǒu)多家(jiā)基金(jīn)公司发布与基金代销机构解约的公告。截至6月1日，今年以(yǐ)来已有(yǒu)18家基金公司宣布(bù)与28家基金(jīn)代销机构终止(zhǐ)合作(zuò)。而从机(jī)构类型看(kàn)，中小型独立基金销售机构居多(duō)，此外，也有银(yín)行和保险。

　　值得(dé)一提的是(shì)，近年来(lái)由(yóu)于经营(yíng)不善或(huò)违规，已有多(duō)家基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)主动(dòng)或被动(dòng)注销牌(pái)照。

　　业内人士认为，基(jī)金(jīn)公(gōng)司与基金销售机构(gòu)之(zhī)间的合作本就是双向选择，在高质量(liàng)发展(zhǎn)背(bèi)景下，基(jī)金(jīn)公司严格筛选代销(xiāo)机(jī)构(gòu)也是降本增效的主流(liú)选择。未来，基(jī)金代销行业优胜(shèng)劣汰生态或将持续。

　　公募密集终止与(yǔ)基金代销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西(xī)部利得基金发布(bù)公告，自(zì)2023年6月9日起，终止浦领基(jī)金办理该(gāi)公司旗下基金的相关销售业(yè)务。值得注意的是，今(jīn)年以来(lái)，还有方正富邦基金、平安(ān)基金，以(yǐ)及海富通基金停止(zhǐ)了与浦领基金的(de)基金销售合作关系(xì)。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与北京虹点基金(jīn)销售有限公(gōng)司、上(shàng)海凯石(shí)财富基(jī)金销售有限(xiàn)公司协商一(yī)致，自2023年5月29日(rì)起(qǐ)，上述基金(jīn)销售机构将不再代理销售公司旗下所有公募(mù)基金。

　　就在此前的5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布(bù)公告(gào)称(chēng)，与方德保险(xiǎn)代理有限(xiàn)公司、民商基金销(xiāo)售（上海(hǎi)）有限公司(sī)协商一致，自2023年5月(yuè)18日起，上述基金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)将不再代理(lǐ)公(gōng)司旗(qí)下所有公募基金。自公告之日起，上(shàng)述公司不再办理本公司(sī)旗下基金的开户(hù)、认(rèn)购、申购等基金(jīn)买入的相关业务，只保留赎回(huí)业务，直至所有客户(hù)赎回全部份额。而在今年4月，西部(bù)利(lì)得(dé)基金、上银基(jī)金也终止(zhǐ)了与民(mín)商基金的基金销售合作，上(shàng)银基金则于2月终止与该机构的合作关(guān)系(xì)，但也有宝盈基金(jīn)、万家基金新增(zēng)与民商基金的(de)销售合作。

　　据(jù)中国基金报记者统(tǒng)计，截至6月1日，今年以来，已(yǐ)有18家基(jī)金公(gōng)司宣布(bù)与(yǔ)28家基金代销(xiāo)机构终(zhōng)止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司终止(zhǐ)合计(jì)7家独立基金销售机构的合作(zuò)；3月，有8家(jiā)基金公司终止了(le)合计17家独(dú)立基金销售机构的代(dài)销合作，其中包(bāo)括1家保(bǎo)险公司；4月，有(yǒu)5家基金公司终止了(le)合计(jì)6家独立基金销售机构的合作；5月以来(lái)，则已有(yǒu)9家基金(jīn)公(gōng)司宣布终止了合计12家基(jī)金代销机(jī)构的(de)合作，这其(qí)中包括独(dú)立基金销售机(jī)构、银行和保险。

　　目前这(zhè)些代(dài)销机(jī)构中(zhōng)，正融(róng)基金解(jiě)除(chú)合作关(guān)系的基金(jīn)公司最多，年内已有5家(jiā)；而(ér)基金(jīn)公司中(zhōng)，长(zhǎng)盛(shèng)基金解除(chú)合作关(guān)系(xì)最为频繁，3月以(yǐ)来几乎每月都会和基金代销机构解(jiě)除合作关系，目前已累(lèi)计解约11家，海富通(tōng)基金今年2月(yuè)和3月分别解除(chú)5家合作关(guān)系，已(yǐ)累(lèi)计10家。

　　严格筛选代销机构(gòu)

　　助(zhù)推降本增(zēng)效

　　整体来看，前述被解约(yuē)的基金(jīn)销售机构多为中小型(xíng)机构。

　　业(yè)内人士表示，随着(zhe)代销机构数量增多及监管趋(qū)严，近几年公募基金公司对(duì)于代销机构的(de)选择标准也在提高。在高质量发(fā)展背景下，严(yán)格筛选基金代销机构，也是实现降本增效的一大举(jǔ)措(cuò)。

　　一家基金(jīn)公司内部人员表示(shì)，基金公司终(zhōng)止(zhǐ)与销售机构(gòu)的合作，无非是以下三种情况：一是(shì)基金销量(liàng)一直得不(bù)到有效增长，对基金(jīn)公司整(zhěng)体基金销售贡献(xiàn)不(bù)大；二(èr)是受到监管处罚；三是(shì)销售机构主(zhǔ)业发生(shēng)改变。

　　“实际(jì)上，前(qián)两年就这样终止过一轮，理由无非就是这些(xiē)。”但该内部人员也坦言，今年以来(lái)权益市(shì)场低(dī)迷，基金销售(shòu)困难(nán)也(yě)加速了(le)对尾部销售机构的(de)淘汰。“上太多(duō)销售合作机构，没(méi)有(yǒu)太大意义(yì)，只是徒增后台工作量。”

　　华林证(zhèng)券董(dǒng)事(shì)总经(jīng)理贾志也表(biǎo)示，基金公司终止(zhǐ)与代销(xiāo)机构的(de)合作(zuò)，通(tōng)常是基金代销机(jī)构销售(shòu)能力较(jiào)弱，且又受(shòu)到监管的处罚，就会很果(guǒ)断(duàn)地(dì)解除(chú)合作关系。“基(jī)金(jīn)公(gōng)司与基金代销机构的合作是市场化的，要考虑维护成本与(yǔ)合作(zuò)的潜力(lì)，基金公司会依据自身的发展(zhǎn)状况有(yǒu)选择的与基金代(dài)销机构合(hé)作。”

　　北方一家公募公司渠道负(fù)责人透露，其所在公司选(xuǎn)择(zé)基(jī)金销(xiāo)售(shòu)公司，有一套完(wán)整的(de)基金销(xiāo)售评估办法(fǎ)，比如基(jī)金销售保(bǎo)有规模、机构(gòu)成立时(shí)间、综合(hé)能力，以(yǐ)及与(yǔ)哪些公司合(hé)作等都是(shì)考核的要素，其中，要求其公(gōng)募基金销售保有规模排名(míng)排(pái)名前100，是硬(yìng)性(xìng)指标。

　　“跟基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)合作后，需要对接系统，每年要(yào)付出系统维护成本，很多销售公司一(yī)年的保有量也没(méi)有(yǒu)多少，甚(shèn)至都(dōu)覆盖不(bù)了成本。”据该(gāi)负责(zé)人透露，即(jí)便是前100名，也有相当一(yī)部分(fēn)达不(bù)到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基金公司与基(jī)金代销(xiāo)机构的合作是双向选择，基(jī)金(jīn)公(gōng)司希望能有(yǒu)销(xiāo)售能力强的机构(gòu)合作，头部代销(xiāo)机构也(yě)会对基(jī)金(jīn)公司的投研(yán)能力，管理规模，也(yě)有一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基金研究人士称，目前(qián)基金代(dài)销(xiāo)的(de)机构主要分为银行(xíng)、第三(sān)方基(jī)金销售机构，以及(jí)券商，从(cóng)禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比如，银行在渠道方面基础较强(qiáng)，更擅长固收类产(chǎn)品的服务，第三方销售渠道线上渠道(dào)较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等互联网平(píng)台(tái)流量形成显著护城河，随(suí)着AI演(yǎn)进，领先地位将更加(jiā)夯实，而(ér)券商(shāng)是以线下(xià)营业(yè)部为抓手，对权益(yì)类(lèi)产(chǎn)品服(fú)务能力(lì)较强。

　　贾志表示(shì)，未来(lái)的(de)基金销售(shòu)市场，主要(yào)还(hái)是在银行渠道和头部互联网公司(sī)，券商作为后起之(zhī)秀，也是(shì)不容忽视的力(lì)量(liàng)。

　　马太效应显(xiǎn)著

　　基金代销行业优胜劣汰或(huò)将持续

　　近年来，马3502身份证号码开头是哪的，身份证号3502开头的是哪里人太(tài)效(xiào)应依然是基金销售行业所面临(lín)的(de)重要(yào)趋势。

　　中国基金业协(xié)会最新公布(bù)的公募(mù)基金销售保(bǎo)有量数据(jù)显示，一季度(dù)，三方机构(gòu)销售(shòu)增长最为(wèi)明(míng)显，互联(lián)网流量优势继续发力，银行(xíng)、三(sān)方(fāng)、券商代销占比已(yǐ)从(cóng)过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而在第(dì)三(sān)方独立基金销售渠(qú)道中，头部机构竞争优势(shì)更为突出。截至今年(nián)一季度末，公募基金(jīn)销(xiāo)售保有规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构保有2.81万亿非货(huò)币市场公募基金。而前三(sān)名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金(jīn)合计保有约(yuē)2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比这21家中排(pái)在末位的泛华普益基金(jīn)销售有限公司(sī)，其非(fēi)货币市场公募基金保有规模为54亿元，首尾差距十分明显，未上榜(bǎng)的(de)独立(lì)基金(jīn)销售机(jī)构3502身份证号码开头是哪的，身份证号3502开头的是哪里人(gòu)保有规模则(zé)更少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统计，截至6月1日(rì)，在全市场(chǎng)473家基金(jīn)代销机构(gòu)中，目前共有(yǒu)26家(jiā)基金销售机构(gòu)的(de)代销基(jī)金数(shù)量(liàng)在(zài)7000只以上，与此(cǐ)同时(shí)，也有111家基金(jīn)销售机构代销数量不足百(bǎi)只。而在115家独(dú)立(lì)基金销售机构中，15家代销数量(liàng)在(zài)7000只以上，17家代销不足白只。其中，还有6家(jiā)目前(qián)只跟1家(jiā)基(jī)金公司合作。

　　实际(jì)上，近些(xiē)年来(lái)基金销(xiāo)售行业分化更趋明显，不少中(zhōng)小型基金销售(shòu)机构在行业大(dà)洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监(jiān)会(huì)网(wǎng)站显示，近期深(shēn)圳(zhèn)前海凯恩(ēn)斯(sī)基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司向中国(guó)证券监督管理委(wěi)员会提(tí)交了注销(xiāo)公募证券投资基金销售业(yè)务许可证的申请，根据《行政许可法(fǎ)》《证(zhèng)券投(tóu)资基金法》《公(gōng)开募集证券(quàn)投资基(jī)金销售机(jī)构(gòu)监督管理办法》等有关规定(dìng)，中3502身份证号码开头是哪的，身份证号3502开头的是哪里人国证(zhèng)券监(jiān)督管(guǎn)理委员会决定注(zhù)销深圳前海凯恩斯基(jī)金(jīn)销(xiāo)售有限公司公募证券(quàn)投资基金(jīn)销(xiāo)售业务许可(kě)证。

　　同样是在4月，上海证监局(jú)挂出了注销永鑫保险销售服务有(yǒu)限公司(sī)公(gōng)募证券投资(zī)基金销(xiāo)售业(yè)务许可(kě)证的公示。永鑫保险销售也(yě)是目前第一家主动注(zhù)销基(jī)金销(xiāo)售牌照(zhào)的保(bǎo)险代理公司(sī)。

　　实际上，近年来，有不少基金代销(xiāo)机构由于经营困难等(děng)原因，主动注销基(jī)金销(xiāo)售牌照，退出(chū)竞争(zhēng)行业。比如河(hé)南安存基(jī)金、科(kē)地瑞(ruì)富基金、晟视(shì)天下(xià)基金、植(zhí)信基(jī)金、唐鼎耀华基金等多家(jiā)机构(gòu)都选(xuǎn)择主动注销基(jī)金代销牌照(zhào)。

　　不过(guò)，也有机构(gòu)是(shì)由(yóu)于(yú)违(wéi)规等(děng)原(yuán)因被吊销牌照，比如，去(qù)年(nián)12月，上海证监局(jú)发布(bù)消息，宣布注销上(shàng)海久富财富基金(jīn)销售牌(pái)照。此(cǐ)前，泰诚财富、财路基金(jīn)、大泰金(jīn)石基金等第三方代销机构也被吊销了牌(pái)照(zhào)。

　　业(yè)内人士认(rèn)为，严监管态势下，未来(lái)基金(jīn)代销行业(yè)优胜劣汰生态或将持续。

　　编(biān)辑：舰长

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