中国金融行业(y拼多多10几块的美瞳可以用吗，拼多多ovolook品牌美瞳è)加速对外开放，外(wài)资券商们的2022年(nián)过得如何？

　　近日(rì)，外(wài)资控股券(quàn)商2022年的“成绩单”陆续公(gōng)布：9家外资控股(gǔ)券商中，仅有4家在(zài)2022年取得盈(yíng)利(lì)，另外5家均(jūn)出现亏损。

　　其中，在(zài)2019年获批成立的摩根大(dà)通证券(quàn)2022年业绩突飞猛进，当年净利润达到2.63亿(yì)元，领先(xiān)各家“洋券(quàn)商”。相比之下，与(yǔ)摩根大通证券同期(qī)获批的(de)野(yě)村东方(fāng)国际证券2022年(nián)亏损达到2.25亿(yì)元，业绩分化(huà)加(jiā)剧。

　　另(lìng)外，今(jīn)年3月瑞(ruì)信、瑞银“官宣”合并，两(liǎng)家国际金融巨头(tóu)均在国内拥(yōng)有外资控股券(quàn)商牌(pái)照。其中，瑞信(xìn)证券2022年亏损达2.55亿元(yuán)，而瑞银证(zhèng)券则大赚2.24亿(yì)元。后续两家外资控股(gǔ)券商面(miàn)临的“一参一(yī)控”问题(tí)如何(hé)解决，仍(réng)是(shì)业(yè)内关(guān)注重点。

　　过去(qù)几年(nián)里，“财富管理转型(xíng)”成为行业热词。而透视各(gè)家外资券商在2022年的“打法(fǎ)”来看(kàn)，依托于各(gè)自股东资源禀赋(fù)、深入财富管理成为其在(zài)中国展业的首要方向。

　　来看详情(qíng)——

　　9家外资控股券(quàn)商(shāng)半数(shù)亏(kuī)损(sǔn)

　　对于国内各家证券(quàn)公司来说，除了面临行业“二八分化”的激烈态势(shì)，来(lái)自“洋券商(shāng)”们(men)的市场(chǎng)竞争(zhēng)也(yě)同样带来压力。

　　日(rì)前(qián)，中证协公(gōng)布各(gè)家券(quàn)商2022年年报/财务数据，9家外资控股券(quàn)商纷纷晒(shài)出(chū)2022年成绩单。

　　在2022年的“券(quàn)商小年(nián)”，受制于(yú)市场行情、成立(lì)时间、牌照资质等问题(tí)，9家共有5家出现(xiàn)亏损，分别为瑞信证券（-2.54亿元(yuán)）、野村(cūn)东方(fāng)国际证(zhèng)券（-2.25亿元）、大和证券(quàn)（-8266.01万元）、星展证券(quàn)（-8274.58万元(yuán)）和汇丰(fēng)前(qián)海证券（-5223.54万元(yuán)）。

　　具体来看(kàn)，瑞(ruì)信证券2022年实现营业收入2.89亿元，同比下降41.91％；实现净亏损2.55亿元，由盈转亏。野村东方国(guó)际(jì)证券(quàn)则(zé)延续自成立以来(lái)的亏损状(zhuàng)态：2022年(nián)实现(xiàn)营业收入(rù)1.1亿元(yuán)，同比下(xià)降(jiàng)38.14％；净亏损2.25亿(yì)元(yuán)，较上年同期的(de)8491万(wàn)元(yuán)亏损幅(fú)度继(jì)续扩大。

　　在2022年因获得外资股东(dōng)增持而成为(wèi)外资控股券商(shāng)的汇丰前海证(zhèng)券，业绩较上年出现明(míng)显进(jìn)步，但(dàn)仍然录得亏损(sǔn)：2022年(nián)实现(xiàn)营(yíng)业收(shōu)入5.04亿元，同比增长54.78％；实现(xiàn)净亏润5223.54万元，上年同期为亏损1.59亿元。

　　另(lìng)外，大(dà)和证券(quàn)和(hé)星展(zhǎn)证(zhèng)券均于2020年获得证监会批文，分(fēn)别于2020年底、2021年初完成工商登(dēng)记，正式展业(yè)时间不(bù)长。星展(zhǎn)证券2022年实现营业(yè)收(shōu)入8633.25万元(yuán)，同(tóng)比增长76.71％；亏损8274.58万元，较上年同期有所(suǒ)收窄。大(dà)和证(zhèng)券2022年(nián)实现营业收入(rù)4773.93万元，同比下降(jiàng)16.12％；亏损8266.01万元，亏(kuī)幅进一(yī)步扩大。

　　就亏损原因而言，2022年受市场影响，证券行(xíng)业营业(yè)收(shōu)入普遍下降，外资控股券商也(yě)难(nán)以幸免(miǎn)。且新公司(sī)建设成本、业务费用(yòng)、员工薪酬等支(zhī)出(chū)过高(gāo)，在(zài)展业初期(qī)容易导致亏损的产生。

　　与国内大(dà)型券商(shāng)相比，外资控股券(quàn)商仍(réng)呈(chéng)现“本小利薄(báo)”的情况，自营业务影响有限，因此影(yǐng)响2021年业绩的主要还是经纪、投行等传(chuán)统业务。

　　例如，瑞(ruì)信证券在2022年(nián)年报中表示，其当(dāng)年投行业务手续费及佣金(jīn)净(jìng)收入为6561.57万(wàn)元，同(tóng)比下滑72.7％；经(jīng)纪业(yè)务为(wèi)1.06亿元(yuán)，同比(bǐ)下(xià)降46.44％。而营业(yè)支(zhī)出(chū)则有增无减，业务(wù)及管理费(fèi)从上年的4.27亿元增长(zhǎng)到5.38亿元。“赚少花多”，导致业绩出(chū)现大额亏损。

　　摩根大通(tōng)证券大赚2.6亿(yì)

　　当然，也(yě)有“外来的和尚(shàng)”念好了中国市场这本经。

　　具(jù)体来(lái)看，2022年共有4家外资控股券商实现盈利(lì)，分别(bié)为摩(mó)根大通证券（2.63亿元(yuán)）、瑞银证券(quàn)（2.24亿元）、高盛高(gāo)华(huá)（8163.28万(wàn)元）和摩根士丹(dān)利(lì)证(zhèng)券（1931.48万元 ）。其中，摩根大通(tōng)证券和瑞银证券均(jūn)实现了营收、净(jìng)利润(rùn)的双增长。

　　摩根大通证券2022年实现营(yíng)业(yè)收入(rù)8.84亿元，同(tóng)比增长39.44％；实现净利(lì)润2.63亿元(yuán)，同比(bǐ)增(zēng)长264.94％，这一业绩水平在(zài)2022年的“券业小年(nián)”可算(suàn)是相当亮眼。

　　从员工规模来看，截至(zhì)2022年底，摩根大通证(zhèng)券共有员工210人，数量在行业(yè)内排名下游，但其业绩已跻(jī)身行业(yè)中游(yóu)水平，而这只是摩根(gēn)大通(tōng)证券展业的(de)第(dì)三(sān)个完整会计年度。

　　公开信息显示，摩根大(dà)通证券于2019年3月获得证(zhèng)监会批复，成(chéng)立合(hé)资证(zhèng)券公司。彼时(shí)由摩根(gēn)大通（J.P.Morgan International Finance Limited，JPMIFL）持有(yǒu)51％股权，外(wài)高桥集团、珠海迈兰德等5家(jiā)内(nèi)资股东持(chí)有另外49％。2021年8月，JPMIFL受让其他5家内资(zī)股东所持股权，成为摩根大通证券(quàn)唯一(yī)股东。

　　财务报表显(xiǎn)示，摩根大(dà)通证券2022年经纪业务大爆发，实现手续费净收入5.56亿元，同比增(zēng)长(zhǎng)超300％。

　　摩根大通证券表示(shì)，其证券经(jīng)纪业务(wù)团队成立已逾三年，2022年业(yè)务(wù)开展(zhǎn)和运作取得进一步进展，新客户开发稳步推进(jìn)。摩根大通证券(quàn)充分利用全(quán)球(qiú)化(huà)的平台优势，整合(hé)集团资(zī)源，持续关注(zhù)并开拓传(chuán)统QFII投资(zī)者以及新取得QFII牌照的合格境外(wài)机构投资者，目标客群机构(gòu)投资(zī)者队伍逐(zhú)年壮大。

　　瑞(ruì)银、瑞信(xìn)突(tū)发合并

　　“一参一控(kòng)”下或将(jiāng)取舍

　　除摩根(gēn)大通(tōng)证券外，瑞(ruì)银证券(quàn)在(zài)2022年也取得了(le)较好(hǎo)的业绩表现拼多多10几块的美瞳可以用吗，拼多多ovolook品牌美瞳：当期实(shí)现营业(yè)收(shōu)入11.79亿元(yuán)，同比增长11.81％；净(jìng)利润2.24亿元，同比增长52.89％。

　　瑞银证(zhèng)券是进入中国(guó)时间最早的一批(pī)合资券商之(zhī)一，早(zǎo)在2007年就已在国(guó)内展业。2022年3月，瑞士银行受让两(liǎng)家内资股东分别持有的14.01％、1.99％股权，持股(gǔ)比例(lì)提升至67％。截(jié)至2022年(nián)年底，瑞(ruì)银证券共(gòng)有正式员工(gōng)383人。

　　财务报表显示，瑞银证券2022年投(tóu)行业(yè)务进步明显(xiǎn)，当期(qī)实现手(shǒu)续费净收入(rù)1.95亿元(yuán)，同比增长418％。瑞银证券(quàn)表示(shì)，其在2022年完成(chéng)了(le)创业板注(zhù)册制改革后(hòu)的(de)IPO保荐(jiàn)项目，积极筹备并参与了沪深交易所(suǒ)互联互通全球存托凭证业务等。

　　值得关注的(de)是，今年(nián)3月，百年(nián)大行瑞士信贷被竞争对手瑞银(yín)收购(gòu)。瑞信(xìn)集(jí)团和(hé)瑞(ruì)银(yín)集(jí)团股份公司（UBS Group）于2023年(nián)3月19日正式宣布达成合(hé)并协(xié)议，瑞士(shì)联邦财政部、瑞士(shì)国家银(yín)行(xíng)（SNB）和瑞士金融市场监(jiān)督管理(lǐ)局（FINMA）介入(rù)了此项交易(yì)。

　　上月(yuè)瑞银发(fā)布一季报时表示，对瑞信的收购交易预计(jì)在6月底前完成。不(bù)言而(ér)喻的是，集团层面的合(hé)并(bìng)对两(liǎng)家外资控股(gǔ)券商在中国展业情况，也(yě)将造成一定影响。

　　基于此，审计所普华(huá)永道对瑞(ruì)信证券出具(jù)了(le)带强调事项段的(de)无保留意见审计报告：2023年3月19日，瑞信集团与瑞银(yín)集团股份公司之间达(dá)成协议和合并计划，截止报告日(rì)，上述协议和合并计划的完成(chéng)日尚不明确。瑞(ruì)信证(zhèng)券作为瑞信集团股份有限公司下属(shǔ)控(kòng)股子公司，未来(lái)的运营和(hé)财务业(yè)绩(jì)受到上述合并可(kě)能产生的影响(xiǎng)亦不明确，该事项(xiàng)表明存在可能导致对公司(sī)持续经营能力(lì)产生重大疑(yí)虑的重大不确定性。

　　瑞(ruì)信证券前身(shēn)为成立于(yú)2008年的瑞信方正(zhèng)证券，系证监会修订《外(wài)商参股证券公司(sī)设(shè)立(lì)规(guī)则》后首家获批的合资证券(quàn)公司。2020年4月，证(zhèng)监会核准瑞(ruì)信向瑞信(xìn)方(fāng)正(zhèng)证券增资2.89亿元获得控股权(quán)（51％），2021年(nián)6月瑞信方正更名为瑞信证券（中国）。

　　2022年9月(yuè)，方正证券公告称，拟(nǐ)以11.4亿元的对价转让(ràng)瑞信证券(quàn)49％股权。在该笔交易完成后(hòu)，瑞信(xìn)将(jiāng)全资(zī)持有(yǒu)瑞(ruì)信证券。但突如其来的(de)瑞(ruì)信(xìn)、瑞银合并，使得瑞(ruì)银证券和瑞信证券将受同一股东控制。

　　根据《证券(quàn)公司(sī)股权管理(lǐ)规定(dìng)》，证券公司股(gǔ)东以及股东的控股股(gǔ)东、实际(jì)控(kòng)制人(rén)参股证券公(gōng)司的数(shù)量不得(dé)超过2家，其中控制证券公司的数量不得超过1家。在面临(lín)“一参一(yī)控(kòng)”的限(xiàn)制下，瑞银证券和瑞信证券的牌照或将(jiāng)面(miàn)临(lín)“一(yī)去(qù)一(yī)留”的局面。

　　深入财富(fù)管理破局

　　过去几年里(lǐ)，“财富管(guǎn)理转型”成为行业(yè)热词(cí)。而透(tòu)视各家(jiā)外资(zī)券商(shāng)在(zài)2022年的“打法”不(bù)难发现，依托于各(gè)自资源禀赋深入财富管理成(chéng)为(wèi)其(qí)在中(zhōng)国展业的(de)首要方向(xiàng)。

　　例如(rú)，野村(cūn)东方国际证(zhèng)券(quàn)表示(shì)，2022年其财富管理业务在原有(yǒu)“大宗交易”、“市(shì)值托管(guǎn)”、“SMA（单一资(zī)产管理账(zhàng)户(hù)）”等(děng)业务持续推(tuī)进的基础上(shàng)，新(xīn)增了特色投(tóu)资咨询服务（如(rú)ESG行业咨(zī)询）、上市(shì)公司大宗(zōng)减持服务(wù)、集团间跨(kuà)境业务联动等(děng)多种业务模(mó)式，通(tōng)过(guò)服务(wù)手(shǒu)段的(de)增加(jiā)及优化，为(wèi)客户提供多维度、一站式的综合性金融解决方案。

　　后续，野村东方国(guó)际(jì)证券财富管理业务将定(dìng)位于“中国高端财富人(rén)群”，从(cóng)产品(pǐn)配置、人(rén)员建设、中后台支持以及集团跨(kuà)境合(hé)作(zuò)四个方面入手，打(dǎ)造以产品为中心的(de)业务核心竞争力，持续为中国(guó)投资(zī)者(zhě)提供(gōng)具有野村(cūn)集团(tuán)特色的高质量财富(fù)管理服务。

　　在完(wán)成高(gāo)盛集团全资持股备(bèi)案后，高盛高华在(zài)2021年底与北京高华(huá)签订(dìng)《业(yè)务转让协议(yì)》，受让北京(jīng)高华(huá)的所有(yǒu)业务。2022年5月，高盛(shèng)高(gāo)华获(huò)证监会核发新增(zēng)证(zhèng)券经(jīng)纪、证券投资(zī)咨询、证(zhèng)券自(zì)营及代(dài)销金融产品业(yè)务的业务许可。2023年2月，高盛(shèng)高华与北京高华完成业务迁移工作。

　　高(gāo)盛(shèng)高华表示，其将持续以资产配(pèi)置为核心进行新产品(pǐn)和(hé)服务的研(yán)发(fā)工作，进一步赋能部(bù)门(mén)为在岸客户(hù)提(tí)供财(cái)富管理综合解决方案，丰富客户产品种(zhǒng)类选择，开展境内(nèi)拼多多10几块的美瞳可以用吗，拼多多ovolook品牌美瞳私人财富管理平台未来战(zhàn)略(lüè)规划，并进一步(bù)拓(tuò)展境内(nèi)产品平台(tái)。

　　与此同时，高盛高华将持(chí)续推进私(sī)募股权基金(jīn)管理(lǐ)人（PEWFOE）的设立工作，持(chí)续代销(xiāo)第三方金融产品并推进跨(kuà)境投(tóu)资新(xīn)产品(pǐn)的(de)研发，为客户提(tí)供直接(jiē)对接境外资本(běn)市场的机会(huì)。

　　另外，依(yī)托于外资股东打造私人财富管理(lǐ)业务，这在具备外资(zī)银行股东背景(jǐng)的(de)券商中较为多见。例如，汇丰前海证券(quàn)表示，其于2022年(nián)4月(yuè)正(zhèng)式(shì)成立私(sī)人财富管理部(bù)，负责公司高净值个(gè)人客户(hù)综合财富管(guǎn)理(lǐ)业(yè)务的运作(zuò)。私人财富管理部(bù)以(yǐ)汇丰(fēng)前(qián)海证券为平(píng)台(tái)，依托汇丰环球私人银行(xíng)，致力为(wèi)高净值和(hé)超高(gāo)净值客户(hù)及其家族提(tí)供专业、多元及(jí)定制化的资(zī)产配置(zhì)服务，为客户实现其(qí)投资目标。

　　瑞银证券则另(lìng)辟蹊径，推出家族信托(tuō)资(zī)讯业务，与4家国内(nèi)头部信托公(gōng)司达(dá)成战(zhàn)略合作。同时，瑞(ruì)银(yín)证券在2022年(nián)重启深(shēn)圳(zhèn)分公司财富管理业(yè)务，依托国家(jiā)对粤(yuè)港澳(ào)大湾区的新政举措，致力于发展财(cái)富管理大湾区(qū)业务(wù)。

　　瑞银证券(quàn)表示(shì)，其财富管理部秉持着为客户进(jìn)行(xíng)全方位(wèi)资产配置和满足客户全生命周期财富管理的理念(niàn)，进一步完善投资解决方(fāng)案和财(cái)富(fù)规(guī)划方面(miàn)的业务，一方面积极扩充现(xiàn)有架上(shàng)策略，精选上架多支产品为客户在同(tóng)一策略(lüè)下提供差(chà)异化选择及多元化的投资方(fāng)案。

　　外资券商队伍不断扩(kuò)大

　　随着中(zhōng)国资本市场对外开(kāi)放的力度(dù)不断加大，各外(wài)资金融机构加速了在境(jìng)内设立控股券商的(de)进程。

　　今(jīn)年1月，渣(zhā)打证券获批准设立，公司(sī)注册(cè)地为(wèi)北京市，注册资本(běn)为(wèi)人民币10.5亿(yì)元，业(yè)务范围包(bāo)括证券经纪、证(zhèng)券自营、证券承销(xiāo)、证券(quàn)资产管理（限(xiàn)于从事(shì)资(zī)产证券化(huà)业务）。

　　值(zhí)得(dé)关注的(de)是，渣打证券(quàn)是首家新设的外(wài)商独(dú)资证券公司。就(jiù)监管批(pī)复信息来看，渣打证券(quàn)由渣打银行（香(xiāng)港）有限公司全(quán)资设立(lì)，出资额10.5亿元人民币。

　　算上渣打证券(quàn)在(zài)内，目前(qián)国内(nèi)的(de)外资(zī)控股券(quàn)商数量已达到10家。其中，摩根大通证券（中国）、高(gāo)盛高(gāo)华证券、渣(zhā)打证券均为外(wài)商独资券(quàn)商。从数量上来(lái)看，外资控股券(quàn)商已成为市场上不容忽(hū)视(shì)的(de)“新势力”。

　　此外，目(mù)前还(hái)有数(shù)家外资券商的设立申请(qǐng)静(jìng)待审批。截至5月5日，花旗(qí)证券、法巴证券、日兴证券、青岛意(yì)才证券等多家外资券商的设(shè)立申请仍处于证监会审(shěn)批阶(jiē)段。其中，法巴证券(quàn)和(hé)青岛意才证券已获第(dì)一次意见反(fǎn)馈。

　　今年3月(yuè)底，证监(jiān)会主席易会满(mǎn)等先(xiān)后在京会见(jiàn)美国桥水基金、法国东(dōng)方汇理(lǐ)、日本大和证券、英国汇(huì)丰、加(jiā)拿大宏利金融、新加坡淡马(mǎ)锡、德国安联(lián)保(bǎo)险、意大利联合圣保罗银行、美国景顺(shùn)和高(gāo)盛等(děng)国际金融机构负责人。

　　来访的(de)国(guó)际金(jīn)融机构负责人普遍表示，此次(cì)来华(huá)亲身感受到中国经济的(de)强大韧性、潜力(lì)和(hé)活(huó)力，坚定(dìng)看好中国经济和中(zhōng)国资本市场(chǎng)发展前景。近年(nián)来中国资本市场对外开放稳步推进，为国际金融机(jī)构和全球投(tóu)资者带来了实实在在的机遇。各金融机构高度(dù)重(zhòng)视中国市场，将继续与中(zhōng)国深化合(hé)作，积极拓(tuò)展在华业务和投资，期(qī)待实现互利共赢。

　　面对来自(zì)外资券(quàn)商(shāng)的市(shì)场竞(jìng)争(zhēng)，国内券商也纷纷感(gǎn)受到了挑战(zhàn)和(hé)机遇。例如，华西证券即在(zài)2022年(nián)年报中表(biǎo)示(shì)，外资机构(gòu)来华展(zhǎn)业(yè)便(biàn)利度不断(duàn)提升，经(jīng)营范围(wéi)和监管要(yào)求(qiú)实现国(guó)民待遇，外资券商、资产管理机构等加速布局，全力(lì)抢滩中(zhōng)国证券市场，对本(běn)土证券公司既带(dài)来了国际金融机构全面参与中(zhōng)国资(zī)本市场竞(jìng)争所(suǒ)形成的冲击(jī)，也(yě)带来了通过与国际金融机构直接合作促进业务(wù)发展、提(tí)升管理水平的机遇。

　　西部证券也表示，当(dāng)前证券(quàn)行业集中度稳中有升，头部(bù)券商(shāng)竞争优势更趋(qū)明显，业务(wù)多(duō)元化发(fā)展趋(qū)势(shì)初(chū)步(bù)形成，金融科技对行(xíng)业发(fā)展理念(niàn)的变革(gé)和(hé)重塑(sù)不断深(shēn)化(huà)，外资券商市场冲击将逐渐显现(xiàn)，证(zhèng)券行业竞(jìng)争新格局(jú)正加速演变(biàn)。

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