预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式？是(shì)期望(wàng)收益率=(期(qī)末(mò)价格-期(qī)初价(jià)格+现(xiàn)金股(gǔ)息)/期初价格的。关于预期收(shōu)益率(lǜ)计(jì)算公式以及股(gǔ)票(piào)预期收益(yì)率计算公式(shì)，投(tóu)资组合的预期收益率计算(suàn)公式，证(zhèng)券组合预期收(shōu)益(yì)率计算公式，债券预期收益(yì)率计算公式，投资(zī)预期(qī)收益(yì)率计算公式等问题，小编将为你(nǐ)整理以下的知(zhī)识(shí)答案：

预期收益率是什么

　　预(yù)期收益率也称为(wèi)期望收益率(lǜ)的。

　　是指在(zài)不确定的条件下，预(yù)测的(de)某资产未来(lái)可实现的收益率。对于无风险收益率，一般是以政府短期(qī)债(zhài)券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风(fēng)险和收益模(mó)型中，使用最久，也是大多数公司采(cǎi)用(yòng)的是资本资产定价(jià)模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管(guǎn)分散投资对降低公司的特(tè)有风险(xiǎn)有好(hǎo)处，但(dàn)大部分投资者(zhě)仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

预期收益率计算公式

　　是期望收益率=(期末价格-期初价(jià)格+现金(jīn)股息)/期初价格的。

期望收益(yì)率的计算公式

　　期望收益率(lǜ)=(期末价格(gé)-期初价格(gé)+现金(jīn)股息)/期(qī)初价格

　　在(zài)衡量市场风险和收(shōu)益模型中，使(shǐ)用(yòng)最久，也(yě)是至(zhì)今大多数(shù)公(gōng)司采用的是资本(běn)资产(chǎn)定(dìng)价(jià)模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分散投资对降低公(gōng)司的(de)特有风险有好处，但大部分投资者(zhě)仍(réng)然将(jiāng)他们的资产(chǎn)集中在有限的几项资产(chǎn)上。

　　比较流行(xíng)的还有后来(lái)兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利(lì)用套(tào)利的机会(huì)获利(lì)，既如果两个投资组合面临同(tóng)样(yàng)的风险但提供不(bù)同的预期收益率，投资(zī)者会选择(zé)拥有较高预期收(shōu)益率的投资组合，并不会调整收益至均衡。

　　我们主要以资(zī)本资(zī)产定价模型为基础，结合套利定价模型来计(jì)算。

　　首(shǒu)先(xiān)一个概念是β值。

　　它表明—项投资的风险(xiǎn)程(chéng)度:

　　瓷(cí)产的β值=资产i与(yǔ)市场投资组合(hé)的协方差/市场投资(zī)组合的方差

　　市场投(tóu)资组合与其自身(shēn)的协方差就是市场投资组合的方差，因此市场投资组合的(de)β值(zhí)永远等于1，风(fēng)险大于平均资产的投(tóu)资β值大于1，反之(zhī)小于1，无(wú)风(fēng)险投资β值等(děng)于0。

　　需要说明(míng)的是，在投资组合中(zhōng)，可能会(huì)有个别资产(chǎn)的收益率(lǜ)小于0，这(zhè)说明，这项资产的投资回报(bào)率会小于(yú)无风险利率。

　　一般来讲，要避免这(zhè)样的(de)投(tóu)资项目，除(chú)非你已经很好到做(zuò)到分散化(huà)。

　　首先确定一个可(kě)接受的收益率，即(jí)风险溢酬。

　　风险(xiǎn)溢酬衡量了一个投资者将(jiāng)其资产(chǎn)从无风险投(tóu)资转移到一个平(píng)均的风险投资时所需要的额外收益。

　　风险溢酬(chóu)是你(nǐ)投资组合(hé)的预期收益率减去(qù)无风(fēng)险(xiǎn)投资的收益率(lǜ)的(de)差额。

　　这(zhè)个数(shù)字一般情况(kuàng)下要大于1才有(yǒu)意义，否则说明你的投资组合选择(zé)是有问(wèn)题的。

　　风险越高，所(suǒ)期(qī)望(wàng)的风险溢酬就应该越大。

　　对于无风险(xiǎn)收益(yì)率，一般是以(yǐ)政府长期(qī)债券的年(nián)利率为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在美(měi)国等发达(dá)市(shì)场，有完善的股票市场作为参(cān)考依据。

　　就目(mù)前我(wǒ)国的(de)情况，从股票市场(chǎng)尚难得出一个合(hé)适的结论，结(jié)合(hé)国民(mín)生产总值(zhí)的(de)增长率(lǜ)来估计(jì)风(fēng)险溢酬(chóu)未(wèi)尝(cháng)不是一个好的选择。

预期收(shōu)益(yì)率和(hé)无风(fēng)险收益率有(yǒu)什么(me)区别

　　预期收益率也(yě)称为 期望收益率(lǜ)，是指在不确(què)定的条件下(xià)，预(yù)测的某资产(chǎn)未来可 实现 的收益率。

　　对(duì)于无风险(xiǎn)收益率，一般是以(yǐ)政府短期(qī)债券的年利率为基础的。

　　在衡量(liàng)市场(chǎng)风(fēng)险(xiǎn)和收(shōu)益模型中，使(shǐ)用最久，也是至今大(dà)多数公司采用的是 资本资(zī)产定价模型 (CAPM)，其假设是(shì)尽管 分散投资 对降低公司的(de) 特有风险(xiǎn) 有好处，但大部分投资者仍然(rán)将他们(men)的资产(chǎn)集中(zhōng)在(zài)有限的几项资产上。

　　在衡量 市(shì)场风险 和(hé)收(shōu)益模(mó)型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管 分散投资 对降低公司的 特有风险 有好(hǎo)处，但大部分投资(zī)者仍然将他们的资产集中在有限的几(jǐ)项资产(chǎn)上。

预期收(shōu)益率计算公式(shì)是怎样的？

　　预(yù)期收益率也(yě)称(chēng)为期望收(shōu)益(yì)率(lǜ)，是(shì)指(zhǐ)在不确(què)定的条件下，预测的(de)某(mǒu)资产未来可实现的收益率。

　　预期(qī)收益率的公式为：资产(chǎn)i的(de)预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市场(chǎng)投资组合的(de)预期收益率(lǜ)，βi： 投(tóu)资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险(xiǎn)溢(yì)酬。

　　拓(tuò)展资料

　　预期年化预期(qī)收(shōu)益率是怎么算出(chū)来的 逾期年化预期收(shōu)益率(lǜ)是(shì)指投资期限为一年(nián)所获的预(yù)期(qī)预期(qī)收益率，也是将(jiāng)当前预期(qī)收(shōu)益率换算成年预期收益率的一种计算方法(fǎ)，计算公式为：年化预期收益率(lǜ)=（投资内(nèi)预期(qī)收益/本金）/（投资天(tiān)数(shù)/365）×100%，预期年化预期收(shōu)益=投(tóu)资(zī)金(jīn)额(é)×预期年化预期收益率×投资(zī)期限/365。

　　例如你用1万(wàn)元购买了一个(gè)投资期限为30的理财(cái)产品，该产品的预期年化(huà)预期收益率为4.5%，那么你可获得的(de)预(yù)期预期(qī)收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果(guǒ)投资期限(xiàn)刚(gāng)好为(wèi)1年(nián)，那么预期预期收(shōu)益的计算方式会更简(jiǎn)单(dān)：预期年化预期收(shōu)益(yì)=本金×预期年化(huà)预期收益(yì)率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率是什么意思

　　在实际投资过程中，七日年化预(yù)期收益率(lǜ)也是经常遇到(dào)的一(yī)个概念(niàn)，七日年化预(yù)期(qī)收益率是指将(jiāng)7日的平(píng)均(jūn)预(yù)期收益水平换算成年化(huà)率(lǜ)后得出的(de)预(yù)期收益率(lǜ)，常用于货币基金。

　　七(qī)日年化预期收(shōu)益率往往都是浮动的，不(bù)代表未来(lái)的年(nián)化(huà)预期收益率，但可(kě)用(yòng)于(yú)参(cān)考该理财(cái)产(chǎn)品的盈利水平。

　　 一般情况下，预期年化预期收益率越高的产品，风险也越(yuè)大。

　　此外(wài)，投资期限越长(zhǎng)的产品，预期预期(qī)收益率往往也越(yuè)高。

　　以(yǐ)上关于预(yù)期年化预期收益率(lǜ)是怎么算出来的(de)的内(nèi)容，希望对大家有所帮助。

　　温(wēn)馨提示，理(lǐ)财有风(fēng)险，投资需谨慎。

　　预期收(shōu)益率(lǜ)计算公式？是期望收益率=(期末价格-期初价(jià)格+现金股息)/期初价格(gé)的(de)。关于预期收益率计(jì)算公式以及股票预期(qī)收益率(lǜ)计算公(gōng)式，投资(zī)组合的预期收益(yì)率计算公式，证券组(zǔ)合预期(qī)收益率计算公式(shì)，债(zhài)券预(yù)期(qī)收益率计算公式，投资预期收益率计算公(gōng)式等问题，小编将为你整理以(yǐ)下的(de)知识答案：

预期收益率(lǜ)是什么

　　预期收(shōu)益率(lǜ)也称为(wèi)期(qī)望(wàng)收益率(lǜ)的。

　　是指在不确定的条件下，预测的某资(zī)产未来可实现的收益率。对于无(wú)风(fēng)险收益率，一般是以政府短(duǎn)期债券的年利率(lǜ)为基础的(de)。

　　在(zài)衡(héng)量(liàng)市场风险和收益模型中，使用最久，也是大多数(shù)公司采用的是资本资产(chǎn)定价模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管分散投资(zī)对降低公(gōng)司的特有风(fēng)险有好处，但大部分(fēn)投资者仍然将(jiāng)他们的资产(chǎn)集中在有(yǒu)限的几项(xiàng)资产上。

预(yù)期收益率计算公式

　　是(shì)期望收益率(lǜ)=(期(qī)末价(jià)格-期(qī)初价格+现(xiàn)金股息(xī))/期(qī)初价格的。

期望收(shōu)益率的(de)计算公式

　　期望(wàng)收(shōu)益(yì)率=(期末价格-期初价格+现金股息(xī))/期初价(jià)格

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也是至今(jīn)大多数公司采(cǎi)用的是资(zī)本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管(guǎn)分(fēn)散投资对降低(dī)公司的特有风险有好处，但大部分投资者仍然(rán)将他们(men)的资产集中在有(yǒu)限的几项资(zī)产上(shàng)。

　　比(bǐ)较流行(xíng)的还有后(hòu)来(lái)兴(xīng)起的套利定价模型(Arbitrage Pricing 顶到底是一种怎样的体验，顶到宫颈是顶到底什么感觉Theory，APT)，它的(de)假设是投资者会利用套利的机会获利(lì)，既(jì)如(rú)果两个(gè)投资(zī)组合面临(lín)同样的风(fēng)险但提(tí)供不同的(de)预期收益(yì)率，投资者(zhě)会选择拥(yōng)有较高预期收益率的投资(zī)组合(hé)，并不会调整(zhěng)收(shōu)益至(zhì)均衡。

　　我们主要以资本资产定价模型为基础，结合套利定(dìng)价模型来计算。

　　首先一个概(gài)念是β值。

　　它(tā)表明—项投资(zī)的风险(xiǎn)程度:

　　瓷产的β值(zhí)=资产i与市场投资组合的协(xié)方差/市场投资组合的方差(chà)

　　市场投资(zī)组合与其自身的协方差就(jiù)是市场投资(zī)组合(hé)的方(fāng)差，因此市场投(tóu)资组合的β值永(yǒng)远等于1，风险大(dà)于平均资产的投资β值(zhí)大(dà)于(yú)1，反(fǎn)之(zhī)小(xiǎo)于(yú)1，无(wú)风险投资β值等于0。

　　需(xū)要(yào)说明的(de)是，在(zài)投资组合(hé)中，可能会有个别资产的收益(yì)率小(xiǎo)于0，这(zhè)说(shuō)明(míng)，这项资产的投资回报率(lǜ)会小于无风险利(lì)率。

　　一般来讲，要避免这样的(de)投资项目，除非你已经很好到做到(dào)分散(sàn)化。

　　首先(xiān)确(què)定一个(gè)可接(jiē)受的收(shōu)益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬(chóu)衡量了一个投资者将其(qí)资(zī)产从无风险投资(zī)转移到(dào)一个平均的(de)风险投资时所需要(yào)的(de)额外收(shōu)益。

　　风(fēng)险溢酬是你投资组合的(de)预期收益(yì)率(lǜ)减(jiǎn)去(qù)无风险投资的收(shōu)益率的(de)差额。

　　这个数字(zì)一(yī)般情况下(xià)要大于1才有意义，否(fǒu)则说明你的(de)投资组(zǔ)合(hé)选择(zé)是有问题的。

　　风(fēng)险越高，所(suǒ)期望(wàng)的(de)风险溢酬就应(yīng)该越大。

　　对于无风险收益率，一(yī)般是以政(zhèng)府(fǔ)长期(qī)债券的年利率(lǜ)为基(jī)础的(de)。

　　在美(měi)国等发达市场，有完善的股票市场(chǎng)作为参考依据(jù)。

　　就目前我国的(de)情况，从股票市场(chǎng)尚难得(dé)出一个合(hé)适的结论，结(jié)合(hé)国(guó)民生产总(zǒng)值的增长率来(lái)估(gū)计风险溢酬未尝不是一个好的选(xuǎn)择。

预期(qī)收益(yì)率(lǜ)和(hé)无风险收益(yì)率有什么区别

　　预期收益率也称为 期望收益率，是指在不确定的(de)条件下(xià)，预测(cè)的某资产(chǎn)未来可 实现 的收(shōu)益率。

　　对于(yú)无风险收(shōu)益率，一般是以政(zhèng)府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场(chǎng)风(fēng)险和收益模型(xíng)中，使用最久，也是(shì)至今大多数公司采用的是 资本资(zī)产定价模(mó)型 (CAPM)，其(qí)假(jiǎ)设是尽管(guǎn) 分散(sàn)投资 对降低公司(sī)的 特有风险 有好处，但大(dà)部分投资(zī)者仍然将他们的资产集中在有限的几(jǐ)项资产上。

　　在衡量 市(shì)场风(fēng)险 和收(shōu)益模型(xíng)中，使用最久，也是至今大多数(shù)公司采用的是 资本(běn)资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分(fēn)散投资 对降低公司的 特有风险 有好处，但大部分投(tóu)资(zī)者仍然(rán)将他们的资产集中在(zài)有(yǒu)限的(de)几项资产上。

预期收益(yì)率(lǜ)计算公式是怎(zěn)样的？

　　预(yù)期(qī)收益率也(yě)称为期望(wàng)收益率，是指在不确定的条件(jiàn)下，预测的某资(zī)产未来可实现的收益率。

　　预期(qī)收(shōu)益(yì)率(lǜ)的公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率(lǜ)，E（Rm）：市场(chǎng)投资组合的预期收益率(lǜ)，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组(zǔ)合(hé)的风险溢酬(chóu)。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预期(qī)收益率(lǜ)是(shì)怎么(me)算出来的 逾(yú)期年化预(yù)期(qī)收益率是指投资期(qī)限(xiàn)为一年所获的预期(qī)预期收益(yì)率，也是(shì)将当前预期收益率换算成年预(yù)期收益率(lǜ)的一种计算方法，计算公式为(wèi)：年化(huà)预期(qī)收(shōu)益率=（投(tóu)资内预(yù)期收益/本金）/（投(tóu)资天(tiān)数/365）×100%，预期年化(huà)预期收益(yì)=投资(zī)金(jīn)额×预期年化预期收(shōu)益(yì)率×投资期限/365。

　　例如你用1万(wàn)元购买了一个投(tóu)资期限为30的(de)理(lǐ)财产品，该产品的预(yù)期年化预期(qī)收益率为4.5%，那么你可获得(dé)的预(yù)期预(yù)期收(shōu)益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期限刚好为(wèi)1年(nián)，那么(me)预(yù)期预(yù)期(qī)收益的计算方式会更简单：预期年化预期(qī)收(shōu)益=本金(jīn)×预期年化预期收益(yì)率，即450元。

　　2、七日年化预期(qī)收益(yì)率是什么(me)意思

　　在实际投(tóu顶到底是一种怎样的体验，顶到宫颈是顶到底什么感觉)资过程中，七(qī)日年(nián)化(huà)预期收益(yì)率也是(shì)经(jīng)常(cháng)遇到(dào)的一(yī)个概念，七日年化(huà)预(yù)期收益(yì)率是指将(jiāng)7日的(de)平均预期收益水平(píng)换算成年化率后得出的(de)预期收益率，常用(yòng)于货币基金。

　　七日(rì)年化(huà)预期收(shōu)益率往往都是(shì)浮动(dòng)的，不(bù)代表未来的年化预(yù)期收益率，但可用于参考该理财(cái)产品的盈(yíng)利水平。

　　 一般情况下，预(yù)期年化预期收(shōu)益率越高的产品，风险也越大。

　　此外，投资期限越长的产(chǎn)品，预期预期收(shōu)益率往(wǎng)往也越高。

　　以上关于预期年化预期收益(yì)率是怎么算出(chū)来的的(de)内容，希望对大(dà)家有所(suǒ)帮助。

　　温馨(xīn)提示，理财有风险，投资需谨慎。

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