财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首个交易(yì)日，A股银行板块大象起舞。在银行(xíng)板(bǎn)块(kuài)火热(rè)行(xíng)情(qíng)的催化下(xià)，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着上(shàng)市(shì)银行一季报披露拉下(xià)帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披露。当行情出现异动，明星(xīng)基金经理(lǐ)的重(zhòng)仓情况更为引人关注。

　　据一季报(bào)披(pī)露(lù)，姜(jiāng)诚(chéng)重仓持(chí)有了工商银行、建(jiàn)设银行、农业银行(xíng)3家国有上(shàng)市(shì)大(dà)行以及招商银行。这一阶段，重仓工商银(yín)行最多的机构(gòu)为中(zhōng)泰资(zī)管，由姜诚在(zài)管的4只(zhǐ)产(chǎn)品重仓持有，旗下中泰(tài)星元价(jià)值优选A也凭(píng)借1.14亿(yì)股的持股(gǔ)数量，成为重仓工商银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在(zài)管产品还(hái)重仓了建设银行、农业银(yín)行。同时(shí)，建(jiàn)信基金(jīn)周智硕(shuò)去(qù)年四季度新发产品在今(jīn)年一(yī)季度(dù)也重仓了工商银(yín)行。

　　截至一(yī)季(jì)度末(mò)，姜诚在管基金十(shí)大重(zhòng)仓(cāng)股中，工商银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商(shāng)银行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该股最多的单(dān)只产品；此外，还有张清华旗(qí)下多只产品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区农商行的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏(sū)农银行、常(cháng)熟银行。一季度末数据显示，苏农银行(xíng)前(qián)十大流通(tōng)股动(dòng)中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价(jià)值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一(yī)年3只产品均有减(jiǎn)持(chí)苏农银行，共计减(jiǎn)持(chí)1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一季度大(dà)手笔(bǐ)减持1.04亿股(gǔ)后，重仓(cāng)常熟(shú)银行(xíng)的基金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而(ér)此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁波(bō)银(yín)行也在一(yī)季度被朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已成工行头(tóu)号粉丝，还(hái)重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据(jù)显示(shì)，截至一(yī)季(jì)度末，58家公募(mù)基金及(jí)券商资管旗下共(gòng)计138云南属于南方还是北方，云南属于南方还是北方人只产品重仓了(le)工(gōng)商银行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言(yán)，较去(qù)年四季度，机构共计减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家(jiā)机构中，有55家公募基金(jīn)以及中泰资管、光证资管、银河(hé)金(jīn)汇(huì)3家券商资管。这其中，重仓工商银行最多的要(yào)数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A共(gòng)计(jì)持(chí)有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产(chǎn)品。去年年末，在(zài)持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰(tài)星(xīng)元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工(gōng)商银行(xíng)最多的主动管理产品。2022年三(sān)季(jì)度、四季度，该产品十大(dà)重仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天天基(jī)金网最(zuì)新数据显示，中泰星元价值优选A今年(nián)以(yǐ)来的收益(yì)率(lǜ)为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在1188名，排(pái)名位于(yú)中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银行(xíng)分(fēn)别为(wèi)在姜(jiāng)诚在管产品第三(sān)、第八十大重仓股。过去(qù)的一季度，工商银行(xíng)股(gǔ)价累计(jì)涨超9％，而招商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份(fèn)、海螺水泥(ní)等地产产(chǎn)业链(liàn)企业(yè)以及(jí)农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管(guǎn)产品(pǐn)前(qián)三大重仓行业依(yī)次为制造业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称之为中生代“黑(hēi)马(mǎ)”的(de)周智硕建信(xìn)智远先锋A一(yī)季度增(zēng)持工商银行1198.7万股。与此同时，工商(shāng)银行(xíng)成为(wèi)该(gāi)产品(p云南属于南方还是北方，云南属于南方还是北方人ǐn)的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A成(chéng)立于2022年10月，季(jì)末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品(pǐn)尚未持有工商银行。今年以来，该(gāi)产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在第(dì)2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一(yī)季报中，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋(fēng)A将自下而上，寻(xún)找竞争力突出、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿越周期的(de)公司这(zhè)条主(zhǔ)线进行投资(zī)，重点投(tóu)资了电子(zi)、煤(méi)炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设备(bèi)及(jí)新(xīn)能(néng)源等行业(yè)的(de)企业(yè)。

　　整体来看，截至(zhì)一季度(dù)末，周智(zhì)硕(shuò)在管基金前十(shí)大(dà)重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了兖(yǎn)矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭(tàn)公司、中瓷电子(zi)、三安光电等半导体(tǐ)材(cái)料(liào)公司以及南都电源、TCL中环等新能(néng)源(yuán)产业链公(gōng)司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰红利优(yōu)选一年均重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业银行，截(jié)至一季度末，这(zhè)2只产品分(fēn)别(bié)持有建设银行、农(nóng)业(yè)银行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六(liù)大国(guó)有(yǒu)大行中(zhōng)，易方达张(zhāng)清华执掌的(de)易方达悦(yuè)兴(xīng)一年持有A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的持(chí)股数(shù)量(liàng)，在一众重仓该股的基(jī)金(jīn)产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏(sū)南(nán)农商行、张坤(kūn)、张清华(huá)重仓(cāng)招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二季度(dù)起，中(zhōng)庚基金至今已连续4个(gè)季(jì)度减持苏(sū)农银行，共计(jì)减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度(dù)末(mò)，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)共(gòng)计持有该股(gǔ)2907.76万股(gǔ)，即使较(jiào)上一季度(dù)减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的(de)4家(jiā)基金公司中，中庚基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流(liú)通股东一季度(dù)累(lèi)计减持的(de)1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗(qí)下3只产品。这一(yī)季度，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值(zhí)品(pǐn)质(zhì)一年(nián)持有分别(bié)减持了519.23万股(gǔ)、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别(bié)为(wèi)苏农银行第三、第七、第十大流(liú)通股(gǔ)东；持(chí)股保持不(bù)变的中(zhōng)庚价值灵(líng)动灵活配置(zhì)，则为苏农银行的第(dì)八(bā)大流通股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季度，中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活配(pèi)置以(yǐ)1612.26万(wàn)股跻身苏(sū)农(nóng)银行十(shí)大流通股东(dōng)行(xíng)列后，便不曾减(jiǎn)持(chí)过。该产品(pǐn)曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别增持(chí)苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保(bǎo)持不(bù)变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大(dà)流通股东以来，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚价(jià)值(zhí)品质一年于(yú)今年一季度(dù)首(shǒu)度减持苏(sū)农银行；同在一季度(dù)减(jiǎn)持外(wài)，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年(nián)一至三季度(dù)连续减持苏宁银行共计2846.27万(wàn)股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基(jī)金的(de)身影(yǐng)。而(ér)此前多个(gè)季度，中庚基金持股数量(liàng)在(zài)一众重仓该股的基金(jīn)公司中，排(pái)在首位。仅从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年(nián)四季(jì)度末(mò)起(qǐ)，中庚基(jī)金便开始(shǐ)减持常(cháng)熟银行(xíng)。去年四季(jì)度，该基(jī)金(jīn)公司(sī)首度减持了8520.98万股；今年一(yī)季度，中(zhōng)庚基(jī)金更是大手(shǒu)笔减持常熟(shú)银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航(háng)一(yī)季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股(gǔ)，位居该公司第八大流(liú)通股(gǔ)东。同期，中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持(chí)有退出常熟银(yín)行(xíng)十大流(liú)通股东行(xíng)列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别(bié)减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股(gǔ)。

　　在减(jiǎn)持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度(dù)增(zēng)持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏南地区的(de)农商(shāng)行。

　　身为“城商行(xíng)之王”，宁波银行也得到了诸多明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众(zhòng)重仓宁波(bō)银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价(jià)值精选A分别以(yǐ)3000万(wàn)股、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量，排名第一(yī)、第(dì)三；这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓(cāng)宁波银(yín)行(xíng)的，还(hái)包括陈一(yī)峰在管的安(ān)信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王”招商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的(de)是易方达(dá)基(jī)金，与此同时(shí)，张坤旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选是(shì)重仓招商(shāng)银行最多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外(wài)，重仓招商银(yín)行较多的产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业(yè)三年持(chí)有、以(yǐ)及张清华在管的易方达裕丰回报A、易(yì)方(fāng)达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一(yī)年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议(yì)关注优质城商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据海通(tōng)国(guó)际(jì)林加力(lì)团队5月4日最新研报，银行业(yè)一季度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季(jì)下降的，相比2022四季度的低点，一季(jì)度(dù)的收(shōu)入增(zēng)速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认(rèn)为城商行业绩最(zuì)好，其(qí)次是农商行，然后是(shì)大(dà)行，最后(hòu)是股份行。国有(yǒu)大(dà)行利润(rùn)增速大致(zhì)符合(hé)预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中行和(hé)建(jiàn)行在0％-1％之(zhī)间(jiān)，符合预(yù)期；交行(xíng)和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预(yù)期。收(shōu)入增速中行、农行(xíng)、建(jiàn)行(xíng)、交行(xíng)、邮储银行(xíng)均为正(zhèng)增长，其中中(zhōng)行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行(xíng)资产(chǎn)质量平稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良率持平，中行(xíng)、交行和(hé)邮储下降(jiàng)，中行下(xià)降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增(zēng)幅最(zuì)大。需(xū)要注(zhù)意的是，一季度保费收入(rù)对营收贡献较大，持续(xù)性存疑(yí)；此外，银行和保险公(gōng)司的会计规则(zé)有差(chà)别，需要注意口径差异对利润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压(yā)力主要(yào)是由于1月1号(hào)贷(dài)款重(zhòng)定价(jià)导(dǎo)致贷款利率很(hěn)低，还有(yǒu)年初一些大银行以(yǐ)极低(dī)利(lì)率去抢大额对公客户(hù)的贷款(kuǎn)，所以(yǐ)一季(jì)度息差压力最大(dà)。三四月份极低利率(lǜ)消(xiāo)失后，该团队认为(wèi)息差压力(lì)后(hòu)面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中利润增(zēng)速和收入增速韧性(xìng)最(zuì)强，海通国际建议关注(zhù)优质的城(chéng)商行(xíng)，辅(fǔ)以(yǐ)比较优质(zhì)的农(nóng)商行。城(chéng)商行是行业(yè)里(lǐ)最(zuì)强(qiáng)的子版块，建议持(chí)续关注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银行财报(bào)表现最好(hǎo)。

　　林(lín)加力(lì)团队认为，大行贴(tiē)近中特估(gū)概念，团队首选利润增速(sù)最好的交通银行(xíng)，其次是收入增(zēng)速最超预(yù)期的中国银行，再次是(shì)结构(gòu)数据（手续费(fèi)收入(rù)）超(chāo)预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率(lǜ)较高的农业银行也(yě)值得(dé)关注。股份行中，该(gāi)团(tuán)队建(jiàn)议关注一季报不错的低估值黑马股(gǔ)，比如利润和收入(rù)增速(sù)较好的浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的招商(shāng)银行和平安(ān)银行可(kě)以(yǐ)在业绩真空期进行博弈和交易。

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