财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五一劳动节后的(de)首个交易日，A股银行(xíng)板块大象起舞(wǔ)。在银行板块火热行情(qíng)的催化下，“中字头”众(zhòng)多(duō)个(gè)股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市银(yín)行一季(jì)报披露拉下帷幕，经营数据和基(jī)金重(zhòng)仓已经(jīng)悉数披(pī)露。当行情出现异动，明(míng)星基(jī)金经(jīng)理的重仓情况更(gèng)为(wèi)引人关注。

　　据一季(jì)报披露(lù)，姜诚(chéng)重仓持有了(le)工商银行、建设银行、农业银(yín)行3家(jiā)国有(yǒu)上市大(dà)行以及招商银行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最多的机(jī)构为中泰(tài)资管，由(yóu)姜诚在管的4只产品(pǐn)重(zhòng)仓持有，旗下中(zhōng)泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A也凭借(jiè)1.14亿股(gǔ)的持股(gǔ)数量，成为重仓工(gōng)商银行最多的单只产(chǎn)品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产品还(hái)重仓了建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行(xíng)。同时，建信基(jī)金周智硕(shuò)去(qù)年(nián)四季度新(xīn)发产品在今年一季度(dù)也重仓了工商银行。

　　截至一(yī)季(jì)度(dù)末(mò)，姜诚在管基金十大重仓(cāng)股中，工商银行、招商银(yín)行(xíng)赫然在(zài)列(liè)。被誉为“零(líng)售之王”的招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重(zhòng)仓(cāng)该股(gǔ)最(zuì)多的单只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下(xià)多只(zhǐ)产品也重仓(cāng)了招商银行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏爱苏南(nán)地区(qū)农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减持了(le)苏农银行、常熟银(yín)行(xíng)。一(yī)季度末数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，苏农银行前十大(dà)流通(tōng)股动中，丘栋荣在管产品占据(jù)4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值品质一年3只产品均有减(jiǎn)持(chí)苏农银行，共(gòng)计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的(de)基金产(chǎn)品(pǐn)中已(yǐ)无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而此前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股数量在一(yī)众重仓该(gāi)股的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之王”宁波(bō)银行也在(zài)一季度(dù)被朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添(tiān)富价(jià)值精选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行(xíng)头号粉丝，还重仓建(jiàn)行农行

　　wind数(shù)据显示，截至一(yī)季度末，58家公募基金(jīn)及券商资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较(jiào)去年四季(jì)度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机构中，有55家(jiā)公募基(jī)金以(yǐ)及(jí)中泰资管、光证资管(guǎn)、银(yín)河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中(zhōng)，重(zhòng)仓工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末数据显示，中泰资(zī)管姜诚(chéng)旗下4只产(chǎn)品均(jūn)重仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优选A共计持有工商(shāng)银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多的单只基金产品(pǐn)。去年(nián)年末，在持仓工商银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商(shāng)银(yín)行(xíng)最多的(de)主动管理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度，该产品十大(dà)重(zhòng)仓股中均(jūn)有工商(shāng)银行(xíng)。

　　天天基金(jīn)网最(zuì)新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来(lái)的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在1188名(míng)，排名(míng)位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一季报，工(gōng)商银行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在(zài)管产品第三、第八十大重仓股。过去的一季度，工商(shāng)银行股价累计涨超(chāo)9％，而招商银行股(gǔ)价累计跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜诚还(hái)重仓了中(zhōng)国建筑、建(jiàn)发股(gǔ)份(fèn)、海螺(luó)水泥等地产(chǎn)产业链企业(yè)以(yǐ)及农药化工企(qǐ)业华鲁恒升(shēng)、扬农化(huà)工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前(qián)三(sān)大(dà)重仓(cāng)行业依次为制造业、金融业以及批(pī)发和(hé)零售业，持仓占净值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季(jì)度(dù)增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报(bào)显示(shì)，该产品尚未持有工商银行。今年(nián)以来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中(zhōng)，排在第2394位(wèi)，排(pái)名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自下(xià)而上(shàng)，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比较高、有望(wàng)穿越周(zhōu)期(qī)的公司这条(tiáo)主(zhǔ)线进行投资，重(zhòng)点投(tóu)资(zī)了(le)电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化(huà)工(gōng)、有色、汽(qì)车(chē)、电力设(shè)备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度(dù)末，周智硕在管基金前十大重仓股中并(bìng)无银行(xíng)个股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中瓷(cí)电子(zi)、三(sān)安光(guāng)电等半导体材料公司以及南都(dōu)电(diàn)源、TCL中环(huán)等新(xīn)能(néng)源产(chǎn)业(yè)链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中泰红利(lì)优选一年(nián)均重仓了建设银行、农(nóng)业银行，截至(zhì)一季(jì)度末，这2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股(gǔ)。

　　六大国有(yǒu)大行中(zhōng)，易方达(dá)张清华执掌(zhǎng)的易方达悦(yuè)兴(xīng)一(yī)年持有A重(zhòng)仓了邮储银(yín)行，以2993.31万(wàn)股的持股数量(liàng)，在(zài)一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金产品中(zhōng)排名(míng)第(dì)五。

　　丘栋荣减(jiǎn)持苏南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招(zhāo)行

　　从(cóng)重仓数(shù)据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至今已连续4个季度减(jiǎn)持(chí)苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即(jí)使较(jiào)上一季度(dù)减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农(nóng)银行的(de)4家基金公司中，中庚(gēng)基金持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股东(dōng)一季度累计(jì)减(jiǎn)持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年持有分别减(jiǎn)持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银(yín)行第三、第七、第十大流(liú)通股东；持股保持不变的(de)中(zhōng)庚价(jià)值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农银(yín)行的第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流通股东行(xíng)列(liè)后，便不(bù)曾减(jiǎn)持(chí)过。该产品曾在2021年(nián)四(sì)季度(dù)、2022年(nián)三(sān)季度(dù)分别增持(chí)苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入(rù)围”苏农银(yín)行十大流通(tōng)股东(dōng)以来(lái)，中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)价(jià)值(zhí)品质一年于今(jīn)年一(yī)季度首度减持苏农银行(xíng)；同在(zài)一季度减持(chí)外，中庚小盘价(jià)值已在2022年一(yī佛诞是什么时候,佛诞是几月几日 佛诞是香港的劳工假期吗)至三季度连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无(wú)中庚基金(jīn)的身影(yǐng)。而此(cǐ)前(qián)多个(gè)季度，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数量(liàng)在一(yī)众重仓该股的基金(jīn)公司中，排在(zài)首位。仅从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年(nián)四季度(dù)末起，中庚基(jī)金(jīn)便开始减(jiǎn)持常(cháng)熟(shú)银行(xíng)。去(qù)年四季(jì)度(dù)，该基(jī)金公司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚(gēng)基金更是大(dà)手笔减持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一季度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万股，位(wèi)居该公司第(dì)八大(dà)流(liú)通股(gǔ)东。同期，中庚价(jià)值品质一年(nián)持(chí)有(yǒu)退出常(cháng)熟银行(xíng)十(shí)大(dà)流通(tōng)股东行(xíng)列；在去年四季度，这2只产品已(yǐ)分别(bié)减持了常(cháng)熟(shú)银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连续(xù)多个季度增持过常熟银行、苏农银(yín)行这(zhè)2家苏南地(dì)区的(de)农商行。

　　身为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得到(dào)了诸多(duō)明(míng)星(xīng)基金经(jīng)理(lǐ)的青睐。截至一(yī)季度末(mò)，在一众重仓宁波(bō)银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)，朱(zhū)少醒(xǐng)旗(qí)下(xià)富(fù)国(guó)天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价(jià)值精选(xuǎn)A分别以3000万(wàn)股、1501.88万(wàn)股持股(gǔ)数量(liàng)，排名第(dì)一、第三；这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓宁波银行(xíng)的，还包括陈一(yī)峰在(zài)管的(de)安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在(zài)管产品(pǐn)。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多的是(shì)易方达(dá)基金，与此同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝筹精(jīng)选是重(zhòng)仓招商银行最多的单只产品，季(jì)末(mò)持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓(cāng)招商(shāng)银(yín)行较多的产品(pǐn)，还包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A、姜诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值(zhí)精选A、中泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优质(zhì)企业(yè)三年持有(yǒu)、以及张清华在管的易(yì)方达裕丰回报A、易方达丰(fēng)和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注优质城商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据海通(tōng)国(guó)际林加(jiā)力(lì)团队5月4日最新研报，银(yín)行业一(yī)季(jì)度收入增速略高于2022年。由于2022年增(zēng)速是逐季(jì)下(xià)降的，相比2022四(sì)季度的低点，一(yī)季度(dù)的收入增速(sù)有明显(xiǎn)的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际(佛诞是什么时候,佛诞是几月几日 佛诞是香港的劳工假期吗jì)认为城(chéng)商行业绩最好，其次是(shì)农商行，然后是大行(xíng)，最后(hòu)是股份行(xíng)。国有大(dà)行利润增速大致(zhì)符合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和(hé)邮储银(yín)行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预(yù)期。收入增速(sù)中行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银(yín)行(xíng)均(jūn)为正增长，其(qí)中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大行(xíng)资产质量平稳(wěn)，其中(zhōng)工行、农行和建行(xíng)不良率持(chí)平，中行、交(jiāo)行和邮储下降(jiàng)，中(zhōng)行下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行(xíng)拨备覆(fù)盖率都有(yǒu)提高，其中中行增(zēng)幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡献(xiàn)较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和(hé)保险公司的会计规则有差别，需要(yào)注意(yì)口径差异(yì)对利润的影响。

　　股份(fèn)行总体收入增(zēng)速负增长。收入压力主(zhǔ)要是由于(yú)1月1号(hào)贷款重(zhòng)定价导致贷款利率(lǜ)很低(dī)，还(hái)有年初一些大(dà)银行以极低利率(lǜ)去抢大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以一季度息差压力最(zuì)大。三四月份(fèn)极低利(lì)率(lǜ)消失(shī)后，该团(tuán)队认为(wèi)息差压力后面会逐步缓(huǎn)解(jiě)。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行中利润增(zēng)速(sù)和(hé)收入(rù)增速韧性最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商(shāng)行，辅以比较优质(zhì)的农商(shāng)行。城商行是行业里最强(qiáng)的(de)子版块，建(jiàn)议(yì)持续关注。农商(shāng)行中，常熟银行(xíng)财报表(biǎo)现最(zuì)好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最好的交通(tōng)银行，其次是(shì)收入(rù)增速(sù)最超预期的中国银行，再次(cì)是结构数据（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的农(nóng)业(yè)银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注(zhù)一季报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如(rú)利润(rùn)和(hé)收(shōu)入增速较好的浙商银行(xíng)；机构热门股(gǔ)中，估值可能修复(fù)的招商银行和平(píng)安银行可以在(zài)业绩(jì)真(zhēn)空(kōng)期进行(xíng)博弈和交易。

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