财(cái)联社5月5日讯(xùn)（记者(zhě)封(fēng)其娟）五一劳动节后的首个(gè)交(jiāo)易(yì)日，A为什么复兴号很少人买股银行板块大象起(qǐ)舞。在银行板块火热行情的催化下，“中(zhōng)字头”众多个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银(yín)行一(yī)季报披露拉下帷幕，经营(yíng)数据和(hé)基金重(zhòng)仓已经悉数(shù)披露(lù)。当(dāng)行情出(chū)现异动，明星基金经理(lǐ)的重仓情况更为引人关注。

　　据一季(jì)报披(pī)露，姜诚(chéng)重(zhòng)仓持(chí)有了工商银(yín)行、建设银行、农业(yè)银行(xíng)3家国有上市大行以及招商银行(xíng)。这一阶段，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最(zuì)多的机(jī)构(gòu)为中泰资(zī)管，由(yóu)姜诚在(zài)管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗(qí)下中(zhōng)泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的(de)持股数量，成为重仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行最多的单(dān)只产(chǎn)品。工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品还(hái)重仓了建(jiàn)设银(yín)行、农业银行。同时，建信(xìn)基金周(zhōu)智硕去年四季(jì)度(dù)新发产(chǎn)品在今年一(yī)季度也重仓(cāng)了工商(shāng)银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在(zài)管基(jī)金十(shí)大重仓股(gǔ)中(zhōng)，工商银行(xíng)、招商银行赫然在(zài)列。被誉为“零售之王”的招商(shāng)银(yín)行(xíng)，也得张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗(qí)下(xià)易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该(gāi)股最(zuì)多的单(dān)只产品(pǐn)；此外，还(hái)有张清华(huá)旗下多(duō)只(zhǐ)产品(pǐn)也(yě)重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前偏(piān)爱苏南地区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度减持了(le)苏(sū)农(nóng)银行(xíng)、常(cháng)熟银行。一季度末数(shù)据显示，苏农银行(xíng)前(qián)十(shí)大流(liú)通股动中，丘栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价值品质一年3只产品(pǐn)均有减(jiǎn)持苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基(jī)金产品中已无(wú)中庚基金(jīn)的身(shēn)影。而(ér)此前多(duō)个季(jì)度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股的基金公司中，排在(zài)首位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银(yín)行也在(zài)一季度(dù)被朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国(guó)天惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价值精(jīng)选A、陈一峰在管(guǎn)的安信价(jià)值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等(děng)老(lǎo)将(jiāng)在管产(chǎn)品，重仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工行(xíng)头号粉(fěn)丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季(jì)度末，58家公募基金及(jí)券商资管旗下共计(jì)138只产(chǎn)品(pǐn)重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季(jì)度，机(jī)构共(gòng)计减(jiǎn)持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机构(gòu)中，有55家(jiā)公募基(jī)金以及中(zhōng)泰资管、光证资管(guǎn)、银河金(jīn)汇(huì)3家券商(shāng)资管。这其中，重仓工商银(yín)行最多(duō)的(de)要数(shù)中(zhōng)泰资管。

　　一季(jì)度末(mò)数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰(tài)资(zī)管姜诚旗下4只产(chǎn)品均重(zhòng)仓工(gōng)商(shāng)银行，共(gòng)计(jì)持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A共(gòng)计持有工商银行(xíng)1.14亿(yì)股，重仓有(yǒu)工商银行最多的单只(zhǐ)基金产品。去年(nián)年末(mò)，在持仓工商银行483只产品中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工商银行(xíng)最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产品(pǐn)十大重(zhòng)仓股中(zhōng)均有工商银行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网最新(xīn)数据显示，中泰星元(yuán)价(jià)值优选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分(fēn)别为(wèi)在姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品(pǐn)第三、第八十大(dà)重(zhòng)仓股(gǔ)。过去的(de)一季度，工商银行(xíng)股(gǔ)价累计(jì)涨超9％，而招商银(yín)行股价(jià)累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还(hái)重仓(cāng)了中国(guó)建筑、建发股份、海(hǎi)螺(luó)水泥等地产产业(yè)链企业以及(jí)农(nóng)药(yào)化工企业华(huá)鲁恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体(tǐ)而(ér)言，姜诚在(zài)管产(chǎn)品前三(sān)大重仓行业依(yī)次(cì)为制造业(yè)、金融业(yè)以及批发和零(líng)售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生(shēng)代“黑马”的周智(zhì)硕建信智远先锋(fēng)A一季度(dù)增持工商(shāng)银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与此同时，工商银行成为该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)的第二大重(zhòng)仓股(gǔ)。

　　建信(xìn)智(zhì)远(yuǎn)先锋(fēng)A成立于2022年10月(yuè)，季末(mò)总规模为5.19亿元(yuán)。去年(nián)年报显示，该产品尚未持有工(gōng)商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A将(jiāng)自(zì)下而上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这条主(zhǔ)线进行投资，重点(diǎn)投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色(sè)、汽车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周(zhōu)智硕在(zài)管基金前十大重仓股中并(bìng)无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇(huì)能源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光电(diàn)等半(bàn)导体材料公司(sī)以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红利优选一年均重仓了建设(shè)银行、农业(yè)银(yín)行，截至一季度(dù)末，这2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易方(fāng)达悦兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在一众重(zhòng)仓该股的基金产品(pǐn)中(zhōng)排名第五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减持苏(sū)南农商行、张坤、张(zhāng)清华重仓招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)至今已(yǐ)连续(xù)4个季度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年(nián)一季度末，中庚基金(jīn)共(gòng)计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较(jiào)上一(yī)季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银(yín)行的4家基(jī)金公(gōng)司(sī)中(zhōng)，中庚基金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季(jì)度(dù)，苏(sū)农(nóng)银行前十大流通股东一季度累计(jì)减(jiǎn)持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一(yī)季度，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏(sū)农银行第三、第七(qī)、第十大流通股东；持(chí)股保持不变(biàn)的中庚(gēng)价值灵动灵活(huó)配置，则为苏农银行的第八大(dà为什么复兴号很少人买)流(liú)通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵(líng)动灵(líng)活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流通股东行列后(hòu)，便不曾(céng)减持过。该产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围(wéi)”苏(sū)农(nóng)银行(xíng)十大流通股东以来，中庚(gēng)价值领航、中庚价值品质一(yī)年于今年一季度首(shǒu)度减(jiǎn)持(chí)苏农银行；同在一季度(dù)减持外，中庚(gēng)小盘(pán)价值已在(zài)2022年一至三季度(dù)连(lián)续减持苏宁银(yín)行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显示，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中(zhōng)庚基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在(zài)首位(wèi)。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四季(jì)度末起(qǐ)，中庚基金便开始减持常熟(shú)银行。去年(nián)四季(jì)度，该基金(jīn)公(gōng)司(sī)首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常(cháng)熟银行(xíng)的(de)1.04亿(yì)股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中庚(gēng)价值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居(jū)该公司第八大流通股东。同期，中庚价(jià)值品质(zhì)一年(nián)持有退出(chū)常熟银行十大流通股东行列(liè)；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前(qián)，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏(sū)农银行这(zhè)2家苏南地区的农(nóng)商(shāng)行。

　　身为“城商行(xíng)之王(wáng)”，宁波银(yín)行也得到了诸多明星基金经理(lǐ)的(de)青睐(lài)。截至(zhì)一季度(dù)末，在(zài)一众重仓宁(níng)波(bō)银行的基金产品中，朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值(zhí)精选A分(fēn)别以3000万股(gǔ)、1501.88万(wàn)股(gǔ)持股数量，排名(míng)第一、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还包括陈一(yī)峰在管的安信价值精(jīng)选以(yǐ)及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的是易(yì)方(fāng)达基金，与(yǔ)此同时，张坤(kūn)旗下易方达(dá)蓝筹精选是重(zhòng)仓招(zhāo)商银行最多的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿(yì)股；此(cǐ)外(wài)，重仓(cāng)招商银行较多的(de)产品，还包(bāo)括劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗(qí)下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰(tài)星(xīng)元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企业三(sān)年持有、以及(jí)张清(qīng)华在管的(de)易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方达悦(yuè)兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖(mài)方建议关注优质(zhì)城商(shāng)行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海(hǎi)通国际林加力(lì)团队5月4日最新(xīn)研(yán)报，银行(xíng)业一季(jì)度收入增速略(lüè)高于2022年。由于(yú)2022年增速是(shì)逐季下降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季度的收(shōu)入(rù)增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国际(jì)认为城商行业绩(jì)最好(hǎo)，其次是农商行，然后(hòu)是大(dà)行，最后是(shì)股(gǔ)份行(xíng)。国有大行利(lì)润增(zēng)速大致符(fú)合预期。其中农行为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中行和建行(xíng)在0％-1％之(zhī)间，符合预期(qī)；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行、农行、建行、交行(xíng)、邮储银(yín)行均为正增长，其中(zhōng)中行收入增速达(dá)到11.6％，整体(tǐ)表现不(bù)错。

　　林加力团队(duì)指出，大行资(zī)产质量平稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良率持平，中行、交行和邮储下降，中行下降(jiàng)明显，从(cóng)1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大(dà)行拨(bō)备覆盖率都有提高，其(qí)中中(zhōng)行(xíng)增幅最大。需要(yào)注意的是，一季(jì)度保费收入对营收贡献较大，持续性(xìng)存疑(yí)；此外，银行和保险公(gōng)司的(de)会计(jì)规则有(yǒu)差别，需要(yào)注意口径差异对利润(rùn)的影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体收入增(zēng)速负增长(zhǎng)。收入(rù)压(yā)力主要是(shì)由于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款利(lì)率很低，还(hái)有年(nián)初一些(xiē)大银行以极低利率去抢大(dà)额对公(gōng)客户(hù)的贷(dài)款，所(suǒ)以(yǐ)一(yī)季度(dù)息差压力(lì)最(zuì)大。三四月份(fèn)极低利(lì)率消失(shī)后，该团队认(rèn)为(wèi)息差(chà)压力后(hòu)面(miàn)会逐步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类银行中利(lì)润增速(sù)和(hé)收入增速韧性最强，海通国际建议关注优质的城商(shāng)行，辅以比较(jiào)优质的农商行(xíng)。城(chéng)商(shāng)行是行业(yè)里最(zuì)强的子版块，建议(yì)持(chí)续关注(zhù)。农商行(xíng)中(zhōng)，常熟(shú)银行财报(bào)表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴(tiē)近(jìn)中特估概念，团队(duì)首选利润增速(sù)最好的(de)交通银行，其次是收入(rù)增(zēng)速最超预(yù)期的中国银行，再次是结(jié)构数据（手续(xù)费(fèi)收入）超预期的邮储银行(xíng)，拨备(bèi)覆(fù)盖率较高(gāo)的农(nóng)业银行(xíng)也值(zhí)得关注。股份行(xíng)中，该团队建(jiàn)议关注一季(jì)报不错的低估值黑(hēi)马股，比(bǐ)如利润和收(shōu)入增速较好的浙商银(yín)行；机构热门股中，估值可能(néng)修复的招(zhāo)商银行和平安银行(xíng)可以(yǐ)在(zài)业绩(jì)真空期进行博弈(yì)和交易(yì)。

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