财联社5月5日(rì)讯（记者封其(qí)娟(juān)）五(wǔ)一劳动节后(hòu)的首个交易日，A股银行板块(kuài)大象起舞。在(zài)银行板(bǎn)块火热行情的催化下，“中字头”众(zhòng)多(duō)个股亦被点(diǎn)燃(rán)。

　　随(suí)着上市银(yín)行一季报披(pī)露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和基(jī)金重(zhòng)仓已经(jīng)悉数披(pī)露。当行(xíng)情出现异动，明星基(jī)金经理(lǐ)的重仓(cāng)情(qíng)况更为引人关(guān)注。

　　据一季报披(pī)露(lù)，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农业银行3家国有上(shàng)市大行以及招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓(cāng)工商银(yín)行最多的机(jī)构为中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的4只产品(pǐn)重仓(cāng)持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重仓工商银(yín)行最(zuì)多(duō)的(de)单(dān)只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建(jiàn)信基金周智硕(shuò)去年四季度新发产品在(zài)今年一季度也重(zhòng)仓了工商银(yín)行。

　　截(jié)至一(yī)季度末，姜诚在管(guǎn)基金十大(dà)重仓股(gǔ)中，工商银行(xíng)、招(zhāo)商银行赫然在列(liè)。被誉为“零售(shòu)之王”的招商(shāng)银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产(chǎ华夏儿女指什么意思，华夏儿女是啥意思4px;'>华夏儿女指什么意思，华夏儿女是啥意思n)品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多只产品也(yě)重仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏(sū)南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏(sū)农(nóng)银行、常熟银行。一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，苏农银行前十(shí)大流通股(gǔ)动(dòng)中，丘(qiū)栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)3只产品均(jūn)有减持苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万股(gǔ)；经一季度大手(shǒu)笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟(shú)银行的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基(jī)金的身影。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量(liàng)在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金公司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在(zài)一季度被(bèi)朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管产(chǎn)品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚(chéng)已成工行头(tóu)号粉丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截至一季度(dù)末，58家公募(mù)基金及券(quàn)商资管旗下(xià)共计138只产品重仓了工商银行(xíng)A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元(yuán)。以重仓(cāng)数据而言(yán)，较去年四(sì)季度，机构(gòu)共计减持(chí)超过1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重仓工商(shāng)银行A股(gǔ)的58家机(jī)构中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰资管、光(guāng)证资管、银河(hé)金汇3家券商(shāng)资管。这其中，重仓(cāng)工商银行最多的要(yào)数中泰资管(guǎn)。

　　一季(jì)度末(mò)数据(jù)显示，中泰(tài)资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商银行，共计持(chí)股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元(yuán)价值优选A共计持(chí)有(yǒu)工商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的单只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年年(nián)末，在持仓工商银行(xíng)483只产品中，中泰星(xīng)元价(jià)值(zhí)优(yōu)选A以1.05的持股数(shù)量成为持仓工商(shāng)银(yín)行最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季(jì)度、四季度(dù)，该产品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天天基金网最新数据(jù)显示，中泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优选A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产(chǎn)品排在1188名，排名(míng)位(wèi)于中(zhōng)段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银行分别为在姜诚在(zài)管产品第三、第八十大(dà)重(zhòng)仓股。过去的(de)一(yī)季度，工(gōng)商银(yín)行股(gǔ)价累(lèi)计(jì)涨超9％，而招(zhāo)商银行(xíng)股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚还重仓了中(zhōng)国(guó)建筑(zhù)、建(jiàn)发股份(fèn)、海(hǎi)螺水泥等地产产业(yè)链(liàn)企业(yè)以(yǐ)及农药化工企(qǐ)业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言(yán)，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品(pǐn)前三(sān)大重(zhòng)仓行业依次为(wèi)制造(zào)业、金(jīn)融业以及批发和零(líng)售业，持仓占净(jìng)值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为(wèi)中生代“黑(hēi)马”的周(zhōu)智硕建信智远先锋A一季度增持工商(shāng)银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工(gōng)商银行(xíng)成为该产品的第二大(dà)重仓股(gǔ)。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该产品尚未(wèi)持有工(gōng)商银行。今年以来，该产(chǎn)品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品(pǐn)中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报(bào)中，周智硕指出，建信智远先(xiān)锋(fēng)A将自(zì)下(xià)而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收益比较高、有望穿(chuān)越周期的公司(sī)这条主线进行投资，重点投(tóu)资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力(lì)设备及新能源等行业的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智(zhì)硕在(zài)管基金(jīn)前(qián)十大重仓股中并无银行(xíng)个股，主要(yào)重仓了兖矿能(néng)源、广汇(huì)能(néng)源(yuán)等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光(guāng)电等(děng)半导(dǎo)体材料(liào)公(gōng)司(sī)以及南都电源、TCL中环等新能(néng)源产(chǎn)业(yè)链公(gōng)司。

　　工(gōng)商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰红利优(yōu)选一(yī)年(nián)均重仓(cāng)了(le)建设银行、农业银行(xíng)，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别(bié)持有建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清华执掌的(de)易方达(dá)悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤(kūn)、张清华重仓招行

　　从重仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基(jī)金至今已连续4个季度减持苏(sū)农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚(gēng)基金共(gòng)计持有该股2907.76万(wàn)股，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在(zài)重(zhòng)仓苏农银(yín)行的4家基金公司(sī)中(zhōng)，中庚基金持股数(shù)量仍为最多(duō)。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行前十大流通股东一季(jì)度(dù)累(lèi)计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣旗下3只产品。这一(yī)季度，中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质(zhì)一年持(chí)有(yǒu)分别减持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只(zhǐ)产(chǎn)品分别(bié)为苏(sū)农银(yín)行第三、第七、第十大(dà)流通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价(jià)值灵动灵活配置，则为苏农银行(xíng)的(de)第八(bā)大(dà)流通(tōng)股东(dōng)。

　　自2021年三(sān)季度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏(sū)农(nóng)银行十(shí)大流通股东(dōng)行列后，便(biàn)不曾(céng)减(jiǎn)持过(guò)。该产品曾(céng)在(zài)2021年四季(jì)度、2022年三(sān)季度分(fēn)别增持(chí)苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余(yú)季度(dù)保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通股东以来，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年于今年一(yī)季度首度减持苏农银(yín)行；同在一季度(dù)减持外(wài)，中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)已在(zài)2022年(nián)一(yī)至三季度连续减持(chí)苏(sū)宁银行(xíng)共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数据(jù)显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无(wú)中庚基金的身影。而(ér)此前多个季度，中庚(gēng)基(jī)金持股数量在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。仅(jǐn)从重(zhòng)仓(cāng)数(shù)据看(kàn)，自(zì)2022年四季度(dù)末起，中庚基金便开始减持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度(dù)减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚基金更(gèng)是(shì)大手笔减持常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股(gǔ)，中(zhōng)庚价值领航一(yī)季(jì)度末仍持有常熟银行4294.16万(wàn)股(gǔ)，位居该公司(sī)第八大流通股(gǔ)东。同(tóng)期，中庚价值品质(zhì)一年持有退出(chū)常熟(shú)银行(xíng)十大流通股(gǔ)东行列；在去年(nián)四季度，这2只产(chǎn)品(pǐn)已分别减持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗下产品也曾连续多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银行这(zhè)2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁波银行也(yě)得(dé)到了(le)诸(zhū)多(duō)明(míng)星(xīng)基金经(jīng)理(lǐ)的(de)青(qīng)睐(lài)。截(jié)至一季度末，在一众重仓宁波银(yín)行的(de)基金(jīn)产品中(zhōng)，朱少醒旗下富(fù)国(guó)天惠(huì)精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还包(bāo)括陈一峰(fēng)在管(guǎn)的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售(shòu)之(zhī)王”招商银行最多的是易(yì)方(fāng)达基金，与此同时，张坤旗(qí)下易方达(dá)蓝(lán)筹(chóu)精选是重仓招商(shāng)银行最多的单只(zhǐ)产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外(wài)，重(zhòng)仓招商银行较多的产(chǎn)品，还包括劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A、张坤(kūn)旗下(xià)易(yì)方达优质企业三年持有(yǒu)、以及张清华在管的易方达裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行，辅以(yǐ)优质农(nóng)商行

　　据海通国际林加(jiā)力团队5月4日最新研报，银行业一(yī)季度收入增速略高(gāo)于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下降的，相比2022四季度的(de)低(dī)点，一季(jì)度的(de)收入增速有明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国(guó)际认(rèn)为城商(shāng)行业绩最好，其次(cì)是(shì)农商行，然后是大行，最后是股份行。国有大行利(lì)润(rùn)增(zēng)速大致符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮储银行(xíng)分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收入增速中行(xíng)、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为正(zhèng)增长(zhǎng)，其中(zhōng)中行(xíng)收入增速(sù)达(dá)到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加力团(tuán)队指出(chū)，大行资(zī)产质(zhì)量平稳(wěn)，其中工行、农行和(hé)建(jiàn)行不良率(lǜ)持平，中行(xíng)、交行和邮(yóu)储下降，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提(tí)高，其中(zhōng)中行增幅(fú)最大。需(xū)要注意的(de)是(shì)，一季(jì)度保费收入对(duì)营收贡献(xiàn)较(jiào)大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的(de)会计规则(zé)有(yǒu)差别，需要注(zhù)意口径差(chà)异(yì)对利(lì)润的影响。

　　股(gǔ)份行总体(tǐ)收入增速负(fù)增长。收(shōu)入压力主(zhǔ)要是由于1月(yuè)1号贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致贷款利率很低，还(hái)有年初(chū)一些大银行以极低利率去抢(qiǎng)大额(é)对公客户的贷款，所以(yǐ)一季度息差压力最大(dà)。三四月份极低利率消(xiāo)失后(hòu)，该团队认为息差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商(shāng)行在上(shàng)述4类银行中利润增速(sù)和收入增速韧性最强，海通国际(jì)建议关注优质的城商行，辅以比较优质的农商(shāng)行。城商行(xíng)是行业里最强的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟(shú)银(yín)行财报表(biǎo)现(xiàn)最好。

　　林加力团队(duì)认为，大行贴(tiē)近中特(tè)估概念，团队(duì)首选利润增速最好的交(jiāo)通(tōng)银行，其次是收入增(zēng)速最(zuì)超预期的中国银行，再次是结构数据（手续费(fèi)收入(rù)）超预期的邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的农业银行(xíng)也值得关(guān)注。股份行中，该团队(duì)建(jiàn)议关(guān)注一季报不错的低估值黑马股，比(bǐ)如利润(rùn)和收入(rù)增(zēng)速较好的浙商银行；机构热门股中，估值(zhí)可能修复的(de)招商银行和(hé)平安(ān)银行可(kě)以在业绩真空期进(jìn)行博弈(yì)和交易。

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