财(cái)联社5月5日讯（记(jì)者(zhě)封其娟）五(wǔ)一(yī)劳动节(jié)后的首个交易日(rì)，A股银行板(bǎn)块大象起舞。在银行板块火热(rè)行(xíng)情的催(cuī)化下，“中字头”众多个(gè)股(gǔ)亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银(yín)行(xíng)一季报披露拉下帷幕，经营数据和基(jī)金重仓已经(jīng)悉(xī)数披露。当行情出现异(yì)动，明星基金经理的重仓情(qíng)况更为引人(rén)关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银(yín)行、建设银(yín)行、农(nóng)业银行3家国有上市大行以及招(zhāo)商银行。这一(yī)阶段，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的(de)机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重(zhòng)仓持有(yǒu)，旗下中泰星(xīng)元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品。工商银(yín)行(xíng)之外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品还重仓了建设(shè)银行、农业银(yín)行(xíng)。同时(shí)，建信基金周智硕去年四季(jì)度新发(fā)产品在今年一季度(dù)也(yě)重(zhòng)仓了工(gōng)商银行(xíng)。

　　截至一季(jì)度末(mò)，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金十大重仓股中，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银行赫(hè)然在列。被(bèi)誉(yù)为(wèi)“零(líng)售之王”的(de)招商(shāng)银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选持有招商银doi的时候怎么夹，doi是怎么夹行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是重仓该(gāi)股最多的单(dān)只产品；doi的时候怎么夹，doi是怎么夹此(cǐ)外，还有张清华旗下多只产品也(yě)重仓(cāng)了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南地区农(nóng)商(shāng)行的丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农银(yín)行(xíng)、常熟银行(xíng)。一季度末数(shù)据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘(qiū)栋(dòng)荣在(zài)管产品占据4席，旗下中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年3只产品均有减持苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大(dà)手笔减持(chí)1.04亿股(gǔ)后，重仓常(cháng)熟银行的基金(jīn)产品中已无中(zhōng)庚基金的身影。而此(cǐ)前(qián)多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股的基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁波银(yín)行也在(zài)一季度被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗(qí)下(xià)汇添富(fù)价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A、陈一峰在(zài)管的安(ān)信(xìn)价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老(lǎo)将在管产品(pǐn)，重仓持(chí)有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工行头(tóu)号粉丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截(jié)至一季(jì)度末，58家公(gōng)募基金及(jí)券商资(zī)管旗(qí)下共计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以(yǐ)重(zhòng)仓数据而言，较去(qù)年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金(jīn)以(yǐ)及中泰资管、光证资管、银河金汇(huì)3家(jiā)券(quàn)商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行最多的要(yào)数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰(tài)资(zī)管(guǎn)姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A共计持有工商(shāng)银(yín)行1.14亿股，重(zhòng)仓有工商银行最(zuì)多的单只(zhǐ)基金产(chǎn)品。去年年(nián)末，在持仓工(gōng)商(shāng)银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的(de)持股数量成为持(chí)仓工商银行最多(duō)的主动管理(lǐ)产(chǎn)品(pǐn)。2022年三季度、四季度(dù)，该产品(pǐn)十大重(zhòng)仓股中(zhōng)均有工商银(yín)行(xíng)。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示(shì)，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在2256只(doi的时候怎么夹，doi是怎么夹zhǐ)同类产品(pǐn)排在1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一(yī)季(jì)报(bào)，工商银行、招商(shāng)银行分别为在(zài)姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)第三、第八十大重仓股。过(guò)去(qù)的(de)一季度，工商(shāng)银(yín)行股价(jià)累计涨超9％，而招(zhāo)商银行股价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑、建发(fā)股(gǔ)份、海螺水泥等地产产业链企业以(yǐ)及农(nóng)药化工企(qǐ)业(yè)华鲁恒升、扬农(nóng)化工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产品前(qián)三大重仓行业依次为制造(zào)业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中生(shēng)代(dài)“黑马”的(de)周智(zhì)硕建信智(zhì)远先锋A一季(jì)度增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同(tóng)时，工商银行成(chéng)为该(gāi)产品的第二(èr)大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年年报显示，该产(chǎn)品尚未(wèi)持有工商银行。今(jīn)年以(yǐ)来，该产品已亏(kuī)损(sǔn)3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A将(jiāng)自下而(ér)上，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比(bǐ)较高、有望穿越周期(qī)的公司这(zhè)条主线进行投资，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药(yào)、银行、化(huà)工(gōng)、有色、汽车、电力设(shè)备及新(xīn)能源等行业的企业。

　　整体来看，截至一季度末(mò)，周智硕在管基金前十大(dà)重仓股中并无银行个股，主要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能源等煤炭公(gōng)司、中瓷电(diàn)子、三安(ān)光电(diàn)等半导(dǎo)体材料(liào)公司以及南(nán)都电源、TCL中环等新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行(xíng)之(zhī)外(wài)，姜诚旗下中泰兴为价值精(jīng)选A、中泰红利(lì)优选(xuǎn)一年均重(zhòng)仓了建设银行、农(nóng)业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行(xíng)中，易(yì)方(fāng)达(dá)张清华(huá)执掌的易(yì)方达悦兴一年(nián)持有A重仓(cāng)了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重仓该股的基(jī)金产品(pǐn)中排(pái)名第五(wǔ)。

　　丘栋荣(róng)减持(chí)苏南(nán)农商(shāng)行、张坤、张清华重(zhòng)仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中(zhōng)庚基金至今已连(lián)续4个季度减持苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减持7726.62万(wàn)股，在重(zhòng)仓苏农(nóng)银行的4家基金公司中，中庚基金持股数量(liàng)仍(réng)为(wèi)最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农(nóng)银行前十大流(liú)通(tōng)股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗(qí)下3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)。这一季度(dù)，中庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经此减持，这3只产品分别为苏农银(yín)行(xíng)第三、第(dì)七、第十大流(liú)通(tōng)股东；持股保持不变的(de)中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十(shí)大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通股东以来(lái)，中庚价(jià)值领(lǐng)航、中(zhōng)庚价值品质一年于今年一(yī)季度首度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行；同在一季度减(jiǎn)持外(wài)，中庚小盘价值已在(zài)2022年一至三(sān)季度连续减持(chí)苏宁(níng)银行共(gòng)计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股(gǔ)数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚(gēng)基金便开始减持常熟(shú)银行。去年四季(jì)度，该基金公司首度减(jiǎn)持了8520.98万股；今年一季(jì)度(dù)，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领航(háng)一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大流通股东。同期，中庚价值(zhí)品质(zhì)一年持(chí)有退(tuì)出常(cháng)熟(shú)银行十大流通股东行列；在去年四季度(dù)，这2只(zhǐ)产品已分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续(xù)多个季度增持过(guò)常熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南地区(qū)的农商(shāng)行。

　　身为(wèi)“城商行之(zhī)王(wáng)”，宁波银行也得到了诸多(duō)明星(xīng)基金经理的青(qīng)睐。截至一(yī)季度末，在一众重仓宁波银行的基金产品(pǐn)中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男(nán)旗(qí)下汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A分别以(yǐ)3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股持(chí)股数量(liàng)，排名第(dì)一(yī)、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈(chén)一峰在管的安(ān)信价值(zhí)精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利(lì)等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度，重仓“零售(shòu)之(zhī)王”招商(shāng)银行最(zuì)多的是易方(fāng)达基金，与此同(tóng)时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精选是重仓招商银(yín)行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行(xíng)较多的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易方达(dá)优质(zhì)企业(yè)三年持有、以及(jí)张清华在管的易方达(dá)裕丰(fēng)回报A、易方达丰(fēng)和(hé)A、易方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖方(fāng)建(jiàn)议关注优质城商行，辅以优(yōu)质(zhì)农商行

　　据(jù)海通国(guó)际林(lín)加力团队5月4日最(zuì)新(xīn)研(yán)报，银行业一季度收(shōu)入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的低(dī)点，一季度的收(shōu)入(rù)增速有明(míng)显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国际(jì)认为城商行业绩最好，其(qí)次是农商行，然后是大行，最后是股(gǔ)份行。国有大行(xíng)利(lì)润(rùn)增速大致符(fú)合(hé)预期。其中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和邮(yóu)储银(yín)行分别(bié)为5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期(qī)。收入增速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其中中(zhōng)行收(shōu)入增速(sù)达到11.6％，整体(tǐ)表现不错(cuò)。

　　林加力团队指出(chū)，大行(xíng)资产质量平稳，其中工行(xíng)、农(nóng)行(xíng)和建行(xíng)不良率持平，中(zhōng)行、交行和邮(yóu)储下(xià)降，中行(xíng)下降明(míng)显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖率(lǜ)都有提高(gāo)，其中中行增(zēng)幅(fú)最(zuì)大。需(xū)要注意的是，一季度保费收入(rù)对营收贡献较大，持(chí)续性存疑；此外(wài)，银行和保险(xiǎn)公司(sī)的会计规(guī)则有差别，需要(yào)注(zhù)意(yì)口径(jìng)差异对(duì)利润的(de)影(yǐng)响。

　　股(gǔ)份行总体收入增速(sù)负增长。收入(rù)压(yā)力(lì)主(zhǔ)要(yào)是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率(lǜ)很(hěn)低(dī)，还有年初(chū)一些(xiē)大银行以极低利率去抢大额(é)对公客户(hù)的贷款，所以一季度息差压力最大。三(sān)四(sì)月份(fèn)极低(dī)利率(lǜ)消失后，该团队认为(wèi)息差压力后面(miàn)会(huì)逐(zhú)步(bù)缓解。

　　基于城(chéng)商(shāng)行(xíng)在上述4类银行(xíng)中利润增(zēng)速和(hé)收入增速韧性最强，海通国际建议(yì)关注优质的城商(shāng)行，辅以比较优质的(de)农商行。城商行(xíng)是(shì)行业(yè)里最强的(de)子版块，建议(yì)持续关注。农商行(xíng)中，常(cháng)熟银(yín)行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团(tuán)队(duì)认为，大行贴近中特估概(gài)念，团队首选利润增速最好的(de)交通银(yín)行，其次(cì)是收入增速最超预(yù)期(qī)的中国银行，再次(cì)是结(jié)构数据（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨备覆(fù)盖(gài)率较高的农业银行也(yě)值得关注。股份行中，该(gāi)团(tuán)队建(jiàn)议关注一季报不错的低估值黑(hēi)马股，比如利润(rùn)和收入增速较好(hǎo)的浙商(shāng)银行；机构热(rè)门股中(zhōng)，估值可能修复的(de)招商银行和(hé)平安(ān)银行(xíng)可以在业绩真空(kōng)期进(jìn)行博弈和交易(yì)。

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