今年(nián)以来基金代销机构被基金公司解约的(de)情(qíng)形明显(xiǎn)增(zēng)多(duō)。

　　近日，又有(yǒu)多家(jiā)基金(jīn)公司发布(bù)与基金(jīn)代(dài)销机构解约的公(gōng)告(gào)。截(jié)至6月1日，今年以来已有18家基金公(gōng)司宣布与28家基金代销机构终止(zhǐ)合作。而(ér)从机(jī)构类型看，中小型独(dú)立基金销售(shòu)机构(gòu)居多(duō)，此外，也有银行和保险。

　　值得一提(tí)的(de)是，近年来由于(yú)经营不善(shàn)或违规，已有多家基金销售机构(gòu)主动或(huò)被动注销牌照。

　　业(yè)内(nèi)人士认为(wèi)，基金公(gōng)司与基金(jīn)销售机构之间的(de)合作(zuò)本就是双向选(xuǎn)择(zé)，在高质量发展背(bèi)景下(xià)，基金公司(sī)严格筛(shāi)选代销(xiāo)机(jī)构也是降本增效(xiào)的(de)主流选择。未来，基金代(dài)销行业(yè)优胜(shèng)劣汰生(shēng)态(tài)或(huò)将(jiāng)持续。

　　公募密集终(zhōng)止(zhǐ)与基金代(dài)销机构合作

　　6月1日，西部(bù)利(lì)得(dé)基金(jīn)发(fā)布公告，自2023年(nián)6月9日起，终止浦(pǔ)领基金办理该公(gōng)司(sī)旗下基金的相关销售业务。值得注意的是，今年以来，还有方正富邦基金、平安(ān)基(jī)金(jīn)，以及海富通基金停(tíng)止了与(yǔ)浦领基金(jīn)的基金销售(shòu)合(hé)作关系。

　　5月29日，长盛(shè李宇春的现任丈夫是谁ng)基金发布公告，经(jīng)与北京虹点基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司(sī)、上海凯石财富基金销(xiāo)售有限公司(sī)协商一致，自2023年(nián)5月29日(rì)起，上述基(jī)金销(xiāo)售机构将(jiāng)不再代(dài)理销售公(gōng)司(sī)旗下所有(yǒu)公募基(jī)金(jīn)。

　　就(jiù)在此前的5月18日(rì)，长(zhǎng)盛基金也(yě)发(fā)布(bù)公告称，与方德保险(xiǎn)代理(lǐ)有(yǒu)限公司、民(mín)商基金(jīn)销售（上(shàng)海）有(yǒu)限公司协(xié)商一致，自2023年5月18日(rì)起，上述基金销售(shòu)机构将不再代理公司(sī)旗下所有公募基金。自公告之日起(qǐ)，上述公司(sī)不(bù)再办理本公司旗下(xià)基(jī)金的开户、认购、申购等基金买入的相关业务，只保留赎回(huí)业务，直至(zhì)所有(yǒu)客(kè)户(hù)赎回全部份额。而(ér)在今年4月(yuè)，西部利得基金、上(shàng)银基金也终止了与民商(shāng)基金的基金销售合作(zuò)，上(shàng)银基金则于2月(yuè)终止与该机构的合作关系，但(dàn)也有宝盈基金(jīn)、万家基金(jīn)新增与(yǔ)民(mín)商(shāng)基(jī)金的销售合作。

　　据中(zhōng)国基金(jīn)报记者(zhě)统计，截至6月1日，今年以(yǐ)来，已有18家(jiā)基(jī)金(jīn)公(gōng)司宣布与28家基金(jīn)代销机(jī)构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司终止(zhǐ)合计(jì)7家独立基金销售机构的合(hé)作(zuò)；3月，有8家基金公(gōng)司终止(zhǐ)了合计(jì)17家独立基金销(xiāo)售机(jī)构的代销(xiāo)合(hé)作，其中包括1家保(bǎo)险公司；4月，有5家基金(jīn)公司(sī)终止了合计6家(jiā)独立(lì)基金销售机构的(de)合作；5月以来(lái)，则已有9家(jiā)基金公司宣布终止了(le)合计(jì)12家(jiā)基金(jīn)代销机构的合作，这其中包括独立(lì)基(jī)金销(xiāo)售机构、银行和保险。

　　目前这些代销(xiāo)机构中，正融基金解除合(hé)作关系的基金(jīn)公(gōng)司最多，年内已(yǐ)有5家；而(ér)基金(jīn)公司中，长盛基金解除合作(zuò)关系最为频(pín)繁，3月以来几(jǐ)乎每月都(dōu)会和基(jī)金(jīn)代销机构解除合作关系，目前已累计解约11家，海富通基金今年2月和3月分(fēn)别解(jiě)除5家(jiā)合(hé)作关系，已累计10家。

　　李宇春的现任丈夫是谁ng>严格筛选(xuǎn)代(dài)销机构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来看(kàn)，前述(shù)被(bèi)解约的基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构多为中(zhōng)小型机构。

　　业(yè)内人士表示，随(suí)着代销机构数量增多及监管趋严，近(jìn)几(jǐ)年公募基金公司对(duì)于代销机构(gòu)的选择标准(zhǔn)也在(zài)提(tí)高。在高质量发展(zhǎn)背景下，严(yán)格筛选(xuǎn)基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)，也是(shì)实现(xiàn)降本增效的一大举(jǔ)措。

　　一(yī)家(jiā)基金公司内部人员表示，基金公司终(zhōng)止与销售机(jī)构(gòu)的合(hé)作，无非(fēi)是以下三种情况：一是基金销量(liàng)一直得不到有效增(zēng)长，对(duì)基金(jīn)公司(sī)整体基金销售贡献不大；二是受到监管处罚；三是(shì)销售机(jī)构主业发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两年就这样终(zhōng)止过一轮，理由无非(fēi)就是这些。”但该(gāi)内(nèi)部人(rén)员也坦言，今年以来权(quán)益(yì)市场低迷，基金销售困难也加速了(le)对尾部销售机构的淘汰(tài)。“上太(tài)多销售合作机构(gòu)，没有(yǒu)太大意(yì)义，只是(shì)徒增后台(tái)工作量(liàng)。”

　　华林(lín)证券董事总经理贾志(zhì)也表(biǎo)示，基金公司终止与代销(xiāo)机构的(de)合作，通常是(shì)基金代销(xiāo)机构(gòu)销售能力较弱(ruò)，且又受到监管的处罚，就会很果断地解除合作关(guān)系。“基金公司与(yǔ)基金代销(xiāo)机构的合作是市(shì)场化的(de)，要考虑维护(hù)成本与(yǔ)合作的潜(qián)力，基金公司会依据自身的发展状况有(yǒu)选择的与基金(jīn)代销机(jī)构合作。”

　　北方(fāng)一家公(gōng)募公司(sī)渠道负责人(rén)透露，其所(suǒ)在公(gōng)司选择基金销售公(gōng)司，有一套完整的基金销(xiāo)售评估办法，比如基金(jīn)销售保(bǎo)有(yǒu)规模、机构成(chéng)立时(shí)间、综(zōng)合能(néng)力，以及(jí)与哪些公(gōng)司合作等都(dōu)是(shì)考核的要素，其中(zhōng)，要(yào)求其公募基金销(xiāo)售保有规(guī)模排名(míng)排名前100，是硬性指标。

　　“跟基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构合(hé)作后(hòu)，需要对接系(xì)统，每年要付出系(xì)统(tǒng)维护成本(běn)，很多(duō)销售公(gōng)司一年的(de)保有量也没有多少(shǎo)，甚(shèn)至都覆盖不了(le)成本。”据该负责人(rén)透露，即(jí)便是前100名，也有相当一部分达不(bù)到标(biāo)准。

　　在(zài)贾志看来(lái)，基金公司与基金代(dài)销机构(gòu)的(de)合作是双向选择，基(jī)金公司希(xī)望(wàng)能有销售能力强(qiáng)的机构合作(zuò)，头部代销机构也会(huì)对基金公司的投研能力，管理规模，也有一(yī)定的(de)要求。

　　此外，另据某基(jī)金研(yán)究人士(shì)称，目前基金代销的机构主要分为银行、第三(sān)方基金销售机构，以及(jí)券商，从(cóng)禀赋(fù)来说，各有千秋，比(bǐ)如(rú)，银行(xíng)在(zài)渠道方面基础(chǔ)较强，更(gèng)擅(shàn)长固(gù)收类产品的服务，第三方销售渠道线上渠道较强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天等互联网平台流量形成显著护(hù)城河，随(suí)着AI演进，领先地(dì)位将更加夯实，而(ér)券商是以(yǐ)线下营业部为抓手(shǒu)，对权(quán)益类(lèi)产品服(fú)务能力较强。

　　贾志表示，未来的(de)基金销售市场(chǎng)，主要还是在银行(xíng)渠道和头部互(hù)联网公司，券商作为后起之(zhī)秀，也是(shì)不容忽视的力量。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基金(jīn)代销行业优胜劣汰或将持续

　　近年(nián)来，马太效应依然是基金销售行业所面临的重要趋(qū)势。

　　中国基金(jīn)业协会最新公(gōng)布的公(gōng)募基(jī)金销售保有量数据显示(shì)，一季度，三(sān)方机(jī)构销售增长最为明(míng)显，互联(lián)网流量优(yōu)势继续发力(lì)，银(yín)行、三方、券商代(dài)销占比已(yǐ)从过去6：2：2变(biàn)为接(jiē)近(jìn)5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基金销售渠(qú)道(dào)中，头部机构竞争优势更为突出。截至今年一季(jì)度末，公募(mù)基金销售保有规模(mó)前100强(qiáng)中，21家独立基金(jīn)销售机构保(bǎo)有(yǒu)2.81万(wàn)亿(yì)非货币市(shì)场公募基金。而前三名蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安(ān)基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金销售有限公司，其(qí)非货币市场公募基金保有规(guī)模(mó)为54亿元，首尾差距十分(fēn)明显，未(wèi)上榜的独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构(gòu)保有规模则更(gèng)少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市(shì)场473家基金代销机构(gòu)中，目前共有26家基(jī)金销(xiāo)售机构的代销基金数量(liàng)在(zài)7000只以上(shàng)，与(yǔ)此同时，也有111家(jiā)基金销(xiāo)售机构代销数量(liàng)不(bù)足百只。而(ér)在115家独立(lì)基金销售机构(gòu)中，15家代销数量在7000只以上，17家代销不(bù)足白只。其中，还(hái)有6家目前只(zhǐ)跟1家基金公司合作。

　　实际(jì)上，近些年来基金销售(shòu)行业分化更趋明(míng)显，不少中小型基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)在行业大(dà)洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月18日(rì)，根据证监会网(wǎng)站显示，近(jìn)期深圳(zhèn)前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公司向中国证(zhèng)券监督管(guǎn)理委(wěi)员(yuán)会提交了(le)注(zhù)销公募(mù)证券(quàn)投资基(jī)金销(xiāo)售业(yè)务许可证的申请，根(gēn)据《行政许可法》《证(zhèng)券投(tóu)资(zī)基金法》《公开募(mù)集证券投资基(jī)金(jīn)销售机(jī)构监(jiān)督管(guǎn)理办法》等有关(guān)规定(dìng)，中国证券监督管理委员会(huì)决定(dìng)注销深圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有限公司公募证券投资基金销(xiāo)售业务(wù)许可证。

　　同样是在4月，上(shàng)海证(zhèng)监局(jú)挂出了(le)注销永鑫保(bǎo)险销售服务有限公司公募证券(quàn)投(tóu)资基(jī)金销售业务(wù)许可证的公示。永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销售也(yě)是目前第一家主动(dòng)注销基(jī)金销售牌照的保(bǎo)险代(dài)理(lǐ)公司(sī)。

　　实际上(shàng)，近年来，有不少基金代销机构由于经营困难等原因，主动注销基金销售牌(pái)照，退出竞争行业。比(bǐ)如河南安存基金、科地瑞富基金、晟(chéng)视天下基金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华基金等多(duō)家(jiā)机构都选择主动注销(xiāo)基金代销牌照。

　　不过，也(yě)有机构(gòu)是由于违(wéi)规等(děng)原因被吊销(xiāo)牌照(zhào)，比如(rú)，去年12月，上海(hǎi)证(zhèng)监局发布消(xiāo)息，宣布注(zhù)销(xiāo)上海久富(fù)财富基金销售牌照。此(cǐ)前，泰诚财富、财(cái)路基(jī)金、大泰(tài)金石基(jī)金等第三方代销机构也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人(rén)士认为，严监管态势(shì)下，未来基金代(dài)销行业优胜(shèng)劣汰生态或将(jiāng)持续(xù)。

　　编辑：舰长

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