财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五(wǔ)一劳动节后的首个(gè)交易日(rì)，A股银行板块大象起舞。在银行板块火(huǒ)热行情的催(cuī)化下，“中字(zì)头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市(shì)银行(xíng)一季(jì)报披(pī)露拉(lā)下帷幕，经营(yíng)数(shù)据和基金重仓已(yǐ)经悉(xī)数披露(lù)。当行情出现异动，明星(xīng)基(jī)金(jīn)经理(lǐ)的(de)重仓情(qíng)况(kuàng)更为引人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行(xíng)、农业银行(xíng)3家国(guó)有上(shàng)市大行以及招(zhāo)商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商(shāng)银行最多(duō)的机构为(wèi)中泰资管，由姜(jiāng)诚在管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰星(xīng)元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股(gǔ)的持股数(shù)量，成(chéng)为重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的单只产(chǎn)品。工商银行之外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建(jiàn)设(shè)银行(xíng)、农业银(yín)行。同时，建信基金周智硕去(qù)年四季度新发(fā)产(chǎn)品在(zài)今年(nián)一季度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一(yī)季度末，姜诚(chéng)在管基(jī)金十大重仓(cāng)股中，工(gōng)商银行、招商银行赫然在列(liè)。被誉(yù)为“零售之(zhī)王”的招(zhāo)商银行，也得张(zhāng)坤(kūn)青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)持(chí)有招商(shāng)银行1.15亿(yì)股，是重仓该(gāi)股最多的单只产(chǎn)品；此(cǐ)外(wài)，还有张清(qīng)华旗下多只(zhǐ)产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持(chí)了(le)苏农银行(xíng)、常熟银行。一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋(dòng)荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一年3只产品(pǐn)均(jūn)有减持(chí)苏农银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一季度大手笔(bǐ)减持(chí)1.04亿(yì)股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基(jī)金的身影。而此前多(duō)个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓该(gāi)股的基(jī)金公司(sī)中，排在(zài)首位。

　　此外，“城(chéng)商(shāng)行(xíng)之王”宁波银(yín)行也在一季(jì)度被朱(zhū)少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A、陈一峰(fēng)在管的安(ān)信价(jià)值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝，还(hái)重(zhòng)仓建行农行

　　wind数(shù)据显示(shì)，截至一季度末，58家(jiā)公募基金及(jí)券商资管旗下共计(jì)138只产品重(zhòng)仓了工(gōng)商银行(xíng)A股，持股总量为(wèi)9.07亿元(yuán)。以重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构中，有(yǒu)55家公募基金以及中泰资管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工(gōng)商银行最多的要(yào)数中泰资管。

　　一季度末数(shù)据(jù)显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产品均重仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿(yì)股。其中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优选A共计持有(yǒu)工商银顶的速度越来越快越叫的原因行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产(chǎn)品(pǐn)。去(qù)年年(nián)末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品中，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的持股数量成为持仓工商银(yín)行最多的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股中均有工商银行(xíng)。

　　天天基(jī)金(jīn)网最新数据显示，中泰(tài)星元价值优选A今(jīn)年以来的(de)收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据(jù)一(yī)季报(bào)，工商银行、招商银行分别(bié)为在姜诚在管产品(pǐn)第三、第八十大(dà)重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银(yín)行(xíng)股价累计跌(diē)超18.47％。此外，姜诚(chéng)还(hái)重(zhòng)仓了(le)中(zhōng)国(guó)建筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等地(dì)产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品前三大(dà)重仓行业(yè)依次为制(zhì)造业、金(jīn)融业以(yǐ)及批发和(hé)零(líng)售(shòu)业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场称(chēng)之为中(zhōng)生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季(jì)度增持(chí)工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时(shí)，工商银行成为(wèi)该产品的第二大重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建(jiàn)信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未持有工商银行。今年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在第(dì)2394位，排(pái)名(míng)位(wèi)于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信智远先锋(fēng)A将自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险收益比(bǐ)较高、有(yǒu)望穿越周期的公司(sī)这条主线进(jìn)行投资，重点(diǎn)投资了电(diàn)子、煤(méi)炭(tàn)、医(yī)药、银行、化(huà)工、有色、汽车(chē)、电力设(shè)备及新能源(yuán)等行业的企业(yè)。

　　整体来看(kàn)，截至一(yī)季度末，周智硕在管基金前十大重仓(cāng)股中并(bìng)无银行个股，主要重仓了(le)兖矿能源、广汇能源等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体(tǐ)材料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源(yuán)产业(yè)链(liàn)公司。

　　工商银(yín)行之外(wài)，姜诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为价(jià)值精(jīng)选A、中泰红(hóng)利优选一年(nián)均重(zhòng)仓了建设(shè)银(yín)行、农业(yè)银(yín)行，截至一季度末(mò)，这2只(zhǐ)产(chǎn)品分别持(chí)有(yǒu)建设银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大(dà)国(guó)有大行(xíng)中，易(yì)方达张清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储(chǔ)银行(xíng)，以2993.31万股(gǔ)的持(chí)股(gǔ)数量，在一(yī)众重仓该股的基金产品中(zhōng)排名第(dì)五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减持苏南农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数据看，自2022年二季度起，中庚(gēng)基金至今(jīn)已连续4个(gè)季度(dù)减持苏农银(yín)行(xíng)，共计减超1.41亿股。今(jīn)年(nián)一(yī)季度末，中(zhōng)庚基金共计(jì)持有该股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较(jiào)上(shàng)一季度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司(sī)中，中庚基金(jīn)持(chí)股数量仍(réng)为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十(shí)大流(liú)通股东一(yī)季度累计(jì)减持的1862.45万(wàn)股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持(chí)，这3只产品分别(bié)为(wèi)苏(sū)农银(yín)行(xíng)第三、第七、第十大流(liú)通股(gǔ)东；持股保持不变的(de)中庚价值灵(líng)动灵活配置，则为苏农(nóng)银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列(liè)后，便不曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四季度(dù)、2022年三季(jì)度分(fēn)别增持(chí)苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银(yín)行十大流通股东以来，中(zhōng)庚价值(zhí)领航、中庚(gēng)价值品质一年于今年(nián)一季度首(shǒu)度减(jiǎn)持苏农银行；同(tóng)在一季(jì)度(dù)减持外，中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)已在2022年一至三季度连续减持苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基(jī)金产(chǎn)品中已无(wú)中庚基金(jīn)的身影。而(ér)此前(qián)多个季度(dù)，中庚基金持股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓该(gāi)股的基(jī)金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四季度末起，中庚基金便(biàn)开(kāi)始(shǐ)减(jiǎn)持常(cháng)熟银行。去年(nián)四季度，该基金公司(sī)首度减持了(le)8520.98万股；今年(nián)一季度，中庚基金(jīn)更是大手(shǒu)笔减持(chí)常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚(gēng)价值领航一季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居(jū)该公司第八大流通股(gǔ)东(dōng)。同期，中(zhōng)庚价值品质(zhì)一年持有退出常熟银顶的速度越来越快越叫的原因行十大流通股东行(xíng)列；在去年四季度(dù)，这2只产品(pǐn)已分别(bié)减持了(le)常熟(shú)银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗(qí)下产品(pǐn)也曾连(lián)续(xù)多(duō)个季度增持过常熟银(yín)行、苏农银行这2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行之(zhī)王”，宁波银(yín)行也(yě)得(dé)到了诸多(duō)明星(xīng)基金经理(lǐ)的(de)青(qīng)睐。截至一季(jì)度末，在(zài)一众重仓宁波银行的基金产品(pǐn)中，朱少(shǎo)醒旗下富国天惠(huì)精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇(huì)添富(fù)价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第(dì)一、第三；这(zhè)一阶段，重仓宁波银行的，还(hái)包括(kuò)陈(chén)一(yī)峰在(zài)管的安信价值精选(xuǎn)以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多的(de)是易方达(dá)基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下(xià)易方(fāng)达蓝(lán)筹精(jīng)选是重仓(cāng)招商(shāng)银(yín)行最多的单(dān)只产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银(yín)行较多(duō)的产品，还包(bāo)括(kuò)劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为(wèi)价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰星元价(jià)值优选A、张坤旗(qí)下易方达优质企业三年持有、以及张清华在(zài)管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报(bào)A、易方达(dá)悦(yuè)兴一年(nián)持有A等产品、

　　卖(mài)方建议关注优质城商行，辅以优(yōu)质(zhì)农商行(xíng)

　　据海通国际(jì)林加力团队5月4日最(zuì)新研报，银行(xíng)业一季(jì)度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相(xiāng)比(bǐ)2022四(sì)季(jì)度的低点，一季度的(de)收入增(zēng)速有明显的修(xiū)复。

　　经过(guò)对比(bǐ)，海通(tōng)国际认(rèn)为城商(shāng)行业绩(jì)最好，其次是农商(shāng)行(xíng)，然后(hòu)是大(dà)行，最后是(shì)股份行。国有大行利润增速大致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期(qī)；交行(xíng)和邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增(zēng)速中行、农(nóng)行(xíng)、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正(zhèng)增长，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整(zhěng)体表现不(bù)错。

　　林加力(lì)团(tuán)队指出，大行(xíng)资产质(zhì)量平稳，其(qí)中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降(jiàng)，中行下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨(bō)备覆盖率都有提高，其中中行增(zēng)幅最大。需要注意的(de)是，一季度保费收入(rù)对(duì)营收贡献较(jiào)大，持续性存(cún)疑(yí)；此外，银行和(hé)保险公司的会计规(guī)则有差别，需要注意口径(jìng)差(chà)异对利(lì)润(rùn)的影响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体(tǐ)收入(rù)增速(sù)负增(zēng)长。收入压力主要是由于1月1号贷(dài)款重定价导(dǎo)致贷款利率很低，还有(yǒu)年(nián)初(chū)一些大银(yín)行以极低利(lì)率(lǜ)去抢大额对公客户的贷(dài)款，所以一季度息差(chà)压力最大。三四月份(fèn)极低利率(lǜ)消失后(hòu)，该团队认为息差压(yā)力后面(miàn)会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商(shāng)行(xíng)在上述4类银行中利(lì)润增速和收入增速韧性最强，海通国际(jì)建议关注(zhù)优质的(de)城商行，辅以比较优(yōu)质(zhì)的农(nóng)商行。城商行是行(xíng)业里最强的子版(bǎn)块，建议(yì)持(chí)续关注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队(duì)认为(wèi)，大行(xíng)贴近(jìn)中特估概念，团队(duì)首选利(lì)润增(zēng)速最好的交通银行，其次是收(shōu)入增速最超预期的中国银(yín)行，再次是结构数据（手续费收入）超预(yù)期(qī)的邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较高(gāo)的农(nóng)业银行也值得关注。股份行(xíng)中，该(gāi)团队建议关注一季(jì)报不(bù)错的低估值黑马股，比如(rú)利润和收入增速较好的浙商银行；机(jī)构热门股中，估值可(kě)能(néng)修复的招商银行和(hé)平(píng)安银行(xíng)可以在业(yè)绩(jì)真(zhēn)空期进(jìn)行博弈和交易。

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