财联社5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一(yī)劳动节后的(de)首(shǒu)个交易日，A股银行(xíng)板块(kuài)大(dà)象起舞。在银行板块火(huǒ)热(rè)行情的催(cuī)化下，“中字(zì)头”众(zhòng)多个股亦被(bèi)点(diǎn)燃(rán)。

　　随着上市银(yín)行一(yī)季报(bào)披露拉(lā)下帷幕，经营数据和基金重仓已(yǐ)经悉数(shù)披露(lù)。当(dāng)行情出现异动，明星基(jī)金(jīn)经理(lǐ)的重仓(cāng)情(qíng)况更为引(yǐn)人(rén)关(guān)注。

　　据(jù)一季报披露(lù)，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国有(yǒu)上市(shì)大行以及招商银行。这一(yī)阶(jiē)段，重(zhòng)仓工商银(yín)行最(zuì)多的机构为中泰资管，由姜诚在管的(de)4只(zhǐ)产(chǎn)品重仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优选A也凭(píng)借1.14亿股的(de)持股数量，成为重仓工商银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产品还重仓了(le)建(jiàn)设银行、农(nóng)业银(yín)行(xíng)。同时，建信基金周智(zhì)硕去年(nián)四季度(dù)新发产品在今(jīn)年(nián)一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截(jié)至一季(jì)度(dù)末(mò)，姜诚在管(guǎn)基金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招商(shāng)银行赫然在列。被誉(yù)为“零售之王”的招商(shāng)银行(xíng)，也得张坤青(qīng)睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还有张清华旗(qí)下多只产(chǎn)品也重(zhòng)仓了招商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏(sū)南地区(qū)农商行的丘栋荣，一(yī)季度(dù)减持了苏农银行(xíng)、常(cháng)熟银行。一季度末数据(jù)显示，苏农银行(xíng)前十大流通股动(dòng)中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中(zhōng)庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行(xíng)的基(jī)金产品中已(yǐ)无(wú)中庚基金的(de)身(shēn)影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季(jì)度(dù)，中庚基金持股龙湖陈序平出生日期 龙湖是国企还是民营企业(gǔ)数量在一众重仓该股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银行也(yě)在一(yī)季度被朱(zhū)少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠精选成(chéng)长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精(jīng)选(xuǎn)A、陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡志利等(děng)老将在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头号粉(fěn)丝，还重仓(cāng)建行农(nóng)行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家(jiā)公募(mù)基金及(jí)券商资(zī)管旗下共计138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据(jù)而(ér)言，较(jiào)去年(nián)四季(jì)度，机构(gòu)共计(jì)减持(chí)超(chāo)过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基(jī)金以及中(zhōng)泰资管、光证资管(guǎn)、银河金(jīn)汇3家(jiā)券(quàn)商(shāng)资管。这(zhè)其中，重仓(cāng)工商银(yín)行最(zuì)多的要数中泰资管。

　　一季(jì)度末(mò)数据(jù)显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A共计持有工商(shāng)银行(xíng)1.14亿(yì)股，重仓有(yǒu)工(gōng)商银(yín)行最多的(de)单只基金产品。去年年(nián)末，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中泰星元价值优选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓(cāng)工(gōng)商银行最多的主动(dòng)管理(lǐ)产品。2022年三(sān)季度、四(sì)季度(dù)，该产品(pǐn)十大重仓股中均有(yǒu)工商(shāng)银行。

　　天天基金网最新数据显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今(jīn)年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产(chǎn)品排(pái)在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行(xíng)分别为在姜诚在管产品(pǐn)第(dì)三、第八(bā)十大重仓股。过去的一(yī)季度(dù)，工(gōng)商银行股(gǔ)价累计涨超9％，而招商(shāng)银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了(le)中国建筑、建发(fā)股份、海螺水(shuǐ)泥等地产产业链(liàn)企(qǐ)业以及农(nóng)药(yào)化工企业华鲁恒升、扬农(nóng)化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)前三大重(zhòng)仓(cāng)行业依(yī)次为(wèi)制造业、金融(róng)业以及批(pī)发(fā)和零(líng)售业，持仓(cāng)占净值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之(zhī龙湖陈序平出生日期 龙湖是国企还是民营企业)为中(zhōng)生代(dài)“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季度(dù)增持工(gōng)商银(yín)行1198.7万(wàn)股。与(yǔ)此同时，工商银行成为该产品的第(dì)二大(dà)重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总(zǒng)规模为5.19亿元。去年年报显(xiǎn)示，该(gāi)产(chǎn)品尚未持有(yǒu)工(gōng)商银(yín)行。今年以来，该(gāi)产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一(yī)季报中，周智(zhì)硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自下而(ér)上(shàng)，寻(xún)找竞争力突出(chū)、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿越(yuè)周(zhōu)期(qī)的(de)公司这条主(zhǔ)线(xiàn)进(jìn)行(xíng)投(tóu)资(zī)，重(zhòng)点投资(zī)了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车、电(diàn)力设备及新能源等行业的企业。

　　整体来(lái)看(kàn)，截至一季度末，周(zhōu)智(zhì)硕在管(guǎn)基金(jīn)前十大(dà)重仓股中(zhōng)并无银行个(gè)股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了(le)兖矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭公(gōng)司、中瓷电(diàn)子(zi)、三安(ān)光电等(děng)半导体材料(liào)公司以(yǐ)及南都电源(yuán)、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源(yuán)产业链(liàn)公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红(hóng)利优(yōu)选(xuǎn)一(yī)年均重仓了(le)建设银行、农业银(yín)行，截至一季度末(mò)，这2只(zhǐ)产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六(liù)大(dà)国有(yǒu)大行中(zhōng)，易方达张清(qīng)华(huá)执掌的易方(fāng)达(dá)悦兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万(wàn)股(gǔ)的持股数量，在一众重(zhòng)仓该股的基金产(chǎn)品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行(xíng)、张坤、张清(qīng)华重(zhòng)仓招(zhāo)行

　　从重仓数(shù)据看，自(zì)2022年(nián)二季(jì)度起，中庚基金至(zhì)今已连续(xù)4个季度减持(chí)苏(sū)农银行，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万(wàn)股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银(yín)行的4家(jiā)基(jī)金公司中，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较上一(yī)季度，苏农(nóng)银行前十大(dà)流通股东一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此(cǐ)减持(chí)，这(zhè)3只产品分别为苏(sū)农银行第三(sān)、第七、第十大流通股东；持股保持(chí)不变的中庚价值(zhí)灵动灵活(huó)配(pèi)置，则(zé)为苏农银行的(de)第八大流通股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵(líng)动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行(xíng)十大流(liú)通股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别增持(chí)苏农银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余季度(dù)保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十大流(liú)通股东以(yǐ)来(lái)，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质一(yī)年于今年(nián)一季度(dù)首度减持苏农银行；同(tóng)在一季度(dù)减持外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年一(yī)至三季(jì)度连续(xù)减持苏(sū)宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末(mò)数据显示，重(zhòng)仓常熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此前多个季度(dù)，中庚基金(jīn)持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首(shǒu)位。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四季度(dù)末起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银(yín)行(xíng)。去年四季度(dù)，该基金(jīn)公(gōng)司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年(nián)一(yī)季度，中庚基金更是大(dà)手笔减持常熟银行(xíng)的(de)1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季(jì)度末仍持(chí)有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大流通股东(dōng)。同期，中庚(gēng)价值品质一年持有退出常熟(shú)银行十大(dà)流(liú)通股东(dōng)行列；在去年四季度(dù)，这(zhè)2只(zhǐ)产品已分别减(jiǎn)持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣旗下产品也曾连(lián)续多个季度增持过常熟银行、苏农银(yín)行这2家苏南地区的农(nóng)商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商(shāng)行之王”，宁波银行也(yě)得(dé)到了诸(zhū)多明(míng)星基金经理的青睐。截至一季度末(mò)，在(zài)一众(zhòng)重仓宁波银行的基金产品中，朱(zhū)少(shǎo)醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精(jīng)选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈一(yī)峰在管的安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将(jiāng)在(zài)管(guǎn)产品。

　　在一(yī)季(jì)度(dù)，重(zhòng)仓“零售之王”招商银行最多(duō)的(de)是易方达(dá)基金，与(yǔ)此同(tóng)时，张(zhāng)坤旗下(xià)易方达蓝筹精选是(shì)重仓招商(shāng)银行最(zuì)多的单只(zhǐ)产品(pǐn)，季末(mò)持有1.15亿(yì)股；此(cǐ)外，重仓(cāng)招(zhāo)商银行(xíng)较多(duō)的产品，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选A、中(zhōng)泰星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企(qǐ)业三年(nián)持有、以及张清(qīng)华在管的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和(hé)A、易方达(dá)安(ān)心回报A、易(yì)方达(dá)悦兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注(zhù)优质城商行，辅以优质农商(shāng)行(xíng)

　　据(jù)海(hǎi)通国(guó)际林加(jiā)力(lì)团队(duì)5月4日最新研报，银行业一季度收(shōu)入增速(sù)略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度(dù)的低点，一季度(dù)的收入增速有明显的修复。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通国(guó)际认(rèn)为城商行业(yè)绩最好，其次是农商行，然(rán)后是大(dà)行(xíng)，最(zuì)后是股(gǔ)份行。国有大行利润增(zēng)速大致(zhì)符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之(zhī)间，符合(hé)预期；交行和邮储银行(xíng)分别为5.6％和5.2％，略高于预期(qī)。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均(jūn)为(wèi)正(zhèng)增长，其中中(zhōng)行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指出，大行资产质量平稳，其(qí)中工行、农(nóng)行和建行不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储(chǔ)下(xià)降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都有提高，其中中行增幅最大(dà)。需要注意的是，一季度保费(fèi)收入(rù)对营收贡献较(jiào)大，持续性存(cún)疑；此外，银行(xíng)和保险公司的会计规则有差别，需要(yào)注意口径差异对利润的(de)影响。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体收入(rù)增速负增长。收入压力(lì)主要是由于1月1号贷款重定价(jià)导(dǎo)致(zhì)贷(dài)款利率很(hěn)低，还有(yǒu)年初一(yī)些大银行以(yǐ)极低利(lì)率去(qù)抢大(dà)额对(duì)公客户的贷款，所以(yǐ)一季度息差压力最(zuì)大(dà)。三四月份极(jí)低利率消失后，该团队(duì)认为(wèi)息差压力后(hòu)面会逐(zhú)步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述4类银行中(zhōng)利润增速和(hé)收入(rù)增速韧(rèn)性最强，海通国(guó)际建议关(guān)注(zhù)优(yōu)质(zhì)的城(chéng)商(shāng)行，辅以比较优质的农商行。城商(shāng)行是行业里最(zuì)强的子版(bǎn)块，建(jiàn)议持续(xù)关注。农商行(xíng)中，常熟(shú)银行财报表现(xiàn)最好。

　　林加(jiā)力团队(duì)认为，大(dà)行贴近中特估(gū)概(gài)念，团队首选利(lì)润(rùn)增速(sù)最好(hǎo)的交(jiāo)通(tōng)银行(xíng)，其次是收(shōu)入增速最(zuì)超预期(qī)的中国银行(xíng)，再次(cì)是结构(gòu)数据(jù)（手续费(fèi)收入）超预(yù)期的邮(yóu)储银(yín)行，拨(bō)备覆盖(gài)率较高(gāo)的农业银(yín)行(xíng)也值(zhí)得关注。股份行中(zhōng)，该团(tuán)队建议关注(zhù)一季报不(bù)错的低估值(zhí)黑马股，比如利润和收入(rù)增速较好的(de)浙商银行；机构热门股中，估值可能修复的招商(shāng)银行(xíng)和平(píng)安银行可以在业绩真空期进行博弈(yì)和交易。

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