财联(lián)社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳(láo)动节后的首个交易日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火热行情的催化(huà)下(xià)，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银(yín)行一季报披(pī)露(lù)拉(lā)下(xià)帷(wéi)幕，经(jīng)营数据和基(jī)金重仓已经悉数披露。当行情出现(xiàn)异(yì)动，明星基金(jīn)经理的重仓情况更为(wèi)引人(rén)关注。

　　据一季报披(pī)露，姜诚重仓(cāng)持(chí)有了(le)工(gōng)商(shāng)银行、建设银行、农业银行3家国有上市大行以及招商银行(xíng)。这一阶(jiē)段，重仓工商银行(xíng)最多(duō)的(de)机构为(wèi)中泰资(zī)管，由姜诚(chéng)在管的4只产(chǎn)品重仓持有(yǒu)，旗下中泰(tài)星(xīng)元价(jià)值优选(xuǎn)A也凭借(jiè)1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商银(yín)行最(zuì)多的单(dān)只产品。工商银行(xíng)之外(wài)，姜诚(chéng)在管产(chǎn)品还重(zhòng)仓了建设(shè)银行、农业银行(xíng)。同时，建信基金周智硕去年四季度新发产品在(zài)今年一季(jì)度(dù)也重仓(cāng)了工商银(yín)行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在(zài)管(guǎn)基金十大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银(yín)行赫然在列。被誉为(wèi)“零(líng)售之王”的招商银行，也得张(zhāng)坤青睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选持有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多(duō)的(de)单(dān)只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗(qí)下多只(zhǐ)产品也重仓(cāng)了招(zhāo)商(shāng)银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区(qū)农(nóng)商(shāng)行的丘栋荣，一季度减持了苏(sū)农银行(xíng)、常(cháng)熟(shú)银行。一季度末数据显示，苏农(nóng)银行前(qián)十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗下中庚价(jià)值(zhí)领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值(zhí)品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基金产品中(zhōng)已无(wú)中庚基金的身(shēn)影。而此前多个(gè)季度，中庚基金(jīn)持股数(shù)量在(zài)一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银行也在一季度(dù)被朱少(shǎo)醒旗下富国天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精(jīng)选A、陈一峰在(zài)管的安信(xìn)价值(zhí)精选(xuǎn)以及(jí)工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管(guǎn)产品(pǐn)，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号(hào)粉丝，还重仓(cāng)建行农行

　　wind数据(jù)显示，截至一(yī)季度末，58家(jiā)公募基金及(jí)券商资管(guǎn)旗下共计(jì)138只(zhǐ)产品重仓了(le)工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据而(ér)言，较去年四季(jì)度，机(jī)构共计(jì)减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构中，有55家公募基金(jīn)以及中(zhōng)泰(tài)资管、光证(zhèng)资管、银河(hé)金(jīn)汇3家券商资(zī)管(guǎn)。这其(qí)中，重仓工商银行最(zuì)多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一(yī)季(jì)度末数据显(xiǎn)示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共计持有(yǒu)工(gōng)商(shāng)银行1.14亿股，重(zhòng)仓(cāng)有工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最多(duō)的(de)单只基金(jīn)产(chǎn)品。去年年末(mò)，在持仓工商银(yín)行483只产品中，中泰(tài)星元价值(zhí)优选A以1.05的持(chí)股数(shù)量成为持仓工商银(yín)行最多的主动管(guǎn)理产品。2022年三(sān)季(jì)度、四季度，该产品十大(dà)重(zhòng)仓股(gǔ)中均有工商银行。

　　天天基金网最新数据(jù)显示，中泰星元价(jià)值优选A今年以来的(de)收益率为(wèi)1.18％，在2256只同(tóng)类产品排(pái)在(zài)1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季报(bào)，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行(xíng)分别为在姜诚在管产品第三、第(dì)八十大重仓(cāng)股。过去的一季度(dù)，工商银(yín)行股价累计涨超9％，而招商银行(xíng)股(gǔ)价累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还(hái)重仓了中国(guó)建筑(zhù)、建发(fā)股份、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等地产产业链企(qǐ)业(yè)以及农(nóng)药化工企(qǐ)业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品前三大重(zhòng)仓(cāng)行业(yè)依(yī)次为制造业、金(jīn)融业(yè)以及批(pī)发和零售业(yè)，持(chí)仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智远先(xiān)锋(fēng)A一季度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商银行成(chéng)为该产品(pǐn)的第二(èr)大重仓(cāng)股。

　　建信(xìn)智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去年年报显示(shì)，该产品(pǐn)尚未持有工商银行(xíng)。今年以来，该产品已(yǐ)亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同(tóng)类的3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排在第(dì)2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将(jiāng)自下而(ér)上，寻找(zhǎo)竞(jìng)争力突(tū)出、风(fēng)险收(shōu)益比较(jiào)高、有望穿越(yuè)周(zhōu)期(qī)的(de)公司这(zhè)条(tiáo)主线进(jìn)行(xíng)投资(zī)，重点(diǎn)投资了电子、煤炭(tàn)、医(yī)药、银行、化工、有色、汽(qì)车、电(diàn)力设备及新能(néng)源(yuán)等行业的企业。

　　整体来看，截至一季(jì)度末，周智硕在管基金前十(shí)大重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要(yào)重(zhòng)仓了兖矿能源(yuán)、广汇(huì)能源等煤(méi)炭公(gōng)司、中(zhōng)瓷电子、三安光电(diàn)等半导(dǎo)体材(cái)料(liào)公(gōng)司以及南(nán)都电(diàn)源(yuán)、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司(sī)。

　　工商银(yín)行(xíng)之外(wài)，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰红利优(yōu)选一(yī)年(nián)均重仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品分(fēn)别(bié)持(chí)有建设银(yín)行、农业(yè)银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张清(qīng)华执掌的易方达悦兴(xīng)一年持有A重(zhòng)仓了(le)邮(yóu)储(chǔ)银行(xíng)，以2993.31万股(gǔ)的(de)持股数量(liàng)，在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)排名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南(nán)农商行、张坤、张清华重仓招行(xíng)

　　从(cóng)重仓(cāng)数据看，自2022年(nián)二季(jì)度起，中庚基金至今已连续4个季度减持苏农(nóng)银(yín)行，共计减超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行(xíng)的4家(jiā)基(jī)金公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季度(dù)，苏农银行前十(shí)大流通(tōng)股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产(chǎn)品。这(zhè)一季度(dù)，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质(zhì)一年持有(yǒu)分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三、第七、第(dì)十大流通股东；持股保持不变的中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活配(pèi)置，则为苏农银行的第八(bā)大(dà)流通(tōng)股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价值灵动灵(líng)活配置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏农(nóng)银行(xíng)十大(dà)流通股东(dōng)行列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏(sū)农银(yín)行833.55万(wàn)股、461.95万股，其(qí)余季度保(bǎo)持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十(shí)大流通(tōng)股东(dōng)以来，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚(gēng)价值品质(zhì)一年于今年(nián)一季度首(shǒu)度减持苏农银(yín)行；同(tóng)在一季度减持(chí)外，中庚小盘(pán)相机能托运吗飞机 相机可以过安检机吗价值已在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持苏宁银行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓常熟银(yín)行的基金产品(pǐn)中已无(wú)中庚基(jī)金的身影。而此前(qián)多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓(cāng)该股的基金公司中，排(pái)在首位。仅从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年(nián)四(sì)季度末(mò)起，中庚基金(jīn)便开(kāi)始(shǐ)减持(chí)常熟银行。去年四季度(dù)，该基金公(gōng)司首(shǒu)度减(jiǎn)持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基金(jīn)更是大手(shǒu)笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过(guò)减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度(dù)末仍(réng)持(chí)有(yǒu)常熟(shú)银(yín)行4294.16万(wàn)股，位居该(gāi)公(gōng)司第八大流(liú)通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有退出常熟银(yín)行十大(dà)流通(tōng)股东行列；在去(qù)年四(sì)季(jì)度，这(zhè)2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城商(shāng)行(xíng)之王”，宁波银行也得(dé)到了(le)诸多明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行(xíng)的基金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰(jié)男(nán)旗(qí)下汇添富价(jià)值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名(míng)第一、第(dì)三；这一阶段(duàn)，重仓宁波(bō)银行的(de)，还(hái)包括陈一峰在管的(de)安信价值精(jīng)选以(yǐ)及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)是(shì)重仓招商银(yín)行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招(zhāo)商银行较多(duō)的产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价值优(yōu)选A、张坤旗(qí)下易方(fāng)达优(yōu)质企(qǐ)业三(sān)年持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰(fēng)和A、易方达安(ān)心回报A、易方达悦兴一(yī)年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农(nóng)商行(xíng)

　　据海通(tōng)国际林加力团队5月(yuè)4日最新研报，银行业(yè)一季度收(shōu)入增速略高于2022年(nián)。由于2022年增(zēng)速是逐季下降的，相比2022四(sì)季度(dù)的(de)低(dī)点(diǎn)，一季(jì)度的(de)收入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海(hǎi)通国际认(rèn)为城商行业(yè)绩(jì)最好，其次是农商行(xíng)，然(rán)后是(shì)大(dà)行，最后是股份行。国有大(dà)行利润增速(sù)大致符合预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合(hé)预期(qī)；交行和邮(yóu)储(chǔ)银行(xíng)分别(bié)为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预(yù)期。收入增速(sù)中行、农行(xíng)、建行(xíng)、交行、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队(duì)指(zhǐ)出，大行资产质(zhì)量平(píng)稳(wěn)，其中工行、农行和(hé)建行不良率持平，中行、交行和邮储(chǔ)下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨备覆盖率都有提高(gāo)，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度(dù)保费(fèi)收入(rù)对营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和保险公(gōng)司的会计规(guī)则(zé)有差别，需要注意口径差异(yì)对利润的影(yǐng)响。

　　股份(fèn)行总体收入增速(sù)负增长。收入压力主要(yào)是由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很低(dī)，还有年初一些(xiē)大银行以极低利率去抢大额对公客户的(de)贷款，所以(yǐ)一季度息差(chà)压(yā)力最(zuì)大。三(sān)四月(yuè)份极低(dī)利率消失(shī)后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中利润(rùn)增速(sù)和收入增速韧性最强，海通国(guó)际建议关注优质的(de)城商行，辅(fǔ)以比较优(yōu)质的(de)农商行。城商行是行业(yè)里最(zuì)强的子版块，建议持续关(guān)注。农商行中，常(cháng)熟银行(xíng)财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队(duì)认为，大(dà)行贴近中特估概念，团(tuán)队首选利润增速最好的交通银行，其次(cì)是收(shōu)入增(zēng)速最(zuì)超(chāo)预期的中国银行，再次相机能托运吗飞机 相机可以过安检机吗是结构数据（手续费收入）超预期(qī)的邮储银(yín)行，拨(bō)备覆盖率较高的农业(yè)银行也值得关注。股份行中，该团(tuán)队建议关注一季报不错的低估值黑马股，比如(rú)利润和收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构(gòu)热门股(gǔ)中，估值可能修复的招(zhāo)商银行和平(píng)安银行可(kě)以在业绩真(zhēn)空期进行博(bó)弈和(hé)交易。

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