今(jīn)年以来(lái)基金代销(xiāo)机构(gòu)被(bèi)基(jī)金公(gōng)司解约的情形明显增多。

　　近日(rì)，又有多家(jiā)基(jī)金(jīn)公司发布与基金(jīn)代(dài)销机构解约(yuē)的公告。截(jié)至6月1日，今年以来已有(yǒu)18家基(jī)金公司宣布与28家基金代(dài)销机(jī)构终止合作(zuò)。而从机构(gòu)类型看(kàn)，中小型独立基金(jīn)销售(shòu)机构居多，此外(wài)，也有银行和保险。

　　值得(dé)一(yī)提的是(shì)，近年来由于经(jīng)营不善(shàn)或违规，已有多家基金销售机构主动或被(bèi)动(dòng)注销牌照。

　　业内人士认为，基(jī)金(jīn)公(gōng)司与(yǔ)基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)之(zhī)间(jiān)的合作本就是(shì)双向选择(zé)，在高质量发展背景下，基金(jīn)公司严格筛选代(dài)销(xiāo)机构也(yě)是降(jiàng)本增效的主流选择。未(wèi)来，基金代(dài)销行业优胜劣汰生态或将持(chí)续。

　　公募密集终止与基金代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利得(dé)基金发布公告，自2023年6月9日起，终(zhōng)止浦(pǔ)领基金办理该公司旗(qí)下基(jī)金(jīn)的相(xiāng)关销售业务(wù)。值(zhí)得(dé)注意(yì)的是，今(jīn)年以来，还有方正富邦基金、平安基金，以(yǐ)及海富通基金(jīn)停止了(le)与浦(pǔ)领基金(jīn)的基(jī)金(jīn)销售(shòu)合(hé)作关系(xì)。

　　5月(yuè)29日，长盛基(jī)金发布公告，经与北京虹点(diǎn)基(jī)金销(xiāo)售有限公司、上海凯(kǎi)石财富基金销售有(yǒu)限公司协商一致，自2023年5月29日起，上述基金(jīn)销售机构将不再(zài)代理销售公司旗下所有公(gōng)募基(jī)金。

　　就在此前的5月(yuè)18日，长盛基金也发布公告称，与方德(dé)保险代理有限公司、民商基金销售(shòu)（上(shàng)海）有限(xiàn)公司协商一致，自2023年5月18日起(qǐ)，上述基金销售机构将(jiāng)不再代(dài)理公(gōng)司旗下所有公募基金。自公告之日(rì)起，上述(shù)公司不(bù)再办理本(běn)公司旗下基金的开户、认购(gòu)、申购(gòu)等基金买入的相(xiāng)关业务，只保留(liú)赎回(huí)业务，直至(zhì)所有客户(hù)赎回全部份额。而在今(jīn)年4月(yuè)，西部利得基(jī)金、上银基(jī)金也终(zhōng)止了与民商基金的基金销售合(hé)作，上银基(jī)金则于(yú)2月终止与该机构(gòu)的合作关系(xì)，但也有宝盈(yíng)基(jī)金、万家基金新增与民(mín)商基金的销(xiāo)售合(hé)作。

平添和凭添哪个正确，平添的添是什么意思　　据中国基(jī)金(jīn)报记者统计(jì)，截至6月1日，今年(nián)以(yǐ)来，已有(yǒu)18家(jiā)基金公(gōng)司宣布与28家基金代(dài)销机构终(zhōng)止(zhǐ)合作。

　　其中，2月，有3家基金(jīn)公司终止合计7家(jiā)独立基金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)的合(hé)作；3月，有8家基金公司(sī)终止了合计17家独立基金销售机构的代销合作，其中包括(kuò)1家保险公司(sī)；4月，有5家基金公司终止了合计6家独立(lì)基金销售机构的合作；5月以来，则已有9家基金公司(sī)宣(xuān)布终止了合计12家(jiā)基金代销机构(gòu)的合作，这其中包括独立基金销售机构、银(yín)行和保险。

　　目(mù)前这些代(dài)销(xiāo)机构中(zhōng)，正融基金解除合作关系的(de)基金(jīn)公司最多，年内已有5家(jiā)；而(ér)基金公司中，长盛基金解除合作关系最为频繁，3月以来几乎每月都会和基金代(dài)销机构解除合作关系，目前(qián)已累计解(jiě)约11家，海富通基金今年2月(yuè)和3月(yuè)分(fēn)别解除5家合作关系，已累计10家。

　　严格(gé)筛(shāi)选代(dài)销机构(gòu)

　　助推(tuī)降本增效

　　整体(tǐ)来看，前述被解约的基金(jīn)销售机构多为(wèi)中小型机构。

　　业内人士表(biǎo)示，随着代销机构(gòu)数量增多及监(jiān)管趋严，近(jìn)几年(nián)公(gōng)募基金(jīn)公司对(duì)于代销机(jī)构的(de)选择标准(zhǔn)也在提高。在高(gāo)质量发展(zhǎn)背景下，严格筛选基金代销机构，也(yě)是实现降本增效的一大举措。

　　一家基金公司内部(bù)人员表示(shì)，基金公司(sī)终止(zhǐ)与(yǔ)销(xiāo)售机(jī)构的合作，无非是以下三种情况：一是基金销量一直(zhí)得(dé)不到(dào)有效增长，对基(jī)金公司整体基(jī)金销(xiāo)售贡献不大；二(èr)是受到监管处罚；三是销售机构(gòu)主业发生改(gǎi)变(biàn)。

　　“实际上，前(qián)两年就这样终止(zhǐ)过一(yī)轮，理由无非就(jiù)是这(zhè)些。”但该内部人员也(yě)坦言，今(jīn)年以来权(quán)益市(shì)场(chǎng)低迷，基(jī)金(jīn)销售(shòu)困难也加速了(le)对(duì)尾部销售(shòu)机构的淘汰。“上太(tài)多销售合作机(jī)构(gòu)，没有(yǒu)太大意义，只(zhǐ)是(shì)徒增后台工作量。”

　　华(huá)林证券董事总经理(lǐ)贾志也(yě)表示，基金公司(sī)终止(zhǐ)与代销(xiāo)机构(gòu)的(de)合作(zuò)，通常是基(jī)金代(dài)销机构销售能力较弱，且(qiě)又受到监(jiān)管的处罚，就会(huì)很果断(duàn)地(dì)解除合作关系。“基(jī)金公司与基金代销机构(gòu)的合作是市场(chǎng)化的，要考(kǎo)虑维护成本与合作的潜力，基金公司会依据(jù)自身的发(fā)展状况有(yǒu)选择的与基金(jīn)代销机(jī)构合作。”

　　北(běi)方一家公(gōng)募公司(sī)渠道(dào)负责人(rén)透露，其所在公司选择基金销售公司，有一套(tào)完整的基金销售评估办法，比如基(jī)金销(xiāo)售保有(yǒu)规模(mó)、机构成(chéng)立(lì)时间、综合(hé)能力，以及与哪些公司合作等都(dōu)是考核(hé)的要素，其中，要求其(qí)公募基金销售保有规模排(pái)名(míng)排名前(qián)100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构(gòu)合作后，需要对接系统，每年要(yào)付出系统维护成本(běn)，很多销售公(gōng)司一年的保有量也没有多(duō)少(shǎo)，甚至都(dōu)覆盖不了成本(běn)。”据该负责人(rén)透露(lù)，即便是前100名，也有相当(dāng)一部分达不到标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金公(gōng)司与基金代(dài)销机构(gòu)的合作是双向选择，基(jī)金(jīn)公司希(xī)望能有销售(shòu)能力强的机构合作，头部(bù)代销机(jī)构也(yě)会对基金(jīn)公(gōng)司的投研能(néng)力，管理规模，也有一定的要求。

　　此(cǐ)外，另据某基金研究人士称(chēng)，目前基金(jīn)代销的机构主要分为银行(xíng)、第三方基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构，以及券商，从(cóng)禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比如，银行在渠(qú)道方面基础较强，更擅长固收类产品的服务，第(dì)三(sān)方(fāng)销(xiāo)售渠道线上渠(qú)道较(jiào)强，尤其是蚂蚁、天天等互(hù)联(lián)网(wǎng)平台流(liú)量形(xíng)成显著护城河，随着AI演进，领先地位将更(gèng)加夯实(shí)，而券商是(shì)以(yǐ)线下营业(yè)部为(wèi)抓手，对权益类产品服务能力较(jiào)强(qiáng)。

　　贾志(zhì)表示(shì)，未(wèi)来的基金销售市(shì)场(chǎng)，主(zhǔ)要还是在银行渠道和头(tóu)部互联网公司，券商(shāng)作为后起之秀，也是不容忽视的力(lì)量(liàng)。

　　马太效(xiào)应显著

　　基(jī)金代(dài)销行业优胜(shèng)劣(liè)汰(tài)或将持续(xù)

　　近年来，马太效应(yīng)依然是基金销售(shòu)行业所面临的重要趋势。

　　中国基金业协会最(zuì)新公(gōng)布(bù)的公募基金(jīn)销(xiāo)售保(bǎo)有(yǒu)量数据显示，一(yī)季度，三方机构销售增长(zhǎng)最为明显，互联网流(liú)量优(yōu)势继续发力，银(yín)行、三(sān)方、券(quàn)商代销占(zhàn)比已从过去6：2：2变(biàn)为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠道中(zhōng)，头(tóu)部机(jī)构竞争优势更为突出。截至今(jīn)年(nián)一季度(dù)末，公募基金销售保有(yǒu)规模(mó)前100强中，21家独立(lì)基金(jīn)销售机构保(bǎo)有(yǒu)2.81万(wàn)亿非货币市场(chǎng)公募基金。而前三名蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安(ān)基(jī)金(jīn)合计保有(yǒu)约2.06万亿，占比(bǐ)超(chāo)73％；对比这(zhè)21家中排在末位的(de)泛(fàn)华(huá)普益基金销售有限(xiàn)公司，其非货币市场公募(mù)基金保有(yǒu)规模为54亿元，首尾差距十分明(míng)显，未上榜(bǎng)的独立(lì)基金销售机构保有规模(mó)则更少。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月1日(rì)，在全市(shì)场473家基金代(dài)销(xiāo)机构中，目前共(gòng)有26家基金销售机构的代销基金数量在7000只以上，与此同时(shí)，也有(yǒu)111家基金销售机(jī)构(gòu)代销数(shù)量(liàng)不足百只。而在(zài)115家独立(lì)基金(jīn)销售机构(gòu)中，15家代销(xiāo)数量在7000只以上，17家代销不(bù)足(zú)白(bái)只。其(qí)中(zhōng)，还(hái)有6家目前只跟1家基(jī)金公司合作。

　　实际上(shàng)，近些年来基金(jīn)销售(shòu)行业(yè)分化更趋(qū)明显(xiǎn)，不(bù)少中小(xiǎo)型基金销售机构在行业大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监(jiān)会网(wǎng)站(zhàn)显示(shì)，近期(qī)深(shēn)圳前(qián)海凯恩斯基金销售有限公司向中国证券监(jiān)督(dū)管理委员会(huì)提(tí)交了注销公募证券投资基金销(xiāo)售业务许可证的(de)申请，根(gēn)据(jù)《行政许可(kě)法》《证券投资(zī)基金法(fǎ)》《公(gōng)开募集证券(quàn)投资(zī)基(jī)金(jīn)销售机构监督管(guǎn)理办法(fǎ)》等有关规定，中(zhōng)国证券(quàn)监督管理委员会决定注销深圳前海凯恩斯基(jī)金销(xiāo)售(shòu)有限公司公募证券投资基(jī)金销(xiāo)售(shòu)业务许可证(zhèng)。

　　同样是在4月，上海证监局(jú)挂出(chū)了注销(xiāo)永鑫保险(xiǎn)销售服务有(yǒu)限公司公募证券投资基金(jīn)销售业务许可证的公示。永鑫保险销售也是目前第一家主动注销基金销(xiāo)售牌(pái)照的保险代理公(gōng)司。

　　实际上，近(jìn)年来，有不少(shǎo)基金(jīn)代销机构由于经营困难(nán)等原因(yīn)，主动(dòng)注销基金销(xiāo)售牌照(zhào)，退出(chū)竞争行业。比(bǐ)如河南安存基(jī)金、科地瑞(ruì)富基(jī)金、晟视天(tiān)下基金、植(zhí)信基金(jīn)、唐鼎耀(yào)华基金等(děng)多家(jiā)机构(gòu)都选(xuǎn)择主动(dòng)注(zhù)销基金代销牌照。

　　不过，也有机(jī)构是由于违规等(děng)原因被吊销牌照，比如，去(qù)年12月，上海证监(jiān)局发布(bù)消息，宣布注销上海久(jiǔ)富财富基金销售(shòu)牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金石基金等第三方代销机构也(yě)被吊销了牌照。

　　业内人士认为，严监管态(tài)势下，未来(lái)基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生(shēng)态(tài)或将持续。

　　平添和凭添哪个正确，平添的添是什么意思

　　编辑：舰长

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