财(cái)联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟）五一劳动节后的(de)首个交易(yì)日，A股银行板块大象起舞。在银行板块火(huǒ)热(rè)行情的(de)催化下，“中(zhōng)字头(tóu)”众(zhòng)多(duō)个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报(bào)披露拉下(xià)帷幕，经营(yíng)数(shù)据和基金重仓已经悉数(shù)披(pī)露。当行情出现异动，明(míng)星基金(jīn)经(jīng)理的重仓情况更为(wèi)引(yǐn)人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚(chéng)重仓持有了工(gōng)商银(yín)行、建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行(xíng)3家国(guó)有上市大行以及招商银行(xíng)。这一阶段(duàn)，重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的机构为中泰(tài)资(zī)管，由姜诚在(zài)管的4只产品重(zhòng)仓持有(yǒu)，旗下中泰星元价值优选A也(yě)凭借1.14亿股的持股数量，成为(wèi)重仓工商银行最(zuì)多的单(dān)只产品。工商(shāng)银行之外，姜诚在管产品还(hái)重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业银行。同时，建信基金(jīn)周智硕去(qù)年四季度新(xīn)发产品在今年一季(jì)度也重仓(cāng)了工(gōng)商银(yín)行。

　　截至(zhì)一季度末，姜(jiāng)诚在(zài)管基金十大重(zhòng)仓股(gǔ)中，工商银(yín)行、招商银行赫然在列。被誉为(wèi)“零售(shòu)之王(wáng)”的(de)招商银行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达蓝筹精选(xuǎn)持有招(zhāo)商银行1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的(de)单只(zhǐ)产品；此外，还(hái)有张(zhāng)清(qīng)华(huá)旗下多只产(chǎn)品也(yě)重仓了招商(shāng)银(yín)行。

　　此前(qián)偏(piān)爱苏(sū)南(nán)地区农(nóng)商行的(de)丘栋荣，一季(jì)度减持了(le)苏农银行、常(cháng)熟银(yín)行。一(yī)季(jì)度(dù)末数据显示，苏农银行(xíng)前十大(dà)流通股动中，丘栋荣(róng)在(zài)管产品占据(jù)4席，旗下(xià)中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价(jià)值(zhí)品质一年3只产品均(jūn)有减(jiǎn)持苏农银行，共计(jì)减持(chí)1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中(zhōng)庚基(jī)金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量(liàng)在一众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)该股的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行(xíng)之王”宁波银行也在一(yī)季度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗(qí)下(xià)汇(huì)添(tiān)富价值精(jīng)选A、陈一峰在管的(de)安信价值(zhí)精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利(lì)等老(lǎo)将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉丝(sī)，还重仓建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末，58家公(gōng)募基金及券商(shāng)资管(guǎn)旗下共计138只(zhǐ)产品重仓了工(gōng)商银行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较(jiào)去年四季度，机构共计(jì)减持(chí)超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中泰资管(guǎn)、光证(zhèng)资管、银河(hé)金汇3家(jiā)券商(shāng)资管(guǎn)。这其中，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多(duō)的(de)要数中泰资管。

　　一季度(dù)末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多的单只基(jī)金产品。去年年(nián)末(mò)，在持仓工商银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持股(gǔ)数量成(chéng)为持仓工(gōng)商银行最多的主(zhǔ)动(dòng)管(guǎn)理产品(pǐn)。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股(gǔ)中均有工商(shāng)银行。

　　天(tiān)天基金网最(zuì)新数据显示，中泰星元价值(zhí)优选A今年以来的(de)收(shōu)益(yì)率(lǜ)为(wèi)1.18％，在(zài)2256只同类产品排在(zài)1188名，排(pái)名位于中段。

　　据一季报，工商银行、招商银(yín)行分(fēn)别为在姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品第三、第(dì)八十大重仓股。过去的一季度(dù)，工商银行(xíng)股价累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国(guó)建(jiàn)筑、建发(fā)股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业链企业(yè)以及农药化(huà)工企业(yè)华鲁(lǔ)恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品前(qián)三大重仓(cāng)行业(yè)依次为制造(zào)业(yè)、金融(róng)业以及(jí)批(pī)发(fā)和(hé)零售业，持仓占(zhàn)净值(zhí)比(bǐ)分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中(zhōng)生代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远先锋(fēng)A一季度(dù)增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品(pǐn)的第二(èr)大(dà)重(zhòng)仓股。

　　建(jiàn)信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿(yì)元。去年年报显示(shì)，该(gāi)产品尚未持有工商(shāng)银行。今(jīn)年(nián)以来，该(gāi)产品已亏(kuī)损3.05％，在同类(lèi)的3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位(wèi)于中后(hòu)段。

　　在(zài)一(yī)季报中，周智硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自下而上，寻(xún)找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期(qī)的公司这(zhè)条主线进行(xíng)投(tóu)资，重点投资了(le)电子、煤炭、医药(yào)、银(yín)行、化工、有色(sè)、汽车、电(diàn)力设备及新能源等行业(yè)的企(qǐ)业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周智硕在管基(jī)金前十大重仓股中并无银行个(gè)股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能(néng)源等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷电子(zi)、三安光电等半导体(tǐ)材料公司以及南都电源、TCL中环(huán)等新(xīn)能源产业链公司(sī)。

　　工商银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰红利优选一(yī)年均(jūn)重仓了(le)建设(shè)银行、农(nóng)业银(yín)行，截至一季(jì)度(dù)末，这2只产(chǎn)品分(fēn)别持有建设(shè)银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六(liù)大国(guó)有大行中，易方(fāng)达张清华执掌(zhǎng)的(de)易方达悦兴(xīng)一(yī)年持有(yǒu)A重仓(cāng)了(le)邮储银行(xíng)，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓(cāng)该股的基金产品中(zhōng)排名(míng)第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣减(jiǎn)持苏南农(nóng)商行、张坤、张清(qīng)华(huá)重仓(cāng)招行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二季度(dù)起(qǐ)，中庚基金至今已(yǐ)连(lián)续4个季度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股。今年一(yī)季度末(mò)，中庚(gēng)基金共计持(chí)有该(gāi)股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农银(yín)行的4家基金公司中(zhōng)，中庚(gēng)基金持股数量仍为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行(xíng)前十大流通股东一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一(yī)年(nián)持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此减持(chí)，这(zhè)3只(zhǐ)产品分(fēn)别为(wèi)苏(sū)农银行第三、第(dì)七、第十大流(liú)通股东；持股保持不变的中庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流通股xl是多大码的衣服 xl可以穿到多少斤东。

　　自(zì)2021年三(sān)季度，中庚价值灵(líng)动(dòng)灵活配(pèi)置以1612.26万(wàn)股跻身苏农(nóng)银行十大流通股东行(xíng)列后(hòu)，便(biàn)不曾减持过(guò)。该产(chǎn)品(pǐn)曾(céng)在(zài)2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银(yín)行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余(yú)季度保(bǎo)持不变。

　　自“入围”苏(sū)农银(yín)行(xíng)十大流通股东以来，中庚价值领航(háng)、中庚价值(zhí)品(pǐn)质一(yī)年(nián)于今年(nián)一季度首度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行；同在一(yī)季度减持外，中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值(zhí)已在2022年一至三季度连续减(jiǎn)持(chí)苏宁银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数据(jù)显示(shì)，重仓常熟银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而此前(qián)多(duō)个(gè)季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公(gōng)司中，排在(zài)首位。仅从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年四季(jì)度末起，中庚(gēng)基金便(biàn)开(kāi)始减持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一(yī)季度，中庚基金更是大手(shǒu)笔减(jiǎn)持常熟银行(xíng)的1.04亿(yì)股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领航一季度末仍持(chí)有(yǒu)常(cháng)熟银行4294.16万股，位居(jū)该公司第八大流通(tōng)股东。同期，中庚价值品质一年持有退出(chū)常熟(shú)银行十大流(liú)通股东行列；在去年四季度(dù)，这2只产(chǎn)品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗(qí)下产品也曾连续(xù)多个季(jì)度增持过常熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南(nán)地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银(yín)行也得到了(le)诸多明星基金(jīn)经理的青睐。截(jié)至一(yī)季度末，在(zài)一众重仓宁波(bō)银行的基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值精(jīng)选A分(fēn)别以3000万股(gǔ)、1501.88万股(gǔ)持股数(shù)量，排名(míng)第一、第三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括(kuò)陈一峰(fēng)在管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最(zuì)多的是易方达(dá)基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹xl是多大码的衣服 xl可以穿到多少斤精选是重(zhòng)仓(cāng)招(zhāo)商银行(xíng)最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较多的产品，还包(bāo)括劳(láo)杰男(nánxl是多大码的衣服 xl可以穿到多少斤)旗(qí)下(xià)汇(huì)添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰星(xīng)元(yuán)价值优选(xuǎn)A、张坤旗下(xià)易方达优质(zhì)企业三年(nián)持(chí)有、以(yǐ)及(jí)张清华在(zài)管的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达(dá)丰和(hé)A、易(yì)方达安(ān)心回报A、易方(fāng)达悦兴一(yī)年(nián)持(chí)有A等产品、

　　卖方建议(yì)关注(zhù)优质城商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据(jù)海通国际林加力(lì)团(tuán)队5月4日最新研报，银行业一季(jì)度收入增速略高于(yú)2022年。由(yóu)于(yú)2022年(nián)增速是(shì)逐季下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季(jì)度的收入增速(sù)有明显的修(xiū)复(fù)。

　　经过对(duì)比，海通(tōng)国际认为城商行业绩(jì)最好，其次是农商行(xíng)，然后是大(dà)行，最(zuì)后是股(gǔ)份行(xíng)。国(guó)有(yǒu)大行利润增速大(dà)致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和(hé)建行在(zài)0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收(shōu)入(rù)增速(sù)中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银行均为(wèi)正增(zēng)长，其中(zhōng)中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团(tuán)队(duì)指(zhǐ)出(chū)，大(dà)行资产质量平稳，其中(zhōng)工行、农行和建行不(bù)良率持平，中行、交行(xíng)和邮储(chǔ)下(xià)降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖(gài)率都有提高，其中(zhōng)中行增幅(fú)最大。需要注意的是(shì)，一季(jì)度保费(fèi)收入对营(yíng)收(shōu)贡献较大(dà)，持续性(xìng)存疑(yí)；此外，银(yín)行(xíng)和保险公司的会计规则有差别，需要注意口径(jìng)差异对利润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增(zēng)速负增长。收(shōu)入压(yā)力主(zhǔ)要(yào)是由于(yú)1月1号贷(dài)款重定价导致贷款利率很低，还有年(nián)初一些(xiē)大银行(xíng)以极低利(lì)率去抢大额(é)对公客(kè)户的贷款(kuǎn)，所以一季度(dù)息差压(yā)力(lì)最(zuì)大。三四月份极低利率消失后，该(gāi)团队认(rèn)为息差压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基(jī)于城商行(xíng)在上述4类银行中利(lì)润增速和(hé)收入增速韧性最(zuì)强，海通国际建(jiàn)议(yì)关注优(yōu)质(zhì)的城商行(xíng)，辅以比较优质(zhì)的农(nóng)商(shāng)行。城商行是行业里最强的子版块，建议持续关(guān)注(zhù)。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队(duì)认为，大行(xíng)贴(tiē)近中特估概念，团队首选利润增速最(zuì)好的交通银行，其次(cì)是(shì)收入(rù)增速最超预(yù)期的中(zhōng)国(guó)银行，再(zài)次是结构数据（手续费(fèi)收入）超预期的(de)邮储银行(xíng)，拨备覆盖率较高的(de)农业银行也值得关注。股(gǔ)份行中(zhōng)，该团队建议(yì)关注一季报不错的(de)低估值黑马股，比如(rú)利润和收入增速(sù)较好的浙商银行(xíng)；机构(gòu)热门(mén)股中(zhōng)，估值可(kě)能修复的招商银行和(hé)平安银行可(kě)以(yǐ)在业(yè)绩真空(kōng)期进(jìn)行博弈和交易。

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