财联(lián)社5月5日讯（记者(zhě)封(fēng)其娟）五(wǔ)一劳动节后的首个(gè)交易日，A股银行板块大象起舞。在银行板(bǎn)块(kuài)火(huǒ)热行情(qíng)的催(cuī)化下，“中字头”众(zhòng)多个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市银(yín)行一季(jì)报披(pī)露(lù)拉(lā)下帷幕，经营(yíng)数据和基金重仓已经悉数披露。当(dāng)行情出现异动，明星基(jī)金经理的重仓情况更(gèng)为引人关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓持有了工(gōng)商银行、建设银行、农(nóng)业(yè)银行3家国(guó)有上市(shì)大行以及招(zhāo)商银行。这一阶(jiē)段，重仓工商银(yín)行(xíng)最多的机构为中(zhōng)泰资管(guǎn)，由(yóu)姜(jiāng)诚在管的(de)4只产(chǎn)品重仓持有，旗下(xià)中泰星元(yuán)价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的(de)持股数量，成为重仓(cāng)工商银行最多的单只产品。工商银(yín)行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在(zài)管产(chǎn)品还重仓了(le)建设银(yín)行、农业银行(xíng)。同(tóng)时，建信基(jī)金周智硕去年四(sì)季(jì)度新发产品在(zài)今年一(yī)季度也(yě)重仓了工商银行。

　　截至一季度末(mò)，姜诚(chéng)在(zài)管基金十大重仓股中，工(gōng)商银行(xíng)、招(zhāo)商银行(xíng)赫然在列。被(bèi)誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精选持有招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品(pǐn)；此外，还有张(zhāng)清华(huá)旗下多只产品(pǐn)也重仓了(le)招商河北保定技校排名，保定技校前十名银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度(dù)减持了(le)苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末数据(jù)显示，苏农银行(xíng)前十(shí)大(dà)流通股动(dòng)中(zhōng)，丘(qiū)栋(dòng)荣在管产品占据4席(xí)，旗下(xià)中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年3只产(chǎn)品均(jūn)有减(jiǎn)持(chí)苏农银(yín)行，共计减持1862.45万(wàn)股；经(jīng)一季度(dù)大手笔减(jiǎn)持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个季度，中(zhōng)庚基金(jīn)持股(gǔ)数量(liàng)在一众重仓该股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波银行也在(zài)一季(jì)度被朱少醒旗下(xià)富国(guó)天惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A、陈一峰在管的(de)安信价(jià)值精选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将在管产品，重仓(cāng)持有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝，还重仓建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募基(jī)金及券商(shāng)资管旗下共计(jì)138只产品重(zhòng)仓了工(gōng)商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数据而(ér)言(yán)，较去年四季度，机构(gòu)共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行(xíng)A股(gǔ)的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金(jīn)以及中泰资管(guǎn)、光证(zhèng)资(zī)管、银(yín)河(hé)金(jīn)汇3家券商资管。这其中，重仓工商银行(xíng)最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰资管(guǎn)姜诚旗下4只(zhǐ)产(chǎn)品均(jūn)重仓工商银行，共计持股(gǔ)2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持有工商银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最多的单(dān)只基(jī)金产品。去年年(nián)末，在持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季(jì)度(dù)，该产品十大重(zhòng)仓股(gǔ)中均(jūn)有(yǒu)工商银行(xíng)。

　　天天基(jī)金网最(zuì)新数据显示，中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A今年(nián)以来(lái)的收益(yì)率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品(pǐn)排在1188名，排名(míng)位于中(zhōng)段。

　　据一(yī)季报(bào)，工商(shāng)银(yín)行(xíng)、招商银行分别(bié)为(wèi)在(zài)姜诚在管产品第三(sān)、第八十大(dà)重仓股。过去的一季度，工商银行股(gǔ)价累(lèi)计涨(z河北保定技校排名，保定技校前十名hǎng)超9％，而招(zhāo)商银行股价(jià)累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份(fèn)、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企(qǐ)业以及农药化(huà)工(gōng)企(qǐ)业华(huá)鲁恒升、扬(yáng)农(nóng)化工等。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜诚在管产品前三大重仓行业依(yī)次(cì)为制造(zào)业、金融业(yè)以及(jí)批(pī)发和零售业，持(chí)仓占净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中(zhōng)生代“黑(hēi)马(mǎ)”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度(dù)增持工(gōng)商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行(xíng)成为该产品的(de)第二大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成(chéng)立(lì)于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去年年报显(xiǎn)示，该产品尚未(wèi)持有工商银行。今年以来，该(gāi)产品已亏损3.05％，在(zài)同类的(de)3536只(zhǐ)产(chǎn)品中，排在第2394位(wèi)，排(pái)名位(wèi)于中后(hòu)段(duàn)。

　　在一(yī)季(jì)报(bào)中，周(zhōu)智硕指(zhǐ)出(chū)，建信智远先(xiān)锋A将(jiāng)自下而上(shàng)，寻找竞争力突出、风(fēng)险收(shōu)益比较高、有望穿越(yuè)周期的公司这条主线进(jìn)行(xíng)投(tóu)资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色(sè)、汽(qì)车(chē)、电力设备及新(xīn)能源等行业的企业(yè)。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要重(zhòng)仓了兖(yǎn)矿(kuàng)能源、广(guǎng)汇能源等(děng)煤炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体材料(liào)公司(sī)以及南都电源、TCL中环等(děng)新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红利优(yōu)选(xuǎn)一年均(jūn)重仓了建设银行、农业银(yín)行(xíng)，截(jié)至(zhì)一季(jì)度末(mò)，这(zhè)2只(zhǐ)产品分(fēn)别持有建(jiàn)设银行(xíng)、农(nóng)业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易(yì)方达(dá)悦(yuè)兴一年(n河北保定技校排名，保定技校前十名ián)持有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万股(gǔ)的持股数量，在一众重仓该股的基金产品中(zhōng)排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南农(nóng)商(shāng)行、张坤、张(zhāng)清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓(cāng)数据看，自2022年(nián)二(èr)季度起(qǐ)，中庚(gēng)基金(jīn)至今已连续4个(gè)季度减(jiǎn)持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股。今年一季(jì)度末，中(zhōng)庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓苏(sū)农银行(xíng)的4家基金公司中，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)仍(réng)为最多(duō)。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十大(dà)流通股(gǔ)东一(yī)季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘(qiū)栋荣(róng)旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品质一年持有(yǒu)分(fēn)别减(jiǎn)持了519.23万(wàn)股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经(jīng)此减(jiǎn)持，这3只(zhǐ)产(chǎn)品分别(bié)为苏农(nóng)银行第三、第(dì)七、第(dì)十大(dà)流通股东；持股保持不变的(de)中庚价值灵动灵(líng)活配置，则为(wèi)苏农银行的第八大(dà)流通股东(dōng)。

　　自2021年(nián)三季度，中庚价(jià)值灵动灵(líng)活配置以1612.26万股跻(jī)身苏(sū)农银行(xíng)十大流通股东行(xíng)列后，便不曾(céng)减持(chí)过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度(dù)、2022年三(sān)季度(dù)分(fēn)别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其(qí)余季(jì)度保持不(bù)变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十(shí)大流通股东以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质一(yī)年于今年一季度(dù)首度减持苏农银行(xíng)；同在(zài)一季度减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银(yín)行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股(gǔ)数量(liàng)在一众(zhòng)重(zhòng)仓该(gāi)股的基金公司中，排在(zài)首(shǒu)位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四季度末起，中庚基(jī)金(jīn)便开始减(jiǎn)持(chí)常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一季度(dù)，中庚(gēng)基金更是大手(shǒu)笔减持(chí)常熟银(yín)行的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值(zhí)领航(háng)一季度(dù)末仍持有(yǒu)常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该(gāi)公(gōng)司第八(bā)大流(liú)通股东。同期，中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有退出(chū)常(cháng)熟银行十大流通股(gǔ)东行列(liè)；在去年四(sì)季(jì)度，这2只(zhǐ)产品(pǐn)已分别减持(chí)了(le)常熟银行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前(qián)，丘(qiū)栋荣(róng)旗下产品也曾连续多个季度增持过(guò)常(cháng)熟银行、苏(sū)农银行这2家苏南地区的(de)农商(shāng)行。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行(xíng)之王”，宁波银(yín)行也得到了诸多明星基金经(jīng)理的青睐。截至(zhì)一(yī)季度末(mò)，在一众重仓(cāng)宁(níng)波银行的基金产(chǎn)品中，朱(zhū)少醒旗下(xià)富(fù)国天(tiān)惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁(níng)波(bō)银行的(de)，还包括陈一峰在(zài)管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售(shòu)之王”招商银行最多的是易(yì)方达基金，与此(cǐ)同时(shí)，张坤旗(qí)下易方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商银行最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿(yì)股；此(cǐ)外，重(zhòng)仓招(zhāo)商银(yín)行较多的产品，还包括(kuò)劳杰男旗下汇(huì)添(tiān)富(fù)价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为(wèi)价(jià)值精选A、中泰星元价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质(zhì)企业三年持有、以及(jí)张清华在(zài)管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方(fāng)达悦兴一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海(hǎi)通国际林(lín)加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收(shōu)入增速略高(gāo)于2022年。由于2022年增(zēng)速是(shì)逐季下降的，相比2022四(sì)季度的低(dī)点(diǎn)，一季度的(de)收入增速有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际(jì)认为(wèi)城商行业绩最好，其(qí)次是农商行，然后是大行，最后是(shì)股份行(xíng)。国(guó)有(yǒu)大(dà)行利(lì)润(rùn)增速大(dà)致符合预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建(jiàn)行在(zài)0％-1％之间，符合预(yù)期(qī)；交行和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高(gāo)于预期(qī)。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其(qí)中中行收入(rù)增速达到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加力团(tuán)队指出(chū)，大行(xíng)资产质量平稳，其中工(gōng)行、农行和建行不(bù)良率持平，中行、交行(xíng)和邮储下降(jiàng)，中行(xíng)下降明显(xiǎn)，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆(fù)盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅(fú)最大。需要注意的是(shì)，一季度保费收(shōu)入对营收贡献较(jiào)大，持(chí)续(xù)性存疑；此外，银(yín)行和保险(xiǎn)公司的(de)会计(jì)规(guī)则有差别(bié)，需要注(zhù)意口径差异(yì)对(duì)利润的影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份行总(zǒng)体(tǐ)收入增速负增长。收入压力主要是(shì)由于1月1号(hào)贷款重定价导致贷(dài)款利率很低(dī)，还有年初一些(xiē)大(dà)银行以极低(dī)利率去抢大额对公客户的贷款(kuǎn)，所以一(yī)季度息差压力最大(dà)。三四月份(fèn)极(jí)低(dī)利率消失后(hòu)，该团队认为(wèi)息差压力(lì)后面会逐(zhú)步(bù)缓解(jiě)。

　　基于城商(shāng)行在上(shàng)述4类银行中利润增速和收入增速韧性最强，海通(tōng)国际建议关注优质的城商(shāng)行，辅以比较优质的农商行。城商行是(shì)行(xíng)业里最(zuì)强的子(zi)版块，建议持续关注(zhù)。农商行中，常熟(shú)银行(xíng)财报(bào)表现最好(hǎo)。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴近中特估概(gài)念，团队首选利润增速(sù)最好的交(jiāo)通(tōng)银(yín)行，其次是收(shōu)入增(zēng)速最超预(yù)期的中国银(yín)行，再次是结构数据（手(shǒu)续费收入）超(chāo)预期的邮(yóu)储银行(xíng)，拨备(bèi)覆盖率较高的农业银(yín)行也(yě)值得关注。股份行中，该团队建议关注一(yī)季报(bào)不错的低估值黑马(mǎ)股，比如利润和收入增速较好的(de)浙商银行；机(jī)构热(rè)门股中，估值可能修复的招商银(yín)行和平安(ān)银行可以在业绩真空(kōng)期进行博弈(yì)和交易。

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