财联(lián)社5月5日讯（记(jì)者封其娟(juān)）五一(yī)劳动节后的首个交易日，A股银行板(bǎn)块大(dà)象(xiàng)起舞。在(zài)银行板块(kuài)火热(rè)行情的催化下，“中字(zì)头”众多个股(gǔ)亦(yì)被点(diǎn)燃。

　　随着上(shàng)市(shì)银行一(yī)季报披露拉下(xià)帷幕，经营数据和(hé)基金重仓已经悉(xī)数(shù)披露。当行情出现异动，明(míng)星基金经理的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持有了工商银行、建设(shè)银行、农业银(yín)行3家国有上(shàng)市大行以及(jí)招商银行。这(zhè)一(yī)阶段，重仓工商银行最多的机构(gòu)为(wèi)中(zhōng)泰资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中泰(tài)星元价值优选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量(liàng)，成为重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管(guǎn)产品还重仓了建设银行、农业银(yín)行。同时，建(jiàn)信(xìn)基金周智硕去年四季度新发(fā)产品在今年一(yī)季度也重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季(jì)度末，姜诚在管基金十大(dà)重仓(cāng)股(gǔ)中(zhōng)，工商银(yín)行、招商银行赫然(rán)在列(liè)。被誉为(wèi)“零售(shòu)之王”的招商(shāng)银(yín)行，也得张(zhāng)坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股，是(shì)重仓该股(gǔ)最多的单(dān)只(zhǐ)产品三生有幸遇见你下一句怎么接，三生有幸遇见你下一句三生有幸遇见你下一句怎么接，三生有幸遇见你下一句幽默幽默；此外，还有张清(qīng)华旗(qí)下多(duō)只产(chǎn)品也重仓了(le)招(zhāo)商银行。

　　此前偏爱苏南(nán)地区农商行的丘(qiū)栋荣，一季(jì)度(dù)减持了苏农银行、常熟银行(xíng)。一(yī)季度末(mò)数据(jù)显示，苏农银行前(qián)十大流(liú)通股动中，丘栋荣在管(guǎn)产品占(zhàn)据4席，旗下(xià)中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中(zhōng)庚(gēng)价(jià)值(zhí)品质一年(nián)3只产品均有减持(chí)苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行(xíng)的基金(jīn)产品中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重(zhòng)仓(cāng)该(gāi)股的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银行(xíng)也在一(yī)季(jì)度被朱少醒旗(qí)下富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值精选A、陈一峰在(zài)管的安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡(hú)志利等(děng)老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚已成(chéng)工行头(tóu)号粉丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数(shù)据显示，截至一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资(zī)管旗(qí)下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重(zhòng)仓(cāng)了工商银行(xíng)A股，持股总量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机(jī)构中(zhōng)，有55家公(gōng)募(mù)基(jī)金以及中泰资管、光证资管、银河(hé)金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数(shù)据显示，中泰资管(guǎn)姜诚旗下4只产(chǎn)品均(jūn)重仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优(yōu)选A共计(jì)持有工(gōng)商银行(xíng)1.14亿(yì)股，重仓(cāng)有工商(shāng)银行最多的(de)单只(zhǐ)基金产品。去年年末，在持仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)483只产品中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓(cāng)工商银行(xíng)最多(duō)的主动管理产品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十大(dà)重仓(cāng)股中(zhōng)均有工商银行(xíng)。

　　天天基金网最新数据显示(shì)，中泰星元(yuán)价值优(yōu)选A今(jīn)年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产(chǎn)品排在1188名，排(pái)名位于(yú)中段(duàn)。

　　据(jù)一(yī)季报，工商银行、招商银行分(fēn)别为(wèi)在(zài)姜诚(chéng)在(zài)管产品(pǐn)第三、第(dì)八(bā)十大重仓股。过去(qù)的(de)一(yī)季度，工商(shāng)银行股价(jià)累(lèi)计涨超(chāo)9％，而招商银行股价(jià)累(lèi)计跌(diē)超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还(hái)重(zhòng)仓了(le)中国建筑(zhù)、建(jiàn)发股份、海螺水泥等(děng)地产产业链企业以(yǐ)及农(nóng)药化工企业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)前三大重仓行业依次(cì)为制造业、金融业以(yǐ)及批发和零售业，持仓占(zhàn)净值比(bǐ)分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之(zhī)为中生代“黑马”的(de)周智硕建(jiàn)信智(zhì)远先锋A一季度增持工商银行(xíng)1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的(de)第二大重(zhòng)仓股。

　　建(jiàn)信(xìn)智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)尚未(wèi)持有工商银(yín)行。今年以(yǐ)来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中(zhōng)，排在第(dì)2394位，排名位(wèi)于中后段。

　　在一季报(bào)中(zhōng)，周智硕(shuò)指出(chū)，建信智远先(xiān)锋A将自(zì)下而上(shàng)，寻找竞争(zhēng)力突(tū)出、风险收益(yì)比较高(gāo)、有望穿越周期的公司(sī)这条(tiáo)主线进行投(tóu)资，重点投资了电子(zi)、煤(méi)炭、医药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电(diàn)力设备及新(xīn)能源等行业(yè)的企业。

　　整体来(lái)看，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中(zhōng)并无银行(xíng)个股，主要(yào)重(zhòng)仓(cāng)了兖矿能源、广(guǎng)汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子、三安(ān)光(guāng)电等半(bàn)导体材(cái)料公(gōng)司以及南都(dōu)电源、TCL中环等(děng)新(xīn)能(néng)源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚旗下(xià)中泰(tài)兴为价值精选A、中(zhōng)泰红(hóng)利优(yōu)选一年均(jūn)重(zhòng)仓了(le)建设银行、农(nóng)业(yè)银行，截(jié)至(zhì)一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持有(yǒu)建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达张清华执(zhí)掌的易方达(dá)悦(yuè)兴一年持有A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数(shù)量，在一(yī)众重仓该(gāi)股的基金(jīn)产品中排名第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣减(jiǎn)持苏南(nán)农商行(xíng)、张坤、张清华(huá)重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年二季度起，中庚(gēng)基金至(zhì)今已连续4个季度减(jiǎn)持苏(sū)农(nóng)银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一(yī)季度减(jiǎn)持(chí)7726.62万股(gǔ)，在重仓(cāng)苏农银(yín)行的4家基金公司中，中庚基金持股数量仍(réng)为最多。

　　较上一季(jì)度，苏(sū)农银行前十(shí)大(dà)流通股(gǔ)东一(yī)季度(dù)累计减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚价(jià)值品质一年(nián)持有(yǒu)分别(bié)减持(chí)了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持，这(zhè)3只产品分别(bié)为苏农银行第(dì)三、第(dì)七、第十大流通(tōng)股(gǔ)东；持股(gǔ)保持不变的中庚价值灵动灵(líng)活(huó)配置(zhì)，则为苏农银行的第八大流通(tōng)股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏(sū)农银行十大(dà)流通股(gǔ)东行列后，便不曾减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季(jì)度、2022年三(sān)季度分(fēn)别(bié)增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余季度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十大流(liú)通股东以来，中庚价(jià)值领航、中庚(gēng)价值品(pǐn)质(zhì)一年于今年一季度首度减持苏农银行(xíng)；同在一季(jì)度(dù)减持外，中庚小盘价值已在2022年(nián)一至三季度(dù)连续减持苏(sū)宁(níng)银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据(jù)显示，重(zhòng)仓常熟(shú)银(yín)行(xíng)的基金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而此前(qián)多个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在(zài)一众重仓该股的基金公司中，排(pái)在(zài)首位。仅从重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年(nián)四季度末起，中庚基金便开始减持常熟银行。去年四季度(dù)，该基金公司首度减(jiǎn)持了(le)8520.98万股；今年(nián)一(yī)季度，中庚基金更是大(dà)手笔减持(chí)常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中(zhōng)庚价值领航一季(jì)度末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银(yín)行(xíng)十大(dà)流通股东行列；在(zài)去年四季(jì)度，这(zhè)2只产品(pǐn)已分别减持了(le)常熟银(yín)行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋(dòng)荣旗(qí)下产品也曾连续多(duō)个季度增持(chí)过(guò)常熟银行(xíng)、苏农银行这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行之王”，宁(níng)波银行(xíng)也得(dé)到了(le)诸多明(míng)星基金经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重三生有幸遇见你下一句怎么接，三生有幸遇见你下一句幽默仓宁波银行的基金产品中，朱(zhū)少醒旗下富国天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价(jià)值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排(pái)名第一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波(bō)银行(xíng)的(de)，还包括(kuò)陈一峰在管的(de)安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀(yào)、杜洋、胡志利等(děng)老(lǎo)将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是(shì)易方达基金，与(yǔ)此(cǐ)同时，张坤旗下(xià)易(yì)方达蓝筹精选是(shì)重(zhòng)仓(cāng)招商银(yín)行(xíng)最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行较多(duō)的产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价值(zhí)优选A、张坤旗下易方达优(yōu)质(zhì)企(qǐ)业(yè)三(sān)年(nián)持有、以及张清华(huá)在(zài)管的易方达裕丰回(huí)报A、易方达丰和(hé)A、易方(fāng)达安心回报A、易(yì)方(fāng)达悦兴(xīng)一年(nián)持有(yǒu)A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖方(fāng)建(jiàn)议关注优质城商行(xíng)，辅以优质农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通国际林(lín)加力团队5月(yuè)4日最新研报，银行业一季度收(shōu)入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季(jì)下降的(de)，相比2022四季度的低点，一(yī)季度(dù)的收入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其次是农(nóng)商行，然后是大行，最后是股(gǔ)份行。国有大行利(lì)润增速(sù)大致(zhì)符合预(yù)期。其中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工行、中(zhōng)行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入(rù)增(zēng)速中(zhōng)行、农行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为正增长，其中中行(xíng)收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加(jiā)力团队指(zhǐ)出，大行资产质量平(píng)稳，其(qí)中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率都有提高，其中(zhōng)中(zhōng)行(xíng)增(zēng)幅最大(dà)。需要注意的(de)是，一季度(dù)保(bǎo)费收(shōu)入对营(yíng)收贡献较(jiào)大，持(chí)续(xù)性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会计规则有差别(bié)，需要(yào)注意(yì)口径(jìng)差(chà)异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份行总体收入增速负增长。收入压力主要是由于(yú)1月1号(hào)贷款重定价导致贷款利率(lǜ)很低(dī)，还有年初一(yī)些大银行以极低利率(lǜ)去抢(qiǎng)大额对公客(kè)户的贷款(kuǎn)，所以一季(jì)度息差压力最大。三(sān)四月份极低利率消失后，该(gāi)团(tuán)队认(rèn)为息差压力后面会逐(zhú)步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银行中利(lì)润(rùn)增速和收入增速韧性最强，海通国际(jì)建议(yì)关(guān)注(zhù)优质(zhì)的城商行，辅(fǔ)以比(bǐ)较优质的农商行。城商(shāng)行是行业里最强的子版块，建议(yì)持续关注。农商行(xíng)中，常熟银行财报表(biǎo)现(xiàn)最好。

　　林加力(lì)团队认为，大行贴近(jìn)中特估(gū)概念，团队首(shǒu)选利润增速最好的交(jiāo)通(tōng)银行(xíng)，其次是收入(rù)增速最超(chāo)预期的中国银行，再次是结构(gòu)数据(jù)（手(shǒu)续费收入(rù)）超预期的邮储银(yín)行，拨(bō)备覆盖率较(jiào)高的农业银行也值(zhí)得(dé)关注。股份行中，该(gāi)团队建议(yì)关注一季报不错的(de)低估值(zhí)黑马(mǎ)股(gǔ)，比(bǐ)如(rú)利(lì)润和收入增速(sù)较好的(de)浙商银行；机构热(rè)门股中，估(gū)值可能修复的招(zhāo)商银行和平安银行(xíng)可以(yǐ)在业绩真(zhēn)空期(qī)进行博弈和交易(yì)。

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