财联(lián)社5月5日讯（记(jì)者(zhě)封其(qí)娟）五一(yī)劳动(dòng)节后(hòu)的(de)首(shǒu)个交易日，A股银行板块大象起舞。在(zài)银行(xíng)板块火热(rè)行情的催化下(xià)，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和基金重(zhòng)仓已经悉数(shù)披露。当行情出现(xiàn)异动，明(míng)星基(jī)金经理的重仓(cāng)情况更(gèng)为引人关(guān)注。

　　据一季报披露(lù)，姜诚重仓持(chí)有了工商银行、建设银行、农(nóng)业银行3家国有上市大(dà)行以及招商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只(zhǐ)产品重(zhòng)仓持有，旗下(xià)中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓工商(shāng)银(yín)行最多的单(dān)只产品。工商银行之外(wài)乔丹有多高，姜诚(chéng)在(zài)管产品还重仓了建设银行、农业银(yín)行。同时，建信(xìn)基金周智(zhì)硕去年四(sì)季度新发产品在今年(nián)一(yī)季度也重仓了工商银行。

　　截至一季(jì)度(dù)末，姜诚在管基(jī)金(jīn)十大(dà)重仓股中，工商(shāng)银行(xíng)、招商银行赫然在列。被誉(yù)为(wèi)“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易方达蓝筹精选持有(yǒu)招商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还(hái)有(yǒu)张清(qīng)华旗下多(duō)只产品也重仓了招商银(yín)行(xíng)。

　　此前(qián)偏爱苏南地(dì)区(qū)农商行的丘栋(dòng)荣，一季度(dù)减持了苏(sū)农银行、常(cháng)熟银行。一季度末(mò)数据显示(shì)，苏(sū)农银行(xíng)前十(shí)大流通(tōng)股动中，丘栋(dòng)荣在管(guǎn)产品占据4席(xí)，旗(qí)下中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价(jià)值品质一年(nián)3只产品均有(yǒu)减持苏农银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经一季度大(dà)手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无(wú)中庚基金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量(li乔丹有多高àng)在一众重仓该股(gǔ)的基金公(gōng)司中，排在(zài)首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王(wáng)”宁波银行(xíng)也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国天惠(huì)精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将在管产品，重仓(cāng)持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已成工(gōng)行(xíng)头号粉丝，还重仓(cāng)建(jiàn)行农行

　　wind数据(jù)显示(shì)，截至一季(jì)度末，58家公募基(jī)金及券商资管旗下(xià)共计138只产(chǎn)品重(zhòng)仓了工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)A股(gǔ)，持股总量(liàng)为(wèi)9.07亿元(yuán)。以重仓数据(jù)而(ér)言(yán)，较去年四(sì)季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构(gòu)中，有55家公(gōng)募基金以及(jí)中泰资管、光证资管、银(yín)河金汇(huì)3家(jiā)券商资管。这其中，重仓工(gōng)商银行最(zuì)多(duō)的(de)要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度(dù)末数据(jù)显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只(zhǐ)产品(pǐn)均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共(gòng)计持(chí)有(yǒu)工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的单只基金产品(pǐn)。去年年末(mò)，在(zài)持仓工(gōng)商银(yín)行483只产品中，中泰星元价(jià)值优选A以1.05的持股数量成为(wèi)持仓工商(shāng)银(yín)行最多(duō)的主动管理产品。2022年三季度、四季度，该(gāi)产(chǎn)品十大重仓股中均有(yǒu)工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据(jù)显示(shì)，中泰(tài)星元价值优选A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排(pái)在(zài)1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第三(sān)、第八十大(dà)重仓股。过去的一(yī)季度，工商银(yín)行股价累计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商(shāng)银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企业以及农药化工企(qǐ)业华鲁(lǔ)恒升、扬农化(huà)工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产品前三大重仓(cāng)行业依次为制造业、金(jīn)融业以(yǐ)及批(pī)发(fā)和(hé)零售业，持(chí)仓占净(jìng)值比分别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生代“黑马”的周(zhōu)智硕建(jiàn)信智(zhì)远先锋A一季度增(zēng)持(chí)工商银行(xíng)1198.7万(wàn)股。与此同时(shí)，工商银(yín)行成为(wèi)该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)的第二(èr)大(dà)重仓股。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末总规模为5.19亿元。去年(nián)年(nián)报显示，该(gāi)产品尚未持有工商(shāng)银行。今年(nián)以来(lái)，该产品已亏损3.05％，在同(tóng)类的3536只产(chǎn)品中(zhōng)，排在(zài)第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争力突出、风险收益比较高、有望穿越周期的(de)公(gōng)司这条主(zhǔ)线进行投资(zī)，重点(diǎn)投资(zī)了电子(zi)、煤炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽(qì)车、电力(lì)设(shè)备及新能(néng)源等行(xíng)业(yè)的企(qǐ)业(yè)。

　　整体(tǐ)来(lái)看，截至(zhì)一季度末，周智(zhì)硕在(zài)管(guǎn)基(jī)金(jīn)前十大重仓股中并(bìng)无(wú)银行个股，主要重仓(cāng)了兖矿(kuàng)能源、广汇能(néng)源等煤(méi)炭公(gōng)司(sī)、中瓷电(diàn)子、三安光电等半导(dǎo)体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了(le)建设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产(chǎn)品(pǐn)分别持(chí)有建设银行、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行(xíng)中，易方达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了(le)邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金产品中排名第五。

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季度(dù)起，中庚基金(jīn)至今已连续4个(gè)季度减持(chí)苏农(nóng)银行(xíng)，共计减(jiǎn)超1.41亿(yì)股。今年一季(jì)度末，中(zhōng)庚(gēng)基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股，在重仓苏农(nóng)银行(xíng)的(de)4家基金公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍(réng)为最多。

　　较(jiào)上一季度，苏农银行(xíng)前十大流通股东一季度(dù)累计(jì)减持的1862.45万(wàn)股，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚(gēng)价值品质一年持有(yǒu)分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万(wàn)股。经此(cǐ)减持(chí)，这3只产品分别为苏农银行(xíng)第(dì)三、第七、第十大流通(tōng)股东；持股保持不变的(de)中(zhōng)庚价值灵动灵活配置，则(zé)为苏农(nóng)银(yín)行的第八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵活配(pèi)置以(yǐ)1612.26万(wàn)股跻(jī)身苏(sū)农银行十(shí)大流通股东(dōng)行列(liè)后，便(biàn)不曾减(jiǎn)持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季(jì)度分别增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万(wàn)股(gǔ)，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银(yín)行十大(dà)流通股(gǔ)东以来(lái)，中庚价值领航、中庚(gēng)价值品(pǐn)质一年于今年一(yī)季度首(shǒu)度减持(chí)苏(sū)农银(yín)行；同在一季度(dù)减持外，中庚(gēng)小盘价值已在(zài)2022年(nián)一(yī)至三季度连(lián)续(xù)减持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据显示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行的(de)基金产品中已无中庚基金的(de)身影。而此前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金公(gōng)司中，排(pái)在(zài)首位。仅(jǐn)从重仓数据看，自2022年(nián)四(sì)季度(dù)末起，中庚基金便(biàn)开(kāi)始减持常(cháng)熟银行。去(qù)年(nián)四季(jì)度，该基金公司(sī)首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度(dù)，中庚基(jī)金更是大手(shǒu)笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股(gǔ)，中庚价(jià)值领航(háng)一季度末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位(wèi)居该公司第八大(dà)流通股东。同期，中庚价值品质一年持有退出(chū)常(cháng)熟银(yín)行十(shí)大流通股东行列(liè)；在去年四季度，这2只产品已分(fēn)别减持了常(cháng)熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前(qián)，丘栋荣旗(qí)下(xià)产品(pǐn)也曾连续多个季度增(zēng)持过(guò)常熟银行、苏农(nóng)银行这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行之(zhī)王”，宁波银(yín)行(xíng)也得到了诸(zhū)多明(míng)星基金经理的青睐。截至一季度(dù)末，在一众重仓宁波银行的基金(jīn)产品(pǐn)中，朱少醒旗下富(fù)国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股持股数(shù)量，排名第(dì)一、第三(sān)；这一阶段，重仓宁波银行的(de)，还包括陈一峰在管的安信价(jià)值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信(xìn)旗下(xià)鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等(děng)老将在管产品。

　　在(zài)一季度，重仓“零售(shòu)之王(wáng)”招商银行最多(duō)的是易方达基金，与此同(tóng)时(shí)，张(zhāng)坤旗下(xià)易方达蓝(lán)筹精选是(shì)重仓招商(shāng)银行最多的单只产品，季末(mò)持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此(cǐ)外，重(zhòng)仓招商银行较多的(de)产品，还(hái)包括劳杰男(nán)旗(qí)下(xià)汇添富价(jià)值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗下易(yì)方达(dá)优(yōu)质企业(yè)三年持有、以及(jí)张清(qīng)华在管(guǎn)的易方达裕丰(fēng)回报A、易方(fāng)达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方达(dá)悦兴一年持有A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优质城商行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通国(guó)际林加力团队5月4日最新研报，银行业(yè)一季度(dù)收(shōu)入增(zēng)速略高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022四季度的低点，一(yī)季(jì)度的收(shōu)入增速有明显的(de)修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认(rèn)为城商行业绩最好，其(qí)次是农商行，然后(hòu)是大行，最(zuì)后是股份行。国(guó)有(yǒu)大行利(lì)润(rùn)增速大致(zhì)符合预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合预期；交行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于(yú)预期。收入增(zēng)速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行(xíng)均(jūn)为正(zhèng)增长(zhǎng)，其中中行收入(rù)增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加(jiā)力团队指(zhǐ)出，大行资(zī)产质(zhì)量平稳，其(qí)中工(gōng)行、农行和建(jiàn)行不良率(lǜ)持(chí)平，中(zhōng)行、交行和邮储下(xià)降，中(zhōng)行下降明显，从(cóng)1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中中行(xíng)增(zēng)幅最大。需要注意的(de)是，一季度(dù)保(bǎo)费收(shōu)入对(duì)营收(shōu)贡献较大，持续性(xìng)存疑；此外，银行和保险公司的会计规则(zé)有差(chà)别，需要注意口径差(chà)异对利润的影响(xiǎng)。

　　股(gǔ)份(fèn)行总体收入增速负增长。收入压力主要(yào)是由于1月1号贷(dài)款重定价导(dǎo)致贷款利率很低，还(hái)有年(nián)初一些大银行(xíng)以极(jí)低利率去抢(qiǎng)大额(é)对公客户的贷款，所以一季度息差压力(lì)最大(dà)。三四月份极(jí)低利率消(xiāo)失(shī)后(hòu)，该(gāi)团队认为息(xī)差(chà)压力(lì)后(hòu)面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商行在上述4类银行中(zhōng)利润增速和收入增速(sù)韧(rèn)性(xìng)最强，海(hǎi)通(tōng)国际建(jiàn)议关注优质(zhì)的城商行，辅以比(bǐ)较(jiào)优质(zhì)的农(nóng)商行。城商行是行(xíng)业里最强的子版块，建(jiàn)议持续关(guān)注。农商(shāng)行中，常熟银(yín)行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大行贴近中(zhōng)特估(gū)概(gài)念，团队首(shǒu)选利润增速最好的交通银(yín)行，其次是(shì)收入增速最超预(yù)期的中国(guó)银(yín)行，再次是(shì)结构数(shù)据（手续费收入）超(chāo)预(yù)期的邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较(jiào)高的农业银行也值(zhí)得(dé)关注。股份行(xíng)中(zhōng)，该团队(duì)建议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润(rùn)和(hé)收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构热门股中，估值可(kě)能修(xiū)复(fù)的招(zhāo)商(shāng)银(yín)行(xíng)和平安(ān)银(yín)行可以在业绩(jì)真(zhēn)空期(qī)进行(xíng)博弈和交易(yì)。

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