财(cái)联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的(de)首个交易(yì)日，A股银(yín)行板块大象起舞。在银行板块火热行(xíng)情(qíng)的催(cuī)化下(xià)，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着(zhe)上(shàng)市(shì)银(yín)行(xíng)一季(jì)报披露拉下帷幕(mù)，经营数据和基金重仓已(yǐ)经(jīng)悉数(shù)披露。当行情出现异(yì)动，明星基金经理的重仓(cāng)情(qíng)况更为(wèi)引人关注。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜(jiāng)诚重仓持(chí)有了工商银行、建设银行、农业银行3家(jiā)国(guó)有上市大行以及(jí)招商银行。这一阶段，重仓工(gōng)商银行最多(duō)的机构为(wèi)中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的(de)4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰(tài)星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成(chéng)为重仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多的(de)单只产品(pǐn)。工商银行之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓了建设银行(xíng)、农业银行。同时，建信基金周智(zhì)硕去年四季度(dù)新发产品(pǐn)在今年一季(jì)度也(yě)重(zhòng)仓(cāng)了工商(shāng)银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在管基金(jīn)十(shí)大(dà)重仓股中，工商银行、招(zhāo)商银行赫然(rán)在(zài)列。被誉为(wèi)“零售之王”的招商银(yín)行，也得张坤青睐，旗下(xià)易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿股，是(shì)重仓该股最多的(de)单只(zhǐ)产品；此外，还有张清(qīng)华旗下多只产品(pǐn)也(yě)重(zhòng)仓了(le)招商银(yín)行。

　　此前偏爱苏南地区农商(shāng)行的丘栋荣，一季(jì)度减持(chí)了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘(qiū)栋荣在(zài)管(guǎn)产品占据(jù)4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一年(nián)3只产品均(jūn)有(yǒu)减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿股后(hòu)，重(zhòng)仓常熟银行的基(jī)金(jīn)产品中已无中庚基金的(de)身影。而此(cǐ)前(qián)多个(gè)季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行之王”宁波(bō)银行也在一(yī)季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下(xià)汇添(tiān)富价值(zhí)精选A、陈(chén)一峰(fēng)在管的安信价值(zhí)精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管(guǎn)产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓(cāng)建行(xíng)农行(xíng)

　　wind数(shù)据显示，截至(zhì)一季度末(mò)，58家公(gōng)募基(jī)金及券商资(zī)管旗(qí)下共计138只产品重仓了(le)工商银行(xíng)A股，持股总量为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数据(jù)而言，较(jiào)去年四季度，机构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓(cāng)工商银行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公募(mù)基(jī)金以及中(zhōng)泰(tài)资(zī)管、光证资管、银河(hé)金汇3家券商资管。这其中，重仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行最多的要数中(zhōng)泰资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，中泰资管(guǎn)姜诚旗下(xià)4只产品(pǐn)均重仓工商银行(xíng)，共计(jì)持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行最多的单只基金产品(pǐn)。去(qù)年年末，在持仓工(gōng)商银行483只产品中，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的持股数量成(chéng)为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年(nián)三季度、四季度，该产品十(shí)大(dà)重仓股中均(jūn)有工商银(yín)行。

　　天天基金网最新数据显(xiǎn)示，中泰星元(yuán)价值(zhí)优选A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名(míng)位(wèi)于中段。

　　据(jù)一(yī)季(jì)报，工商银行、招(zhāo)商银(yín)行分别为在姜诚(chéng)在管产(chǎn)品第三(sān)、第八十大(dà)重仓(cāng)股。过去(qù)的一季度(dù)，工商银行股(gǔ)价累计涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商银(yín)行股价(jià)累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中国建(jiàn)筑、建发(fā)股(gǔ)份、海(hǎi)螺水泥等地产产(chǎn)业链企(qǐ)业(yè)以及农药(yào)化工企业华鲁恒升、扬农(nóng)化(huà)工(gōng)等。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品前(qián)三大重(zhòng)仓行业(yè)依次为制造业、金融业(yè)以及批发和(hé)零售(shòu)业，持仓占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远(yuǎn)先锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同时，工商银行(xíng)成为该产品的第二(èr)大重仓股。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为5.19亿元。去年年报(bào)显示，该产品尚未持有(yǒu)工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋(fēng)A将(jiāng)自下而上，寻(xún)找竞争力突(tū)出、风险收(shōu)益比(bǐ)较高、有(yǒu)望穿(chuān)越(yuè)周期的(de)公司(sī)这条主线进行(xíng)投资(zī)，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车(chē)、电力设(shè)备及新能(néng)源等(děng)行(xíng)业(yè)的(de)企业。

　　整(zhěng)体来看，截至一季(jì)度末，周智硕在管基金前十大重仓(cāng)股中并无银行个股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能源等(děng)煤炭公(gōng)司(sī)、中瓷电(diàn)子、三安光(guāng)电(diàn)等半导体材料公(gōng)司以及(jí)南都电源、TCL中环等(děng)新(xīn)能(néng)源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值(zhí)精(jīng)选A、中泰红(hóng)利优选一年均重仓了建(jiàn)设银行、农业银行，截至一季度末，这2只(zhǐ)产品分别持有建设(shè)银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国(guó)有大行中，易方达张清华执掌的易(yì)方达悦兴一年(nián)持有A重仓了邮储银行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股的持股数(shù)量(liàng)，在一众(zhòng)重仓该股的基金产品中(zhōng)排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏(sū)南(nán)农商行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季度减持(chí)苏农(nóng)银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年(nián)一季(jì)度末，中庚基(jī)金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即(jí)使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银(yín)行的4家基金公司中，中(zhōng)庚基(jī)金持股(gǔ)数量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较上一季(jì)度，苏农银(yín)行前十大流通股东(dōng)一季度(dù)累计(jì)减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗下(xià)3只产品。这一季度，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中(zhōng)庚小盘价值(zhí)、中庚价值品质一(yī)年(nián)持有分别减持(chí)了519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经此减持，这3只产(chǎn)品分别为(wèi)苏农(nóng)银行(xíng)第while的前后时态口诀，while的前后时态要一致吗三(sān)、第七、第十大流通(tōng)股东(dōng)；持股保持不(bù)变的中庚价(jià)值(zhí)灵(líng)动灵活配置，则为(wèi)苏(sū)农银行的第八大流通(tōng)股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵(líng)活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银(yín)行十(shí)大流(liú)通股东(dōng)行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年(nián)三(sān)季(jì)度分(fēn)别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其余季度(dù)保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农(nóng)银行十大流通股东以来，中庚价值(zhí)领航、中while的前后时态口诀，while的前后时态要一致吗庚价值(zhí)品质一年于今年一季度首度减持苏农银(yín)行；同(tóng)在一季度(dù)减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连(lián)续减(jiǎn)持苏宁银(yín)行共(gòng)计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示(shì)，重仓常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金公(gōng)司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度(dù)末起，中庚基金便开始减持常熟银行。去年四季度，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股；今年(nián)一季度(dù)，中庚基金更是大(dà)手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位(wèi)居该(gāi)公(gōng)司第(dì)八大流通(tōng)股(gǔ)东。同期，中庚价值品质一年持有退出常(cháng)熟银行十大流通股东行列；在去年四季度，这2只产品(pǐn)已分别(bié)减持(chí)了(le)常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万(wàn)股。

　　在(zài)减持之前，丘栋荣旗下(xià)产(chǎn)品也曾连续(xù)多个(gè)季(jì)度增持过常熟银行(xíng)、苏农(nóng)银行(xíng)这(zhè)2家苏南地区(qū)的农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波(bō)银行也(yě)得到(dào)了(le)诸多(duō)明星基(jī)金经理的青睐(lài)。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产品中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富价值(zhí)精(jīng)选A分别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一(yī)阶段(duàn)，重仓宁波银(yín)行的，还(hái)包(bāo)括陈(chén)一(yī)峰在管的(de)安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管(guǎn)产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商(shāng)银行最多的是易方(fāng)达基金，与此同时，张(zhāng)坤旗下易方达蓝筹(chóu)精(jīng)选(xuǎn)是(shì)重仓招商(shāng)银行(xíng)最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓(cāng)招商银行(xíng)较多的产品，还包(bāo)括劳(láo)杰男旗下汇添(tiān)富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价值(zhí)优(yōu)选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易方(fāng)达优质企业(yè)三年(nián)持有、以及张清华在管(guǎn)的(de)易方达裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方(fāng)建议关注优(yōu)质城商(shāng)行，辅以优(yōu)质(zhì)农商行

　　据(jù)海通国(guó)际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增(zēng)速略高于(yú)2022年(nián)。由于2022年(nián)增速是(shì)逐季下降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的(de)收入增速有(yǒu)明(míng)显的修复(fù)。

　　经过对比(bǐ)，海通国际认为城商行业绩最好，其(qí)次(cì)是农商(shāng)行，然后是(shì)大行(xíng)，最后是(shì)股份行。国(guó)有(yǒu)大行利润增速大(dà)致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和建行在0％-1％之(zhī)间，符合预期(qī)；交行(xíng)和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收(shōu)入增(zēng)速中行、农行(xíng)、建行(xíng)、交行、邮(yóu)储(chǔ)银行均为正(zhèng)增长，其中(zhōng)中行收入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加(jiā)力团队指出(chū)，大行资产质量平稳，其(qí)中工行、农行(xíng)和建行不(bù)良率持(chí)平，中行、交行和(hé)邮储下降，中行下降明显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高，其中中行(xíng)增(zēng)幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对营(yíng)收(shōu)贡献较大(dà)，持续性存疑(yí)；此(cǐ)外，银行和保险公司的会计规则有差别(bié)，需要注意(yì)口(kǒu)径(jìng)差异对利润的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速(sù)负增长(zhǎng)。收入压力主要(yào)是由于1月1号贷款重定(dìng)价导致贷款利率很(hěn)低(dī)，还有年初(chū)一些(xiē)大银行以极(jí)低(dī)利率(lǜ)去抢大额(é)对公客户的贷(dài)款，所以一(yī)季度息差压力最大。三四月份极低利率消(xiāo)失后，该团队认为息差压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于城商行在上述4类(lèi)银行中(zhōng)利润增速和收入增速韧性(xìng)最强，海(hǎi)通国际建议关注优质(zhì)的城商行，辅以比较优质(zhì)的农商行。城商(shāng)行是行业里(lǐ)最强的子版块(kuài)，建议持续关注。农商行中，常熟(shú)银行财报(bào)表现(xiàn)最(zuì)好。

　　林加(jiā)力团队认为(wèi)，大行贴近中特估概念，团(tuán)队首选(xuǎn)利润(rùn)增(zēng)速最好的(de)交通(tōng)银行(xíng)，其次是收入(rù)增速最超预期的中国银行，再次是结构(gòu)数(shù)据（手(shǒu)续费(fèi)收入）超预期的(de)邮储银行，拨备覆盖率(lǜ)较高的农业银行(xíng)也值得(dé)关注(zhù)。股份行中(zhōng)，该团队(duì)建议关注一(yī)季报(bào)不错的低估值(zhí)黑马股，比如利(lì)润和收入增(zēng)速较(jiào)好的浙商(shāng)银行；机(jī)构热门股中，估值可能修复的招商(shāng)银行(xíng)和平安银行可(kě)以在(zài)业绩真空期进行博(bó)弈和交易。

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