财联(lián)社(shè)5月5日讯(xùn)（记者(zhě)封其娟）五(wǔ)一劳(láo)动(dòng)节后(hòu)的首个交易日(rì)，A股银行板块大象起舞。在银行(xíng)板块火热行情的催化(huà)下，“中字头”众多个股亦被点燃。

　　随着上市(shì)银行一季报(bào)披露(lù)拉下帷幕(mù)，经营数据和基(jī)金(jīn)重仓已经悉数披露。当(dāng)行(xíng)情出现异动，明星基金经理的重(zhòng)仓情(qíng)况更(gèng)为(wèi)引人(rén)关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓(cāng)持有(yǒu)了工(gōng)商银行、建设银行、农业(yè)银行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓(cāng)工(gōng)商银行最多(duō)的机构(gòu)为中泰(tài)资管，由姜(jiāng)诚在管(guǎn)的4只(zhǐ)产品重仓持(chí)有，旗下中(zhōng)泰(tài)星元价(jià)值优选A也凭(píng)借(jiè)1.14亿(yì)股的持股数量，成为重仓(cāng)工商银行最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)还重仓了(le)建设银行、农业银行。同时(shí)，建信(xìn)基金周智(zhì)硕去年四季度新发产品在今(jīn)年(nián)一(yī)季度也重仓了(le)工商银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚(chéng)在管基(jī)金十大(dà)重仓股中，工商银行、招商银行赫然在列。被(bèi)誉(yù)为“零售之王”的招(zhāo)商(shāng)银行(xíng)，也得张坤青(qīng)睐，旗下易方达蓝(lán)筹精选(xuǎn)持有招商银行1.15亿(yì)股，是重仓该股最多的单只产品；此(cǐ)外，还有张清(qīng)华旗下(xià)多只产品也重(zhòng)仓了招商银行(xíng)。

　　此(cǐ)前偏(piān)爱苏南地(dì)区(qū)农商行的(de)丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行、常(cháng)熟银行。一季度末数据显示，苏农银(yín)行前(qián)十大流通股动(dòng)中，丘栋(dòng)荣在(zài)管产品占据4席(xí)，旗(qí)下中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质(zhì)一年3只产品均有(yǒu)减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经一季度大(dà)手(shǒu)笔(bǐ)减持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓常(cháng)熟(shú)银行的(de)基(jī)金(jīn)产品中已无中庚基(jī)金(jīn)的身影。而此前(qián)多(duō)个季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股数量(liàng)在一众(zhòng)重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁(níng)波银行也在(zài)一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A、陈一峰在(zài)管的安(ān)信(xìn)价值(zhí)精(jīng)选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志(zhì)利(lì)等老将在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工(gōng)行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数据(jù)显示(shì)，截(jié)至(zhì)一(yī)季度(dù)末，58家公募基(jī)金及券商资管(guǎn)旗(qí)下(xià)共计138只产品重仓了(le)工商银行A股(gǔ)，持股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓(cāng)数据而言，较去(qù)年(nián)四季度，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银(yín)行A股的58家(jiā)机构中，有(yǒu)55家(jiā)公(gōng)募基金(jīn)以(yǐ)及(jí)中泰资管、光证资管、银河(hé)金(jīn)汇(huì)3家券(quàn)商(shāng)资管。这其中(zhōng)，重仓工商银行(xíng)最多的要数中(zhōng)泰(tài)资管。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重(zhòng)仓工商(shāng)银行，共(gòng)计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重仓有工商银行最多(duō)的单只基金(jīn)产品。去年年(nián)末，在持仓(cāng)工商银(yín)行(xíng)483只产品中，中(zhōng)泰星元价(jià)值优(yōu)选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持仓工商银行(xíng)最多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十(shí)大重仓(cāng)股中均有(yǒu)工商银(yín)行。

　　天天基金网最新数据显(xiǎn)示，中(zhōng)泰星元(yuán)价值(zhí)优选A今年以来(lái)的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排(pái)名(míng)位于中段。

　　据(jù)一季报，工商(shāng)银行、招商银行分别为在姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)第三(sān)、第八十大(dà)重仓股(gǔ)。过去的一季度(dù)，工商银行股价累(lèi)计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建(jiàn)筑、建发股份(fèn)、海(hǎi)螺水泥等地产产业链(liàn)企(qǐ)业以及农药化(huà)工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言(yán)，姜诚(chéng)在管产品前三大(dà)重仓行业(yè)依次为制造业、金融业以及批发和零售业，持仓(cāng)占净值比分别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外(wài)，被市场(chǎng)称(chēng)之为中生代“黑马”的(de)周智硕建信(xìn)智远先锋A一季(jì)度增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行成为该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建信(xìn)智(zhì)远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该产品尚未持有工商银行。今年(nián)以来，该产品已亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在(zài)第2394位(wèi)，排(pái)名位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋(fēng)A将自下而上(shàng)，寻(xún)找竞(jìng)争(zhēng)力突(tū)出(chū)、风险(xiǎn)收益比(bǐ)较高(gāo)、有望穿(chuān)越(yuè)周期(qī)的公司(sī)这(zhè)条主线进行(xíng)投资，重点(diǎn)投资(zī)了(l外国人吃米饭吗，外国人是不是不吃米饭e)电子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备及新能源(yuán)等行(xíng)业(yè)的(de)企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智硕(shuò)在管基金前十大重仓股中(zhōng)并(bìng)无银行个股，主要(yào)重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电等(děng)半(bàn)导(dǎo)体材(cái)料公司以及南都电源(yuán)、TCL中环等新能(néng)源产业链(liàn)公司。

　　工商银(yín)行之外(wài)，姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红利优选一年(nián)均(jūn)重仓了建设(shè)银(yín)行、农业银(yín)行，截至一季度(dù)末，这2只产品分别持有建设银行、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达张(zhāng)清(qīng)华执(zhí)掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股的(de)持股数量(liàng)，在(zài)一众重(zhòng)仓该(gāi)股的(de)基金产(chǎn)品(pǐn)中排名第五(wǔ)。

　　丘栋(dòng)荣减持苏(sū)南(nán)农(nóng)商行、张坤、张(zhāng)清(qīng)华重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减持(chí)苏农银行，共计(jì)减超(chāo)1.41亿(yì)股。今年一(yī)季度末，中(zhōng)庚(gēng)基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行的4家基(jī)金公司中，中庚基(jī)金持股数量仍为最(zuì)多(duō)。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前(qián)十大流通(tōng)股(gǔ)东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季(jì)度(dù)，中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚小盘(pán)价(jià)值(zhí)、中庚(gēng)价值品质(zhì)一年(nián)持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持(chí)，这(zhè)3只产品分别为(wèi)苏农银行第三、第七(qī)、第十大流通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配置，则为(wèi)苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度，中庚(gēng)价值(zhí)灵动(dòng)灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四季(jì)度、2022年三季度(dù)分别增(zēng)持苏(sū)农银行833.55万股、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度(dù)保持不(bù)变。

　　自“入(rù)围”苏农银(yín)行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质(zhì)一年于今年一季度(dù)首度减(jiǎn)持苏农银行；同(tóng)在一季(jì)度减持(chí)外，中庚小(xiǎo)盘价值已(yǐ)在2022年一至三季(jì)度连续减持苏(sū)宁银行共计(jì)2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末数据(jù)显示(shì)，重(zhòng)仓常(cháng)熟银(yín)行的基(jī)金产品中(zhōng)已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)持股数量在一众重仓(cāng)该股的基金(jīn)公(gōng)司(sī)中，排在首位。仅从重仓数据看(kàn)，自2022年四(sì)季度末起(qǐ)，中庚基(jī)金便开始减持(chí)常熟银行。去年四季度，该基金公司(sī)首度减(jiǎn)持(chí)了8520.98万股；今年(nián)一季度(dù)，中(zhōng)庚基金更是大手(shǒu)笔减持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价(jià)值领航一季度末仍(réng)持有常熟银(yín)行4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流通(tōng)股东。同(tóng)期，中庚价值品(pǐn)质一(yī)年持有退出常熟(shú)银行十大流通(tōng)股东行列；在(zài)去(qù)年四(sì)季度，这2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持(chí)过常熟银行、苏(sū)农银(yín)行这(zhè)2家苏南(nán)地区(qū)的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王(wáng)”，宁波银行也得(dé)到(dào)了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一(yī)季度末，在一众重仓宁波银行的(de)基(jī)金产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添富价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量(liàng)，排名(míng)第一、第三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括(kuò)陈一峰(fēng)在管的(de)安信价值精选以(yǐ)及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商银行最多(duō)的(de)是易方达基金，与此同(tóng)时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精(jīng)选(xuǎn)是(shì)重仓(cāng)招商(shāng)银(yín)行最(zuì)多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多(duō)的(de)产品(pǐn)，还包括劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选A、中泰(tài)星元价值优(yōu)选A、张坤(kūn)旗下(xià)易方达优(yōu)质企业三年持有、以及张清华在管的易(yì)方(fāng)达裕丰回(huí)报A、易(yì)方达(dá)丰和(hé)A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行，辅以优质农商行

　　据(jù)海(hǎi)通国(guó)际林加力(lì)团队5月4日(rì)最新研报，银行(xíng)业(yè)一季度收入增速(sù)略高于2022年。由于2022年(nián)增(zēng)速是逐季下降的(de)，相比2022四季度(dù)的(de)低点，一季度的收入增(zēng)速有明显(xiǎn)的(de)修(xiū)复。

　　经过对比，海(hǎi)通国(guó)际认为(wèi)城商行业绩最好(hǎo)，其次是农商行，然后是大行，最后是股份行。国有大行利润增速大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行(xíng)和邮储(chǔ)银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产质量平稳，其中工行、农(nóng)行和建行不良率持(chí)平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行下(xià)降明显，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅最大。需(xū)要注(zhù)意的是，一季度保费收入(rù)对营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此外，银行和保险公司的会计规则有差别，需要(yào)注意口径差异对利润的影响。

　　股份(fèn)行(xíng)总体收入增速(sù)负增(zēng)长。收入压力主要是(shì)由于1月1号贷款重定价导致贷款利(lì)率很低，还(hái)有(yǒu)年初一些大银(yín)行以极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户(hù)的贷款，所以一季度息差压力最大。三(sān)四月份极低利率消失后，该团队认为息差压力(lì)后面会(huì)逐步(bù)缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述(shù)4类银行(xíng)中利润增速和(hé)收(shōu)入增速(sù)韧性最(zuì)强，海通国际(jì)建议关注优质的城(ch外国人吃米饭吗，外国人是不是不吃米饭éng)商行，辅以比较优质的(de)农(nóng)商(shāng)行。城商行(xíng)是行业里最强的(de)子版块，建(jiàn)议持(chí)续关注(zhù)。农(nóng)商行中，常熟(shú)银行(xíng)财报表现最好。

　　林加(jiā)力团队认为，大(dà)行(xíng)贴近中特估概念，团(tuán)队首选利(lì)润增速(sù)最好的交通银行，其(qí)次(cì)是(shì)收入增速(sù)最超预期的(de)中(zhōng)国银行，再次是结构数(shù)据（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率(lǜ)较高(gāo)的农业银行(xíng)也值得关注。股(gǔ)份行中(zhōng)，该团队建议关(guān)注一(yī)季报不错的低估值(zhí)黑(hēi)马股(gǔ)，比(bǐ)如利润和收入增速较好(hǎo)的浙商银行；机构热门股(g外国人吃米饭吗，外国人是不是不吃米饭ǔ)中，估(gū)值可能修复(fù)的招(zhāo)商(shāng)银(yín)行和平安(ān)银(yín)行(xíng)可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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