财联社5月5日(rì)讯（记者封其娟(juān)）五一劳动节后的首个(gè)交易日(rì)，A股银行(xíng)板块大象起舞。在银(yín)行板块(kuài)火热行情的催化下，“中字(zì)头”众多(duō)个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一(yī)季报披(pī)露拉下帷幕，经营数据和基(jī)金重仓已经悉数披露(lù)。当行情(qíng)出现(xiàn)异动，明(míng)星基金经理的重仓(cāng)情况更为引人关注。

　　据(jù)一(yī)季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农业银行3家国有上(shàng)市大行以及招商(shāng)银行。这一阶段，重仓工商银(yín)行最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产(chǎn)品重仓持(chí)有，旗下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工(gōng)商银行最多(duō)的(de)单只产品(pǐn)。工商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚在管产品(pǐn)还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季(jì)度新发产(chǎn)品在今年一季度也重仓了工商银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在管基金十大重(zhòng)仓(cāng)股中，工商银行、孙正义为什么是中国姓 孙正义有中国血统吗孙正义为什么是中国姓 孙正义有中国血统吗>招商(shāng)银行赫然(rán)在列(liè)。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗(qí)下易(yì)方(fāng)达蓝(lán)筹精选(xuǎn)持(chí)有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最多的单(dān)只(zhǐ)产品；此外，还(hái)有(yǒu)张清华旗下多只产品也重(zhòng)仓了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南地(dì)区农商行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了(le)苏农银行、常熟银行。一(yī)季度末数(shù)据(jù)显示，苏农银行前(qián)十大流通(tōng)股(gǔ)动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占(zhàn)据4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值、中庚价值品质(zhì)一年3只(zhǐ)产品均(jūn)有减持苏农(nóng)银行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿股后，重仓(cāng)常熟(shú)银行的基金产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚(gēng)基(jī)金持股(gǔ)数量在(zài)一众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)公(gōng)司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银行也在一季度被朱少醒旗(qí)下富国(guó)天惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价(jià)值精选A、陈(chén)一峰(fēng)在管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜(dù)洋、胡(hú)志利等(děng)老(lǎo)将(jiāng)在管产(chǎn)品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号(hào)粉丝(sī)，还重(zhòng)仓(cāng)建行(xíng)农行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度末，58家公募基金及(jí)券商资管(guǎn)旗下共计138只(zhǐ)产(chǎn)品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言(yán)，较去年四季(jì)度，机(jī)构共(gòng)计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及中泰资管(guǎn)、光证资管、银(yín)河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资(zī)管。

　　一季度末数据(jù)显(xiǎn)示，中泰资管姜诚旗(qí)下(xià)4只产品均重仓工商(shāng)银行(xíng)，共计持(chí)股2.06亿股。其中，中(zhōng)泰星元价值(zhí)优选A共计持有工商银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有工商银行最多的单只基金(jīn)产品(pǐn)。去年年末，在持仓(cāng)工商银行483只产(chǎn)品中(zhōng)，中泰星元价值优选A以1.05的(de)持股数(shù)量成为持仓工商银行最多的主动(dòng)管理(lǐ)产品。2022年(nián)三季(jì)度(dù)、四季度，该产品十大重仓(cāng)股(gǔ)中均有工(gōng)商银(yín)行(xíng)。

　　天(tiān)天基金网最新数据显示，中泰(tài)星(xīng)元价值优选A今年以(yǐ)来(lái)的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名(míng)位于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一季(jì)报(bào)，工商银行、招商银行(xíng)分别为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第八十大(dà)重仓(cāng)股。过(guò)去(qù)的(de)一季度，工商(shāng)银行(xíng)股价(jià)累(lèi)计涨超9％，而招商(shāng)银(yín)行(xíng)股价累计跌超(chāo)18.47％。此外(wài)，姜诚还重仓了中(zhōng)国建筑、建发(fā)股份(fèn)、海螺水(shuǐ)泥等(děng)地产产业链企业以及农药化工企业(yè)华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大(dà)重(zhòng)仓行(xíng)业(yè)依次为(wèi)制(zhì)造业、金(jīn)融业以及批发和零售业，持仓占(zhàn)净值(zhí)比分别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之(zhī)为(wèi)中(zhōng)生(shēng)代“黑马”的周智硕(shuò)建信智远先锋A一季度增(zēng)持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同时，工商(shāng)银行成为该产品的第二大(dà)重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未(wèi)持(chí)有工商银行。今年以来，该产品已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同类(lèi)的3536只产品中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报中，周智(zhì)硕指出，建信智远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞争力(lì)突(tū)出、风(fēng)险收益比较(jiào)高、有望穿越周期的公司这条主线进(jìn)行投资，重点投资了(le)电(diàn)子、煤炭、医药、银行、化(huà)工、有(yǒu)色、汽车(chē)、电(diàn)力设(shè)备及新(xīn)能源(yuán)等行业的企业(yè)。

　　整体来看，截(jié)至(zhì)一季度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓股中并无银(yín)行个(gè)股，主要重(zhòng)仓了兖矿能(néng)源、广汇能(néng)源等煤(méi)炭公司、中瓷电(diàn)子(zi)、三(sān)安(ān)光电等半导体材料公司以及(jí)南都电源、TCL中(zhōng)环等(děng)新能(néng)源(yuán)产业链(liàn)公(gōng)司。

　　工商银行之(zhī)外(wài)，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中泰红利优选一年均重仓了建设银行(xíng)、农业银行，截(jié)至一季度末，这2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有(yǒu)大行中，易方(fāng)达(dá)张清华执掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持(chí)有A重(zhòng)仓了(le)邮储银(yín)行，以2993.31万(wàn)股(gǔ)的持股(gǔ)数量，在一众重仓该股的基(jī)金产(chǎn)品中排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行、张坤、张清华重仓招行

　　从重仓(cāng)数据看(kàn)，自(zì)2022年二季(jì)度(dù)起，中庚基金至今已连续(xù)4个(gè)季(jì)度(dù)减持苏农银行(xíng)，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今(jīn)年一季度末，中庚基金(jīn)共计持有该(gāi)股2907.76万股，即(jí)使较上一季(jì)度减持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家(jiā)基金公司中，中(zhōng)庚基金(jīn)持股数量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏农(nóng)银行前十大流通(tōng)股东一季度累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘栋荣旗(qí)下(xià)3只产品。这一季度(dù)，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年持有(yǒu)分(fēn)别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减(jiǎn)持，这3只(zhǐ)产(chǎn)品分别为苏(sū)农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏(sū)农(nóng)银(yín)行的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三季(jì)度，中(zhōng)庚价值灵动(dòng)灵(líng)活配置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行十(shí)大流通股(gǔ)东行列后，便不曾减(jiǎn)持过。该产(chǎn)品曾在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流通股东以来(lái)，中庚价(jià)值领航、中庚价值品质一年(nián)于今年一(yī)季度(dù)首度减(jiǎn)持苏(sū)农(nóng)银(yín)行；同在一季度(dù)减持外，中庚小盘价值已在2022年(nián)一至三季度连续(xù)减持(chí)苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示，重仓常(cháng)熟银行的基金产品中已无(wú)中庚基金的身(shēn)影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一(yī)众重仓该股的(de)基金(jīn)公(gōng)司中，排在(zài)首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年(nián)四季度末起，中庚基金(jīn)便(biàn)开始减持常熟银行。去年四季(jì)度(dù)，该基(jī)金公(gōng)司首度(dù)减持(chí)了8520.98万股；今年(nián)一(yī)季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿股(gǔ)。

　　经(jīng)过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航一季度(dù)末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司(sī)第八大流通股东。同期(qī)，中庚价值(zhí)品质一年持有(yǒu)退出(chū)常熟银行十大流通股东行列；在去(qù)年四季(jì)度，这2只产(chǎn)品(pǐn)已(yǐ)分别(bié)减持了(le)常(cháng)熟银(yín)行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘(qiū)栋荣(róng)旗下(xià)产品也曾(céng)连续(xù)多个季度增持过(guò)常熟银行、苏农银行这2家苏南地区(qū)的农商(shāng)行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银行(xíng)也得到了诸多(duō)明星基金经理的青睐。截至一(yī)季度(dù)末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的基金(jīn)产品中，朱少醒旗下(xià)富国天惠精选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持(chí)股数量，排名第(dì)一、第三；这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓宁(níng)波(bō)银行的，还包括陈一峰在管的安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在(zài)一季(jì)度，重仓“零(líng)售之王”招商(shāng)银行最多的(de)是易方(fāng)达基金，与此同时，张坤(kūn)旗下(xià)易方(fāng)达蓝筹精选是重(zhòng)仓招商银行最多的单只产品(pǐn)，季末持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓(cāng)招商银行(xíng)较多的(de)产品，还包括劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选(xuǎn)A、姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值精选A、中泰星(xīng)元(yuán)价值优选A、张坤(kūn)旗下易方达优质企业三(sān)年持有、以及张清华在管的易方达裕丰回(huí)报(bào)A、易方(fāng)达(dá)丰(fēng)和A、易(yì)方达安心(xīn)回报(bào)A、易(yì)方达悦兴(xīng)一年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商(shāng)行(xíng)

　　据海通国际林(lín)加(jiā)力团(tuán)队5月4日最新研报，银行(xíng)业一季(jì)度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降的(de)，相比2022四季度的低(dī)点，一季度的收(shōu)入增(zēng)速有明(míng)显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城(chéng)商行业绩最好(hǎo)，其次是(shì)农商行(xíng)，然后是大(dà)行，最(zuì)后(hòu)是股份行。国有大行(xíng)利润(rùn)增(zēng)速大致符合预(yù)期。其(qí)中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符(fú)合(hé)预(yù)期；交(jiāo)行(xíng)和邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速(sù)中行、农(nóng)行、建行、交行(xíng)、邮储银行均(jūn)为(wèi)正增(zēng)长，其(qí)中中行收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团(tuán)队指出(chū)，大行资产质量平(píng)稳(wěn)，其中工行、农行(xíng)和建行(xíng)不(bù)良率持平，中(zhōng)行、交行和邮(yóu)储下(xià)降，中行(xíng)下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备(bèi)覆盖率都(dōu)有(yǒu)提高，其中(zhōng)中行(xíng)增(zēng)幅最大。需要注意的是，一季度保费收(shōu)入对(duì)营收贡献较大，持续性存疑；此外(wài)，银(yín)行和保险公司的会计规则有(yǒu)差别，需要注意口径(jìng)差异(yì)对(duì)利润的影响。

　　股份(fèn)行总体收入增速负(fù)增(zēng)长。收入压力主要是由于(yú)1月1号贷(dài)款(kuǎn)重定价导致贷(dài)款利率很低，还有年初一些大银行以极低利(lì)率去抢大额对(duì)公客户的贷(dài)款，所以一季度息(xī)差压力(lì)最大。三四月份极低利(lì)率消(xiāo)失后(hòu)，该团队认(rèn)为(wèi)息差(chà)压力后面会逐步(bù)缓(huǎn)解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银行中(zhōng)利润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国(guó)际建(jiàn)议(yì)关注优质的城商行，辅以比较优质的(de)农(nóng)商行。城(chéng)商行是行(xíng)业(yè)里最强的子版块，建(jiàn)议持续(xù)关注。农(nóng)商行(xíng)中，常熟(shú)银(yín)行财报(bào)表现最(zuì)好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大行(xíng)贴近中特估概念，团队首选(xuǎn)利润增速最好的交通银行(xíng)，其(qí)次是收入增速(sù)最(zuì)超预期的中(zhōng)国银行，再(zài)次是结构数(shù)据（手续费收入）超预(yù)期的(de)邮(yóu)储银行，拨备覆盖率较高的农业(yè)银行也值得(dé)关注。股份(fèn)行中，该(gāi)团队(duì)建议关注一季报不错(cuò)的(de)低(dī)估值黑马股，比如(rú)利润和(hé)收入增速较好的浙商银行(xíng)；机构热(rè)门股中，估值可能修复的招商银行和平安银行(xíng)可以(yǐ)在业绩真空期(qī)进行博弈(yì)和交易(yì)。

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