今(jīn)年以来基金代销机构被(bèi)基(jī)金公(gōng)司解约的(de)情形(xíng)明显(xiǎn)增多。

　　近日(rì)，又(yòu)有多家基金公司(sī)发布与基金代销机构解约的公告。截至6月1日，今年以来已有18家(jiā)基金(jīn)公司宣布(bù)与28家基金代销机(jī)构终止(zhǐ)合作。而(ér)从机构类型(xíng)看，中小(xiǎo)型独立基金销售机构居多，此外(wài)，也有银行和保险。

　　值得一提的(de)是，近年(nián)来由(yóu)于经营不善或违规，已有(yǒu)多(duō)家基金销售机构主(zhǔ)动(dòng)或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基(jī)金公司与基金销售(shòu)机构之(zhī)间的合(hé)作本就是(shì)双向选(xuǎn)择，在高质量发展(zhǎn)背景下，基(jī)金(jīn)公司(sī)严格筛(shāi)选代销机构(gòu)也是降本增效的主流选择。未来，基金(jīn)代销行业优胜劣汰生态或(huò)将持(chí)续。

　　公募密集终止与基(jī)金代销机构(gòu)合作

　　6月1日，西部利得基金发布(bù)公(gōng)告，自2023年6月9日(rì)起，终止(zhǐ)浦领基金办(bàn)理(lǐ)该公(gōng)司旗下基金(jīn)的(de)相关销售业务。值得注(zhù)意(yì)的是，今(jīn)年(nián)以来(lái)，还(hái)有方正富(fù)邦基(jī)金、平安(ān)基金，以及(jí)海富(fù)通基金停(tíng)止(zhǐ)了与浦领基金的(de)基金销售合作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛基金发布公(gōng)告，经与(yǔ)北京虹点基金销售有限(xiàn)公(gōng)司(sī)、上海凯石财富基(jī)金销售有限公司协商(shāng)一(yī)致，自2023年5月29日起，上(shàng)述(shù)基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构将(jiāng)不再代理销售公司旗下(xià)所有公募(mù)基金。

　　就在此前的5月(yuè)18日，长盛基金也发布(bù)公告称，与方德保(bǎo)险代理有限公司、民商基金(jīn)销售（上海(hǎi)）有限公司协(xié)商一致，自2023年5月18日(rì)起，上述基金销售机构将不再代理公司(sī)旗下所(suǒ)有公募基金(jīn)。自公告之日起，上述公司不再办理本公司旗下基金的开户、认购、申购等基金410开头的身份证是哪里的？ 410开头的身份证号码是河南省吗买入的相关业务，只保留赎回业(yè)务，直至所有客户赎回全部份(fèn)额。而(ér)在今年(nián)4月，西部利得(dé)基金、上银基金(jīn)也终止了与民商基金的基(jī)金(jīn)销售合作，上(shàng)银基金(jīn)则于2月终止(zhǐ)与该机构的合(hé)作关系，但也有宝盈(yíng)基金(jīn)、万家基金新增与民(mín)商基金的销售(shòu)合作。

　　据中(zhōng)国基金报记者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公(gōng)司(sī)宣布与28家基金代销机构(gòu)终止合作。

　　其中，2月，有3家(jiā)基金(jīn)公司终止合计(jì)7家(jiā)独(dú)立基金销售机构(gòu)的合(hé)作；3月，有8家基金(jīn)公(gōng)司终(zhōng)止了(le)合计17家独立基金销售机(jī)构的(de)代销合作(zuò)，其中(zhōng)包括1家保险公司(sī)；4月，有5家基金公司终止了(le)合计6家独立基金销售机构(gòu)的合(hé)作；5月以来(lái)，则已有9家(jiā)基(jī)金公司宣布终止了合(hé)计12家(jiā)基金代销机(jī)构的合作，这其(qí)中包括独立基金销售(shòu)机构(gòu)、银行和保险(xiǎn)。

　　目前这(zhè)些代销机构(gòu)中，正融(róng)基金解除(chú)合作关系(xì)的基金公司最多(duō)，年内(nèi)已有5家；而基金公司中(zhōng)，长(zhǎng)盛基金(jīn)解除(chú)合作关系最为频繁(fán)，3月以来几乎每月(yuè)都(dōu)会和基金(jīn)代销机(jī)构解除(chú)合作(zuò)关系，目前(qián)已(yǐ)累计(jì)解约11家，海(hǎi)富通基(jī)金今年2月(yuè)和3月(yuè)分别解除5家合(hé)作关(guān)系，已累计10家(jiā)。

　　严格(gé)筛选代销(xiāo)机构

　　助推(tuī)降本增效

　　整体来看，前述被解(jiě)约的基金销售机构多为中(zhōng)小型机构。

　　业内人士表(biǎo)示，随着代销机构数量增多(duō)及(jí)监(jiān)管趋严，近几年公(gōng)募基(jī)金公(gōng)司对(duì)于代(dài)销机构(gòu)的选择标准(zhǔn)也在提(tí)高。在高质量发展(zhǎn)背景下，严格筛选基金(jīn)代(dài)销机构，也是实现降本(běn)增效的(de)一大举措。

　　一家基金(jīn)公司内(nèi)部人员表示，基金公(gōng)司终止与销(xiāo)售机构的合(hé)作(zuò)，无(wú)非是以下(xià)三种(zhǒng)情况：一是(shì)基金销量一(yī)直得不到有效增长，对基金公司整体(tǐ)基(jī)金销售贡献(xiàn)不(bù)大；二是受到监管处(chù)罚；三是销售机(jī)构主业(yè)发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两年就这样终止过一轮，理由无非就是(shì)这些。”但该内部人员也(yě)坦(tǎn)言，今(jīn)年以来权益市场低(dī)迷，基金销售困难也加(jiā)速了(le)对(duì)尾部(bù)销售机构的淘汰。“上太多销售合(hé)作机构(gòu)，没有太大(dà)意义(yì)，只(zhǐ)是(shì)徒增后台(tái)工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也表示，基金公司终止与(yǔ)代销机构的合作，通(tōng)常是基金代销机构销售能力(lì)较弱，且又受到监(jiān)管的处(chù)罚，就(jiù)会(huì)很果断地解除(chú)合作关系。“基金公司与基金代销机构的合作(zuò)是市场化的，要考虑维护成本与(yǔ)合作(zuò)的(de)潜(qián)力，基金公司会依据自(zì)身的(de)发展(zhǎn)状况有选择的与基金代销机(jī)构合作。”

　　北方一家公募公司(sī)渠道负责人(rén)透露(lù)，其所(suǒ)在(zài)公司选(xuǎn)择(zé)基金销(xiāo)售公(gōng)司，有一(yī)套完整的基金销售评估办法，比如基金销售保(bǎo)有(yǒu)规(guī)模、机构成立时间、综(zōng)合能力，以及与哪(nǎ)些公司合作等(děng)都是考核(hé)的要素，其中，要求其公募基(jī)金销售(shòu)保有规模排(pái)名排名前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需(xū)要对接系统，每年要付(fù)出系统维护(hù)成本，很多销(xiāo)售公司一年的保有量也没有(yǒu)多少，甚至都覆(fù)盖不了成本。”据(jù)该负责人透露，即便是前100名，也有相当一部分(fēn)达不到标准。

　　在贾志看来，基金(jīn)公司与基金代销机构的合作是双向选择，基(jī)金公司希望能(néng)有销售能力强的机构合作，头部(bù)代(dài)销(xiāo)机构也会对基(jī)金公司(sī)的投研能力，管(guǎn)理规模，也有(yǒu)一定的(de)要求。

　　此外(wài)，另据某(mǒu)基金(jīn)研(yán)究人士称，目(mù)前基金代销的机构主要分为银行、第三(sān)方基金(jīn)销售(shòu)机构，以及券商，从(cóng)禀赋来说，各有千秋，比(bǐ)如(rú)，银行在渠道方面基(jī)础较强(qiáng)，更(gèng)擅长固收类(lèi)产品的服(fú)务，第(dì)三方销售渠(qú)道线(xiàn)上渠道较(jiào)强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等互联网平台(tái)流量形成显著(zhù)护城河，随(suí)着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以线(xiàn)下营业部为抓手，对权(quán)益类产品服务能力较强。

　　贾志表示，未来的(de)基金销售市场(chǎng)，主要还是在银行渠道和头部互联(lián)网公司，券商作(zuò)为后起之(zhī)秀，也是不容忽视的(de)力量。

　　马太效应显著

　　基金代销行(xíng)业优(yōu)胜劣汰或将(jiāng)持(chí)续

　　近(jìn)年来(lái)，马太效应依然(rán)是基(jī)金销售(shòu)行(xíng)业所(suǒ)面临(lín)的重要趋势(shì)。

　　中(zhōng)国(guó)基金业(yè)协(xié)会最新公布的公募(mù)基金销售保(bǎo)有量数据显(xiǎn)示(shì)，一(yī)季度(dù)，三(sān)方机构销售增(zēng)长最为明(míng)显，互联(lián)网流量优势继续发力，银行、三方(fāng)、券商代销占比(bǐ)已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方独(dú)立(lì)基金销(xiāo)售渠道中(zhōng)，头部机构竞争(zhēng)优势更为突出(chū)。截至今年一(yī)季度末(mò)，公(gōng)募基金(jīn)销售保(bǎo)有规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构保(bǎo)有2.81万亿非货币(bì)市(shì)场公募基金。而前三名蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合计保有约(yuē)2.06万(wàn)亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家中排在末位的泛(fàn)华普(pǔ)益基金销售有(yǒu)限公司，其(qí)非货币市场(chǎng)公募基(jī)金保有规模为(wèi)54亿元，首(shǒu)尾差(chà)距十(shí)分明显，未上榜的独立基金销售机构保有规模则(zé)更少。

　　另(lìng)据(jù)Wind统计，截至6月1日，在(zài)全市场473家基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构(gòu)中，目前共(gòng)有26家(jiā)基金销(xiāo)售机构(gòu)的代(dài)销(xiāo)基金数量在7000只以上，与此同时，也有111家基金销售机(jī)构(gòu)代(dài)销数(shù)量不足百只。而在115家独(dú)立(lì)基金销(xiāo)售机构中，15家代(dài)销(xiāo)数量(liàng)在7000只(zhǐ)以上，17家代销不(bù)足白只。其(qí)中，还(hái)有6家(jiā)目前只(zhǐ)跟1家基(jī)金(jī410开头的身份证是哪里的？ 410开头的身份证号码是河南省吗n)公司合(hé)作(zuò)。

　　实际上，近些(xiē)年来基金(jīn)销(xiāo)售行业分化更趋明显(xiǎn)，不少中小型基金销(xiāo)售机构在(zài)行业大洗(xǐ)牌中(zhōng)退场。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监(jiān)会网站显示，近期深(shēn)圳前海凯恩斯基(jī)金(jīn)销售有限公司向(xiàng)中国证券(quàn)监(jiān)督管理委员会提交了(le)注销公募证券投资基(jī)金销售(shòu)业务许(xǔ)可证的申请，根据《行政许(xǔ)可法(fǎ)》《证(zhèng)券(quàn)投资(zī)基金法(fǎ)》《公开募集证券投资(zī)基金销售机(jī)构监督管理办法》等有关规(guī)定，中国证券监督管理委员会决定注销深圳前(qián)海凯恩斯基金销售(shòu)有限公(gōng)司公(gōng)募证券投资(zī)基金(jīn)销售(shòu)业(yè)务许可(kě)证。

　　同样(yàng)是在4月，上海(hǎi)证监(jiān)局挂出了注销永鑫保险销售服务有限公(gōng)司公募证券投(tóu)资基(jī)金销售业务许可(kě)证(zhèng)的公示。永鑫保险销售也(yě)是目(mù)前第一家主动注销基金销(xiāo)售牌照(zhào)的保险代理公司。

　　实际(jì)上，近年(nián)来，有不少基金代销机构由于经营困难(nán)等原因，主动注销(xiāo)基金销售牌照(zhào)，退出竞争行(xíng)业(yè)。比如(rú)河南安存(cún410开头的身份证是哪里的？ 410开头的身份证号码是河南省吗)基金(jīn)、科地(dì)瑞(ruì)富基金、晟视(shì)天下基金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机(jī)构(gòu)都选择主动注销基(jī)金代销牌照。

　　不过，也有机构是由(yóu)于违规等原因(yīn)被吊销牌(pái)照(zhào)，比如(rú)，去(qù)年12月，上海证监局发布消(xiāo)息，宣布(bù)注销上海久富财(cái)富基金(jīn)销售牌照(zhào)。此前，泰诚财富(fù)、财路基金、大泰金石基(jī)金(jīn)等第三方(fāng)代销机(jī)构(gòu)也被吊销(xiāo)了牌照(zhào)。

　　业(yè)内人士认(rèn)为，严(yán)监管态势下，未来基金代销(xiāo)行业优(yōu)胜劣(liè)汰(tài)生(shēng)态或将持续。

　　编(biān)辑：舰(jiàn)长

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