财联社5月(yuè)5日讯(xùn)（记者(zhě)封其娟）五(wǔ)一(yī)劳动节后的首个交易日，A股银行板块(kuài)大象(xiàng)起舞。在银行板块(kuài)火热行情的催化下，“中字头”众多(duō)个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一季(jì)报披(pī)露(lù)拉下帷幕，经(jīng)营数据和(hé)基金(jīn)重(zhòng)仓已经悉数(shù)披露。当行情出现异动，明星基(jī)金经理的重(zhòng)仓情况更为引人关注。

　　据一季报(bào)披(pī)露(lù)，姜(jiāng)诚重仓持有(yǒu)了工(gōng)商银行、建设银行、农业银行3家国有上市(shì)大行以(yǐ)及(jí)招(zhāo)商(shāng)银行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最多的机构为中泰资(zī)管，由(yóu)姜诚在(zài)管的(de)4只(zhǐ)产品重仓(cāng)持有，旗(qí)下中泰星元价值优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为(wèi)重仓工(gōng)商银行最多的单只产品(pǐn)。工商银行(xíng)之外，姜诚(chéng)在(zài)管产品还重仓了(le)建(jiàn)设银行、农业(yè)银行。同时，建(jiàn)信基金(jīn)周智硕去(qù)年四季度(dù)新发产品在(zài)今年一(yī)季度也重仓(cāng)了(le)工商银(yín)行(xíng)。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基金(jīn)十大重(zhòng)仓股中，工商银行、招(zhāo)商银(yín)行赫然(rán)在列(liè)。被(bèi)誉(yù)为“零售之(zhī)王”的(de)招商银(yín)行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银(yín)行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多的单只产品；此外(wài)，还有张清华旗(qí)下多(duō)只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农(nóng)商行(xíng)的丘栋荣，一季(jì)度减持了苏农银行、常(cháng)熟(shú)银行。一(yī)季度末数(shù)据显示(shì)，苏农银行前十大流通股(gǔ)动中，丘栋荣(róng)在(zài)管产(chǎn)品占(zhàn)据4席(xí)，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年3只产(chǎn)品均有减(jiǎn)持苏农银(yín)行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一季度(dù)大手(shǒu)笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟(shú)银行(xíng)的基金产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基(jī)金的(de)身影。而此(cǐ)前多个季(jì)度，中庚基(jī)金持股数(shù)量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中，排(pái)在(zài)首位。

　　此外，“城商(shāng)行(xíng)之王”宁波银行也在一季度被(bèi)朱少醒旗下(xià)富(fù)国(guó)天(tiān)惠精(jīng)选成长A、劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值精选A、陈(chén)一(yī)峰在(zài)管的安(ān)信价值精选以(yǐ)及(jí)工银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋(yáng)、胡(hú)志(zhì)利等老将(jiāng)在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品，重(zhòng)仓持(chí)有。

　　姜诚已成工行(xíng)头号粉丝(sī)，还重仓(cāng)建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季度末，58家公募(mù)基金及券商(shāng)资(zī)管(guǎn)旗下共计138只产品重仓了(le)工商银行A股，持(chí)股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较去年(nián)四(sì)季度(dù)，机构共(gòng)计减(jiǎn)持超(chāo)过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行A股的58家机构中，有(yǒu)55家公(gōng)募基(jī)金以(yǐ)及(jí)中泰资管、光证资(zī)管、银河金汇3家券商资管。这其中(zhōng)，重仓工商银行最(zuì)多(duō)的要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数(shù)据显示，中(zhōng)泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均重仓工商银行(xíng)，共计(jì)持股2.06亿(yì)股(gǔ)。其中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优(yōu)选A共计持有工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银(yín)行最多(duō)的单只基金产品。去年(nián)年末，在持仓工商(shāng)银行(xíng)483只产品中，中泰星元(yuán)价(jià)值优选A以1.05的持(chí)股数(shù)量(liàng)成(chéng)为(wèi)持仓工商银(yín)行(xíng)最多的主(zhǔ)动管理产品。2022年三季度、四(sì)季度，该产品十大重仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金网(wǎng)最新数据显示，中泰星元价(jià)值(zhí)优选A今年以来的收益率为1.18％，在(zài)2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商银行(xíng)、招商银(yín)行分别为在姜(jiāng)诚在(zài)管产品第三、第八(bā)十大(dà)重仓(cāng)股。过去的一季度(dù)，工商银行(xíng)股(gǔ)价累计(jì)涨超9％，而(ér)招(zhāo)商(shāng)银行股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国(guó)建筑、建发股份、海螺水(shuǐ)泥等地(dì)产产业(yè)链企业(yè)以及农药化(huà)工(gōng)企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品前三大重仓行业(yè)依次为制造业(yè)、金融业以及批发和零(líng)售(shòu)业(yè)，持仓占(zhàn)净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中(zhōng)生代“黑马”的(de)周(zhōu)智硕建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股(gǔ)。与此同时，工商银行成为该产(chǎn)品的第(dì)二大重仓股。

　　建信(xìn)智(zhì)远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去(qù)年年报显(xiǎn)示(shì)，该产品尚未(wèi)持有工商银行。今年以(yǐ)来，该(gāi)产品(pǐn)已(yǐ)亏损3.05％，在同类(lèi)的3536只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)中，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将(jiāng)自下而上(shàng)，寻找竞争(zhēng)力突出、风险收益比(bǐ)较高(gāo)、有望(wàng)穿越周期(qī)的(de)公司这(zhè)条主线进行投资，重点投资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工、有色、汽车、电(diàn)力(lì)设备及新能源等(děng)行业(yè)的(de)企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周智硕在(zài)管基金前十大重仓股中并(bìng)无银行(xíng)个(gè)股，主要重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇能源等煤炭公(gōng)司(sī)、中瓷电(diàn)子、三安光电(diàn)等半导体(tǐ)材料公司以及南(nán)都电源、TCL中(zhōng)环等(děng)新能源(yuán)产业(yè)链(liàn)公(gōng)司。

　　工商银(yín)行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰红利优选一年均重仓了(le)建(jiàn)设银行、农业银行，截至一季度末，这2只产品(pǐn)分别持(chí)有建(jiàn)设(shè)银行(xíng)、农业银(yín)行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方达张清华执掌的易方达悦兴一(yī)年持有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在(zài)一众重仓该(gāi)股的基金产品中排(pái)名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张(zhāng)坤、张清(qīng)华重(zhòng)仓招行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数(shù)据(jù)看，自2022年(nián)二季度起，中庚基金至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今(jīn)年一(yī)季度末，中庚(gēng)基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一(yī)季(jì)度减持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行前十(shí)大流通(tōng)股东一季度累计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋(dòng)荣旗(qí)下3只产品。这一季度，中庚价值领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年持(chí)有分(fēn)别减(jiǎn)持(chí)了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减持，这3只产品(pǐn)分别为(wèi)苏农银行第(dì)三、第七、第(dì)十大流通股东；持股保持不(bù)变的中庚(gēng)价值灵(líng)动灵活配置(zhì)，则为苏农银行的第(dì)八大流通股东(dōng)。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏(sū)农银(yín)行(xíng)十大流通(tōng)股(gǔ)东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不(bù)变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来(lái)，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中庚价值品质(zhì)一(yī)年于今年一季(jì)度首度(dù)减持(chí)苏农(nóng)银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小盘(pán)价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的(de)基(jī)金产品中已无中庚(gēng)基(jī)金的身影。而此前多(duō)个季(jì)度，中庚(gēng)基金持股数量在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位。仅从(cóng)重(zhòng)仓数据看，自2022年(nián)四季(jì)度末起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行(xíng)。去年四季度，该基金公司首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年(nián)一季度，中(zhōng)庚基金更是大(dà)手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季度末(mò)仍持(chí)有(yǒu)常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价(jià)值品(pǐn)质一年(nián)持有退出(chū)常熟银行十大流通股东行列；在(zài)去年四季度，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也曾(céng)连续多个(gè)季(jì)度(dù)增持过常(cháng)熟银(yín)行、苏(sū)农银(yín)行这2家苏(sū)南地区的农商行。

　　身为(wèi)“城(chéng)商行之王”，宁波银(yín)行也得到(dào)了诸多明(míng)星基金(jīn)经理的青睐。截至一季度末，在(zài)一众重仓宁(níng)波银行的基(jī)金产品中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成(chéng)长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值精(jīng)选A分别以3000万(wàn)股(gǔ)、1501.88万股持股(gǔ)数量(liàng)，排名第(dì)一(yī)、第三(sān)；这(zhè)一阶段，重仓(cāng)宁波银行的，还包括陈一峰在管(guǎn)的安信(xìn)价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等(děng)老(lǎo)将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓(cāng)“零售之王(wáng)”招(zhāo)商银行(xíng)最(zuì)多的是易(yì)方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商(shāng)银行最多(duō)的单只产品，季末(mò)持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招(zhāo)商银行较(jiào)多(duō)的产品，还包括(kuò)劳杰奶油奶酪可以放冷冻保存吗，奶油奶酪可以放冷冻保存吗多久男(nán)旗下(xià)汇添富价(jià)值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值优选A、张坤旗(qí)下易方达(dá)优质企业三(sān)年持有、以(yǐ)及张清华在管的(de)易方(fāng)达裕丰(fēng)回报A、易方达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易(yì)方(fāng)达悦兴一年(nián)持有A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖方(fāng)建(jiàn)议关注优质城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据海通国际林(lín)加力团队5月(yuè)4日(rì)最新研报，银(yín)行(xíng)业(yè)一季度(dù)收入(rù)增(zēng)速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速(sù)是逐(zhú)季下降的，相(xiāng)比(bǐ)2022四(sì)季(jì)度(dù)的(de)低点，一季度的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城商行业绩最好(hǎo)，其次(cì)是农商行，然后是(shì)大行，最(zuì)后是股份行。国有大行利润(rùn)增速大致符合预期。其(qí)中农行为(wèi)1.75％，工行、中行(xíng)和(hé)建行在0％-1％之间，符合预期；交(jiāo)行和(hé)邮储银行(xíng)分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收(shōu)入增(zēng)速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银(yín)行(xíng)均(jūn)为(wèi)正增长，其中中行收(shōu)入(rù)增(zēng)速(sù)达到11.6％，整体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加力团(tuán)队(duì)指出，大行资产质量平稳，其中工行、农(nóng)行和建行不良率持平，中(zhōng)行、交行(xíng)和(hé)邮储(chǔ)下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五(wǔ)大行拨备覆盖率都有提高，其中中行增幅(f奶油奶酪可以放冷冻保存吗，奶油奶酪可以放冷冻保存吗多久ú)最大。需要(yào)注意的是，一季度保费收(shōu)入对营收贡献较(jiào)大，持续性存疑(yí)；此(cǐ)外，银行(xíng)和(hé)保(bǎo)险(xiǎn)公司的会计规(guī)则有差别，需要注意口(kǒu)径差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增速负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致(zhì)贷款利率很低，还有年(nián)初一(yī)些大(dà)银行以极低(dī)利率去抢大额(é)对公客户的贷款(kuǎn)，所以一季(jì)度(dù)息差压力最大。三四月份极低利(lì)率(lǜ)消(xiāo)失后(hòu)，该团队认(rèn)为(wèi)息差(chà)压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基(jī)于城商(shāng)行(xíng)在上述4类银行(xíng)中(zhōng)利润增速和收入(rù)增速韧性最强，海(hǎi)通国际建议(yì)关注优质的城商行，辅(fǔ)以比较优质的农商(shāng)行。城商行是行(xíng)业里最强的子版块，建(jiàn)议持续(xù)关注。农商行中(zhōng)，常熟银行财(cái)报(bào)表现最(zuì)好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团(tuán)队首选利润增(zēng)速最(zuì)好的交(jiāo)通银行，其次(cì)是(shì)收(shōu)入增速最超预期的(de)中国银行，再次是结构数据（手续费收(shōu)入）超预期的(de)邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行也值得(dé)关注。股份行(xíng)中，该(gāi)团队建(jiàn)议(yì)关注一季报不错的低估(gū)值黑马股(gǔ)，比如利润(rùn)和收(shōu)入增速较好(hǎo)的(de)浙商银行(xíng)；机构热门(mén)股中(zhōng)，估值(zhí)可能修复的招商(shāng)银行和平安(ān)银(yín)行可以(yǐ)在业绩真(zhēn)空期进行博(bó)弈和交易。

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