财联社5月5日讯(xùn)（记者(zhě)封(fēng)其娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交易日，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在银行板(bǎn)块火热行情的(de)催化下，“中字头”众(zhòng)多(duō)个股亦被点燃。

　　随着上市银行一季报披(pī)露拉下帷幕(mù)，经(jīng)营数据和(hé)基(jī)金重仓(cāng)已(yǐ)经悉数披露。当行情出现异动，明星基金(jīn)经理的重仓(cāng)情况更为引人(rén)关注。

　　据(jù)一(yī)季(jì)报披露(lù)，姜诚(chéng)重仓持有了(le)工商银(yín)行、建设银行、农业银行(xíng)3家国有上市大(dà)行(xíng)以(yǐ)及招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓工(gōng)商银行(xíng)最多的机构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重(zhòng)仓工商银行最多的单只产品。工商(shāng)银行(xíng)之外，姜诚在管产品还(hái)重仓了建(jiàn)设银行、农业(yè)银行。同时，建(jiàn)信基金周智(zhì)硕去年(nián)四季度新发(fā)产(chǎn)品在今年一季(jì)度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至(zhì)一季(jì)度末，姜(jiāng)诚(chéng)在管基金十大重仓股中，工商银行、招商银行(xíng)赫然在列。被(bèi)誉为“零售之王”的招商银行，也得张坤(kūn)青(qīng)睐，旗下易方(fāng)达蓝筹精选(xuǎn)持有(yǒu)招商(shāng)银行1.15亿股，是重(zhòng)仓该(gāi)股最多的单(dān)只产品；此外，还(hái)有张清华旗(qí)下(xià)多只(zhǐ)产品也重仓了招(zhāo)商银(yín)行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣(róng)，一季度减持(chí)了苏(sū)农银行(xíng)、常熟银(yín)行。一季度(dù)末(mò)数据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下(xià)中庚价(jià)值领(lǐng)航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)均有减持苏农银行(xíng)，共计(jì)减持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟(shú)银行的基金产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而(ér)此前(qián)多个(gè)季(jì)度，中(zhōng)庚基金持股数量在(zài)一众重仓该股的基(jī)金公司(sī)中，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁(níng)波(bō)银行也在一季度被朱少(shǎo)醒旗下(xià)富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添(tiān)富(fù)价值精选A、陈一(yī)峰在管的(de)安(ān)信价值精选以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品(pǐn)，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示(shì)，截至一(yī)季度末，58家(jiā)公(gōng)募基(jī)金及券商资管(guǎn)旗(qí)下共计138只产品重仓(cāng)了工商银(yín)行A股，持股总量(liàng)为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较去(qù)年四季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓工商银行A股(gǔ)的58家机(jī)构中，有55家公募基金以(yǐ)及中泰资管、光证资管(guǎn)、银(yín)河金汇3家券(quàn)商资管。这其中(zhōng)，重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重(zhòng)仓工商(shāng)银行，共计持股2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工(gōng)商银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行最(zuì)多的单只基金产品(pǐn)。去年年末，在持(chí)仓工商银(yín)行483只(zhǐ)产品(pǐn)中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优选A以1.05的(de)持股数量成为持仓工商银行最多(duō)的(de)主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四季(jì)度，该产品十大重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数(shù)据显示，中(zhōng)泰(tài)星元价(jià)值(zhí)优选A今年以来的(de)收益(yì)率为(wèi)1.18％，在(zài)2256只同(tóng)类(lèi)产品排在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商银行、招商银行分(fēn)别为在(zài)姜诚在(zài)管产品第三、第(dì)八十大(dà)重仓(cāng)股。过去的一(yī)季度，工商(shāng)银行股价(jià)累计涨超9％，而招商银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺(luó)水泥等(děng)地产产业链企业以(yǐ)及(jí)农药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行业依(yī)次为制造业、金(jīn)融业以(yǐ)及批(pī)发和零售业，持仓(cāng)占净值比(bǐ)分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市(shì)场称之为中生代(dài)“黑马”的(de)周智硕建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A一(yī)季度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该(gāi)产品的第二大重(zhòng)仓股。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模(mó)为5.19亿元(yuán)。去年(nián)年报显示，该产(chǎn)品尚(shàng)未持有(yǒu)工商银行。今年以(yǐ)来，该产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中(zhōng)，排(pái)在第2394位，排名(míng)位于中后段。

　　在一季(jì)报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将自下而(ér)上(shàng)，寻找竞(jìng)争力突(tū)出、风险收益比较(jiào)高、有望穿(chuān)越(yuè)周期的公司这(zhè)条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医(yī)药、银(yín)行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季(jì)度末，周智硕在(zài)管基金前(qián)十大重(zhòng)仓股中并无银(yín)行(xíng)个股，主要重(zhòng)仓了兖矿(kuàng)能(néng)源、广汇(huì)能源等煤炭(tàn)公司、中瓷(cí)电子、三安光(guāng)电等半导体(tǐ)材(cái)料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业链公司(sī)。

　　工商银行之外(wài)，姜诚旗下(xià)中泰兴为价值精选A、中泰(tài)红利优选一年均重仓了建设银行(xíng)、农业银行，截(jié)至一季(jì)度末(mò)，这2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大(dà)行中，易(yì)方达张清华执掌的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股(gǔ)的持股数量，在(zài)一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏(sū)南农(nóng)商行、张(zhāng)坤(kūn)、张清华重仓(cāng)招行(xíng)

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基金至今已连续4个季(jì)度减持苏(sū)农银行，共计(jì)减超(chāo)1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚基金(jīn)共计持(chí)有该股2907.76万股(gǔ)，即使较上一季度减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏(sū)农银行的4家基金(jīn)公(gōng)司中(zhōng)，中庚基(jī)金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银行前十大(dà)流通股东一季度(dù)累计减持的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领(lǐng)航(háng)、中(zhōng)庚小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质一(yī)年持有分别减(jiǎn)持(chí)了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股(gǔ)。经此减持(chí)，这3只产品分别为苏(sū)农银行第三、第七(qī)、第十(shí)大(dà)流通(tōng)股东；持股保(bǎo)持不变的中庚价值(zhí)灵动(dòng)灵活配置，则为苏农银行(xíng)的第八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度(dù)，中庚(gēng)价(jià)值灵动灵活配置以1612.26万(wàn)股(gǔ)跻身苏(sū)农(nóng)银(yín)行十大流(liú)通(tōng)股东行列后，便不曾减(jiǎn)持过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持不(bù)变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股(gǔ)东以来(lái)，中庚价值(zhí)领航(háng)、中庚(gēng)价(jià)值(zhí)品质一年于今年一季度首度减持苏农(nóng)银行；同在一(yī)季度减(jiǎn)持外，中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三季(jì)度连续减持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季度末(mò)数据显(xiǎn)示，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无中庚基(jī)金的身(shēn)影。而此前多个(gè)季度(dù)，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量在一众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自(zì)2022年四季度末起，中(zhōng)庚基金便开始(shǐ)减持常熟银(yín)行。去年四季度，该基金公司(sī)首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更(gèng)是大(dà)手(shǒu)笔减持常(cháng)熟银(yín)行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚(gēng)价值领航(háng)一季度末仍持有(yǒu)常熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公(gōng)司(sī)第八大流通(tōng)股(gǔ)东。同期，中庚价(jià)值品质(zhì)一年持有退(tuì)出(chū)常(cháng)熟银行十大流通股东行列(liè)；在去年四季度(dù)，这2只产品已分别减(jiǎn)持了(le)常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品也曾连续(xù)多个季度增持过常熟银行(xíng)、苏中国和哪国通婚最多，嫁中国人最多的国家农银行这2家苏(sū)南地区的农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城商(shāng)行之王”，宁波银行也得(dé)到了诸(zhū)多明星基金经理的青睐。截至(zhì)一季度(dù)末，在一众重仓宁波银(yín)行的基金产品中(zhōng)，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下富(fù)国天(tiān)惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗(qí)下汇添富价值精选A分别(bié)以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一(yī)、第三(sān)；这一阶段，重仓宁(níng)波银行的，还包(bāo)括陈(chén)一峰在(zài)管的安(ān)信价值精选以(yǐ)及工银(yín)瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品。

　　在一季度(dù)，重仓“零售之王”招商银(yín)行最多的是易方达基金，与此同时，张坤旗(qí)下易方(fāng)达(dá)蓝(lán)筹精选是(shì)重(zhòng)仓招(zhāo)商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓招商银(yín)行较多的产品，还包括劳(láo)杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰(tài)星元价值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗(qí)下易方达(dá)优(yōu)质企业(yè)三年持有、以及张清华(huá)在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一(yī)年持(chí)有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅(fǔ)以优质农商行

　　据海通(tōng)国(guó)际林加力团(tuán)队5月4日(rì)最(zuì)新研(yán)报，银行业一(yī)季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐季下降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一季(jì)度的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际(jì)认为城商行业(yè)绩最好，其次是农商(shāng)行(xíng)，然后是(shì)大行，最后是股(gǔ)份行。国有大(dà)行利润增速大致符合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之间(jiān)，符(fú)合预期；交行和邮储银行(xíng)分别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中行、农行、建行(xíng)、交(jiāo)行、邮(yóu)储银行均为正(zhèng)增长(zhǎng)，其中中(zhōng)行收入增速达到11.6％，整体(tǐ)表现不错。

　　林加力团(tuán)队指出，大(dà)行资产质量平(píng)稳，其中工(gōng)行(xíng)、农(nóng)行(xíng)和建行不良率持平，中行、交(jiāo)行(xíng)和邮储下降(jiàng)，中(zhōng)行下降明(míng)显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖(gài)率都有提高，其中(zhōng)中行增(zēng)幅最大。需要注意的是，一季(jì)度保费收入对(duì)营收贡(gòng)献较大，持续性存疑；此外，银行和保险(xiǎn)公(gōng)司的会计规则有差别，需(xū)要注意(yì)口径差异(yì)对利润(rùn)的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体收入增(zēng)速负增长(zhǎng)。收入压力主要是由(yóu)于(yú)1月(yuè)1号(hào)贷款重定价导致贷款利率很(hěn)低，还有年初(chū)一(yī)些大银行以极低利(lì)率(lǜ)去抢大额(é)对公客户(hù)的贷款，所以一季度息差压力最大(dà)。三(sān)四(sì)月份极(jí)低利率消失(shī)后，该(gāi)团(tuán)队认为息差压力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于(yú)城商行在上述4类银(yín)行中利润(rùn)增速和(hé)收(shōu)入增(zēng)速韧性最强，海通(tōng)国际(jì)建议关注优质(zhì)的城(chéng)商行，辅以比较优(yōu)质的农(nóng)商行。城商行是行业(yè)里(lǐ)最(zuì)强的子(zi)版块，建议持续关注。农商(shāng)行中(zhōng)，常熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队(duì)认为，大(dà)行贴近中特估概念，团(tuán)队首选利润增速最好(hǎo)的交通银(yín)行，其次(cì)是(shì)收入增速最超预期的中国(guó)银行，再次(cì)是(shì)结构数(shù)据(jù)（手续费收入）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率较高的农业银行也值得关注(zhù)。股份行中，该团队(duì)建议(yì)关注(zhù)一季报不错的低估值黑马股，比如利润(rùn)和收入增速较好的浙商(shāng)银行；机构(gòu)热(rè)门股中，估值(zhí)可(kě)能修复的(de)招商银行和平安银行(xíng)可以在业绩真(zhēn)空期进(jìn)行博弈和(hé)交易(yì)。

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