今(jīn)年以(yǐ)来基金代(dài)销机(jī)构被基金公(gōng)司解约(yuē)的(de)情形明显增多(duō)。

　　近日，又有多家基金(jīn)公司(sī)发布(bù)与基金(jīn)代(dài)销机构解约的(de)公告(gào)。截至(zhì)6月1日，今年以来已(yǐ)有18家基金公(gōng)司宣布与28家基(jī)金代销机(jī)构终止合作。而从机构类型看，中(zhōng)小型独立(lì)基(jī)金销售机(jī)构(gòu)居多，此外(wài)，也有(yǒu)银行和(hé)保险。

　　值(zhí)得一提的是，近年来由(yóu)于经营不善或(huò)违规，已有多家(jiā)基金销售机构主动(dòng)或被(bèi)动注销牌照。

　　业内人士认(rèn)为(wèi)，基金公司(sī)与基金销售机构之间的合(hé)作本(běn)就(jiù)是双(shuāng)向选择，在(zài)高质量(liàng)发(fā)展背景下，基金公司严(yán)格筛选代销机构(gòu)也是(shì)降本增(zēng)效的主流选择。未来(lái)，基金代销行业(yè)优胜劣汰(tài)生态(tài)或将持续。

　　公募密集终止(zhǐ)与基(jī)金代(dài)销机构合作

　　6月1日，西部利(lì)得基金发布(bù)公告，自2023年(nián)6月(yuè)9日起，终止(zhǐ)浦(pǔ)领基金办理该公司旗下基(jī)金的(de)相关销售业务。值得(dé)注意的是，今年以来，还有方正富邦基金、平(píng)安基(jī)金，以及海富(fù)通(tōng)基(jī)金停止了与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金(jīn)发布(bù)公(gōng)告，经(jīng)与北京虹点基金销(xiāo)售有限公司、上海(hǎi)凯石(shí)财(cái)富基金销售有限公司协(xié)商一致(zhì)，自(zì)2023年5月29日起，上述(shù)基金销(xiāo)售机构将(jiāng)不再代理(lǐ)销售公司旗下所有公(gōng)募基金。

　　就在此(cǐ)前的5月18日(rì)，长彩礼可以转账吗，彩礼一般用什么方式给女方盛(shèng)基(jī)金也(yě)发布公告称，与方(fāng)德保险(xiǎn)代理有限公司、民商基(jī)金(jīn)销售(shòu)（上海(hǎi)）有限公司(sī)协商一致(zhì)，自2023年5月18日(rì)起(qǐ)，上述基金(jīn)销售机构将不再(zài)代(dài)理公司旗下所有公募基金。自公告之(zhī)日起(qǐ)，上述(shù)公司不(bù)再办理本(běn)公司旗(qí)下基金的开户(hù)、认购、申购等基金买(mǎi)入的(de)相关业务(wù)，只保留赎回业务，直至所有客户赎回全部份额。而在今年(nián)4月，西部利得基金(jīn)、上银基金也(yě)终止了(le)与民商基金(jīn)的基金销售合作，上银基金则于2月终止与该(gāi)机构的合作(zuò)关系(xì)，但(dàn)也有(yǒu)宝盈基(jī)金、万家基金新增与民商(shāng)基金的销售(shòu)合作(zuò)。

　　据中国基(jī)金报记者统计，截至6月1日，今年(nián)以(yǐ)来，已有18家基金公(gōng)司宣(xuān)布与28家基金代(dài)销(xiāo)机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司终止合(hé)计(jì)7家独立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)的(de)合(hé)作；3月(yuè)，有8家(jiā)基金公司终止了合计(jì)17家独立基金(jīn)销售机构的代销合作，其中包(bāo)括1家保险公司；4月，有5家基金(jīn)公司终(zhōng)止了(le)合计(jì)6家独立基金销售机构的合作；5月以来，则已有9家基金公司(sī)宣布终止了合(hé)计(jì)12家基(jī)金代(dài)销机构的合作，这(zhè)其(qí)中包括独立基金销售机构、银行和(hé)保险。

　　目前这些代销(xiāo)机(jī)构中，正融(róng)基金解除合(hé)作关系(xì)的基金公司(sī)最(zuì)多，年内已有5家；而(ér)基金公司中(zhōng)，长盛基金解(jiě)除合作关系(xì)最为频(pín)繁，3月以来几乎每月都(dōu)会和基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构解除(chú)合作关系，目(mù)前(qián)已(yǐ)累计解约11家(jiā)，海富通基金今年2月和3月分别解(jiě)除5家合作关系，已累计10家。

　　严格筛选代销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来看，前述被解(jiě)约的(de)基金销售机构多为中小型(xíng)机构(gòu)。

　　业(yè)内人士表示，随着(zhe)代销(xiāo)机构数量增多及监管趋严，近几年公募基金公司(sī)对(duì)于(yú)代销机(jī)构的选择标准也在(zài)提彩礼可以转账吗，彩礼一般用什么方式给女方高。在(zài)高质量(liàng)发展背景下，严格筛选基金代(dài)销机构，也是实现降本增效的(de)一大举措。

　　一家基金(jīn)公司内部人员表示，基金(jīn)公司终止与销售机构的(de)合作，无非(fēi)是以下三种情况：一(yī)是基(jī)金销量一直得不到有效增长(zhǎng)，对基(jī)金公司(sī)整体(tǐ)基(jī)金销售贡献不大；二是受到监管处罚(fá)；三(sān)是销售机(jī)构主业发(fā)生改变。

　　“实际上，前(qián)两年就这样终止过(guò)一轮，理由(yóu)无非(fēi)就是(shì)这(zhè)些(xiē)。”但该内部人员也坦言，今年以来权益(yì)市(shì)场低迷(mí)，基(jī)金销售困难也加速了对尾(wěi)部销售机构的淘汰。“上太多(duō)销售合作机构，没有太大意(yì)义，只是徒增(zēng)后台工作(zuò)量。”

　　华林证券(quàn)董(dǒng)事(shì)总经理(lǐ)贾志也表示，基金公司终止与代(dài)销(xiāo)机(jī)构的合作，通常是基金代(dài)销机构销售能力较弱，且又受(shòu)到监管(guǎn)的处罚(fá)，就会很果断地(dì)解(jiě)除(chú)合作关系(xì)。“基金公司与基金代销(xiāo)机(jī)构的合作是(shì)市场(chǎng)化(huà)的(de)，要考虑维护(hù)成本与合(hé)作(zuò)的(de)潜力(lì)，基金公司会依(yī)据(jù)自身(shēn)的发展(zhǎn)状况(kuàng)有选择(zé)的与基(jī)金代销机构合作。”

　　北方一(yī)家公(gōng)募公(gōng)司渠道负责人透露，其(qí)所在公司选择基金销售公(gōng)司，有一套完整的基金销售评估办(bàn)法，比如基金销(xiāo)售(shòu)保有规(guī)模、机构成立时(shí)间、综合能力，以及与(yǔ)哪些公司合作等都是考核(hé)的(de)要素(sù)，其中，要(yào)求其(qí)公募基金(jīn)销售保有规模排(pái)名排名(míng)前100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后(hòu)，需要对(duì)接系(xì)统，每(měi)年(nián)要付出系(xì)统维(wéi)护成本(běn)，很(hěn)多销售(shòu)公司一年的保有量(liàng)也没(méi)有多(duō)少(shǎo)，甚至都覆盖(gài)不了成(chéng)本(běn)。”据该(gāi)负责人透露(lù)，即(jí)便是前100名(míng)，也有相当(dāng)一(yī)部分(fēn)达不到标准。

　　在贾志看来，基金公司与基金代(dài)销(xiāo)机构的合作是(shì)双向(xiàng)选择，基金(jīn)公司希望(wàng)能有(yǒu)销售能力(lì)强的机(jī)构合作，头部代销机构也(yě)会(huì)对基金公司(sī)的投(tóu)研(yán)能力，管理规模，也有一定的要求(qiú)。

　　此外，另据某(mǒu)基金(jīn)研(yán)究人(rén)士称，目前基金代销的机构(gòu)主(zhǔ)要分(fēn)为银行、第三方(fāng)基金销售(shòu)机构，以及券商，从禀(bǐng)赋来(lái)说(shuō)，各(gè)有千秋，比如，银行在(zài)渠道方面(miàn)基(jī)础较强，更擅长(zhǎng)固收类产品的(de)服务，第三方销售(shòu)渠道线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联(lián)网平台(tái)流量形成显著护城(chéng)河，随(suí)着AI演进(jìn)，领先地位将更加夯实，而券商(shāng)是以线下营业部(bù)为抓手(shǒu)，对权益(yì)类产品服务能(néng)力(lì)较(jiào)强。

　　贾志表示，未来的(de)基金销售(shòu)市场(chǎng)，主要还是在银行渠道和头部(bù)互联网公(gōng)司，券商作为后起(qǐ)之秀，也是不(bù)容忽视(shì)的力量(liàng)。

　　马太(tài)效(xiào)应(yīng)显著

　　基金代(dài)销(xiāo)行业优(yōu)胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应(yīng)依然是基金销售(shòu)行业所面临(lín)的重要(yào)趋势。

　　中(zhōng)国基金业协会最新公布的(de)公募基(jī)金销售保有量(liàng)数据显示，一季(jì)度，三方机构销售增长最为明显，互(hù)联网流(liú)量优势继续(xù)发力，银行、三方(fāng)、券商代销占比已从过去6：2：2变(biàn)为接(jiē)近(jìn)5:3:2。

　　而在(zài)第三方独立基金(jīn)销(xiāo)售渠(qú)道中，头部机构竞争(zhēng)优势更为突出。截至今年(nián)一季(jì)度末，公募基(jī)金销售保有(yǒu)规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构(gòu)保有2.81万亿非货币(bì)市场(chǎng)公募基金。而前(qián)三名蚂蚁基金、天天基金(jīn)、腾安(ān)基金合(hé)计保有约2.06万亿(yì)，占(zhàn)比超73％；对比这(zhè)21家中排在末位的泛华普益基金销售有(yǒu)限公(gōng)司，其非货币市场公募基金保(bǎo)有规模为(wèi)54亿元，首尾差距十分明(míng)显，未上榜的独立基金销售机构保有规模则更(gèng)少(shǎo)。

　　另据Wind统计(jì)，截(jié)至6月1日，在全市场473家基金(jīn)代销机构中，目前共有26家基(jī)金销售机构的(de)代销基金(jīn)数量在7000只以上，与此同(tóng)时，也有(yǒu)111家基金销售机构代销数量不足百只。而在115家独立基(jī)金销售机构中，15家代(dài)销数量(liàng)在7000只以上(shàng)，17家代(dài)销(xiāo)不足(zú)白只(zhǐ)。其(qí)中，还有6家目前只跟1家基金公司合作。

　　实际上(shàng)，近些(xiē)年(nián)来基(jī)金(jīn)销售行业分化更趋明显(xiǎn)，不少中(zhōng)小型(xíng)基金销售机构在行业大洗牌(pái)中退场。

　　今年4月18日，根据证监会(huì)网站显示，近(jìn)期深圳(zhèn)前海凯恩斯基金销售有限公司向(xiàng)中国证券(quàn)监督管理委员会提(tí)交了注销(xiāo)公(gōng)募证(zhèng)券投资(zī)基金销售(shòu)业务(wù)许可(kě)证的申请，根据《行(xíng)政许可法》《证券投(tóu)资基金法》《公开募集证(zhèng)券投(tóu)资基金销售机(jī)构监督管理办法》等有(yǒu)关规定(dìng)，中国证券监督(dū)管理委员会(huì)决定注销深圳前(qián)海凯恩斯基(jī)金(jīn)销(xiāo)售有限公司公募(mù)证(zhèng)券(quàn)投资基金(jīn)销售业(yè)务许(xǔ)可证(zhèng)。

　　同样是(shì)在4月，上海证监局挂(guà)出(chū)了注销永鑫保险(xiǎn)销(xiāo)售(shòu)服务(wù)有限公(gōng)司公募证券投资基金销(xiāo)售业务许可证的公示。永鑫保险销售也(yě)是(shì)目前第(dì)一家主动注销基金销(xiāo)售牌照的保险(xiǎn)代理(lǐ)公(gōng)司。

　　实际上(shàng)，近年来，有不少基金代(dài)销机构(gòu)由于经营困(kùn)难等(děng)原因(yīn)，主动注销(xiāo)基(jī)金销售牌照，退(tuì)出竞争(zhēng)行业。比如(rú)河南安存(cún)基金、科(kē)地(dì)瑞富基金、晟视天下基金、植信基(jī)金、唐鼎(dǐng)耀华基金等多家机构(gòu)都选择主动(dòng)注销基金代销牌照。

　　不过，也(yě)有机(jī)构是(shì)由于违规(guī)等原因被吊销牌照，比如，去年12月，上海证监(jiān)局(jú)发布彩礼可以转账吗，彩礼一般用什么方式给女方消(xiāo)息，宣布注(zhù)销上海久富财富基金销(xiāo)售牌照。此前，泰诚财富、财(cái)路基(jī)金、大(dà)泰金石基(jī)金等(děng)第三方代(dài)销机构也被吊销了牌照。

　　业内人士(shì)认(rèn)为，严(yán)监管态势下，未来(lái)基金代销(xiāo)行业优胜劣汰(tài)生态(tài)或将持续(xù)。

　　编辑：舰长

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