财联社5月5日讯（记(jì)者封其娟）五一劳动(dòng)节(jié)后(hòu)的首个交易日(rì)，A股(gǔ)银(yín)行板(bǎn)块大象起舞。在(zài)银行板块火热行情的催化下，“中字头”众多(duō)个(gè)股亦(yì)被点燃。

　　随(suí)着上市银行一季报(bào)披(pī)露(lù)拉下帷(wéi)幕，经营数据(jù)和基金(jīn)重仓已经悉数披露。当(dāng)行情出现异动，明星(xīng)基金(jīn)经理(lǐ)的重(zhòng)仓情况更(gèng)为引(yǐn)人关注。

　　据一季(jì)报披露，姜诚重(zhòng)仓持有了(le)工商(shāng)银行、建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行(xíng)3家国有上(shàng)市大行以(yǐ)及招(zhāo)商银行。这一(yī)阶段，重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的机构(gòu)为中泰(tài)资管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重仓(cāng)持有(yǒu)，旗下中泰星元价(jià)值优选A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量，成为(wèi)重仓工商银行最多的单只产品。工(gōng)商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重仓了建设(shè)银行、农业银(yín)行(xíng)。同时，建信(xìn)基金周智硕(shuò)去年四季度(dù)新发产品在(zài)今年一季(jì)度也重仓了(le)工商银行(xíng)。

　　截至一季度末，姜(jiāng)诚在(zài)管基金十大重仓股(gǔ)中，工商银行、招商银行赫然在列。被誉(yù)为“零售之王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银(yín)行1.15亿(yì)股(gǔ)，是重仓该股最多的单(dān)只产品；此外，还有张清华(huá)旗(qí)下多(duō)只产品也重仓(cāng)了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农商行的(de)丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一(yī)季度末数据显(xiǎn)示，苏(sū)农(nóng)银行(xíng)前十大流通股动中，丘(qiū)栋荣在管产品占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中(zhōng)庚小(xiǎo)盘价值、中庚价值品质一年3只产品均有减持苏农银行，共计减(jiǎn)持(chí)1862.45万股；经一(yī)季(jì)度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已(yǐ)无中庚基金的(de)身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚(gēng)基(jī)金(jīn)持股(gǔ)数量在一(yī)众重仓该股(gǔ)的(de)基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁波银行也在一季度被朱少醒(xǐng)旗(qí)下富(fù)国(guó)天惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰(fēng)在管的安信价值精选以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡(hú)志(zhì)利等(děng)老将在管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行(xíng)头号粉(fěn)丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数据(jù)显示(shì)，截至(zhì)一季(jì)度末，58家公募基金及券商资(zī)管旗下共计138只产品重仓(cāng)了(le)工商(shāng)银(yín)行A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓(cāng)数(shù)据而言，较去年四季度，机构共(gòng)计减(jiǎn)持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行A股的58家机(jī)构中，有55家(jiā)公募基金以及中泰资管、光证资管(guǎn)、银河金汇(huì)3家券(quàn)商资管。这其中，重(zhòng)仓工商银行最多的要数中泰(tài)资(zī)管。

　　一季(jì)度(dù)末数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗(qí)下4只产品均重仓工商银行(xíng)，共计持股(gǔ)2.06亿股。其(qí)中，中泰星(xīng)元价值优选A共计持有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工(gōng)商银行(xíng)最(zuì)多的(de)单只基金产(chǎn)品。去年年末，在持仓工商银行483只产品(pǐn)中，中泰(tài)星(xīng)元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数(shù)量成为持仓工(gōng)商银行最多的主动管理产品。2022年三季度(dù)、四季(jì)度，该(gāi)产品十大(dà)重仓股中均(jūn)有工(gōng)商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据显(xiǎn)示，中泰星元价值优选A今年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季(jì)报，工商银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚在管产(chǎn)品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去的一季(jì)度，工商银行股价(jià)累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行(xíng)股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建筑、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地产(chǎn)产(chǎn)业链(liàn)企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而(ér)言，姜诚在管(guǎn)产品前三大重仓行业依次(cì)为(wèi)制造(zào)业(yè)、金融业以及批(pī)发和零(líng)售(shòu)业(yè)，持(chí)仓占净(jìng)值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑(hēi)马”的周(zhōu)智(zhì)硕建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品(pǐn)的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智远先锋(fēng)A成立于2022年10月，季末总规(guī)模为5.19亿元。去(qù)年(nián)年报显示，该产品尚未持(chí)有(yǒu)工商银行。今年以来(lái)，该(gāi)产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中(zhōng)后段。

　　在一季(jì)报中，周智(zhì)硕(shuò)指出，建信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突(tū)出、风(fēng)险(xiǎn)收益比较(jiào)高、有望穿越(yuè)周期(qī)的公司这条主线进行投(tóu)资(zī)，重点投资了(le)电子(zi)、煤炭(tàn)、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽(qì)车(chē)、电力设备及新(xīn)能源等行(xíng)业(yè)的企业(yè)。

　　整体来看，截至一(yī)季度末(mò)，周智(zhì)硕(shuò)在(zài)管基金前(qián)十大重仓股中并无银行个股，主要重仓(cāng)了(le)兖矿能源、广汇(huì)能(néng)源等煤炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电等(děng)半导(dǎo)体材料公司以及南都电源、TCL中环等新能源产业(yè)链(liàn)公(gōng)司(sī)。

　　工商银(yín)行之(zhī)外，姜诚旗(qí)下中(zhōng)泰(tài)兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了建设银行、农业银行(xíng)，截至一季(jì)度(dù)末(mò)，这2只产品分别持有建设(shè)银行(xíng)、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国(guó)有大(dà)行中，易方(fāng)达张(zhāng)清华(huá)执(zhí)掌的(de)易方达悦兴一年持(chí)有A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在一众(zhòng)重仓该股的(de)基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从(cóng)重仓数据看，自2022年(nián)二(èr)季度起，中庚基金至(zhì)今已(yǐ)连续(xù)4个(gè)季(jì)度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一(yī)季度(dù)末，中庚(gēng)基(jī)金共计持有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季度减(jiǎn)持7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏农银行的4家基(jī)金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基金持股数(shù)量(liàng)仍为最多(duō)。

　　较上一季度，苏农银行前十大流通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万(wàn)股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这一季度(dù)，中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘价值(zhí)、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年持有(yǒu)分别减持了519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股。经此(cǐ)减持，这3只产(chǎn)品分别为苏农银行第(dì)三(sān)、第七、第(dì)十(shí)大流通(tōng)股东；持(chí)股(gǔ)保持不变的中(zhōng)庚价(jià)值灵(líng)动灵活配置，则为苏农银行(xíng)的(de)第(dì)八(bā)大流通(tōng)股东。

　　自(zì)2021年(nián)三季(jì)度，中(zhōng)庚价(jià)值灵动(dòng)灵活配置以1612.26万股跻(jī)身(shēn)苏农银行(xíng)十大流通股东行列后(hòu)，便(biàn)不(bù)曾减持过(guò)。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度(dù)分别增(zēng)持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余(yú)季度保持不变。

　　自(zì)“入围”苏(sū)农银(yín)行十大流通(tōng)股东(dōng)以(yǐ)来，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质一年于(yú)今年一季度首度减持苏农(nóng)银(yín)行；同在一季度(dù)减(jiǎn)持外，中庚小盘(pán)价值(zhí)已在2022年(廉贞是什么意思，廉贞七杀是什么意思nián)一至三(sān)季度连续减(jiǎn)持(chí)苏(sū)宁银行(xíng)共(gòng)计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数据显示，重(zhòng)仓常熟(shú)银行的(de)基金(jīn)产品中已无中庚基金的(de)身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金公司中，排在(zài)首位。仅从(cóng)重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年四(sì)季度(dù)末起，中庚基金便开始减持(chí)常熟(shú)银(yín)行(xíng)。去年四季度，该基金(jīn)公司首度减持了(le)8520.98万股；今年一季度(dù)，中庚(gēng)基金(jīn)更是(shì)大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万(wàn)股，中庚价值领航一季度(dù)末仍持有(yǒu)常(cháng)熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司(sī)第八大流(liú)通股东(dōng)。同期，中庚价值品质一(yī)年(nián)持有退(tuì)出常熟银行十大(dà)流通股(gǔ)东行列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品已(yǐ)分(fēn)别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股(gǔ)、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多个季度(dù)增持过(guò)常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南(nán)地区的农商行。

　　身为“城商行之王”，宁(níng)波银行也(yě)得到了诸多(duō)明星(xīng)基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中，朱(zhū)少(shǎo)醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量(liàng)，排名(míng)第(dì)一、第三；这一(yī)阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈一(yī)峰在管的安信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多(duō)的是易方达基(jī)金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是(shì)重仓招(zhāo)商银行最(zuì)多(duō)的单只(zhǐ)产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重(zhòng)仓招商银行较多的(de)产品，还包括劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下易(yì)方达优质企(qǐ)业三(sān)年持(chí)有、以及(jí)张清(qīng)华在管的易方达(dá)裕丰回(huí)报A、易方达丰(fēng)和A、易(yì)方达安心回报A、易方(fāng)达(dá)悦兴一(yī)年持有A等(děng)产品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以(yǐ)优质农商行

　　据海通国际林加力团队5月4日(rì)最新研报(bào)，银(yín)行业一季度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年(nián)增速(sù)是逐季(jì)下降的，相比2022四季度的低点，一季度的(de)收入增速有明显(xiǎn)的修复(fù)。

　　经过对比，海通(tōng)国际认为城(chéng)商行业绩最好(hǎo)，其次(cì)是农商(shāng)行，然后是大行，最(zuì)后是(shì)股份行。国(guó)有(yǒu)大(dà)行利润增速大致符合预(yù)期。其中农行为1.75％，工行、中(zhōng)行(xíng)和建行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合预期；交行和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于(yú)预期。收(shōu)入增速(sù)中行(xíng)、农行、建行(xíng)、交行、邮(yóu)储(chǔ)银行均为(wèi)正增长，其中中(zhōng)行收入(rù)增速达(dá)到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队指出，大行资产质量(liàng)平稳，其(qí)中工行(xíng)、农行和建行不良率持平，中(zhōng)行(xíng)、交行(xíng)和邮储下降，中行下降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五(wǔ)大行(xíng)拨(bō)备覆盖率都有提(tí)高，其中中行(xíng)增幅最大(dà)。需(xū)要(yào)注意的是，一季度保(bǎo)费收(shōu)入(rù)对营收贡(gòng)献较大，持续性存疑；此(cǐ)外(wài)，银行(xín廉贞是什么意思，廉贞七杀是什么意思g)和保险公(gōng)司的(de)会计规(guī)则有差别(bié)，需要注意(yì)口径(jìng)差异(yì)对利润的影响。

　　股(gǔ)份行总体收(shōu)入(rù)增(zēng)速负增长。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价(jià)导致贷款利率很低，还有年初一些大银行以极低利(lì)率去抢(qiǎng)大(dà)额对(duì)公客户的贷款(kuǎn)，所(suǒ)以一季度息差压力最(zuì)大。三四月份(fèn)极(jí)低利率消(xiāo)失后(hòu)，该团(tuán)队(duì)认为(wèi)息差压力(lì)后面会(huì)逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银行中利润增(zēng)速和(hé)收入(rù)增速韧性最强，海通国(guó)际(jì)建议(yì)关注(zhù)优质的城商(shāng)行，辅(fǔ)以比较优质的农商行(xíng)。城商行是行业里最(zuì)强(qiáng)的子版块，建议持续(xù)关(guān)注。农商行(xíng)中，常熟银行(xíng)财报表(biǎo)现最(zuì)好。

　　林加(jiā)力(lì)团队认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速最好的交通银行，其(qí)次是收入(rù)增速最超预期(qī)的中(zhōng)国银行(xíng)，再次是结构数据（手续(xù)费(fèi)收入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较高的(de)农业银行(xíng)也值得关(guān)注。股份行(xíng)中，该团队(duì)建议(yì)关注一季报不错(cuò)的低估值黑马股，比如利润和(hé)收入增速较(jiào)好的(de)浙(zhè)商银行；机(jī)构热门股中，估值可能修复的招商银行和平安(ān)银行可以(yǐ)在业(yè)绩真空期进行博弈和交易。

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