财联社5月5日讯（记者封其娟(juān)）五一劳(láo)动节后的首个交易(yì)日，A股银行板块大象起舞。在银行(xíng)板块火热(rè)行情的催化下，“中字头(tóu)”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随着上市银行(xíng)一季(jì)报披露拉(lā)下(xià)帷幕，经营数据(jù)和基金(jīn)重(zhòng)仓已(yǐ)经悉数披(pī)露。当行情出(chū)现异动，明星基金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农业银(yín)行3家国有上市大行以及招商银行。这一阶段，重(zhòng)仓工商银行最多的(de)机构(gòu)为(wèi)中泰资(zī)管(guǎn)，由姜诚在管的(de)4只产品重仓持有，旗下中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银(yín)行(xíng)最(zuì)多的(de)单只产品(pǐn)。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品还(hái)重仓了建设银(yín)行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新(xīn)发产品在今年一季度(dù)也重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季(jì)度末，姜诚(chéng)在管基金十(shí)大重仓(cāng)股中，工商(shāng)银行(xíng)、招商(shāng)银行赫(hè)然在(zài)列(liè)。被(bèi)誉为“零售之(zhī)王(wáng)”的招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易(yì)方(fāng)达蓝筹精(jīng)选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是(shì)重仓该股最多的单只(zhǐ)产品(pǐn)；此外(wài)，还(hái)有张清华旗下多只产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟(shú)银行。一季度末数(shù)据显示，苏农银(yín)行前(qián)十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗(qí)下中庚价值领航(háng)、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一(yī)年3只产(chǎn)品均有减持苏农银行，共计减持1862.45万股；经(jīng)一季度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基金(jīn)产品中(zhōng)已(yǐ)无(wú)中庚基金的(de)身影。而(ér)此(cǐ)前多(duō)个季度，中庚(gēng)基金持股茶名如鱼水是什么茶 如鱼水是什么品种数量在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行(xíng)之王(wáng)”宁波银行也在一季(jì)度被朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰(jié)男旗(qí)下汇添富(fù)价(jià)值精选A、陈(chén)一峰在(zài)管的安信价值精(jīng)选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利(lì)等老将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已(yǐ)成工行头号粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显(xiǎn)示(shì)，截至一(yī)季度(dù)末，58家公(gōng)募基金及券商(shāng)资管旗下共计138只产品(pǐn)重仓了工(gōng)商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿元。以重(zhòng)仓数据而言(yán)，较去(qù)年四季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募基(jī)金以及中(zhōng)泰资(zī)管、光证资管、银(yín)河金汇(huì)3家券商资管(guǎn)。这(zhè)其中，重仓(cāng)工商(shāng)银行最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数据显示(shì)，中泰资管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓(cāng)工商银行(xíng)，共计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值(zhí)优选A共计持有工(gōng)商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行最多(duō)的单只(zhǐ)基金产品。去年年末(mò)，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中，中泰(tài)星元价值优选A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工商银(yín)行最多的(de)主(zhǔ)动管理(lǐ)产品。2022年三(sān)季度、四季度(dù)，该(gāi)产品十大(dà)重仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天天基(jī)金网最(zuì)新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同类(lèi)产品排在1188名，排名(míng)位(wèi)于(yú)中段。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商银行、招商银行分别为在(zài)姜诚(chéng)在(zài)管产品第三、第(dì)八十大重仓(cāng)股。过去的一季(jì)度，工商银(yín)行(xíng)股价累计涨超9％，而招商银行股价(jià)累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发股份、海螺(luó)水泥等地产产业(yè)链企业以及农药化工企(qǐ)业(yè)华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言(yán)，姜诚在管产品前三大重仓行业依次(cì)为(wèi)制造业、金融(róng)业以(yǐ)及批发和零售业，持仓(cāng)占净值(zhí)比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生(shēng)代“黑马(mǎ)”的周(zhōu)智(zhì)硕建信智远先锋A一季度增持工商银行1198.7万(wàn)股。与此同时(shí)，工商(shāng)银(yín)行成为该产品的(de)第二大重仓(cāng)股(gǔ)。

　　建信(xìn)智远(yuǎn)先锋A成立(lì)于(yú)2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年(nián)年(nián)报显示(shì)，该产品尚(shàng)未持有(yǒu)工商银行。今年以来(lái)，该(gāi)产品已亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于中后茶名如鱼水是什么茶 如鱼水是什么品种段。

　　在一季报中，周智硕指(zhǐ)出，建信智远先锋(fēng)A将自下(xià)而(ér)上，寻找竞争力(lì)突出、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿越周(zhōu)期(qī)的公司(sī)这条主线进(jìn)行投资，重点投资了(le)电子(zi)、煤炭(tàn)、医药、银行、化(huà)工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能源等(děng)行业的企业。

　　整体来(lái)看，截(jié)至(zhì)一季(jì)度(dù)末，周(zhōu)智硕在管基金前(qián)十大重仓股中(zhōng)并无银行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇(huì)能源等煤(méi)炭公司、中瓷电子、三安(ān)光电(diàn)等半导(dǎo)体材料公司以及南都电源、TCL中环等(děng)新能源(yuán)产(chǎn)业链公司。

　　工商银行之外，姜诚(chéng)旗(qí)下(xià)中泰(tài)兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰红(hóng)利优选(xuǎn)一(yī)年均重仓(cāng)了建设银行、农业银(yín)行，截(jié)至(zhì)一季(jì)度(dù)末，这2只(zhǐ)产品分别持(chí)有建(jiàn)设银行、农(nóng)业银(yín)行1583.87万股、3579.53万(wàn)股。

　　六大(dà)国有大行中，易(yì)方(fāng)达张清华执掌的易方(fāng)达悦兴(xīng)一年(nián)持有A重(zhòng)仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一(yī)众重仓该(gāi)股的基金(jīn)产品中排名(míng)第五。

　　丘栋(dòng)荣减持(chí)苏南农商行(xíng)、张(zhāng)坤、张(zhāng)清华(huá)重仓(cāng)招行

　　从重(zhòng)仓(cāng)数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基(jī)金至今已连(lián)续4个季度减持(chí)苏农(nóng)银(yín)行，共计减超(chāo)1.41亿股。今年一(yī)季度末，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基(jī)金公(gōng)司中，中庚基金持股(gǔ)数量仍(réng)为最(zuì)多。

　　较上一(yī)季度，苏(sū)农银行前十大流通股东(dōng)一(yī)季(jì)度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗(qí)下3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一季度，中庚(gēng)价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年持有分别减持了(le)519.23万股、261.04万股(gǔ)、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只产品分别(bié)为苏农银行第三、第七、第十大流通股东(dōng)；持股(gǔ)保持不变的(de)中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活配置，则为苏农银行的第(dì)八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中(zhōng)庚价值灵动灵活配(pèi)置以(yǐ)1612.26万股(gǔ)跻身(shēn)苏农银行十大流(liú)通股(gǔ)东行列(liè)后，便不曾减(jiǎn)持过(guò)。该产品曾(céng)在2021年四(sì)季度、2022年三(sān)季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行十大流通(tōng)股东以来，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚价值品(pǐn)质(zhì)一年于今年(nián)一季(jì)度(dù)首度减持苏农银行(xíng)；同在(zài)一季(jì)度减持(chí)外，中(zhōng)庚小盘价值已在(zài)2022年一至(zhì)三季度连(lián)续减持苏(sū)宁(níng)银(yín)行(xíng)共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数据显示(shì)，重仓常(cháng)熟银行的基(jī)金产品(pǐn)中已无(wú)中庚基金的(de)身影。而此(cǐ)前多(duō)个(gè)季度，中庚基金持股数量在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基金公(gōng)司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年(nián)四季度末起，中(zhōng)庚基(jī)金便开始(shǐ)减持常熟银行。去年四季度，该基金公司首度减持了8520.98万股；今年一(yī)季(jì)度，中庚基金更是大手笔(bǐ)减持常(cháng)熟银(yín)行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领(lǐng)航一(yī)季度(dù)末仍持有常熟银行4294.16万股(gǔ)，位居该(gāi)公(gōng)司(sī)第八大流(liú)通股东(dōng)。同期(qī)，中庚价值品质一年持有退出常熟银行十大流通股东行(xíng)列；在去年(nián)四季度(dù)，这(zhè)2只产(chǎn)品已(yǐ)分(fēn)别(bié)减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之(zhī)前(qián)，丘(qiū)栋荣(róng)旗下(xià)产品也曾(céng)连续多个季度增(zēng)持过常熟银(yín)行、苏农银行这2家苏南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁波银行也得到(dào)了诸多明星基(jī)金经理的青(qīng)睐。截(jié)至(zhì)一季度末(mò)，在一众(zhòng)重仓宁波银行的(de)基金产品中，朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗下汇添富价(jià)值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股持(chí)股数量，排(pái)名第一、第三(sān)；这一阶段(duàn)，重仓宁波(bō)银行的(de)，还包括陈一峰在(zài)管(guǎn)的安信价值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季(jì)度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方达(dá)基金(jīn)，与(yǔ)此(cǐ)同时，张坤旗下易(yì)方达蓝筹精选(xuǎn)是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿(yì)股；此(cǐ)外，重仓(cāng)招(zhāo)商银行较多的产品，还包括劳杰(jié)男旗(qí)下(xià)汇添富价值(zhí)精选A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰(tài)星(xīng)元价值优(yōu)选(xuǎn)A、张坤旗下易(yì)方达优质企业三年持有、以及张清华在管(guǎn)的易方达(dá)裕丰回报(bào)A、易方达丰和A、易方达(dá)安(ān)心回(huí)报A、易方(fāng)达(dá)悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议(yì)关(guān)注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通(tōng)国际林加力团(tuán)队(duì)5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速是逐(zhú)季(jì)下降的(de)，相比2022四季度的低(dī)点(diǎn)，一季度(dù)的收(shōu)入(rù)增速有明显的修复。

　　经过(guò)对(duì)比，海通(tōng)国际认为城商(shāng)行业绩最(zuì)好，其(qí)次是农商行，然后是大(dà)行，最(zuì)后是股份行。国有大(dà)行(xíng)利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符(fú)合(hé)预期；交行(xíng)和(hé)邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期(qī)。收入增(zēng)速中行、农(nóng)行、建(jiàn)行、交行(xíng)、邮储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林加力团队指出(chū)，大行(xíng)资产质(zhì)量平稳，其中工行、农行和建行不良率(lǜ)持平，中(zhōng)行、交行和(hé)邮储下降，中(zhōng)行下降(jiàng)明显，从1.32％下降(jiàng)到(dào)1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅(fú)最大(dà)。需要(yào)注意的是(shì)，一季度保(bǎo)费收(shōu)入对营收贡献较大(dà)，持(chí)续(xù)性存疑；此外，银行和保险公司的(de)会计规(guī)则(zé)有差别，需要注意口径差异对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行(xíng)总体(tǐ)收入增速负增长。收入压力主要是由于(yú)1月1号贷款重定价导致贷(dài)款利率(lǜ)很低，还(hái)有年(nián)初一些大银行以极低利率去抢大(dà)额对(duì)公客(kè)户的贷款，所以一季度息差压力(lì)最大。三四月份极低利率消失后，该团队认为息差(chà)压力后面会逐步缓解(jiě)。

　　基于(yú)城商行在上述4类银行(xíng)中利(lì)润增速和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建议(yì)关(guān)注优质的(de)城商行，辅以比(bǐ)较优质(zhì)的农(nóng)商行(xíng)。城商行是行(xíng)业里(lǐ)最强的子版(bǎn)块，建(jiàn)议持(chí)续关(guān)注。农商行(xíng)中，常熟(shú)银行(xíng)财报表现最好。

　　林(lín)加力团(tuán)队认为，大行贴近中特估(gū)概念，团队(duì)首选利润增(zēng)速(sù)最好的交(jiāo)通银行，其(qí)次是收(shōu)入增速最超预期的中国银行，再次是结构数(shù)据（手续费收入）超预(yù)期的邮储银行，拨(bō)备覆(fù)盖率较高(gāo)的(de)农(nóng)业(yè)银行也值得关注。股份行中，该(gāi)团队建议关注一季报不错(cuò)的低估(gū)值黑马股，比如利润和收入增速较(jiào)好的浙商(shāng)银行(xíng)；机构热门股中，估值可能修复的(de)招(zhāo)商(shāng)银行和平安银行可以在(zài)业绩真空(kōng)期进(jìn)行博弈和交易。

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