财联社5月(yuè)5日讯（记者封其娟）五一劳动(dòng)节后的首个(gè)交(jiāo)易日，A股银行板(bǎn)块大象(xiàng)起(qǐ)舞。在银(yín)行板(bǎn)块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众多个(gè)股(gǔ)亦(yì)被点燃。

　　随着上(shàng)市银行一季报(bào)披露(lù)拉下帷幕，经营数据和基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当(dāng)行(xíng)情出现异动(dòng)，明星基(jī)金经理的重仓情况更为引(yǐn)人关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜(jiāng)诚重仓持有(yǒu)了(le)工商银行、建设银行、农(nóng)业(yè)银行3家(jiā)国有上市大(dà)行(xíng)以及招商银行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最多(duō)的机构为(wèi)中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的(de)4只产品重仓持有，旗下(xià)中泰(tài)星元价值优选A也(yě)凭借1.14亿股的持(chí)股数量，成为(wèi)重仓工(gōng)商(shāng)银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品。工商银行之外，姜诚在管(guǎn)产品还重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业银行。同(tóng)时，建信基金(jīn)周智硕去年四(sì)季(jì)度新发产品在(zài)今年一季(jì)度也(yě)重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一(yī)季度末，姜诚(chéng)在管基金十大重仓(cāng)股(gǔ)中，工(gōng)商银行、招(zhāo)商银(yín)行(xíng)赫然(rán)在列(liè)。被誉为“零售之王”的招(zhāo)商银行，也得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招(zhāo)商银行1.15亿(yì)股，是(shì)重仓该股(gǔ)最(zuì)多的单只产品；此外，还(hái)有张清华旗下多只产品也重仓(cāng)了(le)招商银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商行(xíng)的丘(qiū)栋荣，一季度减持了苏农银行(xíng)、常熟银行。一季(jì)度末数据显示(shì)，苏农银行(xíng)前(qián)十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产品占据4席，旗(qí)下中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)均有减持(chí)苏农银行(xíng)，共计减持1862.45万(wàn)股(gǔ)；经一(yī)季度大手笔(bǐ)减(jiǎn)持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的基金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓该股的(de)基(jī)金公司(sī)中，排在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银行也在(zài)一(yī)季(jì)度被朱少醒旗(qí)下富国天(tiān)惠精选成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈(chén)一(yī)峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等(děng)老将在管产(chǎn)品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成(chéng)工行头号粉丝，还重仓建(jiàn)行(xíng)农行

　　wind数据(jù)显示，截至一季度末，58家公募基金及券商(shāng)资管(guǎn)旗(qí)下共计(jì)138只产品(pǐn)重(zhòng)仓(cāng)了工(gōng)商银行(xíng)A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元。以重仓数据而言，较(jiào)去(qù)年四季度，机(jī)构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的(de)58家机构中，有55家公募基(jī)金以及中泰资管、光证资管、银河(hé)金(jīn)汇3家券商资管。这其(qí)中，重(zhòng)仓工(gōng)商银(yín)行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓工(gōng)商银行，共(gòng)计持(chí)股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价(jià)值优选A共计持有工商(shāng)银(yín)行1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多的单只基金产品。去年年末，在持仓工商银行483只产(chǎn)品中(zhōng)，中泰星元(yuán)价(jià)值优选A以1.05的持股数量(liàng)成为持(chí)仓工(gōng)商银行最(zuì)多的主动管理(lǐ)产品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数据显示，中泰(tài)星元价值优(yōu)选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工(gōng)商银(yín)行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在管产品第(dì)三(sān)、第八十大重仓股。过去的一(yī)季度，工商银行股价累计涨超(chāo)9％，而招商银行股(gǔ)价累(lèi)计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还重仓了中国建(jiàn)筑(zhù)、建发股份、海螺(luó)水泥(ní)等地产产业链(liàn)企业以及农药化(huà)工企业华鲁恒升、扬(yáng)农化工等。

　　总体而言，姜(jiāng)诚(chéng)在管产品前(qián)三大重仓行业依次为制造业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中生代(dài)“黑(hēi)马(mǎ)”的周智硕(shuò)建信(xìn)智(zhì)远先锋A一季度增持工(gōng)商银行(xíng)1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行(xíng)成为该(gāi)产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立(lì)于2022年(nián)10月(yuè)，季(jì)末总规模(mó)为5.19亿元(yuán)。去年年报显示，该(gāi)产(chǎn)品(pǐn)尚(shàng)未持有工商银(yín)行。今(jīn)年以来(lái)，该产品已(yǐ)亏损3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排(pái)在第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季(jì)报中(zhōng)，周智(zhì)硕指(zhǐ)出，建信智远先锋A将(jiāng)自下而(ér)上，寻找竞争力突出、风险(xiǎn)收益比较高、有望穿越周期的公司这条主线进(jìn)行投资(zī)，重点(diǎn)投资了(le)电子、煤炭、医药(yào)、银行、化(huà)工、有色、汽车、电力设备迪丽热巴男朋友，迪丽热巴全名(bèi)及新能源(yuán)等(děng)行业(yè)的企(qǐ)业(yè)。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基金(jīn)前(qián)十大重仓股(gǔ)中并无银行个(gè)股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能源等(děng)煤(méi)炭(tàn)公司、中(zhōng)瓷(cí)电子、三安光电(diàn)等半导体材料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环等新(xīn)能源产业(yè)链公(gōng)司。

　　工(gōng)商银行之(zhī)外(wài)，迪丽热巴男朋友，迪丽热巴全名姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴为价值精选(xuǎn)A、中泰红利(lì)优(yōu)选一年(nián)均重仓(cāng)了(le)建设银行、农业银(yín)行，截至一季度末(mò)，这2只产品分别持有(yǒu)建设(shè)银(yín)行(xíng)、农业银行(xíng)1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国有大行(xíng)中，易(yì)方(fāng)达张清华(huá)执掌的易方达悦兴一(yī)年持(chí)有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万股(gǔ)的持股数(shù)量，在一众重仓该股的基金产品中(zhōng)排名第五。

　　丘栋荣减持苏南农商行、张坤、张清(qīng)华重(zhòng)仓招(zhāo)行(xíng)

　　从(cóng)重仓(cāng)数(shù)据看，自2022年二季(jì)度起，中庚基金(jīn)至今已连续(xù)4个(gè)季度(dù)减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年(nián)一季度末(mò)，中庚基金(jīn)共(gòng)计持有该股2907.76万股(gǔ)，即使(shǐ)较上(shàng)一季(jì)度(dù)减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银行的4家基金公司中，中庚基金持股(gǔ)数量仍为最多。

　　较上一(yī)季度，苏农银行前十(shí)大流通股东一(yī)季度(dù)累(lèi)计减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋(dòng)荣旗下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价(jià)值领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价(jià)值品质一(yī)年持(chí)有分别减(jiǎn)持(chí)了(le)519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万(wàn)股、1082.18万股。经此减(jiǎn)持，这3只(zhǐ)产品分别为苏农(nóng)银行第三、第七、第十大流通(tōng)股东；持股保持不变(biàn)的中(zhōng)庚(gēng)价值灵动灵(líng)活配置，则(zé)为苏农银(yín)行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻身(shēn)苏农银行十(shí)大流(liú)通(tōng)股东(dōng)行(xíng)列后，便(biàn)不(bù)曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四(sì)季(jì)度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其(qí)余季(jì)度(dù)保持(chí)不变。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股东以来，中庚价值领航、中庚价(jià)值品质一年于今年一季度首度减持(chí)苏农(nóng)银行；同在一(yī)季度减(jiǎn)持外，中(zhōng)庚小盘(pán)价(jià)值已在2022年一至三(sān)季度连续减持(chí)苏宁(níng)银(yín)行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无中庚基金(jīn)的身影。而此前多个季度(dù)，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金公司(sī)中，排在首位。仅从重仓数据(jù)看(kàn)，自(zì)2022年四季度末起，中庚基(jī)金便开(kāi)始减持(chí)常熟银(yín)行。去年四季(jì)度(dù)，该基金(jīn)公司(sī)首(shǒu)度减持了8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基金更(gèng)是大手笔减持常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万股，中庚价值领(lǐng)航一季度末仍持有常(cháng)熟银行4294.16万(wàn)股，位居该公司第(dì)八大流通(tōng)股东。同(tóng)期，中庚价值(zhí)品(pǐn)质一年持有(yǒu)退(tuì)出常熟银行(xíng)十大流通股东行列；在去年四季度，这2只产品已(yǐ)分别减持了常(cháng)熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之(zhī)前(qián)，丘栋荣旗下产品(pǐn)也(yě)曾连续多个季度增持(chí)过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农商行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商行之(zhī)王(wáng)”，宁波银行也(yě)得(dé)到了诸多明星基金经理的(de)青睐。截至一季度末，在一众(zhòng)重(zhòng)仓宁波银行的基金产品中，朱(zhū)少醒旗下(xià)富国天(tiān)惠(huì)精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股(gǔ)数量(liàng)，排名(míng)第一(yī)、第(dì)三；这一阶段，重仓宁(níng)波银行(xíng)的，还包括陈一峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品(pǐn)。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零售之王(wáng)”招商银行最(zuì)多的(de)是(shì)易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方(fāng)达蓝(lán)筹精选是重仓(cāng)招商银行最多的(de)单只产品(pǐn)，季(jì)末持有1.15亿(yì)股；此外(wài)，重仓招商银行较多的产品，还(hái)包(bāo)括劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中(zhōng)泰星元价(jià)值优选(xuǎn)A、张坤旗下易方达优质企业三(sān)年持有、以及张清华(huá)在管的易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报(bào)A、易方达悦兴一(yī)年持(chí)有A等(děng)产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城商行，辅以优(yōu)质农商行

　　据(jù)海通国际林加(jiā)力团队5月4日最新(xīn)研报，银(yín)行业一(yī)季度收入增(zēng)速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季(jì)下降的，相(xiāng)比2022四季度的低点，一季度(dù)的收(shōu)入增速有明(míng)显的修复。

　　经过对(duì)比，海通国际(jì)认(rèn)为城商行业绩最好，其次是(shì)农商(shāng)行，然后是(shì)大行，最后是股(gǔ)份行。国有大行(xíng)利(lì)润增速大(dà)致符合预期。其(qí)中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符(fú)合(hé)预(yù)期；交行和邮储银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增(zēng)速中行(xíng)、农行、建(jiàn)行(xíng)、交行(xíng)、邮储银行均为正增长，其中(zhōng)中行收入增速(sù)达到11.6％，整(zhěng)体表(biǎo)现(xiàn)不错。

　　林加(jiā)力团队指出，大行资产质(zhì)量平稳，其中工行、农行(xíng)和(hé)建行不良率持平，中(zhōng)行、交行和邮(yóu)储下降，中行下降明(míng)显，从1.32％下降到(dào)1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都有提高(gāo)，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度保费收入对营收贡献(xiàn)较大，持续性存疑；此外，银行和(hé)保险公司的会计(jì)规则有差别，需要注意(yì)口径(jìng)差异对利润的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速(sù)负增长。收入压力主要(yào)是(shì)由于1月1号贷(dài)款重定价导(dǎo)致(zhì)贷(dài)款利率很(hěn)低，还有年初一些(xiē)大银行以极低利率去抢大(dà)额对(duì)公(gōng)客户的贷款，所以一季度息差压(yā)力最大。三(sān)四月份极低(dī)利(lì)率消失后(hòu)，该团(tuán)队认为息差压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于(yú)城商行在上述4类(lèi)银(yín)行中利润增速和收入增速韧性(xìng)最强，海(hǎi)通国际建议关注(zhù)优质的城(chéng)商行，辅以比(bǐ)较优质的农商行(xíng)。城商行是(shì)行业里最(zuì)强的(de)子(zi)版(bǎn)块(kuài)，建议持续关注。农商行中，常(cháng)熟银行财报表现最(zuì)好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴近中(zhōng)特估概(gài)念，团队首选利(lì)润增(zēng)速最好的交通(tōng)银(yín)行，其次是收入增(zēng)速(sù)最(zuì)超预(yù)期的中国银行(xíng)，再(zài)次是结(jié)构数据（手续费收入）超预(yù)期(qī)的邮储银行(xíng)，拨(bō)备覆盖率较(jiào)高的农业银行也值得(dé)关注。股份行中(zhōng)，该团(tuán)队建(jiàn)议关(guān)注一季(jì)报不(bù)错的低估值黑马股，比(bǐ)如利润(rùn)和收入(rù)增速(sù)较好的浙商银行；机(jī)构热(rè)门股中，估值可能修复(fù)的招商银行和(hé)平安(ān)银行(xíng)可以在(zài)业绩真空期进(jìn)行(xíng)博弈和交易(yì)。

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