预期收益率计(jì)算(suàn)公式？是期望收益率=(期末(mò)价格-期(qī)初价格+现(xiàn)金股息)/期初价格(gé)的。关于预(yù)期收益率计算公式以及股票预期(qī)收益率计算公式(shì)，投资组合的预期收益(yì)率计算公(gōng)式，证(zhèng)券(quàn)组合预期(qī)收益率(lǜ)计算公式，债券预期收益率计算(suàn)公式，投资预(yù)期收益率计算公式等问题，小(xiǎo)编(biān)将为你整(zhěng)理以(yǐ)下的知识答案(àn)：

预期收益率是什么

　　预期收益率也称为期望收益率的。

　　是指在不确定的条件(jiàn)下，预测的某资(zī)产(chǎn)未来可实现(xiàn)的收益率。对于无风(fēng)险收益率，一般是以政府短期债券(quàn)的年利率为(wèi)基础(chǔ)的。

　　在衡量市场风险和收益(yì)模型中，使用最(zuì)久，也是大(dà)多(duō)数公司采用的(de)是资(zī)本资(zī)产定价模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管(guǎn)分散投资对降低(dī)公司的(de)特有风险有好处，但大部分(fēn)投资者(zhě)仍然将(jiāng)他们(men)的资(zī)产集(jí)中在有限的几项资(zī)产上。

预期收益率(lǜ)计算公(gōng)式

　　是(shì)期望收益率(lǜ)=(期(qī)末价格-期(qī)初价格+现金股(gǔ)息)/期初价格的。

期望收益率的计算公式

　　期望(wàng)收(shōu)益率=(期末价格-期初价格+现金股息(xī))/期初价格(gé)

　　在衡量(liàng)市(shì)场风险和收益模型中，使用最久，也(yě)是至今(jīn)大(dà)多数公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分(fēn)散投资对降(jiàng)低公(gōng)司的(de)特有(yǒu)风(fēng)险有好处，但(dàn)大部分投资者(zhě)仍(réng)然将他们的(de)资(zī)产(chǎn)集中在(zài)有限的几项资(zī)产(chǎn)上。

　　比较流行的还(hái)有后(hòu)来兴起的(de)套利定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的(de)假设是投资者会利用套(tào)利的机会获利，既如(rú)果两个投资(zī)组(zǔ)合面临同样的风险但(dàn)提供不同的预期收益率(lǜ)，投(tóu)资者会选择拥有较高预期收益率的投资组合，并不会调整收益至均衡。

　　我(wǒ)们(men)主(zhǔ)要(yào)以(yǐ)资本(běn)资产定(dìng)价模型为基础，结合套利定价模型来(lái)计算。

　　首先一个概念是β值(zhí)。

　　它表(biǎo)明—项投资的风险程度:

　　瓷产的β值=资产i与(yǔ)市场投资组合的(de)协方(fāng)差/市场(chǎng)投资组合的方差

　　市场投(tóu)资组合与其(qí)自身的协方(fāng)差就(jiù)是市场投资组合的方差，因(yīn)此市场投资(zī)组合(hé)的β值(zhí)永(yǒng)远等于1，风(fēng)险大(dà)于平均(jūn)资产的投(tóu)资β值大于1，反之(zhī)小于1，无风险投资β值等于0。

　　需要(yào)说明的是(shì)，在投资组合(hé)中，可能(néng)会有(yǒu)个别资产的(de)收(shōu)益(yì)率小(xiǎo)于0，这说(shuō)明，这项资产的(de)投(tóu)资(zī)回报(bào)率会小(xiǎo)于无风险利率。

　　一(yī)般来讲(jiǎng)，要(yào)避(bì)免这(zhè)样的(de)投资项目，除非你已经很好到做到(dào)分散化(huà)。

　　首(shǒu)先确定一个可接受(shòu)的(de)收益率(lǜ)，即风险溢酬(chóu)。

　　风险溢酬衡(héng)量了一个投资者将其资(zī)产从无风(fēng)险(xiǎn)投(tóu)资转(zhuǎn)移到一个(gè)平(píng)均的风险(xiǎn)投(tóu)资时所需要(yào)的额外收益。

　　风险溢酬是你投资组合的预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)减去(qù)无风险投资的收益率的差额(é)。

　　这个(gè)数字一般情况(kuàng)下要大(dà)于(yú)1才有意义(yì)，否则说明你的投资组合(hé)选(xuǎn)择是有问题的。

　　风险越(yuè)高(gāo)，所期(qī)望(wàng)的(de)风(fēng)险(xiǎn)溢酬就应该越大。

　　对(duì)于无风(fēng)险收益(yì)率，一般是以政府长期债券的(de)年利率为(wèi)基础的。

　　在美国等(děng)发达市场(chǎng)，有完善的股票市场作(zuò)为(wèi)参考(kǎo)依据。

　　就目前我国的情况，从(cóng)股票市场尚难得出一个合适(shì)的结论，结合(hé)国民生(shēng)产总值的增长率来估计(jì)风(fēng)险溢(yì)酬(chóu)未尝(cháng)不是一个好(hǎo)的选择(zé)。

预期收益率(lǜ)和(hé)无风险收益率有什么区别

　　预期收(shōu)益(yì)率也称为(wèi) 期望收益率，是(shì)指在不确(què)定的条件下，预测的(de)某资产未来可(kě) 实现 的收益(yì)率(lǜ)。

　　对(duì)于(yú)无风险收益率，一般是以政府短期(qī)债券(quàn)的年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使(shǐ)用最久，也是至(zhì)今大多(duō)数公司采用的是 资本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其(qí)假设(shè)是尽(jǐn)管 分散投资 对降(jiàng)低公(gōng)司的 特有风(fēng)险 有好处，但(dàn)大部(bù)分(fēn)投资(zī)者仍然将他们(men)的资产集中在有限的几项资产上。

　　在衡量 市场风险 和收益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是 资本资产定(dìng)价(jià)模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽(jǐn)管 分散(sàn)投(tóu)资 对降(jiàng)低公司的(de) 特(tè)有风险 有好处，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们(men)的资产集中(zhōng)在(zài)有(yǒu)限(xiàn)的几项资产上。

预期收益率计(jì)算(suàn)公式(shì)是怎样的？

　　预(yù)期收(shōu)益率也称为期望收益(yì)率，是指在(zài)不确定的(de)条件下，预测(cè)的某资(zī)产未来可实现的收益率。

　　预期收益(yì)率的公式为：资(zī)产i的预期(qī)收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资组(zǔ)合的预期收益(yì)率(lǜ)，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的(de)风险溢酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期年化预(yù)期收益率是怎么算出来的 逾期(qī)年化预期收益率是指投资期(qī)限为一年所获(huò)的预期预(yù)期收益率，也是将当(dāng)前预(yù)期收(shōu)益率换算成年预期收益率的一种计算方法(fǎ)，计算(suàn)公式为：年化预期收(shōu)益率=（投(tóu)资(zī)内预期收益(yì)/本金）/（投资(zī)天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金额×预期年化预期收益率×投资期限(xiàn)/365。

　　例(lì)如你用(yòng)1万元购买了(le)一个投资期(qī)限为30的(de)理(lǐ)财产品，该产(chǎn)品的预期年(nián)化预期收益率为4.5%，那么(me)你可(kě)获(huò)得(dé)的(de)预期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果投资期限(xiàn)刚好为1年，那么预期预期收益的(de)计算(suàn)方式会更简单：预(yù)期(qī)年化预期收益=本金×预(yù)期年化预期收益率，即(jí)450元。

　　2、七日年化预期收益率(lǜ)是什(shén)么意思

　　在实际投资过程中，七日(rì)年(nián)化预期收益率也是(shì)经常(cháng)遇到的一(yī)个(gè)概念，七日年化预期收益率(lǜ)是指将(jiāng)7日的(de)平均(jūn)预期收益(yì)水(shuǐ)平换自然堂雪域精粹适合什么年龄，自然堂紫色和蓝色哪个好算成年化率后得出的预期收(shōu)益(yì)率，常(cháng)用(yòng)于货币(bì)基金。

　　七日年化预期收益率往往(wǎng)都(dōu)是浮(fú)动的，不代表未来的年(nián)化(huà)预期(qī)收益率，但可用(yòng)于参考(kǎo)该(gāi)理(lǐ)财产品(pǐn)的盈利(lì)水平。

　　 一般(bān)情况下(xià)，预期年化预期收益率越高的产品(pǐn)，风险(xiǎn)也越大(dà)。

　　此外(wài)，投资期限越(yuè)长的产品，预期预期收(shōu)益率往往也越(yuè)高(gāo)。

　　以上关于预期年化预期收益率是怎么算出来(lái)的(de)的(de)内容，希望对大(dà)家有(yǒu)所帮助。

　　温馨提(tí)示，理财(cái)有风险，投资需谨慎。

　　预(yù)期收益率计算公式？是期望收益率=(期末价格-期(qī)初价格+现金股息)/期初价格的。关(guān)于预期收益率计算公式(shì)以(yǐ)及股(gǔ)票预期收益率计算公式(shì)，投资组合的预期收益率计算公(gōng)式，证(zhèng)券组合预期收(shōu)益率计算公式，债券预期收益(yì)率计(jì)算(suàn)公式，投资预期(qī)收益率计(jì)算公式等问题，小编将为(wèi)你整(zhěng)理(lǐ)以下的知识答案：

预期收益率是什么(me)

　　预(yù)期收益率(lǜ)也称为期望收益率的。

　　是(shì)指在不确定(dìng)的条件下，预测(cè)的某(mǒu)资产未来可实现的收益率(lǜ)。对于无(wú)风险(xiǎn)收益(yì)率，一般是(shì)以政(zhèng)府短期债券(quàn)的年利率为基础的(de)。

　　在(zài)衡量市场(chǎng)风险和收益模(mó)型中，使用最久，也是大多数(shù)公司采用的(de)是资本资产定(dìng)价模(mó)型(CAPM)，其假(jiǎ)设(shè)是尽管分散投资对降(jiàng)低(dī)公(gōng)司(sī)的特有风险有好处，但大部分投(tóu)资者(zhě)仍然将他们(men)的资产(chǎn)集(jí)中在有限的(de)几(jǐ)项资产(chǎn)上。

预期收(shōu)益率计算公(gōng)式

　　是期望(wàng)收益率=(期末价(jià)格(gé)-期(qī)初价格+现金股息)/期初价格的。

期望(wàng)收益(yì)率的计算公式

　　期(qī)望(wàng)收益率=(期末价格-期初自然堂雪域精粹适合什么年龄，自然堂紫色和蓝色哪个好价格+现(xiàn)金股息)/期初价(jià)格

　　在衡量市(shì)场(chǎng)风险(xiǎn)和(hé)收益模型中，使用最(zuì)久，也(yě)是至(zhì)今大多数公司采(cǎi)用的是资本资产(chǎn)定(dìng)价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低(dī)公(gōng)司的特有风险有(yǒu)好(hǎo)处，但大部分投资(zī)者仍然(rán)将(jiāng)他们的(de)资产集中在有限的几项资(zī)产上。

　　比较(jiào)流行(xíng)的还有后来(lái)兴起的套利定价模型(xíng)(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是(shì)投资者会利用(yòng)套利的机(jī)会获利(lì)，既如(rú)果两个投资(zī)组合(hé)面(miàn)临同样的风(fēng)险(xiǎn)但提供不同的预期收益率，投资者会(huì)选(xuǎn)择拥有较高(gāo)预期收益率(lǜ)的投(tóu)资组合(hé)，并(bìng)不会调整(zhěng)收益至均衡(héng)。

　　我们(men)主要(yào)以资本资产定价模型为基础(chǔ)，结合套(tào)利定(dìng)价模型来(lái)计(jì)算。

　　首(shǒu)先(xiān)一个概念是β值。

　　它表(biǎo)明—项投资的风险程(chéng)度(dù):

　　瓷产的β值(zhí)=资产i与(yǔ)市(shì)场投资组合的协方差(chà)/市场投资组合的(de)方(fāng)差

　　市场(chǎng)投资(zī)组合与其自(zì)身的协(xié)方差就是(shì)市场投(tóu)资(zī)组合的方差(chà)，因此(cǐ)市场投(tóu)资组(zǔ)合的β值永远等于1，风险大(dà)于平均(jūn)资产的(de)投资(zī)β值大于1，反之小于1，无风险投资β值(zhí)等于(yú)0。

　　需要(yào)说明的是(shì)，在投资组(zǔ)合中(zhōng)，可能会有个别资产的收益(yì)率小于(yú)0，这(zhè)说明，这项资产的投资回报率会小于无风险利率。

　　一般来讲，要避免这样(yàng)的投资项目，除非(fēi)你已经很好到(dào)做到分散化。

　　首(shǒu)先(xiān)确定一个可接受(shòu)的收益率，即风险(xiǎn)溢酬。

　　风险溢酬衡量(liàng)了一个投资者将其资产(chǎn)从无风险投资(zī)转移到一个平(píng)均的(de)风险投(tóu)资时(shí)所(suǒ)需要的额外收益。

　　风险溢酬是(shì)你投资组合的预(yù)期收益率减去无风险投资的收益率的差额。

　　这个(gè)数(shù)字一(yī)般情(qíng)况下要大于1才(cái)有意义，否(fǒu)则说明你的投资组(zǔ)合选择是有(yǒu)问题的。

　　风险越高，所期望(wàng)的风险(xiǎn)溢酬就应该(gāi)越大。

　　对于无风险收益率，一般是以政府长(zhǎng)期债券的年利率为基础的。

　　在美(měi)国等发达市(shì)场，有完善的(de)股票市场作为(wèi)参(cān)考依据。

　　就目(mù)前我国的情况，从(cóng)股票市场(chǎng)尚(shàng)难(nán)得出一个(gè)合适的结论，结合国民生产总(zǒng)值(zhí)的增(zēng)长率来估(gū)计(jì)风险溢酬未尝(cháng)不是一个好的选择。

预期收益率和无(wú)风险收益率有什么区别

　　预期收益率(lǜ)也称(chēng)为(wèi) 期望收益(yì)率，是指在(zài)不确(què)定的条件(jiàn)下(xià)，预(yù)测的(de)某资产未来可 实现 的收益率。

　　对于无风险收益率，一般是以政府短(duǎn)期债券(quàn)的年利(lì)率为基础(chǔ)的。

　　在衡量市场(chǎng)风(fēng)险(xiǎn)和收益模型中(zhōng)，使用最(zuì)久，也是至今大多数公司采用的是(shì) 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投资 对降低公司的(de) 特有风险 有好处(chù)，但大部(bù)分(fēn)投资者(zhě)仍然将他们的资产集中在有限的(de)几项资(zī)产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风险 和收益模型中(zhōng)，使(shǐ)用最久，也是至今大多(duō)数公司采用(yòng)的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投资 对降低公司的 特有风险 有(yǒu)好处，但大部分投(tóu)资者(zhě)仍然将他们的资产集中在(zài)有(yǒu)限(xiàn)的几项(xiàng)资产上。

预期收益率计算(suàn)公式是怎样的？

　　预期收益率也称为期望收(shōu)益(yì)率，是指在不确定的条件下(xià)，预测的(de)某资产未来(lái)可实(shí)现的收益率。

　　预期收益率的公式(shì)为(wèi)：资产i的预期(qī)收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险(xiǎn)收益(yì)率，E（Rm）：市场投资(zī)组合的预(yù)期(qī)收益(yì)率(lǜ)，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组(zǔ)合的风险溢(yì)酬(chóu)。

　　拓展资料

　　预期年化预期(qī)收益率是怎(zěn)么算出来(lái)的 逾期年(nián)化预期收益率是指投资期限为一年所获的预期预期收益率，也是将当前预期收益率换算成年预期收(shōu)益(yì)率的(de)一(yī)种(zhǒng)计算(suàn)方法，计算(suàn)公式为：年化预期收(shōu)益率=（投资内预期(qī)收益/本(běn)金(jīn)）/（投(tóu)资天数/365）×100%，预(yù)期(qī)年化预期收益=投资金(jīn)额×预期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万元(yuán)购买了一个投资(zī)期限为30的理(lǐ)财产品，该产品的预期(qī)年(nián)化预期收益率为4.5%，那么你可(kě)获得(dé)的预(yù)期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果(guǒ)投资期限刚好(hǎo)为1年，那么预期预(yù)期收益(yì)的计算(suàn)方式会(huì)更简单：预(yù)期年化预(yù)期收(shōu)益=本(běn)金×预(yù)期年化(huà)预期收(shōu)益(yì)率，即450元(yuán)。

　　2、七日年化预(yù)期收益率是什么意思

　　在实际投资过程中(zhōng)，七日年化预期收益率也是经(jīng)常遇到的一个(gè)概念，七日(rì)年化预期(qī)收益率是指将7日的平均预期收益(yì)水平换算成年化(huà)率(lǜ)后得出的预期收益率，常(cháng)用于(yú)货币基金(jīn)。

　　七日年化预(yù)期收益率往往都是浮(fú)动的，不代(dài)表未来的年化预期收益率，但可用于参(cān)考该理财产品的盈利水平。

　　 一般情(qíng)况下，预期(qī)年化预期收益率越高(gāo)的(de)产品，风险也越(yuè)大。

　　此外(wài)，投资期限越(yuè)长的产品，预期预(yù)期(qī)收益率往往也越高。

　　以上关于(yú)预期年化(huà)预期收(shōu)益率(lǜ)是怎么算出来的的内(nèi)容，希望(wàng)对大家有(yǒu)所帮助(zhù)。

　　温(wēn)馨提示(shì)，理财(cái)有风(fēng)险，投资需(xū)谨慎。

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