财联社5月5日(rì)讯（记者封其(qí)娟）五(wǔ)一劳动节后的首个(gè)交易日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在(zài)银行板块火热行情的催化下，“中字(zì)头”众(zhòng)多(duō)个股(gǔ)亦被点燃(rán)。

　　随着上(shàng)市银行一季报披露拉下帷幕，经(jīng)营(yíng)数据和(hé)基金重仓已经悉(xī)数披露。当行(xíng)情出现异动(dòng)，明星基(jī)金经理的重仓情况更为引人关注。

　　据一(yī)季报披(pī)露，姜诚重仓(cāng)持有了工(gōng)商银行(xíng)、建设银行、农业银(yín)行3家国(guó)有上市大行以及招商银(yín)行。这一阶段(duàn)，重仓工(gōng)商银(yín)行最(zuì)多的机构为中泰资管(guǎn)，由姜诚在管的(de)4只产品重(zhòng)仓持有，旗下(xià)中泰(tài)星元价值优(yōu)选A也(yě)凭(píng)借1.14亿(yì)股的(de)持股数(shù)量，成为重仓工商银行最(zuì)多的(de)单只产品。工商银行之外(wài)，姜诚在(zài)管产品还(hái)重仓了建设银行、农业(yè)银行。同时，建(jiàn)信基金周智硕去年四季度(dù)新发(fā)产品(pǐn)在今年(nián)一季(jì)度(dù)也重仓(cāng)了(le)工商银行(xíng)。

　　截(jié)至一季度末(mò)，姜诚在(zài)管基金十大重仓(cāng)股中(zhōng)，工商银(yín)行、招商银行(xíng)赫然(rán)在(zài)列。被(bèi)誉为“零(líng)售之(zhī)王”的招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重(zhòng)仓该股最多的单(dān)只产品；此外，还有张清华旗下多只产品也重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行(xíng)的丘(qiū)栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行前十大流通股动中，丘栋荣(róng)在管产(chǎn)品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值领航(háng)、中庚小盘价(jià)值、中庚价(jià)值品质一年3只(zhǐ)产品(pǐn)均有减(jiǎn)持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔减(jiǎn)持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银行的基金产品中已无中(zhōng)庚基金(jīn)的身影。而(ér)此前多(duō)个季度，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量在一众重仓该股的(de)基金(jīn)公司中，排(pái)在首(shǒu)位。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁(níng)波银行也在一季度被朱(zhū)少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A、陈一峰在管的(de)安信(xìn)价值精(jīng)选以及工银(yín)瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重(zhòng)仓建(jiàn)行农行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末(mò)，58家(jiā)公募基(jī)金及券商(shāng)资(zī)管旗下共计138只产品重仓了工商(shāng)银(yín)行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元(yuán)。以重仓数(shù)据而言，较去年四季度，机构共计减持超过(guò)1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行(xíng)A股的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以及(jí)中泰(tài)资管、光证资(zī)管、银河金汇(huì)3家(jiā)券(quàn)商资管。这其中，重仓工商银行最多的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据显示黄山山体主要由什么岩石构成，中泰(tài)资管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓工商(shāng)银行(xíng)，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰(tài)星元(yuán)价值(zhí)优选A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银(yín)行最(zuì)多的单(dān)只基金产品。去年年末(mò)，在持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值优选A以1.05的持股数量成为持(chí)仓工商银行最多的主动(dòng)管理(lǐ)产品(pǐn)。2022年(nián)三季度、四(sì)季(jì)度，该产品十大重仓(cāng)股中均有(yǒu)工商银行(xíng)。

　　天天基(jī)金网(wǎng)最(zuì)新数据显示，中(zhōng)泰星元价值优选A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同(tóng)类产品排在(zài)1188名(míng)，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银行分别为(wèi)在姜诚在管(guǎn)产品第三、第八十大重(zhòng)仓股。过去(qù)的(de)一季度，工商银(yín)行股价累计(jì)涨超(chāo)9％，而招商(shāng)银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓(cāng)了(le)中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺(luó)水泥等地(dì)产(chǎn)产业链企业以(yǐ)及(jí)农药化工企业华鲁恒(héng)升、扬农化工等(děng)。

　　总(zǒng)体(tǐ)而言，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品前三大(dà)重仓行业依次为制造业、金(jīn)融业(yè)以及批发(fā)和零(líng)售业，持仓占净(jìng)值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信(xìn)智(zhì)远先锋A一季(jì)度增(zēng)持(chí)工商银行1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同时(shí)，工(gōng)商银行成为该(gāi)产品(pǐn)的第二大(dà)重仓股。

　　建(jiàn)信智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立(lì)于2022年(nián)10月，季末(mò)总规(guī)模(mó)为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年(nián)年报显示，该产品(pǐn)尚未持有(yǒu)工商银行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的3536只产品(pǐn)中，排在(zài)第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕(shuò)指出，建信智远(yuǎn)先锋(fēng)A将自(zì)下而(ér)上，寻找竞争力突(tū)出(chū)、风(fēng)险收益比较高、有(yǒu)望穿越周期(qī)的公(gōng)司这(zhè)条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医(yī)药、银行、化工、有色、汽车(chē)、电力设备及新能(néng)源等行(xíng)业的企业(yè)。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智(zhì)硕(shuò)在管(guǎn)基金前十(shí)大重仓股中(zhōng)并无银(yín)行个股，主要重仓了兖矿能源(yuán)、广汇能源等煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三安光电等(děng)半导体材料(liào)公司(sī)以(yǐ)及南(nán)都电源(yuán)、TCL中(zhōng)环等新能源产(chǎn)业链公司。

　　工商(shāng)银(yín)行之外，姜诚(chéng)旗下(xià)中泰兴(xīng)为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰红利优选一年均重仓(cāng)了(le)建(jiàn)设银行、农业银(yín)行，截至一(yī)季度末，这(zhè)2只产(chǎn)品分(fēn)别持有建设银(yín)行(xíng)、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大国有(yǒu)大行中，易方达张清华执掌的易(yì)方(fāng)达(dá)悦兴一年持(chí)有A重仓了邮(yóu)储银(yín)行(xíng)，以2993.31万股的持(chí)股数量，在一众(zhòng)重仓该(gāi)股(gǔ)的基金产(chǎn)品中(zhōng)排(pái)名第五。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减(jiǎn)持(chí)苏南农商行(xíng)、张坤、张清华重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中(zhōng)庚(gēng)基金至今已连续4个季度减持苏农银行，共(gòng)计减超(chāo)1.41亿股。今(jīn)年一季(jì)度末(mò)，中庚基(jī)金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即使(shǐ)较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏(sū)农银(yín)行的(de)4家基金公司中，中庚基(jī)金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较(jiào)上一季(jì)度，苏(sū)农银行前十大流通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万(wàn)股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这(zhè)一季度，中(zhōng)庚价值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品(pǐn)质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此(cǐ)减持，这3只产品分(fēn)别为(wèi)苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持(chí)不(bù)变的(de)中庚价值灵动(dòng)灵活配置，则为(wèi)苏农银(yín)行(xíng)的第八(bā)大流通股东(dōng)。

　　自(zì)2021年三季(jì)度，中(zhōng)庚价(jià)值灵(líng)动(dòng)灵活配(pèi)置以(yǐ)黄山山体主要由什么岩石构成161黄山山体主要由什么岩石构成2.26万股跻身苏(sū)农(nóng)银行十大(dà)流通股东行列(liè)后(hòu)，便不曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四季度(dù)、2022年三季度(dù)分别增(zēng)持苏农银(yín)行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度(dù)保持不变(biàn)。

　　自(zì)“入(rù)围(wéi)”苏农银行十大流通股东以来，中(zhōng)庚价值领航、中庚价值(zhí)品质一年于(yú)今年一季度首度减持苏农(nóng)银行；同在一季度减(jiǎn)持外，中庚小盘价值已在2022年一(yī)至三季度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度末数据(jù)显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基金产品(pǐn)中已无中庚基金的(de)身影(yǐng)。而此前多个季度，中庚基(jī)金持股数量(liàng)在一众(zhòng)重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金公司(sī)中，排在首位。仅从(cóng)重仓数(shù)据(jù)看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基金便开始减(jiǎn)持常熟(shú)银行(xíng)。去(qù)年四季度，该基(jī)金公司首度减持(chí)了(le)8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年一季度，中庚基金(jīn)更是(shì)大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持(chí)2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一(yī)季度(dù)末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司(sī)第八大(dà)流通(tōng)股(gǔ)东(dōng)。同期(qī)，中庚(gēng)价值(zhí)品质一年(nián)持有退(tuì)出常(cháng)熟银行十大流通股(gǔ)东行列；在去年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万(wàn)股、806.16万股(gǔ)。

　　在减持之(zhī)前，丘(qiū)栋(dòng)荣旗下产(chǎn)品也(yě)曾连续多个季度增持过常(cháng)熟银(yín)行、苏农银(yín)行这(zhè)2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身为“城(chéng)商行之王”，宁(níng)波银行也得到了(le)诸多明(míng)星基金(jīn)经理的青睐。截至一季(jì)度末(mò)，在一众(zhòng)重(zhòng)仓宁波银行的基金产品(pǐn)中，朱少醒(xǐng)旗下富(fù)国天(tiān)惠(huì)精选(xuǎn)成长A、劳杰(jié)男旗下汇添富(fù)价(jià)值精选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股数量(liàng)，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银(yín)行的，还包括陈(chén)一(yī)峰在管的安信(xìn)价(jià)值(zhí)精选以及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管(guǎn)产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银(yín)行最多(duō)的是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选是重仓招商银行最多的(de)单(dān)只(zhǐ)产品，季末(mò)持有1.15亿(yì)股(gǔ)；此(cǐ)外(wài)，重仓招(zhāo)商(shāng)银行较多的产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添富价(jià)值精选A、姜(jiāng)诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为(wèi)价值精选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗下易方达优质企业三年持(chí)有、以及(jí)张清华在管(guǎn)的易方达(dá)裕丰回报A、易(yì)方达丰和A、易(yì)方达安(ān)心回报A、易(yì)方达(dá)悦(yuè)兴一(yī)年持有A等产品、

　　卖方建(jiàn)议关(guān)注优质城商行(xíng)，辅以优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报，银(yín)行(xíng)业(yè)一季度收入增速略高于2022年。由于(yú)2022年(nián)增速是(shì)逐季下降的，相比2022四季(jì)度的低点，一季度的收入增速(sù)有(yǒu)明显的修复(fù)。

　　经过对比，海(hǎi)通国(guó)际认为城商行(xíng)业绩(jì)最好，其(qí)次是农(nóng)商行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国有大行利(lì)润(rùn)增速大致(zhì)符合预期。其中农行(xíng)为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮储银行分别为(wèi)5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入增速中行、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中(zhōng)中(zhōng)行(xíng)收(shōu)入增速达到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力(lì)团队指出，大行(xíng)资产质量平稳，其中工行(xíng)、农(nóng)行和(hé)建行不良(liáng)率持(chí)平，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行(xíng)下降明显，从(cóng)1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备(bèi)覆盖率都有提高(gāo)，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度保费(fèi)收入对(duì)营收贡献较大，持续性存疑(yí)；此(cǐ)外，银行和保险公司的会计规则有差(chà)别(bié)，需要注(zhù)意口径差(chà)异对利润的影响。

　　股份(fèn)行(xíng)总体收入增速负增长。收入(rù)压力主要(yào)是由(yóu)于1月1号贷款重(zhòng)定(dìng)价导致贷款利(lì)率很(hěn)低(dī)，还有年初一些大银行以极低利率去抢大额对公客户(hù)的贷款，所(suǒ)以一季度(dù)息差压力最大。三四月(yuè)份(fèn)极低(dī)利率消(xiāo)失后，该团队认(rèn)为息(xī)差压力后(hòu)面会逐步(bù)缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述4类银行中利润增速和收入(rù)增(zēng)速韧性最强，海(hǎi)通国际建议关注优质的城商行，辅以比较(jiào)优(yōu)质的农商行。城商行是行业里最强(qiáng)的子版(bǎn)块，建议持续关注。农(nóng)商行中，常熟银行财(cái)报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润(rùn)增(zēng)速最好的交通银行，其次是收入增速最超(chāo)预期(qī)的中国银行，再次是结构数据（手续费收(shōu)入）超预期(qī)的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率较高的农业银行也值(zhí)得关注。股(gǔ)份行(xíng)中，该团队建议(yì)关注一(yī)季报不错的低估值黑马股，比如利润和收入增(zēng)速(sù)较好(hǎo)的浙商(shāng)银行；机构热门股中，估值(zhí)可能(néng)修复的招商银(yín)行和(hé)平安银行(xíng)可以(yǐ)在业绩真(zhēn)空期进行(xíng)博弈和交(jiāo)易。

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