财联(lián)社5月5日讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节后的首个交易日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行(xíng)板块火热行情的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃。

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　　随着上市银行一季(jì)报披露(lù)拉(lā)下帷(wéi)幕，经营数据和基(jī)金重(zhòng)仓已(yǐ)经悉数(shù)披露。当行情出现异动，明(míng)星基金经理的重仓情况(kuàng)更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持(chí)有了(le)工商(shāng)银行、建(jiàn)设银行、农业银行3家(jiā)国有上市大行以及(jí)招商(shāng)银行(xíng)。这(zhè)一(yī)阶(jiē)段(duàn)，重仓工商(shāng)银行最多(duō)的机(jī)构为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价值(zhí)优选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数量，成为重仓(cāng)工商银行最多的单只产品(pǐn)。工商银行之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓(cāng)了建设(shè)银行、农业银行。同(tóng)时，建信基金周智硕去年四季度新发产品(pǐn)在今年(nián)一季(jì)度也重仓了工商银(yín)行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中，工商银(yín)行、招商银行赫(hè)然在列。被誉为“零售之王”的招商银行(xíng)，也得张(zhāng)坤青睐(lài)，旗下(xià)易方(fāng)达(dá)蓝筹精选持(chí)有招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此外，还有(yǒu)张清华旗下多(duō)只产品也重仓了招商银行。

　　此前(qián)偏爱苏南(nán)地区农商行的丘栋荣，一季(jì)度(dù)减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据(jù)显(xiǎn)示(shì)，苏农银(yín)行前十大(dà)流通股动中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一年3只产品均(jūn)有减持苏(sū)农(nóng)银(yín)行，共计减(jiǎn)持1862.45万股；经一(yī)季(jì)度(dù)大(dà)手笔减(jiǎn)持1.04亿股(gǔ)后(hòu)，重仓常熟银(yín)行的(de)基金产品中已无中庚(gēng)基(jī)金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季度，中庚(gēnggpa和mpa单位换算和pa，1mpa等于多少pa)基金持股数量(liàng)在一(yī)众重仓该股(gǔ)的基(jī)金公司中，排(pái)在首位。

　　此外，“城商行之王”宁波(bō)银行也在(zài)一季度被(bèi)朱(zhū)少醒旗下(xià)富国天(tiān)惠精选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、陈(chén)一峰在(zài)管的安(ān)信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持(chí)有。

　　姜诚(chéng)已成工行头(tóu)号(hào)粉丝，还重仓建(jiàn)行(xíng)农行(xíng)

　　wind数(shù)据显(xiǎn)示，截至一季度末，58家公募基金及券商资管(guǎn)旗下共计(jì)138只产品重仓了工(gōng)商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数(shù)据而(ér)言，较去年四季度(dù)，机构(gòu)共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工商银(yín)行A股的58家机构中，有55家公(gōng)募基(jī)金以及中泰资管(guǎn)、光证(zhèng)资管、银河金汇3家(jiā)券商资(zī)管(guǎn)。这其中，重仓工(gōng)商银行(xíng)最多的要数中泰(tài)资管。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰(tài)资管姜(jiāng)诚旗下4只产品均重仓工(gōng)商银行，共计持(chí)股(gǔ)2.06亿股。其中，中泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工(gōng)商(shāng)银行1.14亿股(gǔ)，重仓有工(gōng)商银行最(zuì)多的单只基金产品。去年年末，在持仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行483只产(chǎn)品中，中泰星元(yuán)价值优选A以1.05的持股数量成为(wèi)持(chí)仓工商银行(xíng)最多的(de)主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产品(pǐn)十大重(zhòng)仓股中均有工商(shāng)银行。

　　天天(tiān)基金网最新数据显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率为1.18％，在2256只(zhǐ)同(tóng)类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季(jì)报(bào)，工商银(yín)行(xíng)、招商银行分别为在姜诚(chéng)在管产品第三、第八十大重仓(cāng)股。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行(xíng)股价累计跌(diē)超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺(luó)水泥(ní)等地产(chǎn)产(chǎn)业链(liàn)企业以及农药(yào)化工(gōng)企(qǐ)业华鲁恒升、扬(yáng)农化(huà)工等。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管产品(pǐn)前三大重仓行业(yè)依次为制造业、金融(róng)业以(yǐ)及批发和零售(shòu)业，持仓占净(jìng)值比分别(bié)为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中生代“黑马”的周智硕建信智(zhì)远先锋A一季度增持工商银行1198.7万股。与此同时，工(gōng)商银行成为(wèi)该(gāi)产品的第二(èr)大(dà)重仓(cāng)股。

　　建信(xìn)智远先锋A成立(lì)于2022年10月，季末总规模(mó)为5.19亿元。去年年报显示，该(gāi)产品尚未持(chí)有工商银(yín)行(xíng)。今年以来，该产品已(yǐ)亏(kuī)损3.05％，在同类的(de)3536只产品中，排在第2394位，排名位(wèi)于(yú)中(zhōng)后段。

　　在(zài)一季报中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出，建(jiàn)信(xìn)智远先锋A将自下而(ér)上，寻找竞争(zhēng)力突(tū)出(chū)、风险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期的(de)公司这(zhè)条主线进行投资(zī)，重点投资了电(diàn)子、煤炭、医药(yào)、银行、化工、有色、汽(qì)车、电力设备及新(xīn)能(néng)源等行(xíng)业的企业。

　　整体来看，截至一(yī)季度末，周智硕在管基金前(qián)十大重仓(cāng)股中并(bìng)无银(yín)行个股(gǔ)，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司、中瓷电子、三(sān)安光电等半导体材料公(gōng)司以及南都电源、TCL中环等新能源产业(yè)链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价(jià)值精选A、中泰红利(lì)优(yōu)选一年均重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业银行，截至一(yī)季度末，这2只产品分别持有(yǒu)建设(shè)银行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行中，易方达张清(qīng)华执掌的(de)易(yì)方达悦兴一(yī)年持有A重(zhòng)仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的持股数(shù)量，在一众重(zhòng)仓该(gāi)股的基金(jīn)产(chǎn)品(pǐn)中排名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据(jù)看，自2022年二季度起，中庚基金至今已连(lián)续4个季度减持苏(sū)农银(yín)行，共计减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基(jī)金共计持有该股2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上一(yī)季(jì)度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农银(yín)行的4家(jiā)基(jī)金公司(sī)中，中庚基(jī)金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏农银行前十大流通股东一季度(dù)累计减持的1862.45万股，来(lái)自丘(qiū)栋荣旗下3只产(chǎn)品(pǐn)。这一季(jì)度，中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一(yī)年持有分别减(jiǎn)持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此减持(chí)，这3只产品分别为苏(sū)农银行第(dì)三、第七、第(dì)十大流通(tōng)股(gǔ)东；持股保持不变(biàn)的中庚价值灵(líng)动灵活配置，则为苏(sū)农银(yín)行(xíng)的第八大流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚价(jià)值灵(líng)动(dòng)灵(líng)活(huó)配(pèi)置以1612.26万股跻身苏(sū)农银(yín)行十大流通股东行列后(hòu)，便不(bù)曾减持过。该(gāi)产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三(sān)季度分别增(zēng)持苏农银行833.55万股、461.95万(wàn)股，其(qí)余季(jì)度(dù)保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入(rù)围”苏农银(yín)行(xíng)十(shí)大流通股(gǔ)东(dōng)以来(lái)，中庚价值领(lǐng)航、中庚价值品质一年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏农银(yín)行；同在一季度减持外，中庚小(xiǎo)盘价(jià)值(zhí)已在2022年一至三季度连续减持(chí)苏宁银行(xíng)共(gòng)计2846.27万股。

　　一(yī)季度末数(shù)据显示(shì)，重仓常熟银行(xíng)的基金产品中已无中(zhōng)庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前多个季度，中庚基(jī)金持股数量在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位。仅从重(zhòng)仓数(shù)据(jù)看，自2022年(nián)四(sì)季度(dù)末起(qǐ)，中庚基金便开(kāi)始减持(chí)常熟银行。去年四季度，该(gāi)基金公司首度(dù)减持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今年一季(jì)度，中庚基金(jīn)更是(shì)大手笔减持常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股(gǔ)，中庚价值领航一季度末仍持有(yǒu)常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同(tóng)期，中(zhōng)庚价值品质一年持有(yǒu)退出(chū)常熟(shú)银行十大流通(tōng)股东行列；在去年四季度，这(zhè)2只产品已分别(bié)减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持之前，丘(qiū)栋(dòng)荣旗下产(chǎn)品(pǐn)也曾连(lián)续多个(gè)季度增持过常熟银行(xíng)、苏农银(yín)行这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸多明(míng)星基金(jīn)经理的青睐。截(jié)至(zhì)一季度末(mò)，在一众重仓宁(níng)波银行的基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A分(fēn)别以(yǐ)3000万(wàn)股、1501.88万股持(chí)股数(shù)量，排名第一、第三；这一阶段，重仓(cāng)宁波银(yín)行的，还包括陈一峰(fēng)在管的安信价值精选以(yǐ)及(jí)工银(yín)瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最(zuì)多的是(shì)易方达基金，与此同时(shí)，张坤(kūn)旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精选是(shì)重仓招商(shāng)银(yín)行最多(duō)的(de)单只(zhǐ)产品，季末(mò)持有(yǒu)1.15亿股；此(cǐ)外，重(zhòng)仓招商银行(xíng)较多的产(chǎn)品，还包(bāo)括劳杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价(jià)值(zhí)精选A、中泰(tài)星元价值(zhí)优选A、张坤旗(qí)下易方(fāng)达优质企业三年持有、以及张(zhāng)清华(huá)在管(guǎn)的(de)易方达裕丰回报A、易方达丰和A、易(yì)方达(dá)安(ān)心回报A、易方达悦兴一(yī)年持有A等产品(pǐn)、

　　卖方建议关(guān)注(zhù)优质城商行(xíng)，辅以(yǐ)优质农(nóng)商行(xíng)

　　据海通(tōng)国际林加(jiā)力团(tuán)队(duì)5月4日最新研(yán)报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年增速是逐(zhú)季下(xià)降的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的收入增速有明显(xiǎn)的修复(fù)。

　　经过对比，海(hǎi)通(tōng)国际认为城商行业(yè)绩最(zuì)好，其次(cì)是农商行，然(rán)后是(shì)大(dà)行，最后是股份(fèn)行。国(guó)有大行利(lì)润增速大(dà)致符(fú)合(hé)预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交(jiāo)行和邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期(qī)。收(shōu)入增(zēng)速中行、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮(yóu)储银行均为正(zhèng)增长，其中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表(biǎo)现不错(cuò)。

　　林加力团队指出，大(dà)行资产质量平(píng)稳，其中工(gōng)行(xíng)、农(nóng)行和建(jiàn)行不良(liáng)率持平(píng)，中行、交(jiāo)行(xíng)和邮储(chǔ)下降，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖(gài)率都有提高，其中中行(xíng)增(zēng)幅最(zuì)大。需要注意的是，一季度保(bǎo)费收入对营收贡献(xiàn)较大(dà)，持(chí)续(xù)性存疑；此(cǐ)外，银(yín)行和保险公司的(de)会计规则有差别，需要注意口径差异对利润的影响。

　　股份行(xíng)总体收入增速负增长。收入压力主要是由于(yú)1月1号贷(dài)款重(zhòng)定价导致(zhì)贷款(kuǎn)利率很低，还(hái)有(yǒu)年初一些大银行(xíng)以极低(dī)利率(lǜ)去抢大额对公(gōng)客户的贷(dài)款，所以一季度息(xī)差压力最大。三四(sì)月份极低利(lì)率消失后，该团队认(rèn)为息差(chà)压力(lì)后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城(chéng)商行在上述(shù)4类(lèi)银行中利润增(zēng)速和收入(rù)增速韧性最强，海通(tōng)国际建议(yì)关注(zhù)优质的城商(shāng)行，辅以(yǐ)比较(jiào)优质的农商行(xíng)。城商行是(shì)行业里最强的子(zi)版(bǎn)块(kuài)，建议持续关(guān)注。农商行中，常熟银行财(cái)报(bào)表现最好。

　　林加力团队认(rèn)为(wèi)，大行贴近中特(tè)估概念，团队首选(xuǎn)利润增速(sù)最好的交通银行，其次(cì)是收入增(zēng)速(sù)最超预期(qī)的中国银行，再(zài)次是结(jié)构数据（手续费收入）超预(yù)期(qī)的邮储(chǔ)银行，拨备覆盖率较高的农业银(yín)行也值得关注(zhù)。股(gǔ)份(fèn)行中，该(gāi)团(tuán)队建议关注一季报不错(cuò)的低估值黑马(mǎ)股，比如利润和收(shōu)入增速(sù)较(jiào)好的浙(zhè)商银行(xíng)；机构(gòu)热门股中，估值可(kě)能修复(fù)的招商银行和(hé)平(píng)安银(yín)行可以(yǐ)在业绩(jì)真空(kōng)期(qī)进行博弈和(hé)交易。

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