预期收益率计算公式(shì)？是期望收益率=(期(qī)末价格-期(qī)初(chū)价格+现金股息)/期初价格的。关(guān)于预期收(shōu)益率计算公式(shì)以(yǐ)及股票预期收益率计算公式，投(tóu)资组合的预期收益率计算公式，证券组合预期收(shōu)益率计算(suàn)公式，债券(quàn)预期(qī)收益率计算(suàn)公式，投(tóu)资预期收益(yì)率计算公式等问(wèn)题，小编将为你整理以下的知识答案：

预期收益率是什么

　　预(yù)期收益率也(yě)称为期望(wàng)收(shōu)益率的。

　　是指(zhǐ)在不确定的条件下，预(yù)测的某资产未来可(kě)实现的收益率。对于(yú)无风险(xiǎn)收益率，一般是以政府(fǔ)短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场(chǎng)风险和收益(yì)模(mó)型(xíng)中(zhōng)，使用最久(jiǔ)，也(yě)是大多数(shù)公(gōng)司采用(yòng)的是资本资产(chǎn)定价模型(CAPM)，其假设是(shì)尽管分散(sàn)投资对降(jiàng)低公(gōng)司的特有风险有好(hǎo)处，但(dàn)大(dà)部分投资者仍然将他(tā)们的(de)资产集中在有限的几项资产上。

预期收益(yì)率(lǜ)计算(suàn)公式

　　是期望收(shōu)益(yì)率=(期(qī)末价格-期(qī)初价格+现金股息(xī))/期初价格的(de)。

期望收益率(lǜ)的计算(suàn)公式

　　期望收益率(lǜ)=(期(qī)末(mò)价格-期初价格(gé)+现金(jīn)股息)/期初价格

　　在(zài)衡(héng)量市场风险(xiǎn)和收益模型中，使用最久，也是(shì)至(zhì)今(jīn)大(dà)多数公司采用的(de)是资本(běn)资产(chǎn)定(dìng)价模型(xíng)(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管分散投资(zī)对降低公司的特有(yǒu)风险(xiǎn)有好处，但(dàn)大部分投(tóu)资(zī)者仍(réng)然将他们的资产集中在有限的几(jǐ)项资产上。

　　比较流行的还有后来兴起的套利定价(jià)模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是(shì)投(tóu)资者会利用套利的机(jī)会(huì)获利，既(jì)如(rú)果两(liǎng)个(gè)投资组(zǔ)合面临(lín)同样的风险但提供不同的预(yù)期收益率，投资(zī)者会选择(zé)拥有较高预期收益(yì)率的(de)投(tóu)资(zī)组(zǔ)合，并不会调(diào)整收益至均衡。

　　我们主(zhǔ)要(yào)以资本(běn)资(zī)产定(dìng)价模(mó)型为基础，结合套利定(dìng)价模(mó)型来计(jì)算。

　　首先一个概(gài)念是β值(zhí)。

　　它表明—项投资的风险程度:

　　瓷产的β值(zhí)=资产(chǎn)i与市场投资组合(hé)的协(xié)方差/市场(chǎng)投(tóu)资组合的方差

　　市(shì)场投(tóu)资(zī)组合与(yǔ)其(qí)自(zì)身的协(xié)方(fāng)差(chà)就(jiù)是市场投资组(zǔ)合的方差(chà)，因此市(shì)场(chǎng)投(tóu)资(zī)组合的β值永远等于1，风险大于(yú)平(píng)均资产的(de)投(tóu)资β值(zhí)大(dà)于1，反之(zhī)小于1，无风险投资(zī)β值等于0。

　　需要说(shuō)明的(de)是，在投资组合中(zhōng)，可能会有个别(bié)资产的收益(yì)率小于0，这说明，这项资产的投资回(huí)报率(lǜ)会小于无风(fēng)险利率。

　　一般来讲，要避免这样(yàng)的投资项目(mù)，除非(fēi)你已(yǐ)经很好到做到分(fēn)散化。

　　首先确定一个可接受的收(shōu)益率(lǜ)，即风(fēng)险(xiǎn)溢(yì)酬。

　　风(fēng)险溢酬(chóu)衡量了一个投资者将其(qí)资产从无风(fēng)险投资(zī)转移到一个平均(jūn)的风险投资时所需要(yào)的额外收益。

　　风险溢酬是(shì)你投资组合的预期收(shōu)益率减去(qù)无风(fēng)险投资(zī)的收益率的(de)差额。

　　这个(gè)数字(zì)一般(bān)情(qíng)况下(xià)要大于1才有(yǒu)意义，否则说明你的投资组合选择是(shì)有问题的(de)。

　　风险越高(gāo)，所(suǒ)期望(wàng)的风险溢(yì)酬(chóu)就应该越(yuè)大。

　　对于无风险收益率，一般是以(yǐ)政府长期债(zhài)券的年(nián)利率为基(jī)础的。

　　在美(měi)国等发达市(shì)场，有完善的股票市场作(zuò)为参考依据(jù)。

　　就目前我(wǒ)国的情况(kuàng)，从股票市场(chǎng)尚难得出一个合适(shì)的结论(lùn)，结合国民生产总值的增长率(lǜ)来估计风险溢(yì)酬(chóu)未尝不是(shì)一(yī)个好的选(xuǎn)择。

预期收益率和无(wú)风险(xiǎn)收(shōu)益率(lǜ)有(yǒu)什么区别

　　预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)也称为 期望收(shōu)益率，是指在不确定的条(tiáo)件下，预测的(de)某(mǒu)资产未来可(kě) 实现(xiàn) 的收益率(lǜ)。

　　对于无风险收益率，一般是以政府(fǔ)短(duǎn)期债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在衡量市(shì)场风险和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是(shì)至今大多数公司采用的是(shì) 资本资产定(dìng)价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管(guǎn) 分散投资 对降低公司的 特有风(fēng)险(xiǎn) 有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产集中在有限的(de)几项资产上(shàng)。

　　在衡量 市场(chǎng)风险 和收益模型(xíng)中(zhōng)，使(shǐ)用最(zuì)久，也是至今大多数公司采用的是 资(zī)本资(zī)产定价(jià)模型(xíng) (CAPM)，其假设(shè)是(shì)尽管(guǎn) 分散(sàn)投资 对降低公司的(de) 特(tè)有风险(xiǎn) 有好处(chù)，但大部分投资(zī)者仍然将他们的资(zī)产集(jí)中在有限的几项资(zī)产上(shàng)。

预期(qī)收益率(lǜ)计算公式是怎(zěn)样的？

　　预期收益率(lǜ)也(yě)称为期望收益率，是指在不确定的条(tiáo)件(jiàn)下，预测的某资产未来(lái)可实现的收益(yì)率(lǜ)。

　　预期收(shōu)益率的(de)公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险(xiǎn)收(shōu)益率，E（Rm）：市(shì)场投资组合的预期收(shōu)益(yì)率，βi： 投资i的(de)β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合(hé)的风险溢(yì)酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预期收益率是怎么算出来的 逾期(qī)年化预期收益率是(shì)指投资期限为一年所(suǒ)获的预期预期收益率，也(yě)是将当(dāng)前预期(qī)收益率换算成年预期收益率的一种计(jì)算方法，计算公式(shì)为(wèi)：年化预期收(shōu)益率=（投(tóu)资内预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金(jīn)额×预(yù)期年化预期收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万元购(gòu)买了一个投资期(qī)限为30的理财产品，该(gāi)产品的预期年化预期(qī)收益率为4.5%，那么(me)你可获得的预期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如(rú)果投(tóu)资(zī)期限刚(gāng)好为1年，那么预期预期收益(yì)的计算方式会更简单：预(yù)期年(nián)化预期收益=本金×预期年化预期收(shōu)益(yì)率，即(jí)450元。

　　2、七日(rì)年化(huà)预期收(shōu)益率是什么(me)意思

　　在实(shí)际投资过(guò)程中，七日(rì)年化预期收益率也是经(jīng)常遇(yù)到的一个概念(niàn)，七日(rì)年化预(yù)期收(shōu)益率是(shì)指将(jiāng)7日的平均预期收(shōu)益水平(píng)换算成年(nián)化率后得出的预期收益率，常用于货(huò)币(bì)基金。

　　七日年化(huà)预(yù)期收(shōu)益率往(wǎng)往都是浮动的，不(bù)代表未来的年化预(yù)期收益(yì)率，但可用于参考该(gāi)理财产品的盈利水平(píng)。

　　 一般情况(kuàng)下，预期(qī)年化预期收益率越高的产品，风险也越大。

　　此外，投资期限越长的产(chǎn)品，预期预期收益(yì)率往往也越高。

　　以(yǐ)上关于预期年化预(yù)期收益率是怎么算(suàn)出来(lái)的的内容，希(xī)望对大家有所帮助。

　　温馨提示(shì)，理(lǐ)财有风(fēng)险，投资需谨慎。

　　预(yù)期收益(yì)率计(jì)算公式(shì)？是期(qī)望收益(yì)率=(期末价格-期初(chū)价格(gé)+现金股息)/期初价格的。关于预期收益率计算(suàn)公式以及(jí)股票预(yù)期(qī)收益(yì)率计(jì)算公(gōng)式，投资组(zǔ)合的预期收益(yì)率计算(suàn)公(gōng)式，证(zhèng)券组合预期收益率计算公式，债券预期收益(yì)率计(jì)算(suàn)公式，投资预(yù)期收益率(lǜ)计算公式等问题，小编将为你整理以(yǐ)下的知识答案：

预(yù)期收(shōu)益率是什么

　　预期收益率(lǜ)也称为期望收益率的。

　　是指(zhǐ)在不确定的条件(jiàn)下(xià)，预测(cè)的某资产未来可实(shí)现的收益率。对于无风险(xiǎn)收益率(lǜ)，一(yī)般(bān)是以(yǐ)政府短期债券(quàn)的年利率为(wèi)基础的。

　　在(zài)衡(héng)量市场风险和收益模型中，使用最久，也(yě)是大多数公司采用(yòng)的(de)是资(zī)本资产定价模(mó)型(CAPM)，其假设(shè)是尽(jǐn)管分散投(tóu)资(zī)对降低公司的特有风险有好(hǎo)处(chù)，但大部分投(tóu)资者(zhě)仍然将他(tā)们的资产(chǎn)集中在有限的几(jǐ)项资产上。

预期(qī)收(shōu)益率计算公式

　　是期望(wàng)收(shōu)益率=(期末价格-期初价格(gé)+现金股息)/期初(chū)价(jià)格的。

期望(wàng)收(shōu)益率(lǜ)的(de)计算公式

　　期望收益率=(期(qī)末价格(gé)-期初价格(gé)+现金股(gǔ)息)/期(qī)初价格

　　在(zài)衡(héng)量市(shì)场风险和收益模型中，使(shǐ)用(yòng)最久，也是至今大多(duō)数(shù)公司采用的是资本资产定价(jià)模型(CAPM)，其假设是尽管分散投(tóu)资对降低公司的特(tè)有(yǒu)风险有(yǒu)好处，但(dàn)大部分(fēn)投资者(zhě)仍然将(jiāng)他们的(de)资(zī)产(chǎn)集(jí)中(zhōng)在有限的几(jǐ)项资产上。

　　比较流行的(de)还有后来兴起的套(tào)利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是投资者会(huì)利(lì)用套利的机会获利，既如果两个(gè)投资组合面临同(tóng)样的(de)风险但提供不同的预期收益率，投资者会选择拥有较(jiào)高预期收益率的投资组合，并不(bù)会调整收(shōu)益(yì)至均衡。

　　我们主要以资本资产定价模(mó)型(xíng)为(wèi)基础(chǔ)，结(jié)合套利定(dìng)价模型来计算(suàn)。

　　首先一个概念(niàn)是β值。

　　它表明(míng)—项投(tóu)资的风险程度:

　　瓷产的(de)β值(zhí)=资产i与市(shì)场投资(zī)组合的协(xié)方差/市场投资组合的方差

　　市场投(tóu)资(zī)组合与其(qí)自(zì)身的协方差就是市场投资组合的方(fāng)差(chà)，因此市(shì)场投资组合的(de)β值永(yǒng)远等于1，风险大于平均资产的投(tóu)资β值大于(yú)1，反之小(xiǎo)于1，无风险投(tóu)资β值等于0。

　　需要(yào)说明(míng)的是，在投资组(zǔ)合中，可能会有个别资产(chǎn)的收益(yì)率(lǜ)小(xiǎo)于0，这说明(míng)，这项(xiàng)资(zī)产的投资(zī)回(huí)报(bào)率会小于无风险(xiǎn)利率。

　　一般来讲，要避免这样的投(tóu)资项目，除非你(nǐ)已经(jīng)很好到做到分散化。

　　首先确定一个可(kě)接受的(de)收益(yì)率，即风险溢酬。

　　风险溢(yì)酬衡量(liàng)了(le)一个(gè)投资者将其资产从无风险投资(zī)转移到一个(gè)平均的风险投资时所(suǒ)需(xū)要的额外收(shōu)益。

　　风(fēng)险溢酬是你(nǐ)投资组合的预期收(shōu)益(yì)率减去无风险投资的(de)收益率的差额。

　　这个数字一般情(qíng)况下要大于1才有意(yì)义，否则说明你的(de)投资组合选择(zé)是有问题的。

　　风险(xiǎn)越(yuè)高，所(suǒ)期望的风(fēng)险溢酬(chóu)就(jiù)应(yīng)该(gāi)越大。

　　对于(yú)无风险(xiǎn)收益率，一般是以政府(fǔ)长期债券的(de)年(nián)利率为基础(chǔ)的。

　　在美(měi)国等发(fā)达市场(chǎng)，有完善(shàn)的股票市场作为参(cān)考依(yī)据。

　　就目前(qián)我国的情况(kuàng)，从股票市场尚难(nán)得(dé)出一(yī)个合(hé)适的结论，结合(hé)国民生产总(zǒng)值的增长率来估计风险溢酬未尝不(bù)是一个好的选择。

预期(qī)收益率和无风险收益率(lǜ)有什么区别

　　预期收益率也称为 期望(wàng)收益率，是指在不确(què)定(dìng)的条件下，预测的(de)某(mǒu)资产未(wèi)来可 实现 的收益率。

　　对于无风险收益(yì)率，一(yī)般是(shì)以政府短期债券(quàn)的(de)年利(lì)率为(wèi)基础的。

　　在衡(héng)量市场风险和收益(yì)模(mó)型(xíng)中，使用最久，也是至(zhì)今大(dà)多(duō)数公(gōng)司采用(yòng)的(de)是(shì) 资(zī)本资产(chǎn)定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投资 对降(jiàng)低公司的 特有(yǒu)风(fēng)险 有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产集中在有限的(de)几项资产上(shàng)。

　　在衡量 市(shì)场风险 和收益模型中，使用(yòng)最久，也(yě)是(shì)至今大(dà)多数公司采用(yò主谓双宾和主谓宾宾补的区别 例子，主谓宾双宾和主谓宾宾补ng)的是 资本(běn)资(zī)产定价(jià)模型 (CAPM)，其(qí)假设(shè)是(shì)尽管(guǎn) 分散投资(zī) 对降(jiàng)低(dī)公司的 特有风险 有好(hǎo)处，但大部(bù)分投(tóu)资(zī)者仍然(rán)将他们(men)的资产集(jí)中在有限的几项资产上。

预期收益率计算公式是怎样的？

　　预期收益(yì)率也称为期(qī)望收益率，是指(zhǐ)在(zài)不(bù)确定的条件(jiàn)下，预(yù)测的某资(zī)产未来可实现的收(shōu)益率。

　　预期收(shōu)益率的公式为(wèi)：资产i的预(yù)期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无(wú)风险(xiǎn)收益率，E（Rm）：市场投(tóu)资组合的预期收益率(lǜ)，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资(zī)组合的风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预期年化预期(qī)收益率(lǜ)是怎(zěn)么算出来的 逾期年化预期(qī)收益率是(shì)指投资期限为一年所获的预期(qī)预期收益率，也是将当前预期收益率换(huàn)算(suàn)成年预期收益率的(de)一种计算(suàn)方法，计算(suàn)公式为：年化预期收益率(lǜ)=（投资内(nèi)预(yù)期收益/本金(jīn)）/（投资天数/365）×100%，预期年(nián)化预(yù)期收益=投资金(jīn)额(é)×预期年化预(yù)期(qī)收(shōu)益率×投资期限/365。

　　例如你用1万(wàn)元购买了一(yī)个投资期限为30的理财(cái)产品，该产品的预期年化(huà)预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)为4.5%，那么你可获得的预期(qī)预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投资期限刚好为1年，那么预期预期收益的计算(suàn)方式会更简单：预期(qī)年化预(yù)期收益=本金×预期(qī)年化预(yù)期收益(yì)率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率(lǜ)是(shì)什么(me)意思

　　在实际投(tóu)资过程中，七日年化预(yù)期(qī)收益(yì主谓双宾和主谓宾宾补的区别 例子，主谓宾双宾和主谓宾宾补)率也是经常遇到的一个概念，七日年化预(yù)期收益率(lǜ)是指(zhǐ)将7日(rì)的平均预期(qī)收益水(shuǐ)平换算成年化率后得出(chū)的预(yù)期收(shōu)益(yì)率，常用(yòng)于(yú)货(huò)币基金。

　　七日年化预期(qī)收益率往往都(dōu)是(shì)浮动的，不(bù)代表未来的(de)年化预(yù)期收益率，但可用于参考该理(lǐ)财产品的盈利水平(píng)。

　　 一般(bān)情况下(xià)，预期年化(huà)预期收益率越(yuè)高的产(chǎn)品(pǐn)，风险也越大。

　　此外，投资(zī)期限越长的产品，预期预期收益率(lǜ)往往(wǎng)也越高。

　　以上关于预期(qī)年化预(yù)期收益率是怎么算出来的的内(nèi)容，希望对(duì)大家有所帮(bāng)助。

　　温馨提示，理财有风险(xiǎn)，投(tóu)资需谨慎。

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