财联社5月(yuè)5日(rì)讯（记(jì)者封其娟）五一(yī)劳动(dòng)节后的首(shǒu)个交易日，A股银行板块大象起舞(wǔ)。在银行板块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头”众多个股(gǔ)亦被点燃。

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　　随着上市银(yín)行(xíng)一(yī)季报披露拉下帷(wéi)幕，经(jīng)营数据和基(jī)金重仓(cāng)已经悉数(shù)披露。当行情出现(xiàn)异动，明星(xīng)基金经(jīng)理(lǐ)的重仓情况(kuàng)更为(wèi)引人关注(zhù)。

　　据一(yī)季报披露，姜诚(chéng)重仓持有了工商银行(xíng)、建设银行、农业(yè)银(yín)行3家国有上市大(dà)行以及(jí)招(zhāo)商银行(xíng)。这一(yī)阶段，重仓工商(shāng)银(yín)行最多的机构为中(zhōng)泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量(liàng)，成为重仓工商银行(xíng)最多的单只产品。工商银行之外，姜诚在管产(chǎn)品还(hái)重仓了建设(shè)银行(xíng)、农(nóng)业银行。同时，建信基金(jīn)周智硕去年四(sì)季(jì)度新发产品在今年一(yī)季度也重(zhòng)仓了工(gōng)商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚在管基(jī)金十大重仓股中，工商银行、招商银行赫(hè)然在(zài)列(liè)。被誉为“零售之王”的招商银行，也得张(zhāng)坤(kūn)青睐，旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精选持有招商银(yín)行(xíng)1.15亿股，是(shì)重仓该股(gǔ)最多的单(dān)只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)；此外，还(hái)有张清(qīng)华旗(qí)下(xià)多只产品也(yě)重仓了(le)招商(shāng)银行。

　　此前偏爱(ài)苏南地区农商行(xíng)的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了苏农银行、常熟银行。一季度末(mò)数(shù)据显(xiǎn)示，苏农银(yín)行前十大流(liú)通股(gǔ)动中，丘栋荣(róng)在管产品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价值、中庚价(jià)值品质一年3只产品均(jūn)有减持(chí)苏农银行(xíng)，共计减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度大(dà)手笔减持1.04亿(yì)股后(hòu)，重仓常(cháng)熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多个(gè)季度，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外(wài)，“城商行(xíng)之王”宁波银(yín)行也在一季度被(bèi)朱少(shǎo)醒旗下富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价(jià)值精(jīng)选A、陈一峰在(zài)管的安信价值(zhí)精选以及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓(cāng)持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行(xíng)头号粉(fěn)丝，还重仓建行(xíng)农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末(mò)，58家公募(mù)基金及券(quàn)商资管旗下(xià)共计(jì)138只产品重(zhòng)仓了工(gōng)商银行A股，持股总量为9.07亿元。以重仓数据(jù)而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中泰资(zī)管、光证资管、银河金汇3家券商资(zī)管。这(zhè)其中，重仓(cāng)工商银行最(zuì)多的(de)要数中泰资管。

　　一(yī)季度末数据(jù)显示，中泰(tài)资管姜诚旗下4只产品均重仓工(gōng)商银(yín)行，共计(jì)持股(gǔ)2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元价值优选A共计持(chí)有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有(yǒu)工(gōng)商(shāng)银行(xíng)最多的单只基金产品。去年年末，在(zài)持仓工商银行483只产品中，中泰星元价值优(yōu)选(xuǎn)A以1.05的持股数量(liàng)成为持仓工商银行最多的主(zhǔ)动管理产品(pǐn)。2022年(nián)三季度(dù)、四季度，该产品十大重仓股中均(jūn)有工商银行。

　　天天基金网(wǎng)最新数据显(xiǎn)示，中泰星(xīng)元价(jià)值优选A今(jīn)年以来的收(shōu)益(yì)率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排在1188名，排名(míng)位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银行分(fēn)别为(wèi)在姜诚在管产品第(dì)三、第八十大(dà)重仓股。过去的一季度，工商银(yín)行股价累(lèi)计涨超9％，而(ér)招商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓(cāng)了中国建(jiàn)筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地产产业链企业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)前(qián)三大重仓行业依次为制造(zào)业、金融业以(yǐ)及批发和零(líng)售(shòu)业(yè)，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋(fēng)A一季度增持工商(shāng)银(yín)行1198.7万股(gǔ)。与(yǔ)此同时，工商银行成为该(gāi)产(chǎn)品的第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规(guī)模为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该(gāi)产品尚未持有工(gōng)商银行。今(jīn)年以(yǐ)来，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排在第2394位，排名位于(yú)中后段。

　　在(zài)一季报(bào)中，周智(zhì)硕指出，建信(xìn)智远先锋(fēng)A将(jiāng)自下而上，寻找(zhǎo)竞争力突出、风险(xiǎn)收益(yì)比较高、有望穿越周期的公司这条主线(xiàn)进行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有(yǒu)色、汽(qì)车、电力设备及(jí)新能(néng)源等(děng)行(xíng)业(yè)的企(qǐ)业(yè)。

　　整体来看(kàn)，截(jié)至一季度末(mò)，周智硕在(zài)管基金前十大重仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓(cāng)了兖矿能源、广汇能源(yuán)等煤炭(tàn)公司、中瓷电子(zi)、三安光(guāng)电(diàn)等半导体材料(liào)公(gōng)司(sī)以及南(nán)都电源(yuán)、TCL中(zhōng)环(huán)等新能(néng)源(yuán)产业链公司。

　　工(gōng)商银行之(zhī)外(wài)，姜诚旗下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选(xuǎn)A、中泰红利(lì)优选一年均重仓了建设银行、农(nóng)业银(yín)行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设(shè)银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易方达(dá)张清华执(zhí)掌(zhǎng)的易方达悦兴一年持有A重仓了邮储银行，以(yǐ)2993.31万股的持股数量(liàng)，在一(yī)众(zhòng)重仓(cāng)该(gāi)股的基(jī)金产品中排(pái)名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农商行(xíng)、张坤、张清(qīng)华重仓招行

　　从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年二季(jì)度(dù)起，中庚基金(jīn)至今已(yǐ)连续4个季度减持苏农银行，共计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度(dù)末(mò)，中庚基(jī)金共计(jì)持有该股2907.76万股，即使较(jiào)上一季(jì)度(dù)减(jiǎn)持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚基(jī)金持股数量(liàng)仍为最多。

　　较上一季(jì)度，苏(sū)农银(yín)行前十大流(liú)通股东一季度累计(jì)减持的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣(róng)旗下3只产品。这(zhè)一季度(dù)，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万股(gǔ)。经此减持(chí)，这3只产品分(fēn)别为苏农银行(xíng)第三、第七(qī)、第十(shí)大流通(tōng)股东；持股保持不变(biàn)的中庚(gēng)价值灵(líng)动(dòng)灵活配置，则为苏农银(yín)行的第八(bā)大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三(sān)季(jì)度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻(jī)身苏农银行(xíng)十大(dà)流通股东行列后，便(biàn)不曾(céng)减持过。该产品曾在(zài)2021年四季(jì)度、2022年(nián)三季度分别增(zēng)持苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行十大流(liú)通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一(yī)年于(yú)今(jīn)年一季度首(shǒu)度减持苏农银(yín)行；同(tóng)在(zài)一季度减持外，中庚(gēng)小盘价(jià)值已在2022年一至三季度连续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季(jì)度末数据显示，重仓常熟银行的(de)基金产品中已(yǐ)无中庚(gēng)基金的身影(yǐng)。而此前多个季(jì)度(dù)，中庚基(jī)金(jīn)持股数量在一众重(zhòng)仓该股的(de)基金公司中(zhōng)，排在首位(wèi)。仅从(cóng)重仓数据(jù)看，自2022年(nián)四季(jì)度末起，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银行。去年四(sì)季(jì)度(dù)，该基金公司首(shǒu)度减持了(le)8520.98万(wàn)股；今(jīn)年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该公司第八(bā)大(dà)流通股东。同期，中庚(gēng)价值品质一年持有退出常熟(shú)银行十大流通股东行列；在去年(nián)四季度(dù)，这(zhè)2只(zhǐ)产品已(yǐ)分别(bié)减(jiǎn)持了常(cháng)熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣(róng)旗下产品(pǐn)也曾连续多个季(jì)度增持过(guò)常(cháng)熟银行、苏(sū)农银行这2家(jiā)苏(sū)南地区(qū)的农商行。

　　身为“城(chéng)商(shāng)行之(zhī)王”，宁波银行也得到了诸多明星基金经理的青睐。截至一(yī)季(jì)度末，在一众重仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗(qí)下富国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值(zhí)精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持(chí)股数量(liàng)，排名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁波银行的(de)，还包括陈一峰在管的(de)安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产(chǎn)品。

　　在一季度，重仓“零(líng)售之王”招商银行最(zuì)多的(de)是(shì)易方(娜能组成什么词，娜字能组什么词语fāng)达基金，与此同时，张坤旗(qí)下易方达(dá)蓝(lán)筹精(jīng)选(xuǎn)是重(zhòng)仓招商银行最多的(de)单只产品，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行较多(duō)的(de)产(chǎn)品，还(hái)包括劳(láo)杰男(nán)旗下汇添富价值精(jīng)选A、姜诚旗下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰星元价值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤旗下易方达优质企业三(sān)年(nián)持有、以及张清华在管(guǎn)的易方达(dá)裕丰回报A、易方(fāng)达丰(fēng)和A、易方(fāng)达安心回报A、易(yì)方达悦(yuè)兴一年持有A等(děng)产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优(yōu)质(zhì)农商行

　　据(jù)海通国际林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收(shōu)入增速略(lüè)高(gāo)于2022年。由(yóu)于2022年(nián)增速是逐季下降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季度的收入增速有(yǒu)明显的修复。

　　经过对比，海通国际(jì)认为城商行业绩最好，其(qí)次(cì)是农商行，然后是大行，最后是(shì)股份行。国有大行(xíng)利润增速大(dà)致符合预期。其中农行为1.75％，工行、中行(xíng)和(hé)建(jiàn)行在0％-1％之(zhī)间，符合预期；交行(xíng)和(hé)邮(yóu)储银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收(shōu)入增(zēng)速中行、农行、建行、交(jiāo)行、邮储银行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林(lín)加力团队指出，大行资(zī)产质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中(zhōng)行、交行和邮储下降，中行(xíng)下(xià)降明显，从1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖(gài)率都有提高(gāo)，其中中行(xíng)增(zēng)幅最大。需要注意的是，一季度(dù)保(bǎo)费(fèi)收入对营收贡(gòng)献较大，持续(xù)性存(cún)疑(yí)；此外，银(yín)行(xíng)和保险公(gōng)司的会计规则(zé)有差别，需要注意口径(jìng)差异(yì)对利润的影响。

　　股份行总体收(shōu)入增(zēng)速负(fù)增(zēng)长(zhǎng)。收(shōu)入压力主(zhǔ)要是由(yóu)于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致(zhì)贷款利率很低，还有年初一些大银(yín)行以极低利率(lǜ)去抢大额对公(gōng)客户(hù)的贷款(kuǎn)，所以一季(jì)度息(xī)差压力最大。三四(sì)月份极低利率消失后，该团队认为息差压力后面(miàn)会(huì)逐步缓解。

　　基(jī)于城商行在上述(shù)4类银(yín)行中利(lì)润增速和收入增(zēng)速韧性最强，海通(tōng)国际建议关注(zhù)优质(zhì)的城商(shāng)行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城商行是(shì)行(xíng)业(yè)里最(zuì)强的子版块(kuài)，建议持续关注。农商行中，常(cháng)熟银行财(cái)报表(biǎo)现最好。

　　林加(jiā)力团队(duì)认(rèn)为，大(dà)行贴近中特估概念，团队(duì)首选利润增速最好的交通银(yín)行，其次是收入(rù)增速最超预期的中国(guó)银行，再次是结构数据（手(shǒu)续(xù)费收(shōu)入）超预期(qī)的邮储银(yín)行，拨备覆(fù)盖率(lǜ)较高(gāo)的(de)农(nóng)业银行(xíng)也值得关注。股份(fèn)行中，该团队建议关注一季报不错的(de)低(dī)估值黑(hēi)马(mǎ)股，比如(rú)利(lì)润和收(shōu)入(rù)增(zēng)速较好的浙商(shāng)银(yín)行；机构热门(mén)股中(zhōng)，估值可(kě)能修复的招商银行和(hé)平安(ān)银(yín)行(xíng)可(kě)以在业绩(jì)真空期进(jìn)行(xíng)博弈和交易。

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