财(cái)联(lián)社(shè)5月5日讯(xùn)（记者封其娟）五一劳动节后(hòu)的首个交易日，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块火热行情的催化(huà)下，“中字头”众多个(gè)股(gǔ)亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银(yín)行(xíng)一季(jì)报披露拉下(xià)帷(wéi)幕，经营数据和基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动(dòng)，明(míng)星基(jī)金经理的(de)重仓(cāng)情(qíng)况更(gèng)为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行(xíng)、农业银(yín)行3家国(guó)有(yǒu)上市大行以及招商银行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行最多的机构(gòu)为中(zhōng)泰(tài)资管，由姜诚在管的4只产品(pǐn)重仓持(chí)有(yǒu)，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭借(jiè)1.14亿股的(de)持股(gǔ)数(shù)量，成为重仓工(gōng)商银行最多的单只产品。工商银行(xíng)之外，姜(jiāng)诚在管产(chǎn)品还重(zhòng)仓了建(jiàn)设银行、农业银行。同(tóng)时(shí)，建信基金周智硕去年四季度(dù)新(xīn)发产品在(zài)今年(nián)一季度也重仓了工(gōng)商银(yín)行。

　　截至一季(jì)度末，姜诚(chéng)在管(guǎn)基金十大重仓股中，工(gōng)商银行、招商银行赫然(rán)在(zài)列。被誉为“零售之(zhī)王”的招商银行，也得张坤青睐，旗下易方达(dá)蓝筹精(jīng)选持有招(zhāo)商银(yín)行1.15亿股，是重仓该股最多的单(dān)只产品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只(zhǐ)产品也重(zhòng)仓了招商银(yín)行。

　　此前偏(piān)爱苏南地(dì)区农商(shāng)行(xíng)的(de)丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末(mò)数据显示，苏农银行(xíng)前十(shí)大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年3只(zhǐ)产品均有减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减持1862.45万股；经一(yī)季度大(dà)手(shǒu)笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银行的基金(jīn)产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的身影。而此前多个季(jì)度，中庚基(jī)金(jīn)持股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中，排在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之(zhī)王”宁(níng)波银行(xíng)也在一季度被朱(zhū)少醒旗(qí)下(xià)富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、陈一峰在管的(de)安(ān)信价值精选以及工银瑞信旗下鄢(yān)耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在(zài)管产品，重仓持有。

　　姜诚已(yǐ)成(chéng)工行头号(hào)粉丝(sī)，还重(zhòng)仓建行(xíng)农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至(zhì)一季度末(mò)，58家(jiā)公募基金(jīn)及券(quàn)商资管(guǎn)旗下共计138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股(gǔ)，持股(gǔ)总(zǒng)量为9.07亿(yì)元。以(yǐ)重仓数(shù)据而言，较去年四季(jì)度，机构共(gòng)计减持超过(guò)1.7亿(yì)元(yuán)。

　　重(zhòng)仓工商银(yín)行A股的58家机(jī)构中，有55家公募基金以及中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这(zhè)其中，重仓工商银行最多(duō)的要数中泰资管(guǎn)。

　　一季度末(mò)数据显示，中泰资(zī)管姜诚旗下4只(zhǐ)产(chǎn)品均重仓(cāng)工商银行，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股。其(qí)中，中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A共计持有工商银行1.14亿(yì)股，重仓有工商银行最多的(de)单只基金(jīn)产品。去年年末，在持仓工商银行(xíng)483只产品中，中泰星元价值优(yōu)选A以1.05的持(chí)股数量成为持仓工商银行最多的主动管理产品。2022年三季(jì)度、四季度，该产品十大重(zhòng)仓股中(zhōng)均有工商银(yín)行。

　　天天基金网最新数据显(xiǎn)示，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A今年(nián)以来的(de)收益率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名(míng)位于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行、招(zhāo)商银行分别(bié)为(wèi)在姜诚在(zài)管产品(pǐn)第三、第八十(shí)大重仓(cāng)股。过去(qù)的一(yī)季(jì)度，工商(shāng)银行股价累(lèi)计涨超9％，而招商银(yín)行(xíng)股(gǔ)价累计跌超18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国(guó)建筑、建发(fā)股份、海螺水泥等地产产业(yè)链企业以及农药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工(gōng)等(děng)。

　　总体而言，姜诚在管产品前三(sān)大重仓行业依次为制造(zào)业、金融业以(yǐ)及批发和(hé)零售(shòu)业，持仓(cāng)占净值比分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市场称之为中(zhōng)生代“黑马”的(de)周智硕建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A一季度增持工商银(yín)行1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银行成(chéng)为该产品的第二(èr)大(dà)重仓股(gǔ)。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成(chéng)立于2022年10月，季(jì)末总规(guī)模(mó)为5.19亿(yì)元。去年年(nián)报(bào)显示，该产品(pǐn)尚(shàng)未持有工商银行。今(jīn)年以来，该产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指出，建信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突(tū)出、风险(xiǎn)收益比较(jiào)高、有望穿越周期的(de)公司(sī)这条(tiáo)主线进行投资(zī)，重点投资了电子、煤(méi)炭、医药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设备及新(xīn)能源等行业的企业(yè)。

　　整体来看(kàn)，截至(zhì)一季度末，周智硕(shuò)在管基(jī)金前十大重仓股中并无(wú)银(yín)行个股，主(zhǔ)要重(zhòng)仓了(le)兖矿能(néng)源、广汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安光电等半导体材料公司以及南都电(diàn)源、TCL中环等新能源产业链(liàn)公司。

　　工商银行之(zhī)外，姜诚(chéng)旗(qí)下中泰兴为(wèi)价值(zhí)精选A、中泰红利(lì)优选(xuǎn)一年均重仓了(le)建设银行、农业(yè)银行，截至一(yī)季度(dù)末，这2只产品分别(bié)持有建设(shè)银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方(fāng)达张清华执掌的(de)易(yì)方达(dá)悦兴(xīng)一年持(chí)有(yǒu)A重仓(cāng)了邮储银行，以2993.31万(wàn)股的持股数量，在一众重仓该股的基金(jīn)产(chǎn)品中排名第(dì)五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南(nán)农商行、张坤、张清华重仓招(zhāo)行(xíng)

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季度起(qǐ)，中庚基金至今(jīn)已连续4个季度减持苏农(nóng)银行，共计减超(chāo)1.41亿股。今(jīn)年(nián)一季度末，中(zh我的贤内助是什么意思，贤内助是什么意思啊ōng)庚基金共(gòng)计持(chí)有该股2907.76万股，即使较上(shàng)一季度(dù)减(jiǎn)持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公(gōng)司(sī)中，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量仍为(wèi)最多。

　　较上一季(jì)度(dù)，苏(sū)农银行(xíng)前十大流(liú)通股(gǔ)东一季度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋(dòng)荣旗(qí)下3只(zhǐ)产品。这一季度，中庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三(sān)、第七、第十大流(liú)通股东；持股保持不变的中庚价值灵动灵活配(pèi)置，则为苏(sū)农银行(xíng)的第(dì)八大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度，中庚(gēng)价值灵动灵(líng)活(huó)配置以1612.26万股跻身苏农银行十(shí)大(dà)流通股东行列(liè)后，便不(bù)曾减持过。该产品曾(céng)在2021年四季(jì)度、2022年(nián)三(sān)季(jì)度(dù)分别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余季度保(bǎo)持不变(biàn)。

　　自“入围”苏(sū)农银行十大流通股东以来，中庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)价(jià)值品质(zhì)一年于今年一(yī)季度(dù)首度(dù)减(jiǎn)持苏农银行；同在一(yī)季度减持外，中庚小盘价(jià)值已在2022年一至三季度连(lián)续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示(shì)，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的基(jī)金(jīn)产(chǎn)品中已无中庚(gēng)基金(jīn)的身(shēn)影。而(ér)此(cǐ)前多(duō)个(gè)季(jì)度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看(kàn)，自2022年四季度末起，中庚基金便开始(shǐ)减(jiǎn)持常熟银行。去(qù)年四季度，该基金公(gōng)司首度减持(chí)了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更(gèng)是(shì)大(dà)手笔减持常熟银行的(de)1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值(zhí)领航一季度(dù)末仍持(chí)有常熟银行(xíng)4294.16万股(gǔ)，位居该公司(sī)第八大流通股东。同(tóng)期，中庚价值品质(zhì)一年持有退出常熟银行十(shí)大流通股东行列；在去年四(sì)季度，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟银(yín)行2823.31万(wàn)股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产品也(yě)曾连续多个季度增持(chí)过(guò)常(cháng)熟银行、苏(sū)农银(yín)行(xíng)这2家(jiā)苏南地区的农商行。

　　身(shēn)为(wèi)“城(chéng)商(shāng)行之王”，宁波银行也得到了诸多(duō)明星基金经理的青睐。截至一季(jì)度(dù)末(mò)，在一(yī)众重(zhòng)仓宁波银行的基金产品(pǐn)中，朱(zhū)少醒(xǐng)旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第一(yī)、第三；这一阶段，重仓宁波(bō)银行的，还包括陈一峰在管的安信价(jià)值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招商银行最多的(de)是(shì)易方达我的贤内助是什么意思，贤内助是什么意思啊基金(jīn)，与此同时(shí)，张坤旗下易方(fāng)达(dá)蓝(lán)筹精选是(shì)重仓(cāng)招商银行最多(duō)的单只产品，季(jì)末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银行较(jiào)多的产(chǎn)品(pǐn)，还包括(kuò)劳杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元价(jià)值优选A、张坤旗(qí)下(xià)易方达优(yōu)质企业三年持有、以及张(zhāng)清华在管的易方达裕(yù)丰(fēng)回(huí)报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关(guān)注优质城商(shāng)行，辅以优质农商行

　　据(jù)海通国际(jì)林加力团(tuán)队5月4日最新研报，银行业一(yī)季(jì)度(dù)收(shōu)入(rù)增速略(lüè)高于2022年。由(yóu)于2022年增速(sù)是逐(zhú)季下降的，相比2022四(sì)季(jì)度(dù)的低点，一季度的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通(tōng)国际认为城商行业绩最好，其次是(shì)农(nóng)商(shāng)行，然后是大行，最后是股份行。国有大(dà)行利润增(zēng)速大致符合预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期。收入增速中行、农(nóng)行、建行、交行、邮储(chǔ)银行均为(wèi)正增长，其(qí)中中行收入增速(sù)达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团队指出(chū)，大行(xíng)资产质量平稳，其(qí)中工行、农行和建(jiàn)行不良率持平，中行、交行和(hé)邮储下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大(dà)行拨备(bèi)覆(fù)盖率(lǜ)都有(yǒu)提高，其中中(zhōng)行增幅最大。需要(yào)注意的是(shì)，一季度保费收入(rù)对营收贡献较大，持续性存(cún)疑(yí)；此外，银行和保险公司(sī)的会计(jì)规则有(yǒu)差别(bié)，需要注意口径差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总(zǒng)体收入增速负增长。收入压力主要(yào)是(shì)由于1月1号贷款重定价导致贷款利率很(hěn)低(dī)，还有年(nián)初一(yī)些大银行以(yǐ)极(jí)低利(lì)率(lǜ)去抢大额(é)对公客户(hù)的贷款，所以一季度息差压力最(zuì)大。三四月份极(jí)低利率消失后，该团队认(rèn)为息差(chà)压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基(jī)于城商行在上述4类银行(xíng)中利润增(zēng)速和(hé)收入增速韧性最强，海通国际建议关注优质的城(chéng)商行，辅以比较优(yōu)质的农商行(xíng)。城商行是行业里最强的(de)子版(bǎn)块，建议持(chí)续(xù)关注。农商行中，常熟银行财报表现(xiàn)最(zuì)好(hǎo)。

　　林加力团队认为，大(dà)行贴(tiē)近中特(tè)估概(gài)念，团队首选利润增速最(zuì)好的交通银行，其次是(shì)收入增(zēng)速(sù)最超预期的中国(guó)银(yín)行，再次是结构数据(jù)（手续(xù)费收(shōu)入(rù)）超预期(qī)的邮储银行，拨备覆盖率较高的农业银行(xíng)也值得关注。股份行中(zhōng)，该团队建议关注一季(jì)报不错(cuò)的低估值黑马股，比(bǐ)如利润(rùn)和(hé)收入增速较(jiào)好的浙(zhè)商(shāng)银行(xíng)；机构(gòu)热门股中，估(gū)值(zhí)可(kě)能修(xiū)复的(de)招商银(yín)行和平(píng)安银行(xíng)可以(yǐ)在业绩真空期进行(xíng)博弈和(hé)交易。

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